1、银行法律合规部工作总结一年来，在总行法律合规部的正确指导下，在*省分行党委的正确领导下，*法律合规部门勤勉敬业，开拓进取，紧密围绕全行中心工作，在法律合规工作创造价值理念的指引下，以发挥法律合规工作对于提升银行核心竞争力的助推作用为着力点，强化法律合规风险防范与化解，不断提高法律合规工作管理水平，出色地完成了各项工作任务。一、进一步完善法律风险防范、化解体系，深化法律风险管理，继续为业务经营管理活动提供坚实法律支持1.继续做好法律性文件与信贷审批资料的审查工作，夯实基础管理工作。法律合规部始终秉持质量优先的审查理念，坚持落实法律性文件的双人审查制度，强化法律性文件审查的
2、职责分工及岗位责任意识，确保出具的合法性审查意见的准确性。*年，全行法律人员共审查法律性文件3276份，涉及金额约314亿元。其中，省分行法律人员共审查法律性文件725份，涉及金额约121亿元。今年以来，省分行法律合规部审查贷款项目1748个，出具信贷审批会议法律意见1748份。法律合规部克服人手紧、任务重的等困难，对信贷审批法律性审查材料采取初审与复核两道程序进行审查，从源头上保障了贷款项目的合法合规与我行的合法权益。2.积极参与重大业务项目与业务创新，为业务发展提供优质高效的法律服务。在健全法律部门介入重大业务项目机制的基础上，为适应我行业务尤
3、其是对公业务客户服务模式的转变，法律合规部积极主动参与客户综合服务团队，规范法律人员参与重大业务项目的程序与内容，建立健全了重大项目法律风险管理与业务管理平行运作的机制；同时，法律合规部进一步完善金融创新的法律支持机制，通过健全重大业务项目部门议事制度确保出具的法律意见的全面性与准确性，力图提供优质高效的法律服务。今年以来，为盘活我行信贷规模，寻找新型利润增长空间，我行在对公业务中不断尝试进行创新。法律合规部积极介入业务创新研发，如今年上半年参加了“票据盈”理财产品设计与合同审核，确保了多期该理财业务的顺利发行。同时全程介入与邮储银行的联合贷款及间接型银团贷款业务的合同设
4、计与修改，目前该种创新业务正在可门电厂、高速公路及个别房地产企业中使用。法律人员通过参与谈判、引导决策、设计流程、起草法律性文件到指导合同正确履行，将非诉讼法律服务贯穿于业务经营活动的各个环节。这拓宽了法律风险管理的范围，实现法律风险防范关口的进一步前移，为提高我行的市场竞争力发挥了积极作用。3.不断完善法律纠纷管理机制，实现法律工作创造价值。*年，法律合规部妥善处理各类法律纠纷，高度重视被诉案件及个人类案件的处理与应对，最大限度地降低、挽回资产损失，切实维护了我行的合法权益、社会声誉。一年来，我部当年办结重大复杂被诉案件19笔，涉案金额5655万元，胜诉金额55
5、99万元，其中当年新发生被诉案件17笔，取得胜诉判决12笔，胜诉率为100；全省新提起诉讼案件236件，涉案金额23171万元，取得胜诉案件230件，胜诉率为99.69%；执行中案件为241件，当年执行回收7576万元，执行回收率高达56.12%。*年，法律合规部对系统法律纠纷管理工作指导力度大大加强。一是将部门集体阶段性研讨被诉案件应对方案程序化、常规化，采用每周例会方式集中研讨，制定阶段性应对处理方案，有力地推进了被诉案件的处理。二是加强被诉案件的证据管理，规范全辖涉及客户投诉或报案，有可能引发诉讼纠纷的事件的录音录像资料的收集、保管
7、总行名义申请“单元财务POS办理分解支付的装置”项目实用新型专利，颁发了实用新型专利证书。这是*分行首次取得专利，也是全国一级分行以总行名义申请而获得的为数不多的专利之一，是*分行在知识产权申请方面的重大突破，对于推动我行业务创新，提升我行的核心竞争力有着积极的意义。2.进一步强化知识产权管理的制度建设。一是对总行有关知识产权分析评估的规定进行了细化，制定出知识产权分析评估管理暂行规定，对在知识产权分析评估中的各部门的职责分工，业务流程、管理权限作出了明确的规定，使得该项制度更具有操作性，以便推动知识产权工作更深入的开展。二是全面开展奥林匹克标志类侵权行为的排查
8、工作，要求全辖对使用奥林匹克标志的情形逐项进行清理，这进一步增强了全行员工知识产权意识，创造了依法合规保护、使用知识产权的良好氛围。3.不断拓展知识产权保护申请工作的范围。在往年著作权、实用新型、专利保护申请的基础上，法律合规部今年强化了在业务创新方面的品牌保护工作，向国家商标局递交了“转账宝”、“居家银行”等系列共计8项商标的注册申请，目前这8项金融创新产品的商标注册申请已获得国家商标局的正式受理。该等商标申请的正式受理，将有力地防止竞争对手与恶意炒作者的抢注，有效保护我行的知识产权权益，全面提升了我行的核心竞争力。一份耕耘一份收获，经过不懈的努力，我行的知识
12、关联法人与客户进行重新识别，其中我行识别的中国核工业集团关联方还受到总行表扬。截止*年11月30日止，我分行一期系统新增关联方2个，更新关联方信息21个；全行60个关联法人共计发生关联交易1094笔，其中授信类933笔，服务与存款类交易161笔。3.以整改促合规，全面落实问题整改。一年来，法律合规部切实履行牵头内外部审计与监管检查发现问题整改工作职责，在人手紧，任务重的情况下，牵头协调高管人员履职情况检查、整改机制及效果审计、年度内控审计等17个内部审计与外部监管检查项目，做好后勤保障、全力支持审计与检查工作开展。同时，法律合规部还对整改工
23、中热点法律问题形成研究成果，并以指导意见或风险提示的形式下发全辖，这对于指导辖内业务中法律风险防范与促进业务合法合规经营起到了积极的作用。七、普法依法治理工作成效显著，合法合规文化深入人心1.创建了“金融法律合规知识八闽行”普法品牌，从多层次、多角度开展法律合规宣传教育活动，送法到一线，全面提升全行业务人员法律合规知识水平：以物权法等法律法规的颁布实施为契机，积极组织法律人员举办“送法下基层”活动，与基层行与一线员工开展面对面的法律知识培训与交流；举办了全省法律联络员培训班，培训班内容涵盖新法律法规的培训、当前银行诉讼的新动向及应对策略、总行新版合同文本使用与填写、司法协助
24、、法律性文件审查中的常见法律问题等方面的内容，强化法律联络员的法律工作能力与服务质量；全面开展对一线个人业务类与公司业务类客户经理新版合同文本使用培训，通过有针对性地讲解新版合同文本的规范填写与使用，在实务操作层面上提升了客户经理法律风险防范的能力；除重点对*年新入行员工与140名个人金融业务巡回督查员进行反洗钱知识业务培训外，法律合规部还积极通过挂横幅、发放宣传折页、播放宣传视频、进社区宣传、上街咨询、设置宣传专栏、有奖征答等多种喜闻乐见的宣传形式与渠道，进一步普及反洗钱知识，提高社会公众诚信守法意识，营造预防与监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围；积极采用短信、网络方式等各种形式宣传法律合规文化。法律合规部除通过95533客户服务中心定期以发送手机短信形式向行内员工发布合规警言及合规知识外，还组织全行员工开展全行性合规文化知识网上测试，力求扩大法律合规知识宣传普及力度，积极传播*核心价值