先看结论
对大额现金交易、异常结算方式与不明来源资金，需要建立识别与报告机制。
落地动作，按顺序做
- 新客户签约时收集基本信息
- 关注异常结算与拆分交易
- 现金收付设限额并审批
- 可疑情形按程序报告
口径解释
识别动作
签约时收集客户名称、证件信息、实际控制人信息与业务背景，与账户信息核对。付款方与合同方不一致的，要求提供说明与授权文件。
异常特征
短期内多笔接近限额的现金收付、与业务规模明显不匹配的结算金额、以及频繁变更收款账户，都属于需要关注的异常特征。发现后记录并报告，不擅自处理。
阅读与落地建议
如果要把本文发给同事，建议连同“核对清单”一起发，让执行环节有统一的检查依据。
口径与责任说明
内容口径整理至发布之日，政策与准则如有更新，以官方发布文本为准；建议把本文与本单位制度对照后再落地。
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