话术要点：确认客户——表明身份——致电目的——下次联系铺垫——表达祝愿——短信
营销话术：您好，请问是XX先生/女士吗(停顿一下，确认是客户本人)您好，我是XX银行XX支行的大堂经理/柜员XXX(表明自己身份)。8月是我行的服务体验月，针对您这样的客户，我行为您配备了一名专职的工作人员，很荣幸我能为您提供一对一的专属服务，后期您有任何关于银行业务的问题您都可以给我致电，很希望能帮上您的忙!后期我也会不定期向您告知我行各类优惠服务及活动，请您了解(致电目的)。稍后我会把我的联系方式发送到您手机上，请您惠存。咱们以后常联系(为下次联系铺垫)。祝您生活愉快，谢谢，再见!(表达祝愿，结束通话)
此类为理财到期客户、储蓄到期客户、国债到期客户等产品到期提醒致电
拟推荐产品/活动：储蓄、理财、信托国债、
话术要点：配套活动展示、产品收益展示+接受要约后话术
营销话术：XX先生/女士您好!我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，根据我行的系统提示，显示您X月X日有一笔存款/理财到期，正好我行现在一个“转存有礼”的客户回馈活动，针对您这样的准贵宾客户，每新增5000元的定期存款，就赠送您香满园食用油一瓶或等值礼品一份,您看您明天方便过来办理转存并领取礼品吗
此类为存量客户(参加过我行类似活动的客户、关怀卡意向客户、特定活动对应的特定群体)
拟推荐产品/活动：与客户群体对应
话术要点：活动内容及活动条件、奖品信息、优惠信息
营销话术：XX先生/女士您好!我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，我行近期有一个中秋活动，活动期间凡在我行新增定期储蓄或购买理财1万元以上即可参加积分换礼活动，同时还可以参加抽奖活动，要不您明天有空过来参加一下
此类客户为存量客户中账上有5万元以上活期的客户、关怀卡客户、其他渠道获取到的他行客户、中老年客户、家庭主妇等
拟推荐产品/活动：保本理财为主
话术要点：收益计算和收益对比(与定活期或他行同类产品)
营销话术：XX先生/女士您好!我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，上次您到我行来买理财不是额度没有了嘛，正好明天我行要发售新一期的理财产品，177天的，4.2%，保本保收益型，您看您是明天过来还是后天过来购买
此类客户为资产在3-5万、7-10万、15-20万、40-50万的客户等
拟推荐产品/活动：定期、理财为主
话术要点：收益计算和收益对比、活动优惠展示、权益展示
营销话术：XX先生/女士您好!我是XX银行XX支行理财经理/大堂经理/高柜柜员XXX，我行现在有一个“达标有礼”的客户回馈活动，只要您的定期存款达到5/10万元，即可领取1.8升香满园食用油一桶/5KG稻花香大米一袋或等值礼品一份，同时还将享受我行提供的贵宾服务，您看您明天是否有空到网点来详细了解一下
此类客户为存量客户中的第二轮跟进、所有客户的日常关怀，根据与客户的熟悉程度和客户的资产及购买意愿不同有不同的维护频率。
拟推荐产品/活动：无
话术要点：生日祝福、节假日祝福、天气变化、其他客户感兴趣的信息推送
营销话术：
【XX银行XXX】腊八节快到了，愿您每天用大海的胸怀面对，用小朱的感觉熟睡，用南非的阳光晒背，用盖茨的美元消费，用布什的千金买醉，用拉登的方法逃税，祝天天开心!
【XX银行XXX】“温馨提示”：今日有热带气旋“狮子山”将登陆我市，下午到傍晚我市将有大到暴雨，请您注意关好门窗，并收拾好阳台外的衣服。