作为资金圈内说老油条不够老油条、说年轻不够年轻的中青年，在机构里做资方角色久了，虽说帮助很多企业匹配同行不同资金方，偶尔担任半个FA角色：今天利用空闲之余来简单通俗讲解一下在融资道路上会碰到的问题，不关你是企业主，还是FA，有更多总结才会进步，当然以前的诈骗的套路也会保留。以此警惕那些正在融资的项目方，不管你是股权融资，还是债权融资，都希望能帮到你们，正题开始（先逻辑分析了解投融资市场行情，国内外融资套路骗局方式在最后解说）
说一下国内外投融资业务大家能普遍接触到的融资流程：
1.项目进件（项目资料）
2.资方与项目方面谈
3.进行实地考察
4.资方根据考察写评估报告，上会--确定是否合作
5.合作洽谈细节--签合作书--办理手续--履行合同内容-下款
流程说完，接下来慢慢盘点，首先作为资方角色来说，我们并不是什么方向项目都接，因为每一家机构都有自身擅长或者精通的领域，那接下来就开始延伸重点
所有的资金方投资都有基本的投资大方向：房地产、矿业、旅游、生产、林权、农业、科技、大消费等。但是每家资金方会根据自身的条件和资源优势进行总结；喜欢技术的对技术投融来电，喜欢资产的对资产投融来电。萝卜白菜各有所爱。
不信？可以去了解四大国有资管公司对哪一块领域投融感兴趣。
不信？可以去了解下国内的VC、PE对那块领域头投融感兴趣。
小心万能（领域）资金方。
Ps：真实资方他们都很忙，每天需要看很多项目。所以不一定接到项目立刻就能看，有的需要排队，看完还要等回复。所以，如果有人说他是资方公司直投，那你小心点：真正的资方不会自己在网上，在社群里寻找项目，合作的居间公司会不停提交项目看，所以，你以为你祖坟冒青烟了？一个外行人一找融资就能对接上真正资方？
作为真实资金方非常严谨，有自己专业的风控部门，不太可能很快通过项目（当然也有例外，除非是科班出身或者项目总监这类老油条，一个项目审阅就10min）对行业的分析认识不会低于项目方。所谓的“项目初审”，本身就不专业，看项目就看，看着合适，继续往下干，需要的资料项目方提供就可以，对于资方而言，每一次看项目都是往直接的合作标准方向去审核的，能做，就谈，做不了，pass，机会永远在下一个。
这个律师尽调费自然是由所谓“专业”的律所里律师去项目方考察完成。为什么要用引号？
1）骗子公司，深知正规律所肯定价格不菲。这是抬价一个必要因素。
2）项目方对“律所”“法律”领域空白认知。
3）项目方也明知“律师费”昂贵，内心欣然接受
想搞明白为什么律师尽调费这么贵？一个几千万上亿的项目肯定需要律师见证，真实资方也是一样的，但是“律所”的真实性，实力背景是否了解清楚彻底知晓？不要上了骗子资方和“黑律所”合作的坑，这是第一步。
另外律师费有两个“坑点”
第一：项目方自己承担，不用说大几十万。
第二：项目方和资方一人承担50%，起码也是几十万。
现实操作中有两个槽点：项目方自己承担的肯定是一个大大的坑。那50%的防范点在于，你交律师费的时候肯定转账，骗子公司大部分执行操作“交现金”（学财务的同学划重点：会产生流水，懂了吗？）
而在第三方律师事务所中的套路有两种明：律师见证+尽职调查
具体文件如下：
【套路方式二】各类评估、价值、股权分析报告
要从你们手里因为其他任何原因提前收钱，这就是传统的诈骗手段，相信上网查了解过的都不会陌生！骗子也一样，他们也上网，他们也会完善自己的诈骗手法，他们也会进步！上面我就说过，真实资方有需要做评估报告的，做评估报告的不一定就是骗子，不要混淆，现在市场真资方和假资方的比例是1:99，所以不要指望自己运气有多好。这是个概率学问题，千万不要抱有侥幸心理。各种评估报告、收益与风险分析、股权价值分析报告
这三份报告可能是80%项目方进坑比较多的点，坑点在哪里呢，看似这三份文件各有各的不同，但是各位做过其中一份报告的仔细看报告后发现，几乎没有什么数据内容，涉及专业的少之又少。唯一的坑点，作报告时：“假”资方口头上是不设门槛的，两个话术方式1）最直白的就是指定到“xxx评估机构”做出来
对于2）可能很多项目方朋友天真的以为没有坑点，其实限定资质和等级，就等于指定了，你了解一下有这些资质和等级的，其实就那么几家，再加上现在百度的SEO买推广，不管你在哪家做，其实都是他们在他们划的“圈”内。
小白兔、白又白、一顿红烧香起来！用这个形容不过分。看完了前两步，有些项目方又会思考，既然牵扯到这么多坑，不交费能推进不就行了？
放心，三十六天罡加上七十二地煞，总有那么一个能打死你。能让你轻松过五关斩六将肯定要有个环节一把让你栽个大跟头败走麦城的。
当你完全不掏任何费用，走过了律师尽调/律师见证，没有评估报告，从第一步顺利走到最后一步投后监管的环节，总算松了一口气，开心的想想就快要拿到金主爸爸大笔资金了，仿佛你的项目马上就起死回生，靠着金主资金注入走上人生巅峰，放松警惕了。
投后监管、项目监理，开始划重点：总有个条款涉及监管费用，直接或间接的引进第三方金融外包机构。监管保证金按比例来：上千万上亿的项目一个点的费用就是大几百万，保证金也得个几十万了。
嘿！兄dei，你缴纳一次他们可以吃三年，给进账户，就是别有一番风味。（这笔钱能要回50%就求爷爷告奶奶了）
国内篇总结：在深圳接触了很多资金方，能在我手中留下来的真实资方寥寥无几，骗子资方也帮助我们长见识，知套路。这一路，也幸得客户信任，多次合作，合适的资方匹配真不是个容易事儿，一年能落地两一两个项目都很满足了。
其实1年内被假资方忽悠做各种报告，最终没有下款，公司在营业的都可以处理，但是大部分项目人都不知道，也不知道如何去谈判，毕竟这属于合同诈骗，90%的律师也没辙，得清楚别人玩的套路和操作资金方式。（其实假资金公司赚的也是概率的钱，10个被忽悠的项目方，可能只有1-2个能处理，剩下被骗的项目方其实根本不知道会有衍生出来的灰色领域，那当然就是假资方“纯赚”的机会了。）
众所周知，在企业债权融资的问题上，境外资金的年化成本是非常便宜的，因为中国人与外国人的经济环境、教育环境、发展方式导致出现偏差，中国人是存款给利息，境外是存钱要给银行托管费用，会导致资金一年比一年缩水。所以除了富人外大部分都是会将资金放在理财上，境外投资机构的年化标准和机构的利润也跟国内出现了偏差。正是利用这种市场环境导致资金年化标准出现上下浮动大部分人了解的就是境外资金便宜，现实情况也确实正如此。所以就有很多国内（以北上广深为例）的公司借着境外融资（香港澳门）便宜的年化帮助企业融资吸引项目方前往合作。
整个香港澳门的融资流程其实跟国内的差不多，但是重点操作却跟国内有部分区别，在装模作样考察完企业项目之后，也是要像国内融资诈骗一样做一些“工作”
由于国内企业融资肯定是以国内企业作为主体，但是境内主体在境外融资没有关联系数，肯定需要企业方在香港有主体，自然第一步套路就显现成型：
购买一个香港壳公司，国内公司的实际控制人或者法人要产生关联。
那这个点大部分项目方因为不懂或者不了解境外境外融资方式，就凭这一点其实也能理解，境内有项目，香港有公司，以境内的项目/资产为由，在境外也可以去融资。
这个香港壳公司，一般假资金方会说，因为香港金管局的条案和限制，没办法成立新的香港公司，所以只能买一个，然后利用项目方心急拿到钱的心态，就说可以帮助项目方去买一个现成符合资金方融资条件的香港壳公司，但是费用肯定是项目方自己出。所以一些项目方就觉得，自己也不懂，怕麻烦，然后也没有在香港那边的朋友能帮忙代办，就花了几万到十几万不等的价格打到指定账户，买了个壳公司。
其实，香港买壳公司的价格，花个几千港币到一两万港币已经要可以买到不错条件的壳公司了
这一点其实跟国内融资骗局套路没啥区别，老生常谈，就不细说了
再境外融资套路/骗局/套裤的最后一步（这调汇跟壳公司与律师见证没有必要关联，也只是和壳公司、律师见证费一样可以单独存在的套路，且在套路上三者没有必要联系）就是假资金方会通知项目方，已经完成所有融资前期准备工作了，要开始操作打款了。项目方当然也要激动起来了，以为走上人生巅峰的时刻要来了。
结果一打，因为政策（外管局或者金管局的幌子）原因，没办法直接打到大陆项目公司，需要调汇。
那这个调汇又是怎么回事呢？
原来这个调汇就是指具备调汇换汇能力，并且在香港有调汇牌照的公司，资金方的钱不能直接打给项目公司，需要通过调汇公司，也就是说，资金方把钱给调汇公司，调汇公司再打给项目公司。涉及到调汇，就会有调汇保证金，保证金不管多少，一般费用都是100-200万之间，而且是先给，不能后给（咋一听，是不是觉得跟国内融资套路第三点财务监管特别像？最后一步，金额巨大）。
假资金方的整套公司手续，合同，都会给项目方一种“资方大财团”的错觉，有大型财团或者国际知名投资机构的背书，发给项目方的资金公司公司CR，CI，BR，NNC1，NARI等都如此，其实都是一种虚无缥缈的错觉。
注意：以上三块领域属于委托专业机构来做进行收费。不是直接给“合作资方”打钱掏出，而是你需要融资过程中，为了证明自己项目没问题自己掏钱而做，是自己花钱在自己的项目。
1）既然敢让你跳进这个坑，肯定是做了完全的准备，也就是说，从合同上看，是不具备任何法律漏洞，毕竟“假资方”合同也是请了“专业律所”制作，不会给你从合同中反驳机会。
2）“假”资方，既然敢骗你，不管黑白道，都是可以给你下马威威慑到你的。
那在投融资初期对接上，如何鉴别真假资金方呢？我系统整理了行业由来以及套路公司行业发展，汇聚成以下鉴别资金方真伪的方法论，有需要的项目方或渠道可以深入了解如何自行鉴别真假资金方。
1.报警是大部分人潜意识都会做的，但是“假”资方合同文件从法律上也是拿他没有办法。
2.动用当地关系直接上“经侦”，好是好，但是一分钱是拿不回来的，懂行朋友肯定明白。
3.明知道是个骗局，前两步都走不通的情况下，自己去骗子公司所求，不好意思，社会大哥“威慑”一下，白黑渠道你都懵逼。果断放弃，花钱免灾。
准备好以下资料：
【一】合作公司名称
【二】合作公司所签署合作协议
【三】转账记录、收据、发票
【四】报告书凭证
【五】报告原件
骗子和项目方对赌的点：
1.法律上状告也没用
2.项目方没有这唯一一条追损的渠道（概率学胜算）
3.给公安机关报案也没辙
毕竟大部分人都想出口恶气，或者减少自己金钱上损失。个人插个嘴，没有人的钱是大风刮来的，如果真的碰上花了大笔钱做评估、律师、监管等费用这种情况，也欢迎跟柚子及时说明情况和原由，委托我们找对方谈，前期不会花项目方一分钱，机票自理，只需要负责人到场即可，1-3天处理完。
“假”资方太多，我们实实在在做事情的，力量单薄，偶尔也会出现“劣币驱逐良币”。有的“假”资方经常套我们的操作方式改变自己的行骗套路，降低风险。
更多问题也可以欢迎单独沟通回复8就可以了解最新假资金方名单录，避免入坑