在我国，金融机构开展客户尽职调查的制度主要有：《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等。
客户尽职调查做什么？
5、对于客户为法人或者非法人组织的，识别并采取合理措施核实客户的受益所有人。
点滴行动助力我国客户尽职调查制度的实施
一、选择安全可靠的金融机构和支付机构办理金融业务
要选择合法的金融机构和支付机构办理金融业务;远离地下钱庄、非法外汇交易平台、虚拟货币交易平台、第四方支付机构，警惕打着区块链、互联网金融等幌子的非法机构、"跑分平台"及各种暗藏洗钱陷阱的App。
二、主动配合金融机构和支付机构开展客户尽职调查
(1)开办业务时，请主动提供身份证明文件。
(2)按照要求如实填报自然人、企业及受益人的基本信息。
(4)如实回答金融机构工作人员的合理询问。
(5)积极配合金融机构和支付机构持续开展客户尽职调查。
(6)办理大额现金存取业务时，主动出示身份证件。
(7)替他人办理业务时，请出示办理人和代办人的身份证件。
(8)身份证件到期更换后，请及时通知金融机构更新信息。
(9)妥善保管好身份证件、账户、银行卡、密码、U盾和交易信息。
THE END