【概要描述】近年来，伴随中国经济的高速发展，居民财富不断积累，投资者人数逐年递增，全社会资产配置需求旺盛，资本市场正在成为重要的投资领域。但与之相伴而生的、各种形式的非法证券活动也愈演愈烈，诈骗套路层出不穷，使不明就里的投资者“入坑”，对投资者正确认识、理性参与资本市场投资造成较大的负面影响，也对从业机构的声誉造成严重伤害。本文以近年发生的真实案例为蓝本，详细阐述了东北证券针对“开户高额返利”“打新股高中签”为噱头的骗局进行识别和打击的全过程，我们希望通过以案例的形式及时复盘，为行业未来提供识别、打击电信诈骗类非法证券活动的经验，以期共同维护行业清朗投资环境。
近年来，伴随中国经济的高速发展，居民财富不断积累，投资者人数逐年递增，全社会资产配置需求旺盛，资本市场正在成为重要的投资领域。但与之相伴而生的、各种形式的非法证券活动也愈演愈烈，诈骗套路层出不穷，使不明就里的投资者“入坑”，对投资者正确认识、理性参与资本市场投资造成较大的负面影响，也对从业机构的声誉造成严重伤害。本文以近年发生的真实案例为蓝本，详细阐述了东北证券针对“开户高额返利”“打新股高中签”为噱头的骗局进行识别和打击的全过程，我们希望通过以案例的形式及时复盘，为行业未来提供识别、打击电信诈骗类非法证券活动的经验，以期共同维护行业清朗投资环境。
二、主要内容
2021年9月-11月期间，东北证券共接到千余人次关于仿冒东北证券公司软件及工作人员进行非法证券活动的咨询，其中共有一百余位投资者表示已存入资金（以下简称为“受害人”），估算金额上千万元，上述受害人分布在全国各个省份及城市，且绝大多数均非东北证券公司客户。期间，公司接到数名投资者（非东北证券公司客户）通过12386投诉公司，投诉原因包括“未领取到开户奖励666元”“资金无法转出”等。公司已致电上述投诉人详细说明情况及公司采取的措施，并提示风险。种种事实表面，有犯罪团伙正在假借东北证券公司名义，对广大投资者事实诈骗。
（三）以“新股打新专用软件”高中签的名义诱骗受害人存入资金，实则资金已转入诈骗团伙账户。
犯罪分子声称其推荐使用的是“东北证券新股打新专用账户，获得证券承销席位使用资格，可有效提高新股中签功能”。并进一步解释中签率高的原因是“证券公司在承销保荐新股时有包销义务，如果有普通投资者新股中签未认缴，会影响新股发行进度，承销机构负责承销放弃认购的剩股，通过证券承销席位申购中签”，使专业能力不足的受害人误认为其认购新股的渠道和普通投资者不同，所以中签率更高。在前期诸多铺垫的基础上，犯罪分子终于引出资金划转要求“转入充值与普通账户有区别，取消银行自动划转证券，需账户本人亲自汇转的方式，确保账户是本人使用”。为了进一步打消受害人顾虑，犯罪分子强调“承销保荐机构版软件专为用户群体千万以上大户服务，银证转入转出单位额度较大，根据证券法规定，为保护用户资金合法安全以及隐私性，与普通账户自动转入方式有所区别，安全性达到最高规格标准”。为了逃避公安侦查，犯罪分子强调“每次转入匹配到的银行监管指定卡号随机不固定，完成一次交易后，第二次再转入时，请打开银转证界面匹配新的监管指定卡号”。
个别存入金额较少的受害人在诈骗团伙所谓“打新中签”后，仍能够将存入的本金及“投资收益”转回至个人银行账户，诱骗受害人继续存入更多资金参与“打新”。
（四）在受害人几次“打新快速获利”，受利益驱使转入大额资金后，编造各种理由不允许取出，并诱骗其存入更多资金，直至切断所有联系方式。
受害人数次尝试使用该软件参与“新股申购”并“快速盈利”是其后续转入大额资金的诱发因素。
随后，犯罪分子声称“提高中签席位限时到期，存入300万元以上可永久激活，永久使用提高中签功能”。
至此，已有受害人发现账户内资金无法转出，犯罪分子给出两个补充方案，其一是继续存入资金，申请“临时激活”提高中签席位，有效期365天，仅限1000个名额；其二是本人携带身份证件，到机构部门营业厅现场办理转出，地址为：西藏自治区拉萨市城关区团结二路证券机构大楼。
最后，拉黑所有联系方式。
综合上述情况，我们认为这是一次针对证券行业各经营主体及广大证券投资者的有计划、有预谋、有组织的电信诈骗犯罪。
三、采取措施
（一）启动公司内部重大事项响应机制
（二）向监管机构报告
（三）向公安机关报案
（五）通过官方渠道发布公告并监控舆情
（六）有针对性地加强投教宣传力度
（七）搜集证据并勾勒诈骗轨迹
（八）投资者咨询及风险提示
四、经验总结
此次诈骗活动目前在各方协力打击下基本销声匿迹，我们希望通过及时复盘、总结经验、形成能力，为应对后续挑战打好基础。
（一）依靠公安机关的力量打击犯罪分子
（二）借助媒体的力量震慑犯罪分子
（三）针对受害人心理分层警示告知
（责任编辑：潘思琪；栏目负责人：刘一林）
主管：国家金融监督管理总局
主办：中国金融思想政治工作研究会（中国金融文化建设协会）