银行防电信诈骗实施方案（通用16篇）
为了确定工作或事情顺利开展，我们需要提前开始方案制定工作，方案一般包括指导思想、主要目标、工作重点、实施步骤、政策措施、具体要求等项目。那么制定方案需要注意哪些问题呢？下面是小编为大家收集的银行防电信诈骗实施方案，希望对大家有所帮助。
近年来，犯罪嫌疑人通过伪基站网络冒充银行业金融机构向用户发送诈骗短信，或诱导被害人通过银行业金融机构转账实施诈骗的案件频发，被害人存有误解和不满的情况时有发生。为增强基层人员的.防范意识和防骗能力，识别非我行发送的信息及其他异常情况，及时向客户提示风险，帮助客户避免遭受不法侵害，切实做好防范电信网络新型违法犯罪的工作。本网点组织此次演练，本演练实施方案以“安全第一、预防为主”为指导，结合以人为本的思想，以员工应急防电信诈骗为内容的模拟安全演练活动。
一、演练项目：
防电信诈骗应急预案演练
二、演练方式：
桌面推演与实地模拟
20xx年2月3日7时50分
四、演练地点：
三门龙山支行
五、现场指挥：
刘楚
六、摄影：
郑建红
七、参加人员：
网点全体员工（含保安人员）。
组织准备工作：
演练前准备：网点负责人xx演练工作动员（集合整队）；并分工落实到人。
一、任务目标
打击电信网络诈骗，实现平安中国社会愿景，需要全社会共同努力。目前我县在电信网络犯罪整治工作中，仍然存在公安机关单打独斗的现象，联席会议作用发挥不明显，工作合力未形成。根除电信网络诈骗，必须坚持“预防为主，防范在先，打防并举，以打促防”的工作思路，紧紧围绕全县电信网络诈骗案件破案数、抓获人数上升，发案数、损失数平稳的“两上升两平稳”工作目标，以变应变，综合施策，深度整合资源、凝聚力量，全方位、多渠道、创造性地开展防范工作，营造强大宣传声势，力争使电信诈骗防范知识群众知晓率达到100%，提升群众识骗防骗能力，最大限度地控制和减少案件发生，降低群众损失；重拳出击、重典治乱，集中侦破一大批案件，抓获一大批违法犯罪嫌疑人，打掉一大批违法犯罪团伙，铲除一大批违法犯罪窝点，整治一大批违法黑灰产业，年内实现全县电信网络诈骗案件破案数、抓获违法犯罪嫌疑人数明显上升，发案数、损失数增幅明显低于全市增幅的工作目标，不断提升人民群众的安全感和满意度。
二、工作原则
（一）预防为主，防范在先。增强执法危机意识，建立打击治理电信网络新型违法犯罪防范宣传长效机制，及早发现，及早预防，及早止付，力求将隐患问题解决在萌芽状态。
（三）快速反应，依法处置。对发生的电信网络诈骗案件，县公安局刑侦大队新型犯罪研究中心、各派出所要迅速反应，其他职能部门要联动配合，及时高效开展涉案账户止付冻结、涉案“两卡”快速惩戒等工作，做到破案打击、追赃挽损、行业治理同步推进，确保政治效果、社会效果、法律效果的有机统一。
三、职责任务
（一）县公安局
1.负责县反电信网络诈骗中心的实体化工作。
2.以加强自身实战化建设为抓手，全力开展电信网络诈骗案件侦查打击工作。
3.统筹、会同有关部门组织开展打击治理电信网络新型违法犯罪的宣传防范工作。
4.协调金融部门，共同建设打击治理电信网络新型违法犯罪拦截阻断系统和平台。
5.完善快速查询、冻结、止付、拦截资金追缴返还等工作机制。
6.负责受理辖区内群众报警求助、咨询、投诉、纠错等事项。
7.组织全县公安机关对违规买卖、租借“两卡”等黑灰产业关联犯罪开展专项打击整治。
（二）县人民法院和县人民检察院
1.根据最高法、最高检、公安部联合下发的《关于深入推进“断卡”行动有关问题的会议纪要》和《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》等文件，对案件办理中的案件管辖、调查取证、法律适用等方面加强研究，统一思想。
3.做好疑难复杂案件会商工作。
（三）中国人民银行县支行、银保监分局监管组
1.指导银行、保险及其他金融业机构开展反诈宣传工作，组织反诈宣传专项检查。
3.督促各银行机构严格落实银行账户管理主体责任，严查违规开卡，定期或不定期对银行机构监督银行卡使用情况开展排查。
4.开展高风险账户清理排查，加强开户审核，完善交易监测，予以分级管控，按照“谁开户、谁负责”原则，压实企业主体责任，组织各银行机构对我县“断卡”行动中银行卡惩戒人员实施5年内不能开立新账户、不能使用网上支付和手机支付等非柜面业务的惩戒措施。
（四）县工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮储银行、齐鲁银行、县农商银行、青隆村镇银行等
1.在县联席办、中国人民银行县支行、银保监分局监管组的指导协调下，强化警银协作，提高资金止付、冻结、查询的效能。
2.严格实行开户审核，针对开户人（单位）证明文件的真实性、完整性和合规性，开展存量单位银行结算账户核实，全面落实实名登记、实名开户制度，杜绝不记名账户；做好开户后审核，检测账户状态，确保新开账户不被用于电信网络诈骗；清理未实名登记或疑似电信网络新型违法犯罪涉案账户，并及时报告公安机关。
3.在全县范围内各网点开展宣传防范工作。
（五）县工业和信息化局
参与督导“断卡”行动惩戒措施落实工作。
（六）中国移动分公司、中国电信分公司、中国联通分公司
1.主动开展自查自纠，强化手机开卡审核，严格执行实名登记政策；实行开卡后审核，检测新开手机卡使用状态，重点筛查人卡分离、主副卡不同地、漫游至重点地区和边境地区等情况，主动开展封停工作。
2.加强反电信网络诈骗信息技术和制度防控措施建设，改进和完善通信链条存在的漏洞和隐患。
4.积极争取上级支持，每半月至少一次向本地全网手机用户推送最新防诈骗短信。
5.对县公安局“断卡行动”通报的涉案手机卡人员、企业开户信息核查并反馈查询结果。
（七）县市场监督管理局
1.配合有关部门依法对电信网络新型违法犯罪频发领域、企业、机构实施监管和查处。
2.协助配合对涉嫌参与电信网络新型违法犯罪或帮助信息犯罪的企业进行监管和查处。
3.根据公安机关移送线索，协助排查梳理企业运营异常情况，做好“两卡”人员信用惩戒措施。
（八）县行政审批局
1.协助公安机关对涉案“两卡”公司账户的企业法人信息核查并反馈结果。
2.根据公安机关移送线索，做好“两卡”人员限制准入，依据行政、司法决定对“两卡”企业采取强制注销等措施。
3.切实履行企业注册审核职责，定期排查梳理企业注册情况，并及时通报县公安局。
（九）县委宣传部
1.组织协调各类传统和新型媒体，广泛开展反诈宣传活动。协调本地各大网站开辟反诈栏目，定期推送更新反诈宣传内容。
2.组织协调我县可播放标语的商业体参与防诈宣传，日常播放、展示反诈防骗作品。
（十）县委网信办
1.组织互联网注册公民信息保护安全隐患排查，重点摸排本地涉诈注册域名、服务器、群呼业务，并及时通报县公安局。
（十一）县教育体育局
1.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校教职员工的防骗宣传教育,每学期至少组织开展一次防骗宣传活动,力争教职员工内部“零发案”。
2.协调组织全县高中、中小学、幼儿园、职业教育学校将反诈防骗宣传作为开学必修课，在县派出所辖区民警的指导下，开展反诈知识宣传教育，努力推动学生和家长的受宣传率达到100%。
（十二）县财政局
加强对机关企事业单位特别是财务人员的宣传教育、培训，推动企事业单位健全完善、严格落实财务管理制度。
（十三）团县委
组织全县团组织积极参与反诈宣传活动，开展“防诈全民行”青年志愿者活动。
（十四）县文化和旅游局
（十五）县融媒体中心
（十六）其他单位
结合自身职责，每年对本单位、下属单位和监管单位工作人员进行反诈防骗培训，对本单位、本行业从业人员进行反诈宣传至少3次以上。
四、考评查究
各单位、各镇街应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作作为年度重点工作。应将电信网络诈骗新型违法犯罪打防工作纳入平安建设综合考评，同部署、同推动、同考核。严格落实综治领导责任制有关规定，运用通报、约谈、挂牌督办、一票否决等措施，对打击防范治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作不力的单位实施责任督导和追究，督促工作落实。
五、工作要求
（三）加强督导考核，责任层层落实。各级各部门要做好对下级单位的督导工作，将压力传达至基层，成立专门领导小组和日常联络办事机构，深入研究县委平安办下发的工作意见，结合本单位工作实际，制定内部考核办法，压实下级部门与监管单位工作责任，进一步提升打击治理防范电信网络诈骗工作质效，以优异的成绩向建党100周年献礼。
1、目的：
通过电信诈骗应急预案演练，提高支行员工处置电信诈骗事件的应急能力
2、现场负责人：
支行长
3、参加人员：
支行全体员工
4、人员安排：
办理客户A一名，大堂经理一名，办理业务柜员一名，营业主管一名。
5、场景设置及具体实施
（2）具体实施：
3、大堂经理见其异常行为后，立即上报当班营业主管，营业主管及大堂经理上前委婉询问客户，客户才松口表示听邻居说某公司承诺投资高收益，在几经劝说下客户A准备尝试。听此叙说，我行大堂经理及营业主管判定为非法融资性质公司。
4、营业主管向其解释：首先，近期电信诈骗案件频发，且该公司很可能是民间非法集资诈骗性质，一旦转账成功很难再收回资金，且该类公司不受法律保护无实质性担保。经劝说，客户A犹豫了起来，于是大堂经理又将定期存款利率与该公司承诺受益进行比较，诉其利害，客户A放弃转账。
为进一步加强防诈骗项目组工作力度，切实增强干部群众安全防范意识和应急处置能力，防止各类安全事故的发生，特制定防诈骗项目组演练方案。
一、组织领导：
组长：xx
副组长：xxx
成员：xx、xx
20xx年xx月xx日
三、地点：
xx镇xx银行
四、演练内容：
群众预防诈骗项目。犯罪嫌疑人（xx企图利用群众不会使用ATM机的情况进行诈骗，网点柜员（x、xx、运营主管xx）、保安（xx）、主任唐斌、客户（xx、xx、xx）及派出所警员一同进行应急处置。
五、情景设置：
营业室内秩序井然，一客户正在2号（xx）柜台等待办理取款业务，这时从门口进来一人直接走向客户，谎称是银行员工，可以帮助客户在ATMA机上快速取钱，企图骗取客户资金。
六、演练操作程序：
1、营业大厅内主任、保安迅速走向前稳住诈骗人员。保安与其他柜员一边稳住诈骗人员情绪，一边疏散客户，保安和主任立即上前将诈骗人员制服。
2、110指挥中心街道报警后立即出警赶到网点，将诈骗人员带走。
3、营业室主任向随机赶来行领导和保卫部门汇报了事情经过。
4、恢复正常营业办公秩序。
5、演练结束（点评）。
七、演练准备工作：
1.安排一人当诈骗人员
2.准备道具
3.与派出所、视频监控中心事先联系
4.演练必须在监控下进行。
5.准备演练前应由支行报市分行安全保卫部备案。
一、组织领导
为切实加强防范电信诈骗工作，我行成立防范电信诈骗管理领导小组，领导小组设立办公室，办公室设立在财务会计部，负责电信诈骗的防范和处置并指定专人负责此项工作，加大风险提示力度，提升服务质量﹐有效防控电信诈骗风险。
二、工作职责和要求
对于电信诈骗的防范和处理，要履行下列职责：
（一）手里客户被电信诈骗的处置工作，对客户反应的各项问题应详细记录并呈报给上级领导。
（二）承办上级领导机关和总行领导交办的客户被电信诈骗事宜。
（三）负责监督辖内各营业网点临柜人员对客户在汇划款时进行风险提示。
三、主要工作措施
（二）加强防范电信虚假信息诈骗的宣传。印制提示客户注意防范虚假信息诈骗的宣传资料，并张贴在营业场所明显处，提高客户防范风险的意识。
四、应急响应及启动
五、突发事件发生后的恢复
突发事件发生后，应急处置领导小组应积极组织实施系统恢复工作。
（1）组织实施应急预案，完成数据恢复和核对工作，保证数据的完整性和业务处理的连续性。
（2）应急处理结束，按照决策原则发布应急预案的结束命令，恢复业务正常处理。
（3）组织分析突发事件发生的原因，总结应急处置工作的经验和教训，对日常工作要求及应急预案处理步骤进行相应补充完善。
（4）发生重大事件和较大事件后，事发单位在事件处置完毕后，2个工作日内向上级领导小组办公室提交事件总结报告。发生一般事件后，事发单位应在事件处置完毕后3个工作日内向上级领导小组办公室提交事件总结报告。
六、应急保障在危机发生时，解决危机过程中的有关问题，将损失减少到最小程度，有必要制定应急保障措施。
（1）人员保障。应急处置领导小组及其下设办公室成员应由业务专家和技术专家组成，并明确人员名单和联系方式。
应急处置预案由农商银行负责解释并组织实施。
本应急处置预案未尽事宜，以省农村信用社突发事件应急预案为准。
本应急处置预案自印发之日起执行。
一、活动目的
通过开展针对性强、有特色的“普及金融知识防范金融诈骗活动”主题宣传，让居民和村民不会因为缺乏金融知识而上当受骗，增强防范诈骗风险意识，营造良好的金融环境。
二、活动主体
人民银行永嘉县支行牵头开展，全县各金融机构共同参与。
三、宣传内容
（一）存款及利率安全
宣传存贷款利率、理财产品收益率、国债利率和民间借贷利率等基本知识；宣传公众参与社会金融活动的注意事项；宣传民间借贷利率司法保护的基本知识；宣传存款保险制度的`基本知识。
（二）信用保护
宣传信用报告基本知识及信用记录的重要性，形成不良信用记录的多种原因及后果，宣传维护良好信用记录的途径。同时，承担“征信知识进校园”、“征信知识进景区”任务的银行机构要继续在有关学校、景区开展征信宣传；承担“征信知识进文化礼堂”任务的银行机构要尽快对接有关乡镇、行政村，及时制作宣传长廊，开展特色宣传。
（三）银行卡安全
（四）假币辨别和诈骗
宣传普及辨别假币知识，宣传假币诈骗常见方式及防范手段。
四、宣传方式
（一）媒体宣传
（二）实地宣传
（三）网点宣传
充分利用县域银、证、保等金融机构网点多、布局广、延伸到基层且可持续以及接近社会公众等特点，发挥网点宣传的主渠道作用，面向办理业务的金融消费者和附近群众宣传普及金融诈骗防范知识。主要通过金融机构网点电子显示屏播放宣传标语，营业大厅现场摆放宣传易拉宝、宣传折页及宣传手册等；充分发挥网点工作人员和大堂经理的作用，为客户做好一对一的安全提示和实际案例讲解；有条件的金融机构网点还可通过营业大厅的电视屏幕滚动播放宣传标语及微视频等，进一步营造宣传氛围。
（一）筹备阶段
制订“普及金融知识防范金融诈骗活动方案”。
（二）实施阶段
根据活动方案，组织开展形式多样、主题鲜明、内容丰富的防范金融诈骗宣传活动。
（三）总结阶段
各金融机构于10月9日前向人民银行永嘉县支行报送宣传活动工作总结，人民银行永嘉县支行于10月15日前形成宣传活动工作总结报告。
六、职责分工
（一）人民银行永嘉县支行负责制订辖内宣传活动方案，组织金融机构开展主题宣传活动，指导金融机构开展特色和专题宣传活动等。
（二）各金融机构根据本方案，并结合实际，制订本系统宣传活动方案。组织开展面向金融消费者和社会公众的特色宣传活动，以及参与人民银行永嘉县支行统一组织的宣传活动。各证券机构、保险机构要以理财产品为重点开展系列宣传活动。
七、活动要求
（二）主题鲜明，效果突出。各金融机构要紧扣宣传主题，有针对性地制订活动方案，突出社区特色，合理选择宣传方式，并注意宣传的持续性，尽可能地扩大宣传覆盖面和影响力，切实提高宣传成效。
（三）加强监督，狠抓落实。在活动过程中，人民银行永嘉县工作小组结合日常巡查和不定期抽查等形式对各金融机构网点和社区的活动开展情况进行监督检查和评价。银行业金融机构开展宣传活动情况将被纳入综合评价。
（四）认真总结，及时汇报。在活动过程中，各金融机构应不断总结宣传资料使用、宣传报道及现场活动等具体活动的经验，认真记录、收集、整理和上报宣传活动中的有关文字、照片和影像等资料，认真分析活动成效，边宣传、边总结，边上报。
一、背景
近年来，电信诈骗案件频发，给广大客户带来了严重的经济损失和心理压力。作为金融机构，银行有责任和义务加强防电信诈骗工作，保护客户资金安全。本方案旨在通过一系列措施，提高银行防电信诈骗能力，降低客户被骗风险。
二、目标
1.提高员工防电信诈骗意识，增强识别能力。
2.完善银行内部防电信诈骗机制，确保客户资金安全。
3.加强客户教育，提高客户防诈骗意识。
三、实施方案
1.加强员工培训
（1）定期组织员工进行防电信诈骗知识培训，提高员工识别诈骗手段的.能力。
（3）鼓励员工积极参与防诈骗宣传活动，提高全行防诈骗氛围。
2.完善内部机制
（1）建立客户信息保护制度，严格管理客户信息，防止泄露。
（2）加强风险预警系统建设，及时发现异常交易行为并提醒客户。
（3）完善内部审批流程，确保业务操作合规，降低被骗风险。
3.加强客户教育
（1）在营业网点、官方网站等渠道发布防电信诈骗宣传资料，提高客户防骗意识。
（3）定期举办客户防诈骗知识讲座或线上活动，提高客户识别诈骗手段的能力。
四、保障措施
1.加强组织领导，明确责任分工，确保方案落地实施。
2.加大投入力度，保障防电信诈骗工作的顺利开展。
3.建立健全考核机制，对防电信诈骗工作成果进行定期评估和总结。
一、引言
电信诈骗已成为当前社会面临的一大难题，银行作为金融服务的提供者，有责任和义务加强防电信诈骗工作，保障客户资金安全。本方案旨在通过技术创新、流程优化和客户服务等多方面的.措施，全面提升银行防电信诈骗能力。
1.利用技术手段提高诈骗识别率，降低客户被骗风险。
2.优化业务流程，减少诈骗机会。
3.提升客户服务质量，增强客户防诈骗意识。
1.技术创新
（1）利用人工智能和大数据技术，对银行交易数据进行实时分析和监测，及时发现异常交易行为并预警。
（3）加强网络安全防护，防止黑客攻击和数据泄露。
2.流程优化
（1）完善客户身份验证流程，确保客户身份真实可靠。
（2）加强账户管理，对异常账户进行及时冻结和调查。
（3）优化转账汇款流程，增加风险提示和确认环节，防止客户误操作或被骗。
3.客户服务
（1）加强客户服务热线建设，提高服务质量和响应速度，为客户提供及时有效的帮助。
（3）开展线上线下相结合的客户教育活动，提高客户防诈骗意识和能力。
2.加大投入力度，保障技术创新和流程优化的资金需求。
4.加强与公安部门、监管机构等合作，共同打击电信诈骗犯罪行为。
一、工作目标
1.坚决遏制电信网络诈骗高发势头，实现滞留缅北涉诈高危人员数明显下降、电信网络诈骗刑事案件数明显下降、人民群众财产损失数明显下降目标。
二、组织领导
1.成立打击治理电信网络诈骗工作领导小组，明确各岗位职责，确保工作顺利开展。
三、主要任务和措施
1.加强账户实名制管理：
严格审核开户单位资料，确保资料真实性。
限制个人在银行的.账户数量，降低冒名开卡风险。
2.加强转账管理：
提供多种转账方式选择，并设置24小时撤销转账功能。
在自助柜员机上设置防诈骗提醒。
3.强化可疑交易监测：
建立和完善可疑交易监测模型，对频繁开销户、长期未使用突然频繁或大额交易等情况的账户进行监测。
暂停可疑账户的非柜面业务，防止不法分子转移赃款。
4.加强宣传教育：
通过多种渠道宣传反电信诈骗知识，提高客户防范意识。
四、技术支持
利用现代科技手段，如大数据分析、人工智能等，提升防诈骗能力。
一、宣传与教育
1.全面宣传：
利用银行官网、APP、社交媒体等渠道，全面揭露电信诈骗手段，普及防范知识。
与当地社区、学校、企事业单位等合作，开展反电信诈骗宣传活动。
2.精准宣传：
针对老年人、学生等易受骗群体，开展定制化宣传教育活动。
二、制度建设
1.完善内部制度：
建立健全反电信诈骗工作制度，明确各部门职责。
定期对员工进行反电信诈骗培训，提高员工防范意识。
2.加强客户信息管理：
严格保护客户信息，防止信息泄露。
加强对客户信息的审核和验证，确保客户身份真实。
三、技术手段
1.利用科技手段：
采用先进的科技手段，如人工智能、大数据分析等，对可疑交易进行实时监测和预警。
升级银行系统，提高系统安全性，防止黑客攻击和数据泄露。
2.加强风险防控：
与公安机关、电信部门等建立合作机制，共同打击电信诈骗犯罪。
1.强化系统观念、法治思维，注重源头治理。
2.坚决遏制电信网络诈骗高发势头，确保人民群众财产安全。
二、主要任务和措施
1.加强开户管理：
实地查证，确保开户单位户名与营业执照户名一致。
2.加强身份证校验制度：
执行示证办理结算业务和购买结算凭证。
未办好开户手续，不提前通融出售凭证。
3.印鉴管理：
办理现金、汇票、汇款等业务时，仔细核对印鉴。
使用电脑验印外，还应进行目测或折角核对。
4.结算凭证管理：
结算凭证不得在柜面任意拿取。
营业室经理每周检查重要凭证。
5.严格执行印、押、证三分管：
明确各岗位职责，人离加锁，营业终了入库保管。
6.严格执行查询查复制度：
对办理贴现的票据，除审核真伪外，还须发查询书核实。
7.可疑交易监测：
建立和完善可疑交易监测模型。
对频繁开销户、长期未使用突然大额交易等账户，暂停非柜面业务并核实。
8.客户信息保护：
加强群众信息的保护，避免泄露。
三、组织领导
成立专门的领导小组，负责防电信诈骗工作的.全面领导。
领导小组下设办公室，负责日常事务的调度和协调。
1.提高人民群众防范应对电信网络诈骗的意识和能力。
2.减少电信网络诈骗案件的发生，保障群众财产安全。
1.宣传教育：
针对不同受骗群众和诈骗手段，开展全覆盖、无死角的宣传教育。
揭露犯罪手段，普及防范知识。
2.利用网络平台：
营造全民反诈的浓厚氛围。
3.行业合作：
各行业领域根据自身特点，出台反电诈宣传工作方案。
形成反诈长效工作机制和宣传载体。
4.外部合作：
加强与公安机关、法院等部门的'合作，形成打击电信网络诈骗的合力。
同样成立专门的领导小组，负责宣传教育工作的组织和实施。
加强与外部机构的沟通和协调，确保宣传教育工作取得实效。
一、方案背景
随着科技的快速发展，电信诈骗手段日益翻新，给银行客户资金安全带来严重威胁。为了有效防范电信诈骗，保护客户资金安全，本行特制定以下防电信诈骗实施方案。
二、实施目标
1.提高客户对电信诈骗的防范意识，降低电信诈骗案件发生率。
2.完善银行内部防诈骗机制，确保客户资金安全。
三、实施措施
制作并发布防电信诈骗宣传资料，包括海报、手册、视频等。
在银行网点、官方网站、社交媒体等渠道进行广泛宣传。
举办防电信诈骗知识讲座，邀请专业人士为客户讲解诈骗手段及防范方法。
2.风险提示：
在客户办理业务时，对可能涉及电信诈骗的风险进行提示。
对高风险业务进行额外审查，确保客户资金安全。
3.技术防范：
升级银行系统，提高安全性能，防止客户信息泄露。
建立电信诈骗识别系统，对可疑交易进行实时拦截和提示。
引入人工智能技术，提高诈骗识别准确率。
4.客户服务：
设立防电信诈骗咨询热线，为客户提供实时咨询和解答。
对客户举报的'电信诈骗案件进行快速响应和处理。
5.合作联动：
与公安机关、电信运营商等建立合作机制，共同打击电信诈骗。
四、实施效果评估
1.定期对防电信诈骗工作进行评估，分析存在的问题和不足。
2.根据评估结果，及时调整和完善防诈骗措施。
一、方案概述
为了有效防范电信诈骗，保护客户资金安全，本行制定以下防电信诈骗实施方案，旨在提高客户防范意识，完善银行内部防诈骗机制。
1.建立健全的防电信诈骗体系，提高银行防诈骗能力。
2.降低电信诈骗案件发生率，保障客户资金安全。
1.客户教育：
在银行网点、官方网站等渠道定期发布防电信诈骗信息，提高客户防范意识。
针对不同客户群体，开展定制化防诈骗培训，提高客户识别诈骗手段的能力。
2.风险识别与拦截：
建立风险识别模型，对可疑交易进行实时拦截和提示。
3.业务流程优化：
简化业务流程，降低客户操作难度，减少被骗风险。
引入智能客服系统，提高客户服务效率，降低诈骗风险。
4.数据分析与监测：
建立电信诈骗数据分析系统，对诈骗案件进行统计和分析。
实时监测诈骗趋势，及时调整防诈骗策略。
5.内部控制与培训：
加强银行内部员工防诈骗培训，提高员工识别和防范诈骗的能力。
建立健全的内部控制机制，确保银行内部防诈骗工作的`有效执行。
2.对评估结果进行反馈和整改，不断优化和完善防诈骗措施。
3.对客户反馈进行收集和分析，了解客户对防诈骗工作的满意度和建议。
1.强化系统观念、法治思维，注重源头治理，从严打击电信网络诈骗。
2.实现滞留缅北涉诈高危人员数明显下降、电信网络诈骗刑事案件数明显下降、人民群众财产损失数明显下降的目标。
1.成立打击治理电信网络诈骗工作领导小组，明确组长、副组长及成员名单。
2.设立办公室，负责日常调度与管理工作。
1.持续深化两卡犯罪打击治理工作：
突出打击两卡犯罪，公安机关组织开展以打击两卡犯罪为重点的'专项行动。
对电诈案件实行快侦、快诉、快判，形成强有力的震慑。
2.严格账户实名制管理：
同一人在银行只能开立一个Ⅰ类户，新开户需开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
限制借记卡张数，降低冒名开卡导致的洗钱、诈骗等非法活动发生的可能性。
3.加强转账管理：
提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式供存款人选择。
自助柜员机转账设置24小时撤销功能，并提供防诈骗提醒。
4.强化可疑交易监测：
核实交易情况，对可疑账户采取暂停非柜面业务等措施。
一、工作方针
1.坚持以人民为中心的发展思想，提高人民群众防范应对电信网络诈骗的意识和能力。
二、宣传与教育
1.全覆盖、无死角宣传：
2.行业领域基础宣传：
各单位根据自身行业领域特点，出台反电诈宣传工作方案，形成长效工作机制和宣传载体。
三、防范措施
1.加强身份证校验制度：
执行示证办理结算业务和购买结算凭证，确保客户身份真实。
2.认真核对印鉴：
在办理现金、汇票、汇款等业务时，除电脑验印外，还应仔细目测或折角核对。
3.加强结算凭证管理：
结算凭证不得在柜面任意拿取，定期进行检查，防止丢失或被盗用。
4.严格执行印、押、证三分管：
明确各岗位职责，各种章、证、押在使用中做到人离加锁，营业终了入库保管。
5.提高群众防范意识：
提醒客户不向陌生人透露银行卡密码、身份证件号码等关键个人信息。