1、银行员工从业行为禁令第一章总那么第一条为规范全行员工行为，坚守合规底线，同时培育本行合规文化，营造合规气氛，依据有关法律法规、监管规定和本行有关制度，制定本从业行为禁令。笫二条本从业行为禁令主要包括员工普适性的行为禁令和各条线业务禁令。所称禁令是指在履职管理、业务营销、业务操作、业务管理、系统管理等活动中，员工必须严格禁止的事项，不得逾越和触犯。第三条本从业行为禁令适用于与本行签订劳动合同的人员，劳务派遣人员参照执行。第四条本从业行为禁令未尽条款，员工应遵从法律法规、监管规定和本行其他规章制度及管理要求，认真执行和贯彻落实。第二章员工行为禁令第五条严禁越权、逆程序
3、资业务。第八节电子银行业务禁令第一百零七条严禁在办理网上银行/手机银行签约业务时不按规定核实客户身份，不核实老年客户真实意愿，不进行业务风险提示。第一百零八条严禁违规代客操作自助设备、网上银行、手机银行、银行业务。第一百零九条严禁代客保管动态令牌、网银U盾、密码等。第一百一十条严禁不按规定处理自助设备错账、吞卡。第一百一十一条严禁虚假执行自助设备巡查、改密、查库、调阅监控等操作。第一百一十二条严禁违规执行自助设备维护、清机加钞、冠字号管理、设备密钥管理等操作。10第一百一十三条严禁不当保管使用自助设备硬件，造成设备重大损坏、信息泄露、系统瘫痪。第九节小企业信贷中心
4、业务禁令第一百一十四条严禁向客户吃、拿、卡、要，收受客户现金、财物、有价证券。第一百一十五条严禁参与“黄、赌、毒、黑”及民间非法融资等违法活动；严禁充当资金据客；严禁从事、参与资金中介。第一百一十六条严禁不从实际出发调查客户授信真实性、合法性、合规性；严禁不按授信流程尽职办理业务。第一百一十七条严禁越权、变相越权、逆程序办理贷款业务。第一百一十八条严禁内外勾结套取、骗取银行信用；严禁向上级谎报、夸大实际情况而获准发放贷款；严禁不辨真伪、帮客户伪造资料等方式获准发放贷款。第一百一十九条严禁弄虚作假，编制虚假财务数据,误导贷款审查、审批。第一百二十条严禁泄露客户征信信息；
6、金融市场业务禁令第一百二十八条严禁通过虚假陈述、违约、欺诈等不正当行为获取利益或扰乱市场。第一百二十九条严禁超越或变相超越交易对手、品种、期限和额度等维度权限进行交易。第一百三十条严禁故意利用交易对手的明显错误进行交易；严禁随意更改或撤销已达成的交易约定（包括口头协定）。第一百三十一条严禁以个人名义与交易对手签署私下协议。第一百三十二条严禁随意向第三方披露应对所服务机构、代理客户及交易对手履行保密义务的信息。第一百三十三条严禁利用所掌握的对价格有重大影12响的非公开信息从事交易活动；严禁泄露该信息，或者利用该信息建议他人从事交易活动。第一百三十四条严禁通过具有欺诈性或
7、误导性的行为操纵或不当影响市场价格。第一百三十五条严禁通过交易以及其他非法或不适当的途径向个人或第三方进行利益输送。第一百三十六条严禁编造、传播虚假信息扰乱市场秩序；严禁在交易活动中作出虚假陈述或者进行信息误导。第一百三十七条严禁未收妥票款把纸票交客户带出库或电票变更权属。第一百三十八条严禁将票款划到本行规定以外的账户。第一百三十九条严禁与票据据客或中介发生业务往来。第十一节不良资产清收管理禁令第一百四十条严禁不按时出庭参加诉讼；严禁对需要上诉或提起再审的案件，未在法定期限内上诉或提出再审,导致本行权益损失。第一百四十一条严禁在清收过程中怠于履职，致使债权超过诉讼时效
8、或申请执行时效，导致丧失追索权或不良资产风险状况恶化；严禁无故拖延、越权审批、瞒案不报、不如实提供诉讼证据。第一百四十二条严禁向不良贷款客户泄露有关诉讼、13执行等重要信息资料。第一百四十三条严禁不按规定操作以物抵债、保管抵债物品以及处置抵债资产。第一百四十四条严禁违反保密制度擅自对外披露或透露核销信息。第一百四十五条严禁违反规定保管、移交档案资料,造成借款合同、担保合同等本行权利凭证遗失导致无法收回债权。第十二节科技管理禁令第一百四十六条严禁未履行审批手续，擅自在生产环境执行变更操作，擅自将生产用机接入互联网。第一百四十七条严禁执行超出生产变更范围的操作。第一百四十八条
9、严禁在业务高峰期和特殊日期执行变更操作。第一百四十九条严禁在生产设备上执行与业务无关的操作。第一百五十条严禁擅自拆装和毁坏生产设备和软件系统。第一百五十一条严禁未经批准将重要存储介质擅自拆卸和带离本机构。第一百五十二条严禁将计算机操作用户的口令密码通过明文方式保存在载体上；严禁泄露计算机操作用户的口令密码。14第一百五十三条严禁将有关生产数据、系统设备、网络组织、软件资料、技术文档、机密文件和生产事故等内部信息外泄。第一百五十四条严禁携带明火、易燃、易爆、易挥发、强磁性、腐蚀性、放射性等物品进入机房。第一百五十五条严禁将非电子设备及大功率电器（如空调、打捆机、对讲机、
10、饮水机、验钞机等）接入UPS电源内。第十三节印章管理禁令第一百五十六条严禁伪造、私刻、私存业务印章或公章；严禁私自制作、保存、扫描电子印模。第一百五十七条严禁在空白凭证、空白页、空白表格以及审批手续不完整、关键信息缺失、字迹模糊的文件上加盖业务印章或公章。第一百五十八条严禁未经审批私自使用印章或携带印章外出；严禁印章保管岗密码保管人与钥匙保管人交叉交接。第一百五十九条严禁违规保管、交接、运送印章，导致印章被遗失、盗取、复制。第十四节纪检监察工作禁令第一百六十条严禁利用职务影响和工作之便向有关部门及人员打招呼，为本人和亲友谋取不正当利益。15第一百六十一条严禁泄露、扩
15、域进行业务检查和调研。第一百九十条严禁库管员、守库员将非库区物品带入库区保管。第十九节监控中心值班“十不准”18第一百九十一条不准擅自调班或脱岗、离岗。第一百九十二条不准在值班期间玩电脑游戏、看电视或利用通讯设备闲聊。第一百九十三条不准使用监控设施做与值班无关的事情。第一百九十四条不准随意延误接警、报警和处警。第一百九十五条不准让未经许可的无关人员进入监控中心。第一百九十六条不准将易燃、易爆和强腐蚀性物品带入监控中心存放。第一百九十七条不准在监控中心抽烟、烧煮食品、喝酒或酒后值班。第一百九十八条不准在值班期间睡岗、躺岗。第一百九十九条不准未经同意擅自变换监控设置及
16、变更操作程序、密码。第二百条不准擅自查询、拷贝复制资料、泄露监控位置及其他机密资料。第二十节消防平安管理禁令第二百零一条严禁在营业和办公区域、金库、保管箱库、科技机房、档案室、监控中心、守库值班室、消防控制中心、配电房和发电机房、食堂厨房、停车场等重要区域或非吸烟区内吸烟和乱丢烟头、燃烧物品。第二百零二条严禁在办公区域、金库、保管箱库、科19错处理的查核工作返原岗处理。第十条严禁隐匿、私存、篡改、伪造、变造、拆换、销毁业务凭证、记录、账册、档案及其他重要工作资料和物件。第十一条严禁当班员工办理本人业务或违规代客户办理业务。第十二条严禁代客保管身份证明、存折（单）、银
17、行卡、印章印鉴、票据单证、网银U盾、动态令牌、支付密码器、密码信封等重要物品。第十三条严禁伪造、变造、私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡。第十四条严禁在关键信息缺失或空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表上预盖印章。第十五条严禁在任何场所、渠道销售或推介未经有权机构审批备案的产品；严禁私售飞单第十六条严禁隐瞒不报或迟报重大过失、重大风险、重大突发事件、案件风险及案件。笫十七条严禁破坏计算机网络系统及关键配套设施;严禁超越网络管理权限，非法操作业务数据信息；严禁擅自与隔离网络进行连接。笫十八条严禁非法获取、泄露国家秘密、本行商业秘密、客户信息及其他
18、保密信息；严禁在不适当场合谈论行内保密或控制知情范围的信息。第十九条严禁本人或允许他人以各种方式在本行办技机房、档案室、监控中心、守库值班室、消防控制中心、配电房和发电机房、食堂厨房等重点管控区域存放易燃易爆和腐蚀性物品。第二百零三条严禁占用消防通道和在应急疏散通道、室内外消火栓等消防设施位置堆放无关物品。第二百零四条严禁随意动用、关闭、停用和破坏设置的消防设备和设施。第二百零五条严禁未经许可擅自改变设置的消防管道和用火、燃气管道、用电线路和使用明火试漏天燃气。笫二百零六条严禁违规使用不合格电器、用电设备和在营业和办公区域、食堂、厨房内违规乱拉乱接电器、电线。第二十一节
20、承当对所辖员工的管理责任，根据本行员工管理机制对所辖员工进行常态化管理。应明示本从业行为禁令，加强监督检查、考核与管理，规范员工行为，全面提升制度执行力；应开展经常性警示教育，提醒、警示、告诫员工严守行为底线，严防和抵抗各类禁止行为；应将从业行为禁令的执行情况纳入各类监督检查，纳入员工异常行为动态监测和分析。笫二百一十七条各分支行、总行各部门应针对本从业行为禁令对本机构员工进行培训。本从业行为禁令应作为新员工入行培训学习的内容。笫二百一十八条员工从业行为禁令的执行情况应作为各分支行、总行各部门综合考核、内控评价和员工先进评比、年度考核、工资晋级、职务晋升的重要依据。笫二
22、条严禁与交易服务对象或第三方恶意串通损害本行合法权益。第二十三条严禁利用职权或职务影响以任何形式获取不正当利益或特权；严禁收受请托人财物、礼券；严禁利用职权搭干股或放款收取高息回报。第二十四条严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销、洗钱、内幕交易、操纵市场等违法违纪活动。笫二十五条严禁违规经商办企业或在企业兼职；严禁违规购买股票、期货等。笫二十六条严禁工作期间违规饮酒；严禁出入营利性陪侍场所消费。第三章条线业务管理禁令第一节财务管理业务禁令第二十七条严禁贪污、挪用公款；严禁公款私存；严禁坐支现金；严禁截留利润、转移收入等。第二十八条严禁扩大范围使用费用专户资金，对外
23、出租、出借费用专户。笫二十九条严禁使用虚假票据；严禁伪造篡改凭证、3账本、报表；严禁违规修改财管系统数据。第三十条严禁违规对外提供印有本行字样的空白凭证；严禁开具没有真实交易的增值税发票。第三十一条严禁违反规定开立自有账户；严禁违反规定扩大使用自用账户；严禁对外出借、出租自用账户为他人牟取利益。第三十二条严禁以任何方式向下属机构、外单位转嫁或摊派费用。第三十三条严禁虚列费用；严禁开支违法违规工程费用。第三十四条严禁逆程序办理财务事项，越权或变相越权办理财务事项。第三十五条严禁将财务印章、印鉴外借或擅自交他人使用。第二节运营管理业务禁令第三十六条严禁填制无支付依据的凭
24、证单据随意列账、出账。第三十七条严禁代客户签名、设置、重置、输入密码；严禁代客户（含亲属）购买重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器。第三十八条严禁涂改、挖补或使用涂改液修改由客户填写的有效凭证、业务申请等。第三十九条严禁不按规定核对预留印鉴或支付密码直接办理支付业务、账户信息变更或印鉴变更等重要业务。第四十条严禁不按规定使用客户身份证件原件办理应进行身份识别、核实（核查）的各类业务。第四十一条严禁在临时离柜或下班时，不按规定执行“人离章收、重要物品入库保管、签退业务系统第四十二条严禁在未履行交接手续时，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人