4月27日，国务院处置非法集资部际联席的14个部委在京宣布，重拳出击非法集资，坚决守住不发生系统性和区域性风险底线。
为此，我们全面解读了一行三会等监管部门在此次整顿风暴中的具体措施，多方呈现，并将在之后持续调查追踪整顿情况。
4月27日，国务院处置非法集资部际联席会议的14个部委在京宣布，重拳出击非法集资，坚决遏制非法集资蔓延势头，坚决守住不发生系统性和区域性风险底线。
据部际联席会议办公室统计，全国非法集资新发案数量、涉案金额、参与集资人数同比分别上升71%、57%、120%，达历年最高峰值，跨省、集资人数上千人、集资金额超亿元案件同比分别增长73%、78%、44%。
鉴于非法集资的严峻形势，一行三会以及最高人民法院、最高人民检察院、教育部、工信部、公安部、商务部等14部委联合表示，定于今年下半年组织开展全国非法集资风险专项整治活动，对民间投资理财、P2P网络借贷、农民合作社、房地产、私募基金等重点领域和民办教育、地方交易所、相互保险等风险点进行全面排查，摸清风险底数，依法分类处置，妥善化解风险。
检测预警实现“打早打小”
无论是见诸报端的各种卷款“跑路”事件、理财机构兑付危机，还是官方的权威统计，非法集资的形势都不容乐观。
最高人民法院刑三庭副庭长姜永义表示，非法集资刑事案件主要涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。
据最高院数据显示，全国法院非法集资刑事案件的收案数量大幅增长，和分别新收非法吸收公众存款案件2122件、4825件，集资诈骗案件684件、1018件。在收案数量高位运行基础上，的收案数量又分别同比增长127%、48.83%。
最高人民检察院侦查监督厅副厅长张晓津也表示，全国检察机关共批准逮捕涉嫌非法吸收公众存款案6928件、10771人，案件及人数同比均上升112.4%;批准逮捕涉嫌集资诈骗案件872件、1210人，同比分别上升54.9%和52.4%。
鉴于此，国务院曾多次召开专题会议研究防范和处置非法集资。10月专门下发了《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号)(下称“59号文”)。
“59号文”出台后，明确了包括行业监管、监测预警、宣传教育、案件处置等方面的26项重点工作任务，是各部门处置非法集资的纲领性文件。
“59号文”进一步明确了各个部门的职责，即省级政府仍是处置非法集资的第一责任，各行业主管、监管部门承担防控本行业领域非法集资的监管职责，部际联席会议加强组织协调。
“59号文”也着重要求各监管部门按照监管与市场准入、行业管理挂钩的原则，确保所有行业领域非法集资监管防范不留真空。
对需要市场准入许可的行业领域，如银行、证券、保险、典当、融资性担保、房地产等，“谁家孩子谁抱走”，由准入监管部门负责。
14部委表示，将建立全方位监测预警体系，实现“打早打小”。据处非办主任杨玉柱介绍，文件下发后，公安部、工商总局等部门陆续启动监测预警工作，加强信息系统建设，完善监测分析手段;人民银行、证监会等相继部署开展重点行业领域风险排查和整治行动，防范化解风险隐患。
证监会打击非法证券期货活动局副局长刘云峰表示，对私募基金行业和证券期货经营机构参与P2P业务情况进行风险排查，全面清理规范场外配资活动，并组织对互联网股权融资平台进行专项检查。
保监会稽查局副局长王柱称，保监会将针对投融资领域互联网金融业务的非法集资向保险业渗透、传递，参与型案件多发的态势，组织12个重点地区、13家重点机构开展反非法集资专项风险排查，重点排查“精英”营销员群体、基层高管人员参与非法集资风险。
假“金融创新”之名迷惑投资者
P2P领域非法集资主要有两种形式：一是部分P2P平台通过将借款需求设计成理财产品出售给放贷人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，使放贷人资金进入平台的中间账户，并由平台实际控制和支配。
二是P2P平台发布虚假的高利借款标的，甚至发假标自融，并采用借新贷还旧贷的庞氏骗局模式，短期内募集大量资金满足自身资金需求，有的经营者甚至卷款潜逃。
杨玉柱表示：“借助互联网开展宣传、销售、资金支付和归集等，实现线上线下全面结合，使得非法集资传播更快、覆盖范围更广、产品销售更便捷、资金转移更迅速，大大突破了地域界限，加速了风险蔓延，增加案件打击处置难度。”
例如，传统非法集资案中发生在县域的案件较多，而互联网金融完全突破地域限制，依托网络向周边地区甚至全国扩散。以“泛亚”、“e租宝”等风险事件为例，涉及人员达数十万，地域涉及数十个省、自治区、直辖市，集资金额达数百亿元。
以“金融创新”为名，从业机构违规经营甚至进行非法金融活动的手段推陈出新，更加隐蔽和具有迷惑性。以来，有关监管部门提示风险，称以“MMM金融互助社区”为代表的互助理财以高额收益吸引大量投资者参与，与之类似的百川理财币、克拉币、“摩提弗”等虚拟理财相继出现。
今年一季度，公安部门立案的非法集资案件达2300余起。公安部经侦局副局长张景利在会上表示，互联网金融成为非法集资高危领域。一方面种养殖、房地产、商品流通、生产经营等传统领域案件依然多发;另一方面，打着互联网金融、农民专业合作社、投资中介、股权投资、旅游、养老、民办院校、境外上市等旗号的新型案件增多。
鉴于此，处非办表示，要利用互联网、大数据、云计算等技术手段加强非法集资监测预警工作。
还要发挥好金融机构资金监测的“前哨”作用。非法集资大部分需通过金融机构转账，部际联席会议要求，充分利用各种技术手段，在严格执行大额可疑资金报告制度基础上，对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等资金异动进行监测分析，及早发现并报告非法集资资金动向。
关键在于合法合规赚钱，合情合理花钱。
身为银行的工作人员，我可以明确的告诉你：私对私转账，莫说是1000万了，就是100万，银行也必须要上报。而国家反洗钱中心，在你不知道的时候，已经将你查了无数遍。
根据人民银行的要求，个人当日存取款达到5万，转账达到20万，都必须要上报给国家反洗钱中心。
大数据的时代下，你银行卡流水的一举一动，都是处于时刻的监控之下。只要有任何的异常，银行都会立即盯上你。
最明显的例子，就是虚拟货币交易。
1.虚拟货币交易
虚拟货币的最主要问题，就是洗黑钱。只要你购买了虚拟货币，不管是赚了还是赔了，都是在变相的帮助他人洗黑钱。
所以现在虽然没有出台法律，没有明确规定虚拟货币是违法行为。但是人民银行已经三番五次的下令，各大商业银行对虚拟货币都是持打击的态度。
冻结之快，让你根本来不及把里面的钱转移走。
如果只是小金额，可能几天就解封了，银行只是给你一个提醒。
会有客服人员提醒，是不是你本人在转账，提醒你小心电信诈骗。
另外，如果转账行为异常，银行可能还会询问这笔钱是做什么用的。
就三个方面：你的存款，你的工资收入，和你的历史银行账户流水。
像普通人，一个月工资收入就两三千，而且银行里也没有多少存款的。突然之间，就是收到大额的资金转入。
另外，像很多人往年的流水都很低，突然现在开始大笔的转入转出，流水金额比以往高出数倍。
银行反洗钱系统，是时刻监督每个人的账户，但是不可能做宁可错杀一千，绝不放过一个的事情。
诈骗分子使用的银行卡，都是购买来的正常银行卡，没有任何历史前科的。
而一些诈骗分子，钱得手后，几分钟内就可以把钱转移到国外，然后在分散到多个账户里，十分钟里就把钱取的干干净净。
所以防范电信诈骗，不能光靠银行，还必须个人提高警觉。
很多人会说，大数据监控下，岂不是一点个人隐私都没有？感觉没有一点安全感啊！
其实大可不必担心这个，只要你不做违法乱纪的事情，随便银行怎么查，也对你没有丝毫的影响。
俗话说的好，身正不怕影子斜。只要你没有做违法事情，自然就无需任何的担心。
我是欣奇理财师，这个问题我来回答下。
记得刚参加步入社会进入银行工作的时候，我的第一个岗位就是现金去柜员，个人转账业务对于我们小柜员而言（也就是题主说的私对私转账业务）是最稀松平常的业务，别说1000万，5000万的转账我们也是手也不抖一下，正常功办理的。
一、正常情况下，银行是不会干预个人大额转账业务的
在实际办理转账业务过程中，人民银行有规定，个人转账在5万元及的是需要出示本人身份证的，如果是代理转账，要出示办理人和代理人两个人的身份证。
在凭证填写正确，主管审核通过的基础上，这1000万会被立马转出。
但这里要强调一点的是，在转账之前，主管和柜员可能会询问您“转账理由、收款人”是否熟识等问题，这个还真不是怀疑您的转账业务有问题，而是为了遵循“了解你的客户”原则，所做出的善意提醒。现在社会的网络诈骗比较多，银行柜员也是出于好意，担心客户被不法分子欺骗。
二、客户经理的“殷勤”问候
坦白说，在银行网点是很少有客户会转1000万这么大的金额的，如有1000万的资金在该银行的账户，那一定是贵宾客户，也会有专属的客户经理进行维护。一旦这1000万资金要转出，必定会“惊动”客户经理，甚至是网点行长。其实，他们也只是询问您下这笔大额资金是不是要？是不是转到其他银行去理财？如果是，他们会想尽一切办法挽留您，为您介绍合适的产品。
当然，这一切还是取决于您，要是您执意要转走，银行也只能帮您办理转账业务。
私对私转账1000万银行会不会管？答案是肯定的，这种情况一定会被人民银行反洗钱中心监控，如果是合法的只是监控，如果存在洗钱嫌疑，可能就会被冻结、处理。
为什么有的“大老虎”家里会有上亿的现金？就是他们知道把钱存到银行里会被监控。如果你的账户资金存在突然增多、减少的情况，必然会引起资金流动，人民银行的职责之一就是对资金流向进行监控。
人民银行规定，单笔超过5万元，全天超过20万元的账户就需要上报央行的监控系统，如果转账金额1000万元，那肯定是被监控的，这种情况全国可能也没有几例。
首先是你一天可能转不了这么多资金，因为银行对个人账户转账是有限额的，好像不能超过50万元，如果你到银行柜台办理，估计也要进行资料审核。
其次，你的转出账户里要积累1000万资金也是有过程的，在你账户里达到1000万元之前，你的账户其实已经被监控过了，你以前有没有被监控、冻结、问话应该自己清楚。
再次，你的转出账户也不是凭空产生的，是老账户还是新账户这些都是很容易查到的，对以前的信息可以进行分析，如果连续从某个账户大额转入资金，估计这个账户会被暂时冻结，需要持有者提交资料解冻。
银行非常想管！但是它还没有那个权利！如果是涉嫌洗钱或者非法资金银行会通知监管部门或者是有关部门监管或者跟踪钱的去向！必要时候会采取冻结等手段！但得有关部门出手续！银行自身没有任何权利管客户的资金去向的
朋友们好！
按照规定，交易5万元就需要上报
大额资金往来上报细则要求
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元(含5万元)、外币等值1万美元(含1万美元)的现金收支。
2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元(含200万元)、外币等值20万美元(含20万美元)的款项划转。
3、自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含50万元)、外币等值10万美元(含10万美元)的境内款项划转。
4、自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含20万元)、外币等值1万美元(含1万美元)的跨境款项划转。
大额资金信息上报的目的
人民银行要求大额资金信息上报的目的，也是为了健全大额交易和可疑交易报告的工作机制，提高资金监测的有效性，能够及时发现资金流向的一些异常情况。
大额资金信息上报平时大家也是没有任何感觉的，人民银行制定这个制度的目的也不是为了限制大家的大额消费和移动支付。人民银行的主要目的还是为了维护正常的金融秩序，维护正常的金融交易，同时也能够及时发现和打击洗钱、非法集资等违法活动。
如果大家平时进行大额转账和消费，大额取现，大额存款，只要不涉及违法活动，可以说根本就没有感觉，更不会受到什么影响。
综上所述，私对私账户转账1000万，银行会将信息上报的，银行是不会管的，如果没有牵涉到其他事情，属于正常的往来，也就没有什么事情的。
感谢阅读！
如果你问这个问题是担心银行会阻止这一行为的话，那么你就多虑了。
私对私转账1000万，银行会管吗？
是这样的：
1、转账无论多少，银行不会管，也无权利管，只是如果资金去向可疑，银行有可能会善意提醒一下。
私对私转账1000万，银行会不会管？
先说一下我们领导遇到的事，在给别人转账时，准确无误输人对方账户信息后，发现转账不了，有句提示：对方行提示，业务累计金额/笔数超过规定上限。
领导说，这样的情况他的一位老板朋友也遇到，别人给他朋友打了600万元，第二天发现银行账户被锁住了，不能转入，也不能转出，情况和上面的提示一样。后面提交了很多资料去银行说明情况才解锁的。
据了解，国家为了反洗钱，央行出台了很多文件对涉嫌洗钱的大额资金交易进行严厉监管。
公司账户的在银行要备案实际受益人的资料。
1、一般短期内有大额资金突然分批转入、分批转出，集中转入，集中转出这种非常态的交易。
2、资金的往来流向明显不符合你经营业务范围。
3、短期内相同的收付人之间大额资金交易频率过高。
4、私户单笔交易达20万元的就算大额交易。
所以私户转账1000万元，无论是单笔交易还是短期内分批交易，银行都会监管，证明是钱是合法所得，这也是银行的管理责任。
明白非法集资1000万判几年2019年——非法集资一千万怎么定罪的一些要点，希望可以给你的生活带来些许便利，如果想要了解其他内容，欢迎点击酷斯法的其他栏目。