近年来，农发行上海分行内控合规处在分行党委的领导下，以内控合规体制改革为主线，立足安全与发展两个大局，坚持党建统领，强化履职担当，准确把握各阶段发展要求，顺利完成各项任务目标，为实现分行高质量发展做出了积极贡献。
回顾过去一段时期内控合规管理工作，针对业务经营发展过程中反映的内控合规突出问题，总行创造性提出了内控合规体制改革目标蓝图，先后出台《关于加强内控合规和案防体系建设的意见》《深化内控合规体制改革总体方案》，狠抓内控合规和案防体系建设重点任务，全力打造内控合规三道防线，逐步构建系统的内控合规决策体系、执行体系、监督体系，实现内部控制“纵向到底、横向到边”。
内控合规组织架构基本搭建完成
为进一步明确内控合规与法律事务条线工作职责，根据总行内设机构改革要求，农发行上海分行法律与内控合规处分设为内控合规处和法律事务处，实行“一套人马、两块牌子”，同时，先后增设反洗钱中心、联合监督工作委员会办公室，分行内控合规部门改革顺利完成。
作为9家试点行之一，上海市分行率先组织开展延伸至县级支行的内控合规垂直管理，选拔了一批经验丰富、业务素质较高的风险合规专员，着力解决基层行内控合规报告路线不独立，基层监督治理不足的问题，并在分行主要业务部门设置风险合规专员，不断健全“一道防线”自发抵御缺陷发生的机制。
建立健全联合监督机制，联合分行办公室、人力资源处、计划财务处、内控合规处、风险管理处、纪委办公室等单一监督主体，发挥监督合力，聚焦重点领域、重点业务、重点人员，实现监督的协同高效和统筹联动，进一步共享监督信息和监督成果，强化问题线索精准分类处置，同时强化“三合一”专员管理，打通监督体系落地的“最后一公里”，分行监督效能得到全面提升。
制度体系建设得到持续优化
坚持以制度建设为抓手，扎实推进外部法律法规、监管要求和内部规章制度有效贯通，进一步健全制度管理机制，持续增强分行干部员工制度观念、合规意识，确保各项改革创新和经营管理活动在依法合规轨道上顺利推进。
加强制度生命周期管理，针对过去十年分行辖内制度数量庞大、陈旧制度较多、制度空白依然存在等问题，分行分别于2018年、2022年开展了两次制度大清理，累计集中废止老旧规章制度59件，临时性规范文件55件，确定现行规章制度63件，首次摸清了制度家底。
科学规划全行制度体系，严格落实制度立项审查统筹管理，于2019年首次启用“沪农发银规章”制度专有文号，实现分行规章制度统筹归口管理。自2017年以来，按年编制分行年度制度建设计划，狠抓制度事前源头管控、事中严格审查、事后及时维护全流程闭环管理，分行辖内制度立改废质效水平进一步提高。
检查整改一体化管理水平不断提高
十年来，外部监管压力持续加大，强监管、严监管的态势持续加强，为全面落实国家政策，严格遵守监管规定和总行要求，农发行上海分行始终坚持制度先行、内控优先、流程落地，应时启动了检查整改一体化管理“三步走”战略。
自2017年以来，在银保监会全面开展“三三四十”、市场乱象整治大背景下，农发行上海分行严格贯彻落实农发行综合检查机制，于2018年开展了辖内第一次综合检查，首次实现内部各专项检查的“大统筹”，市场乱象治理与综合检查连续三年整体推进，为全面提升分行整改一体化管理水平奠定了扎实基础。
为加大对突出问题的排查治理力度，构建“不敢违规、不能违规、不愿违规”的有效机制，切实增强底线防守力量，在取得阶段性治理成果的基础上，农发行上海分行进一步组织开展了内控综合治理、“内控合规管理建设年”、十项内外部监督检查统一整改等专项行动。“归口管理、条线指导、分行包干”的网格化整改管理机制逐步建立，“分行总台账、各处室条线台账、各行(部)基础台账”三级问题台账管理体系有序运转，“横向协同、上下贯通”的治理工作格局基本形成，重点领域和关键环节突出问题得到有效解决，分行辖内问题底数更清、严重问题更少，检查整改一体化管理取得实质性突破。
在巩固前期整治成果的基础上，继续加强检查统筹，坚持抓常抓长，实现新时期检查整改一体化管理由“集中整治”进入“根源治理”阶段。持续深入做好“内控合规管理建设年”“巩固治乱象成果”工作，构建“不贰过”机制，一体推进屡查屡犯问题根源性治理，强化合规“质检”分析诊断，同步做好问题查摆清底和防范新增，逐步形成发现问题、解决问题、优化制度、健全机制的管理闭环。
十年来，实践证明，合规问题无小事，农发行上海分行始终把检查整改一体化管理放在重要位置，以合规经营为前提，不越监管红线，不踩规章禁线，不碰违法高线，牢牢守住高质量发展成果，不断实现治理体系和治理能力现代化水平。
案防体系建设取得明显进步
十年来，农发行上海分行深入推进案防体系建设，持续落实落细各项案防措施，案件防控取得积极成效，辖内未有陈案新案，连续多年案件防控工作监管复评等次为绿牌。分行上下对案防工作重要性的认识不断提高，齐抓共管的案防工作格局逐步形成。
针对长期以来案防信息分散，缺乏归集渠道的问题，按照总行“分工负责、归口管理”的案防信息报告机制及要求，建立起职责明确、分工协作的案防工作体系，全面建设各处室、各行(部)纵横有序、层层压实的案防责任网，处室之间、分行上下沟通协作、信息共享的渠道正逐步打通。
聚焦案件防控的重点、堵点和难点，多次组织开展案防专项治理，通过宣传教育、全面查纠、整改提升、案件处置应急演练以及基层行“一把手讲案防”等举措，进一步筑牢案防思想防线，整治案防顽瘴痼疾，前移案防关口，在分行辖内实现案件风险控增量、防变量的目标，建设案防长效机制。推进网格化管理，建立案件联防联控机制。在分行全辖搭建案防网格单元32个，将全体员工纳入“网格责任区”，形成分行《案防网格名单》，组织全员签订合规案防履职承诺书，构建“全行成网、网中有格、格内定人、人人有责”的管理机制。落实网格人员动态管理，结合业务、岗位及人员特点，逐网格确定案防管理重点，构建“统一高效、全员参与、分级分类、防治协同”的案件联防联控机制。
合规文化建设进一步深入
农发行上海分行党委高度重视合规文化建设工作，将其作为内控合规体制改革的重要任务之一。
出台分行“合规农发行”三年行动计划实施方案，全面加强“合规为先、风控为要、全面主动、审慎稳健”风险合规文化理念的宣传、传导和灌输，确保“人人合规、事事合规、时时合规”。
依法治行全面深入推进
农发行上海分行坚定不移推进全面依法治行，以解决法治领域突出问题为着力点，在法治轨道上推进治理体系和治理能力现代化。
对标新时期深化“法治农发行”建设目标，根据总行《关于深入推进全面依法治行的实施意见》，一体推进分行全面依法治行具体任务33项。持续抓好《民法典》学习贯彻，制定印发分行法治宣传教育“八五”规划，分行全面依法治行体制机制初步形成。常态化做好法治宣传，统筹开展“宪法宣传周”“消费者权益保护教育宣传周”“普及金融知识万里行”等法治宣传教育活动，重点突出金融法律法规知识宣传，推动法治宣传与业务发展相结合，提升普法宣传的针对性和实效性。
紧跟法律动态、紧贴业务需求，扎实做好合同及信贷担保等法律审查，加强法律事务支持业务高质量发展研究，推动法律服务更好支持保障业务高质量发展。
过去几年，农发行上海分行内控合规管理工作以内控合规管理体制改革为基础，改革成效显著，内控合规管理体系初步建成，内控合规垂直管理、“三合一”专员、联合监督机制等改革举措多点突破，内控合规三道防线基本建立，案防管理机制不断优化，制度管理体系愈加健全，合规文化深入人心。
下一步，在总、分党委的正确领导下，分行内控合规条线将全面提高政治判断力、政治领悟力和政治执行力，切实发挥党建对内控合规建设的统领作用，坚持深化改革，继续健全内控合规组织架构，推进强化案防体系和案防能力建设，坚持问题导向，扎实做好检查整改一体化管理，为分行治理体系和治理能力现代化、统筹发展与安全、业务高质量发展提供更加有力的支撑保障。(完)