十四届全国人大常委会第十一次会议将于9月10日至13日在北京举行。会议将审议反洗钱法修订草案。全国人大常委会法制工作委员会发言人王翔9月9日介绍，修订草案二次审议稿拟明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求，进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。
明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求
2024年4月，十四届全国人大常委会第九次会议对反洗钱法修订草案进行了初次审议。会后，在中国人大网公开征求意见期间，共收到173人提出的1426条意见。社会公众主要对完善反洗钱的定义、保护数据和信息安全、平衡反洗钱措施与保障金融活动正常进行、完善法律责任等提出了意见建议。
根据各方面意见，提请本次常委会会议审议的修订草案二次审议稿拟作修改，首先，进一步完善反洗钱工作的原则和要求，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障资金流转和金融服务正常进行。
此外，对监测新型洗钱风险提出要求。明确金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理的条件和要求。进一步细化特定非金融机构履行反洗钱义务的规定。完善法律责任，调整处罚幅度和数额，以便于做到过罚相当。
恢复现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用的规定，同时增加对个人隐私的保护
反洗钱法修订草案增加了较多新的制度规定，如何进一步平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系？如何保护数据安全和公民个人信息？本次提请审议的修订草案二次审议稿作了哪些新的修改？
金融机构开展客户尽职调查、采取洗钱风险管理措施等涉及单位和个人的权益，需要处理好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，特别要保护数据、信息安全。为进一步回应社会关切，修订草案二次审议稿作了修改。
增加规定反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障资金流转和金融服务正常进行，维护单位和个人的合法权益。
增加规定金融机构开展客户尽职调查，应当根据客户特征和交易活动的性质、风险状况进行；对于涉及较低洗钱风险的，应当简化客户尽职调查。
明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，并规定保障客户基本的、必需的金融服务。恢复现行反洗钱法严格规范反洗钱信息使用的规定，同时增加对个人隐私的保护。明确要求反洗钱服务机构及其工作人员对提供服务获得的数据、信息，应当依法妥善处理，确保数据、信息安全。
当前网络技术以及区块链、网络直播平台、虚拟货币等各种新技术、新业态发展迅速，使得发现洗钱线索、准确辨别洗钱活动难度加大，反洗钱法修订如何加强对新型洗钱活动的监测分析？
“魔高一尺，道高一丈。”王翔说，新技术新业态迅猛发展，加大了发现和查处洗钱活动的难度，这是世界各国普遍面临的难题。为了有效应对这个难题，不断加强反洗钱监测分析水平，提高对新型洗钱风险的监测分析能力，修订草案二次审议稿作了修改。