商报全媒体讯（椰网/海拔手机端记者柯育超实习生邱惠颖）近日，海口市龙华区人民法院依法拍卖近千条奢侈品丝巾，品牌包含爱马仕、迪奥、古驰等女性丝巾，标的物所有人为潘某（男，海南海口人）。7月21日，国际旅游岛商报记者从中国裁判文书网上了解到，潘某原系海南某银行的员工，任职期间利用个人职务便利，非法侵占银行2099万余元，被海口市龙华区人民法院一审判处有期徒刑9年6个月。潘某爱好收藏女性丝巾，此前曾在网店购买各类丝巾用于收藏，价款达200多万元。
利用职务便利侵占2099万余元
据了解，2012年10月至2018年1月，被告人潘某担任海南某银行个人金融部市场推广经理，负责特许商品（贵金属产品）销售业务的管理。2015年6月至2016年5月期间，被告人潘某利用职务之便，将黄金珠宝公司给银行的10公斤沃德金条垫货，采取不入库的方式据为己有，先后6次让黄金珠宝公司回购，循环套取回购款项用于炒股和消费。
2016年5月24日至2017年5月9日期间，被告人潘某通过管理操作贵金属系统的职务便利，从后台修改（调低）贵金属产品价格，虚构贵金属产品交易订单，以陈某、韦某等人的名义在银行先后15次以超低价向黄金珠宝公司、中钞公司、工美公司、国金公司购买贵金属产品856件，总计购买价格1986714元，银行订货实际支付款项16289023元。而在实际操作中，被告人潘某则仅向中钞公司、黄金珠宝公司发出前述15次同等金额订购沃德金条订单，收到沃德金条后，被告人潘某再让中钞公司、黄金珠宝公司进行回购，并将回购款转入其控制的罗某及其本人名下的银行账户，用于炒股、炒黄金期货，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费。
经统计，被告人潘某炒股亏损约600万元，炒黄金期货亏损约40万元，购买金银纪念币、金银工艺品、奢侈品及各类日常消费约1460万元。
2016年9月29日至2017年12月29日期间，被告人潘某通过管理操作贵金属系统的职务便利，从后台修改（调高）贵金属产品价格，以韦某、梁某、苏某、杜某等人的名义在银行先后8次以超高价购买贵金属产品21件，总计购买价格为16856113.6元，银行订货实际支付款项为40387.04元，被告人潘某先低价贱卖，然后又通过高价贵买反向操作的方式归还侵占款项，填平银行的财务亏空。
为筹集填平银行账务亏空的巨额资金，2017年12月18日、19日，被告人潘某利用职务便利，虚构5笔向工美公司、国金公司、金一公司采购的贵金属产品交易订单，指令银行付款购买价值2211707.76元的贵金属产品22件。在实际操作中，被告人潘某则向中钞公司发出订购70公斤沃德金条的订单，收到沃德金条后再让中钞公司回购，并将回购款项转入其控制的韦某名下银行账户，用于在银行高价贵买反向操作。为掩盖犯罪事实，被告人潘某向银行寄送一批与虚构订单上类似的贵金属产品，但与订单描述货不对版，且价值悬殊。经鉴定，银行实际支付款金额2211707.76元，实际收到的贵金属产品价值仅为1123581.3元，潘某实际侵占款项20993496.3元。
案发后，潘某家属向公安机关退赃现金95万元，公安机关冻结潘某个人账户29950元。
判处9年6个月刑期
海口龙华法院认为，被告人潘某利用其担任海南某银行个人金融部市场推广经理管理、操作贵金属系统的职务便利，在采购、销售贵金属过程中，通过修改（调低）贵金属产品价格、调换订单和实物的手段，将本单位（含统筹的下属单位）资金20993496.30元非法占为己有，数额巨大，其行为已构成职务侵占罪，应予惩处。
依照《中华人民共和国刑法》第二百七十一条第一款、第六十七条第三款、第五十二条、第六十四条之规定，判决被告人潘某犯职务侵占罪，判处有期徒刑九年六个月；扣押在案的赃款979950元退还被害单位海南某银行；扣押在案的被告人潘某利用赃款购买的物品，折价后退赔被害单位海南某银行，不足部分继续追缴；查封在案的位于青岛市××区房系权利人韩某通过对价交换获取的钱款购买，不属于赃款赃物，予以解除查封。
将举行司法拍卖
在裁判文书中，记者还注意到，被告人潘某曾多次在韩某开设的网店购买各类丝巾用于收藏，价款达二百多万元，品牌包含爱马仕、迪奥、古驰等。阿里巴巴司法拍卖已于近日发布了关于潘某名下财产拍卖的信息，并于7月20日举行了第一场拍卖会，引得不少网友围观。
据了解，7月23日、7月29日和8月2日，阿里巴巴司法拍卖还将会举办三场拍卖会，拍卖标的物所有人潘某的物件，包含奢侈品牌丝巾、珠宝饰品、贵金属等，价格从1920元至16.73万元不等，其中起拍价最高的为167328元的国邮生肖《四世同堂》之猴，评估价为209160元，围观次数超过200次，9人设置了提醒。