当然，如果实际情况与本文有出入，本文仅提供参考，避坑指南，请审慎阅读！
基本情况介绍
投融资行业的骗子公司很多，主要集中于北京、上海、深圳、广州、成都、重庆等地，近几年来逐渐发展到二三线城市，如合肥、西安、南京、杭州、宁波等地。
行骗人员分布全国各地，主要是以湖北和安徽两大团体为主，约占整个行业的百分之八十，另外有广东的、上海的、山东的、北京的、四川的、内蒙的、江苏的、河北的、东北的、湖南的，近几年加入的人员越来越多，通常是以老乡为核心团体,老乡带老乡，朋友带朋友、亲戚带亲戚，家人带家人，人员素质参差不齐,低的有小学、初中、高中文化的,高的有大学的，还有以前从事政府和银行部门工作的人员（骗子二字不会写在脸上，公司里边经常有好多外表长相清秀，温柔甜美大方的女士，一样干着这种诈骗的勾当）。
据不完整的初步统计，此行业以给企业投资、贷款、合资合作为名骗取前期费用的投资公司人员，在全国约有10万人左右，目前主要分布在北京、上海、深圳等地。
因为这几个城市是重灾区，好多企业听说是这几个地方的投资公司都不愿意合作。
投资公司诈骗前期费用相对来说也比以前难了，现在有的逐步把公司开到二三线城市，套路基本还是一样的，不管是那一座城市的投资公司，只要是以下的投资模式，企业必须得赶快停止，不能相信中间人的介绍，说是一家多么有实力的投资公司（因为绝大多数介绍人也被骗子投资公司忽悠了，自己被骗了也不知道，为了得到投资公司的返点或企业方给予的返点两边吹嘘，在投资公司面前说企业项目怎么怎么好，在企业方面前说投资公司怎么怎么有实力，有时为了企业方能配合自己的工作，说和谁谁谁有多年的交情了，说自己介绍的项目在这家投资公司也合作成功过）。
最可悲的是有的中间人，在运作过程中需要花钱的时候，企业方不愿出费用，为了项目能做成，也是基于对投资公司的信任，这些费用中间人竟然给帮着出了，自己也被间接的骗了高额的费用，其实在整个行骗过程中，中间人无形中也成了骗子的帮凶。
一般来说这种靠骗取前期费用的投资公司，每开一个新公司，一年可以骗取200家企业左右，企业被骗的少的少则几万元，多则几十万、上百万元不等。开盘老板每位股东每年可分得200万—500万元不等（具体根据占股比例）。
公司的成立及内部的组成结构
骗子公司一般在市区金融中心繁华地带租用办公用地作为诈骗场所，装修豪华甚是气派，让人感觉是一家资金实力雄厚的投资公司。
公司一般是由3到5位主要股东成员组成，业务人员一般是由20到50位成员左右组成，分成一些子虚乌有的部门，如评审部、风控部、信息部、财务部、项目部、投资部、法务部、董事会等，分工明确（很多部门其实都不存在，除了几个管事的人员剩下的全部是帮公司行骗的项目经理）。
（注：每个公司的每一位项目经理从来都不是固定在哪一家公司上班，因为公司的每一位项目经理都没有工资，只有前期费用的提成，公司里的每一位项目经理，没有一个能提供与投资公司签订的劳务合同和工资卡的流水单）
公司业务的正式开展
为了表现的真实，真的会和商务代表签合作协议（注：每家投资公司都有和商务代表合作协议的版本，对于项目经理而言，商务代表在整个诈骗过程中扮演着极其重要的角色，因为投资公司直接与企业对接并诈骗成功的机率非常低，如果有商务代表从中牵线搭桥，商务代表又有一定身份地位的、或者沟通能力比较突出的，成功率会非常非常高，项目经理如何能找到更多的商务代表并让商务代表相信自己公司有实力，并死心塌地的帮自己在全国各地找业务，也是绞尽脑汁想尽了各种办法）。
通知企业法人来公司面谈
初次洽谈对于项目经理来说很重要，可以进一步了解企业的项目状况，资金实力，是否能配合投资公司布下的套路进行，最重要的是判断企业在运作过程中是否愿意花费用，项目经理是否能在这次洽谈中得到企业方的信任，公司的运作模式是否能得到企业方的认可很关键（直接影响诈骗成功的概率）。
由于项目经理文化、素质、知识面、沟通能力等相差很大，谈判效果也不一样，在整个洽谈中大约在一个小时左右，如果企业认可，下一步将进行项目实地考察，考察费用需要由企业方承担（考察费用有的是以企业订票来进行，有的是以企业方直接汇款来进行，有的是以实报实销的方式进行，距离近的直接开车接送），如果企业谈到有无其他费用的时候，项目经理都会告诉企业除了差旅费用以外没有其他费用。所有洽谈工作完成后，下一步将进行考察工作。
考察工作的进行
在用完晚餐酒足饭饱后，有的会暗示企业安排按摩、K歌、或安排特殊服务，行程结束后，考察人员会说这个项目考察人员从中起到的重大作用，目的是暗示企业送些烟酒、礼品、地方特产等。
当然也有企业送红包的，也有企业什么都不送的，大部分考察人员为了注重自己在企业方心中的形象，什么要求和暗示都没有（目的是为了让企业更相信自己所在的是正规的投资公司，给后面实施行骗打基础，后面更容易骗大的费用而不是眼前的蝇头小利），考察结束后企业方开车送到车站或机场，考察结束。
骗子公司的嘴脸逐渐显露
考察回来几天以后，这时每个公司不同的套路开始出来了，现在骗子公司的骗术也不断的在改进，老的套路企业知晓的越来越多，上当的机会越来越小。
【常见套路】：
会通知企业方说项目公司已经通过并认可，需要到公司签协议，企业来公司以后，经过进一步沟通（注：每个项目经理沟通都有一定技巧，但最终都是一样的目的。让企业方配合完善后面的工作手续）。
大概的意思是说企业项目整体还是符合投资合作条件的，但为了规避资金方的资金风险，让资金方放心的将资金投放给企业方使用，需要完善一些手续材料才符合正式放款条件，手续完成后公司会跟企业正式合作，签署完协议后（每家公司的版本不同，但意图都一样），让企业方给资金方提供第三方有资质单位出具的评估报告，什么国内权威机构、拥有什么AAA甲级资质单位评估、报告五花八门。
简单列几个，如：资产评估、项目投资风险评估、项目数据分析、项目投资稳定回报论证、项目价值分析评估、项目综合评定，项目潜在价值分析、企业信誉评级、债务履约评级、项目收益及实施方案等等。
各种第三方评估报告及律师尽职调查报告，根据企业对公司的认可度，有的项目经理直接推荐相应评估机构让企业去咨询，如果企业有疑虑，就会让企业自己去找有资质的评估单位，但必须要资方认可才行，让企业提供几家评估单位给投资公司，投资公司在其中确认一家，也就是所谓的双方认可的机构（这是投资方规避风险的地方，因为评估机构不是投资方指定的，而是双方确认并认可的，即使是资金方指定，协议上也会是说是双方认可，产生的费用投资公司不会直接收取，而是通过第三方收费后再进行分割）。
如果企业还有担心，投资公司会给你出具一份承诺，意思大概是说如果企业项目怎么怎么样，出具报告后投资公司不给企业投资，所产生费用由投资公司承担赔偿。
（注意：投资公司和企业签的所有文件都是经过专业法律人士的长期揣摩而最终制定的，内容涉及到很多法律的漏洞，就是我们日常所说的法律擦边球，即使企业聘请律师帮忙把关，律师也大多看不出文件中隐藏的问题，因为法律涉及面太广泛，企业聘请的律师对于这些预先就经专业人员设计好的文件基本看不出任何的破绽，因为在每次的诈骗成功案例中，企业大多数都是带着律师的，最终结果还不是一样）
最终确定评估公司作各类评估
有时会确定一家评估公司，有时会告诉企业方这几家资质都行，都认可这些评估公司作的评估报告，让企业都去谈，谁家评估公司费用低就在谁家做评估。
当企业和几家评估公司咨询后，有的直接就做评估交评估费的订金了，（有的企业方如果还有顾虑不上套，项目经理又会有新的建议，让企业先去做个预评，因为预评费用少，万一预评估没通过，损失也非常小，如果预评通过了在出正式评估报告，正式报告没问题那投资合作就敲定了。如果企业还有顾虑，项目经理最后的招数大概的意思是说项目好不容易走到今天，放弃非常可惜，自己也非常看好这个项目，也愿意帮助企业，个人愿意帮忙出**钱，等资金到位后企业再来还这笔钱，有的企业认为投资公司内部的高管都愿意出钱帮自己，自己的风险也小了，对项目经理还特别的感激）最终企业和评估公司签了协议，也交了定金，就等正式报告出来交给评估公司了（注：投资公司诈骗成功）。
连环设套连环骗
第一步行骗成功后根本满足不了投资公司贪婪的私欲，当收到企业递交的评估报告后，会让企业等投资公司对评估报告的审查，（这时有的项目经理会提出要求，让企业送些烟酒礼品送给公司领导，帮忙把这件事尽快做成。有的甚至要求让企业买手机、电脑、手表、购物卡等送给公司领导，这时候企业已经花了很多钱了，总不能因为这个事情影响到合作，百分之九十的企业都会去买）。
这时有的企业放弃了，而有的企业则继续配合投资公司一步一步的往下走，有的让企业走第三方担保，第三方担保公司又是投资公司指定，又要花费高昂的费用。
最终有的企业方甚至被转换到香港的投资公司继续被诈骗（注：在转到香港之前会让企业写下互不追究的承诺，并且收回之前双方签署的所有往来文件），而香港的公司从企业方骗来的钱也会按照行业规矩给大陆的投资公司比例分成。
骗吃骗喝小骗，骗完在进行大骗
就是前期什么费用都不让企业花钱，也没有评估费，有的甚至连考察都不考察，投资公司人员拿着合同当诱饵，暗示企业请客吃饭、KTV唱歌、包小姐、买高档礼品送领导等，一步一个坑，等花了十多万元后，再来签合同（如果企业认为签完合同就意味着放款那就大错特错了，合同中处处是陷阱，就是将程序颠倒过来，签完合同再骗费用，这种诈骗是比较新的手法，所以屡屡得逞）。
对押骗局（合同陷阱）
对押是指双方各自缴纳投资款总额一定比例的对押违约金，一般对押费用是百分之一，费用是交到第三方律师事务所或第三方机构（注意：律师事务所或第三方机构是由投资公司指定的）。
企业方提供的律师事务所投资公司不会认可，评估等手续由投资公司来做，费用无需企业方承担而是由投资公司出（注：投资公司一样什么也不会去做，也不会为企业去做评估报告，只是一种说词，证明投资公司也花费了很多费用）。
问题就是出在了国家工商总局32号令上了，按照国家工商总局32号令，企业方绝对办不了。
那既然是企业办不了，就不是投资公司的责任了，是企业方违约在先，这笔钱就这么打水漂了。
存单质押（合同陷阱）
就是前期和企业方沟通时，投资公司承诺会将投资款项以存单质押在企业方所在地银行的方式，这个也是合同陷阱。
因为企业方同投资公司签的合同跟银行的要求有直接冲突，是办不了的。既然办不了，就不是投资方的责任，而是企业方违约在先。前期花的费用是要不回来的（这是投资公司早就设计好的,新的骗局成功率很高)。
律师见证及银行资金托管骗局（合同陷阱）
这是在常规诈骗基础上演变而来的，因为各类评估的诈骗手法已经存在十几年，有很多企业已经知道了，就衍生了如：【律师见证】就是在投资公司和企业方合作过程中，所有的评估报告及手续都是投资公司来做，不用企业方花钱（投资公司什么也不会去做，根本不会为企业去做评估报告，只是一种说词）。
等到签正式贷款合同的时候需要到第三方律师事务所签署，并让律师事务所出具合同见证书，所产生费用各一半，不管企业方提供有多么知名的律师事务所，投资公司都不会认可，只认可投资公司自己指定的律师事务所（和律师事务所按比例分成）。
银行不给办理那就是企业方的责任，前期交的律师见证费是要不回来了，或者前期埋下的伏笔不放在银行的托管合同中，而是放在签完合同后期需要第三方办理的手续中，第三方办理的手续看似简单很容易办理，其实猫腻就在这里边，又得花费高额的费用，花完后又出现第三方机构有意让企业提供而企业又提供不了的手续资料，企业提供不了就是企业的问题，不是投资公司的责任（这是投资公司早就设计好的，新的骗局成功率很高)。
利息先行支付、资金共管及股权质押（合同陷阱）
在前期洽谈、考察等工作完成以后到了签正式合同的环节，合同要求企业方先期支付投资款一个月的利息（先行支付利息的多少根据企业方的承受能力）到指定的第三方律师事务所或企业缴纳几万到几十万的合同履约金（诚意金），（银行资金共管，是指企业出资金在银行与投资公司开立资金共管账户）几十万到两三百万不等，账户里的资金和密码都是由企业方保管，但要取出共管账户里的资金必须要有投资公司签字才行（共管了客户的钱不管多少最后都取不出来款也贷不到）。
投资公司给的理由是收取这个履约金，主要是担心他们做了大量工作，贷款做下来了以后怕项目方不要了，所以才收取，如果项目方没有违约，则计入利息里边，如果他们做不下来，这个钱也是保证会退的。
因为钱不在投资公司那里，而在银行，所以企业方想想也算合理也就交了。
可能也有不交的，不交的他们会再用其它手段，叫你交律师费，说是律师过去办手续的费用，大家一人承担一半，反正最后律师过去会以各种理由办不了，自然律师费和履约保证金就落入骗子公司口袋。
共管账户办好以后投资公司会说按照合同的约定安排人员去项目地办理抵押公证手续，办手续人员的差旅费由企业方出，最终结果是抵押和公证都办不了，公证处的人会告诉企业方，这个合同根本就办不了抵押和公证，既然办不了企业方和投资公司签订的合同就无法履行，合作就会终止，但是企业方需要取出共管账户里的资金需要投资公司配合才行（投资公司设的圈套这个时候用上了）。
投资公司会使用不不理不睬，这也不行，那也不是，一直拖拖拖，使用拖延战术，会以各种借口说之前为了这个项目已经投入了大量的人力和资金，因为是由于企业方的原因导致办不了手续，所以责任在于企业方，投资公司的损失需要由企业方来赔偿，企业方不承担投资公司的损失，投资公司就不配合企业方取共管账户里的资金，企业方本来就缺钱，而自己的钱却取不出来，也只有同意赔偿投资公司的的损失（诈骗成功）。
投资公司与所有指定的各类第三方评估公司、机构、担保公司、及律师事务所骗取前期费用的分成如下：
投资公司——各类评估公司（8:2）投资公司8成，评估公司2成
投资公司——担保公司（7：3）投资公司7成，担保公司3成
投资公司——律师事务所（8:2）投资公司8成，律师事务所2成
投资公司——转境外投资公司（5:5）各占5成
投资公司——不同类型称呼的第三方机构（8:2）投资公司8成
最后补充一些大家的疑问
为什么投资公司占的比例高，第三方机构占的比例低呢？
主要是因为前期所有的工作都是投资公司来做的，投资公司的风险比较大，出问题了随时会被警方查抄，而与投资公司合作的第三方机构最多也只是退还费用而已，基本没风险（第三方机构也有出事的，但概率微乎其微）第三方机构不法收入一年至少也有几百万至上千万不等。
也有项目经理把企业介绍到另外的骗子公司，让其他公司对接，诈骗完以后自己不方便在出面了，再次介绍给其他骗子公司，这叫（资源共享，也是行业规矩）。
关于投资公司网上的负面信息？
其实每一家投资公司开盘几个月后基本都会有负面报道，这是怎么回事呢，原因总结下来无非以下几种：
1：企业被骗后有的会选择网络曝光投资公司，警示更多企业不要在这家公司上当受骗。
2：公司的项目经理之间由于分赃不均产生矛盾，出现窝里斗，直接采取网络攻击的方式解恨。
3：投资公司与投资公司之间为了拉拢项目经理来自己公司做业务，相互之间产生矛盾，采取网络攻击。
4：专业给各个投资公司在网上发负面报道的人，以此让投资公司出费用才会给与删帖，（另一种生财之道，俗称黑吃黑），很多投资公司都会给钱的。
（注：专业发帖之人没有百分之百的把握是不会乱发的，不然会吃官司，真实的投资公司绝对会报警通过官方找到发帖之人，因为人正不怕影子斜，而虚假投资公司绝不敢报警通过官方追查发帖之人，因为公司本身有问题经不起调查，也就是说只要投资公司负面消息上网了，证明这家投资公司就是骗子公司，不管投资公司用何种方式解释）
投资公司为什么在网上有乱七八糟的网页介绍？
其实很简单，大多数就是投资公司在网上出现投资公司的负面信息了，前几年花点钱就可以删，但是现在网络监管力度很大，网络公司管理人员不愿承担风险，因为出现过网络公司的高管帮忙删帖赚钱最终被判刑的例子，所以就聘请网络水军发布公司各种无关信息来进行压帖，就是把负面信息往后压，一直压到网页的七八页以后，一般企业只看前两三页的页面，这就是真正的原因。
如何分辨防范所接触投资公司的真实性？
1：百度搜索（投资公司的全称加上骗子或诈骗二字）点击查询。
2：工商网查询投资公司的详细信息（可查询的权威网站很多）。
3：虚假投资公司一般办公地址、法人、股东、公司名称都经过多次变更，注册资金的实缴资金基本选择不公示。
4：提供不了资金证明、纳税凭证、成功案例和资金流水的（可以提供的必须允许企业拍照供查询以证实真实性，这点很关键）。
5：和投资公司人员接洽过程中对方显得并不专业，重点不放在洽谈项目实质内容上（企业实地考察也是走马观花）。
6：假的投资公司一般营业6个月到10个月左右会关门或者更换营业执照（主要是网上负面信息太多或者企业上门讨说法的太多了）。
8：交费后资方找各种理由挑企业毛病，之前接洽的工作人员相互推诿。
前期要求企业方必须到资金方面谈的：100%假的
考察费要求必须企业方承担的：100%假的
考察中暗示企业方送礼物的：100%假的
投资公司给企业放款利息年化收益18%以下：100%假的
没有专业人员考察只走走过场的：100%假的
最初接洽的投资公司高管办公室经常更换不固定的：100%假的
要求企业到第三方指定机构做各种评估的：100%假的
投资公司营业执照注册地与办公场所不一致的：95%假的
投资公司的公司名称经过多次变更的：100%假的
投资公司成立一年以上却拿不出投资成功案例的：100%假的
签合同前要求企业购买各种高档商品送领导的：100%假的
签合同非得指定律师事务所并产生费用的：100%假的
投资公司项目经理替企业方帮忙出部分评估费用的：100%假的
前期除了考察费之外承诺没有费用又产生出费用的：100%假的
以各种理由不愿出示资金证明及成功案例的：100%假的
提供资金证明或成功案例给企业方看却不让拍照的：100%假的
投资公司提供不了纳税凭证的：100%假的
骗子投资公司资质证件除了只能提供（三证合一）的营业执照外，其他一概提供不了的100%假的
（投资公司要求企业提供企业的所有的资质证件，而企业也需要让投资公司提供相应的资质证件，最起码的公司基本账户如开户许可证、税务局的纳税证明总能提供，如果连这都不能提供或者找理由不提供，原因是什么企业自己去想吧）
公司最大的担心是什么？
公司最担心在网上出现网络负面信息的曝光（如果出现后首先采取聘请网络水军发布帖子把负面帖子往后压制的办法）
担心企业方在公司大吵大闹(注：不是每位企业方都会忍气吞声，自认倒霉）在公司吵闹会引起其他企业方的注意而识破了骗局。
企业被骗后为何难以追回损失？
高就高在投资公司不会直接收取费用，而是通过第三方收取的办法，摆脱了诈骗的嫌疑（大部分企业被骗后没有精力来回跑，自认倒霉，还有部分企业爱面子，被骗了也不好意思说出去，怕丢人）。
为什么骗子投资公司在网络上被曝光了还能继续行骗？
国内投资公司与香港公司相互勾结（基本都是国内人员过去开办的，这里是很大的赢利点，企业只要是被转到香港公司，大多在香港被骗的钱远远高于在国内被骗的钱）。
企业如何防止被骗？
其实很简单，不管投资公司骗术有多高明，始终抱着一个观点，就是在资金没有到位之前，不要给投资公司的人送礼。不要支付任何第三方费用，切记！切记！切记！
企业被骗后如何追回被骗的损失：
（记住：报案！报案！报案！此方法要回所有被骗损失的概率是百分之百，记住！是百分之百）
不要独自找投资公司理论，也不要单方接受投资公司的威胁恐吓，更不必要接受投资公司所谓的部分赔偿，其实投资公司在和你谈条件，能不退的就不退，能少退的尽量少退，企业方要算上所有前期费用，包括双方的差旅费和误工费。
（骗子投资公司时常也会遇到较真棘手的企业方，最终是双倍退还企业的前期费用也经常发生）
办公大楼一层大厅或大厅外不属于投资公司租用地盘，可以停留，没有违法行为投资公司也无权驱赶，联系到众多被骗企业后(实行联合报案，要回被骗损失一样的成功率是百分之百，记住！是百分之百）。
3：用企业项目融资的方式把项目经理（必须是骗过自己企业的那位项目经理）邀请到企业实地考察，记住得换一家企业和不同的项目地，麻烦的是也必须要到投资公司面谈，周期有点长，前期也得花些差旅费，陌生的项目和陌生的中介项目经理警惕性比较高，怎么能做到这些企业还需要想些办法，只要那位项目经理考察被扣了，项目经理在无法抵赖的情况下，投资公司必然会出面赔偿费用解决问题（邀请项目经理考察虽说难度有点高，但要回损失的成功率也是百分之百）（让投资公司的项目经理提供与投资公司签署的劳务合同、劳保、及工资卡的流水证明）。
当然也有企业方被骗后用的是另一种要回损失的方式，我们的方式就是别人教的这种方式，就是用外地朋友的企业项目融资的方式，也正常的发项目资料，正常去投资公司洽谈，正常邀请投资公司人员进行项目考察，将起初骗你的项目经理约到企业地考察（注：这种方式比较难，因为项目经理不会接陌生人的项目，都是熟悉和有过了解的中介介绍的项目才会接，虽说这个方法有难度，但只要项目经理是以投资考察项目的身份被控制，要回被骗损失的概率也是百分之百）。
不管投资公司何种诈骗手法，也不管骗子投资公司今后会开发、研究出何种诈骗手法都必须得通过第三方的手来收取费用。
现在投资公司一直变着方法通过不同名称的第三方机构让企业完善新的新名词的材料收取费用，只要企业始终坚持资金不到位不交任何费用给第三方，就可以保证不会被骗了！
对商务代表的忠告：
请大家将此曝光帖收藏保存！以备不时之需！并积极转发扩散！
本素材来自网络，转自公众号：授信研究分析、华麓之音，如有侵权请联系我们删除。