62．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（
63.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（
×
64．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（
65．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（
66．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（
67．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（
68．我省有商业银行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（
69．2004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（
70．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（
71．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（×
72．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（
）。
73．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（
74．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（
75．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（
76．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（
77．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（
78.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（
79．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（
80．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（
81．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（
82．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（
83.目前世界通行的反洗钱84、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（√）85、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。（×）86、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。（√）选择题1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（
B
）年。
A:
3年
B:5年
C:10年
D::15年
2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（
D
A:英国
B:法国
C:澳大利亚
D;美国
3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（
C
A:20万
B:50万
C:100万
D:500万
4．洗钱的过程具有以下哪些特征（
ABCD
B:改变有关金钱的形式
C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹
D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。
5．反洗钱现场检查程序一般包括（
）的档案整理阶段。
A:检查准备
B:检查实施
C:：检查报告
D:检查处理
6．金融机构个分支机构应于每月初（
B.）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A:3
B:5
C:10
D15
7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（
AB
A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D:《联合国反腐败公约》
8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（
D）樟树市支行。
A:工商银行
B:农业银行
C:中国银行
D:建设银行
9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（ABCD）
A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
B:是眼里打击经济犯罪的需要
C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要
D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
11．金融情报中心具备（ABCD）基本功能
A:收集金融信息
B:分析金融信息
C:分发金融信息和分析结果
D:情报交流
12．我国（
）最先明确了洗钱属于犯罪。
A:修订后的新宪法。
B:修订后的新刑法
C:修订后的新中国人民银行法
D:金融机构反洗钱规定
13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（A）正式实施
A:200年3月1日
B:2003年C:2003年2月1日
D:2004年4月1
C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》
15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（
A:公安部
B:国务院
C:中国人民银行
D:财政部
16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（
）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。
A:《美国银行保密法》
B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》
D:《爱国者法案》
17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（
BCD
A:反洗钱立法
B:制定金融业反洗钱规则的职能
C:对金融业反洗钱的行政管理职能
D:负责反洗钱的资金监控
18．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（BC.）
A:集中转入，集中转出
B:集中转入,分散转出
C:分散转入，集中转出
D:分散转入，分散转出
19．金融机构反洗钱工作中的义务包括（
ABCD）
A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员
B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励
C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务
20．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（BDE
A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元
B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取
E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
ABE
A:甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元
B:张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万美元
C:李四当日单笔支取外币现金5万美元
D:美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元
E:乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元
22．对于个人及来华人员超过等值（
）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。
A:1万元人民币B:1万美元
C:3万元人民币
D:3万美元
23．金融行动特别工作组的工作目标是（
ABD）
A:向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
B:在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》
C:在全球推动反洗钱专门立法
24．下列哪些法律属于澳大利亚的反洗钱法律（
ABC
A:《1987年犯罪收益法》
B:《1987年刑事事务相互协助法》
C:《1988年金融交易报告法》D:《1994年禁止洗钱法》
25．下列哪些组织属于专业反洗钱国际组织（
ABD
A:亚太反洗钱小组(APG)
B:欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）
C:巴塞尔银行监管委员会
D:金融行动特别工作组
26．在柜台发生的下列哪些现金支取活动属于异常大额现金（BC）
A:开户单位一日两次申请支取大额现金
C:开户单位连续几个工作日提取的大额现金出现异常变化
D:开户单位一日内申请对同一收款人签发两张金额为30万元的现金银行汇票
27．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的常规客户身份尽职调查措施有（
B:确立受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份状况，对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构
C:获得有关该项业务的目的和意图属性的信息
D:对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识
28．《金融行动特别工作组四十项建议》规定的各国反洗钱的基本义务是（
BCD）
A:签署反洗钱国际公约，通过国内立法，以保证国际间反洗钱领域各个层次的合作有效开展
B:将洗钱犯罪定为刑事犯罪
C:洗钱犯罪的上游犯罪尽可能的广泛
D:制定将犯罪收益查封和冻结的法律
29、中国人民银行于2001年8月成立了（
），组长由中国人民银行一名副行长担任。
A、反洗钱局
B、中国反洗钱监测分析中心
C、金融机构反洗钱领导小组
D、金融行动特别工作组
30、我国《刑法》1997年的修订中，以专门条款规定了（
）罪
A、金融诈骗
B、商业贿赂
C、洗钱
31、2002年5月，经国务院批准，我国建立了反洗钱联席会议制度，确定（
B）为牵头单位。
A、公安部
B、人民银行
C、商业银行
D、保监会
32、“９.11”事件以后，我国最高立法机关于2001年12月在《刑法修正案》中，将（
）列为洗钱犯罪的的上游犯罪。
B、恐怖主义犯罪
C、商业贿赂
D、破坏金融稳定
33、为了保证个人存款账户的（
），保护存款人的合法权益，２０００年３月２０日中华人民共和国国务院令第２８５号发布《个人存款账户实名制规定》，并从当年４月１日起实施。
A、安全性
B、真实性
C、严密性
D、隐秘性
34、中国人民银行2003年第1号行长令发布了（
），自2003年３月1日起实施。
A、《人民币报告办法》
B、《反洗钱法》
C、《金融机构反洗钱规定》
D、《储蓄管理条例》
35、2003年1月3日，中国人民银行2003年第2号行长令发布了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自（
）起实施。
A、2003年3月1日B、2003年2月1日
C、2003年６月1日
D、2003年7月1日
36、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第（
）个工作日报告中国人民银行总行。
A、１B、2
C、３D、4
37、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定大额现金收付，由金融机构于业务发生日起的第（
）个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行
C、３D、３4
38、《外汇报告办法》规定金融机构应当将所有大额和可疑外汇资金交易记录，自交易日起至少保存（
A、４B、５C、６D、７
39、《外汇报告办法》规定各主报告机构应于每月（
）日前汇总各省、自治区、直辖市内上月大额和可疑外汇资金交易情况，报所在地的国家外汇管理局省、自治区、直辖市分局。
A、12
B、15
C、20
D、25
40、中国反洗钱监测分析中心根据工作需要，在（
）市设立分中心，作为派出机构开展工作。
A、北京和上海
B、上海和天津
C、上海和广州
D、上海和深圳
41、有的学者形象地把洗钱称之为依附于贩毒、走私等犯罪（
A、上游犯罪B、下游犯罪
42、把诸如贩毒、走私、恐怖活动、黑社会性质犯罪等称之为（
A
43、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额（
）万元以上的款项划转属于大额支付交易。
A、10B、15C、20D、25
44、我国的金融情报机构内设在（
A、公安机关
B、各金融机构内部
C、中国人民银行
D、银行业监督管理委员会。
C、金融调研机构
D、金融监测机构
三、多项选择
46、人民银行的现场检查行为要有法律效力必须符合的条件是（
A、现场检查的主体必须合法
B、适用的法律法规和规章要准确
C、程序必须合法
D、形式要合法
47、金融机构反洗钱原则包括（
A、合法审慎原则
B、保密原则
48、与司法机关行政执法机关全面合作原则
D、坦白从宽原则
49、利用金融机构洗钱的技巧包括（
ACD
A、利用银行贷款掩饰
B、控制银行和其他金融机构
C、投资建厂
D、匿名存储
50、金融机构反洗钱的主要制度？（
A、了解客户制度
B、大额交易报告制度
C、可疑交易报告制度
D、保存记录制度。
51、金融机构反洗钱的义务（
A、制定反洗内控制度和设立组织机构义务
B、大额和可疑交易报告义务
C、保存交易记录义务D、接受检察义务
52、《反洗钱规定》要求金融机构在一定期限内保存客户的账户资料，账户资料主要包括：（ABC
A、个人客户的姓名或名称
B、身份证号码
C、住所
D、爱好
53、《金融机构反洗钱规定》所称金融机构包括：（
ABCDEF
A、政策性银行B、商业银行
C、信用合作社D、邮政储汇机构
E、财务公司
F、信托投资公司、金融租赁公司和外资金融机构
54、金融机构反洗钱规定所称的洗钱，是指将（
A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、走私犯罪D恐怖犯罪
55、洗钱活动的一般特征（
A、多样化
B、专业化
C、复杂化
D、技术化
56、对金融业反洗钱进行管理，从性质上讲属于金融监管范畴。（ABCD
）在反洗钱工作中也承担着重要的职责。
A、银监会
B、证监会
C、保监会
D、外汇局
57、金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助（
）等部门查询、冻结、扣划客户存款。
A、司法机关
B、海关
C、税务
D、审计
58、经营外汇业务的金融机构，对（
）等异常情况不及时报告的，依照《金融违法行为处罚办法》有关规定处罚。
A、大额购汇
B、频繁购汇
C、存取大额外币现钞
D、小额购汇
59、下列外汇交易属于大额外汇资金交易的是（
AC
A、外币现金单笔或累计等值１万美元以上
B、外币现金单笔或累计等值5000美元以上
C、非现金资金收付交易个人单笔或累计等值外汇10万美元以上
D、非现金资金收付交易企业单笔或累计等值外汇５0万美元以上
60、目前我国的反洗钱法律制度主要有（
A、刑法第１９１条关于洗钱罪的规定以及全国人大常委会关于禁毒的决定
B、《反洗钱法》的有关规定
C、中国人民银行制定〈金融机构反洗钱规定〉〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉
61、《金融机构反洗钱规定》是金融机构反洗钱工作的基础法律制度，确定了金融机构反洗钱工作的基本法律框架。《金融机构反洗钱规定》规定了金融机构反洗钱的（
BCDE
）的制度
A、反洗钱的工作原则
B了解客户制度C大额现金交易报告制度
D、可疑交易报告制度
E、保存记录制度
62、金融情报中心具备的基本功能是（
A、收集金融信息
B、分析金融信息
C、分发金融信息和分析结果
D、情报交流
63、较为典型的保密天堂的国家和地区（
A、瑞士
B、巴拿马
C、巴哈马
D、美国
64、保密天堂的国家和地区一般具有以下特征（
A、严格的银行保密法
B、宽松的金融规则
C、自由的公司法和严格的公司保密法
D、快速的转帐服务
65、《联合国反腐败公约》规定，下列哪些行为可以构成洗钱犯罪（ABC
A、转换或者转移犯罪所得B、处置、转移犯罪所得的所有权或者有关权利
C、获取、占有或者使用犯罪所得。
D、劳动报酬
66、《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义、反洗钱工作的监督管理以及金融业应当履行的反洗钱义务做出了明确的规定，适用于包括（