[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的7、根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（2018年版）》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风险等级。
[2分]OA、中高答案：B，您所做答案是“正确”的8、根据《商业银行内部控制指引》，下列哪项不属于商业银行的业务部门应该承担的内部控制职责。
B、负责按照规定时限和路径报告内部控制存在的缺陷，并组织落实，整改。
C、负责组织开展监督检查。
D、对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计答案：D，您所做答案是“错误”的9、分支行案防工作评估内容主要包括（）等指标。
[2分]。
A、案防工作组织、制度体系建设。
B、规章制度执行、整改与责任追究稢、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。
D、以上选项都对答案：D，您所做答案是“正确”的10、根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法》（2018年版），营业主管工作岗位调整的，要办理交接手续，由（）监督交接。
[2分]A、营业网点负责人B、委派机构派人和营业网点负责人C、委派机构派人。
D、委派机构负责人答案：B13、存在（）情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。
[2分]A、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影。
B、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险事件响的eC、员工被司法机关采取强制措施的。
D、案件或风险事件涉及金额等值人民币1000万元以上（含1000万元）的答案：C，您所做答案是”惜误”的14、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件调查。
A、风险管理部门负责人。
B、主要负责人和分管负责人。
C、所有人员。
D、涉案条线部门负责人答案：B，您所做答案是”错误”的15、案防工作评估的内容包括（）。
[2分]A、邮银沟通协调、案件防控综合管理。
B、规章制度执行、监督检查与间责、邮银沟通协调C、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与间。
D、案防工作组织、制度体系建设责、邮银沟通协调、案件防控综合管理答案：C，您所做答案是“正确”的16、根据《中国邮政储蓄银行员工行为十条禁令》第1条规定，严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、（）等活动。
[2分]答案：D，您所做答案是“正确”的17、根据《中国银行业监督管理委员会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，商业银行每个网点原则上只能与不超过（）家保险公司开展合作，销售合作公司的保险产品。
D、2答案：C，您所做答案是“正确”的18、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
[2分]A、1个月。
B、3个月。
D、6个月答案；D，您所做答案是“惜误”的19、根据《中国邮政储蓄银行POS收单业务管理办法（2018年修订版）》，为POS特约商户提供收单服务前，应做好商户培训工作。
同时，根据特约商户经营特点和风险等级，后期对商户进行定期或不定期培训，原则上一年不得少于（）次，并保存培训记录，以备查核。
[2分]答案：B，您所做答案是“错误”的20、案防工作评估以一个公历年度为周期，每年开展（）次。
[2分]0A、一次。
B、两次oC、三次。
D、四次答案：A，您所做答案是“惜误”的21、根据《中国邮政储蓄银行电子银行业务管理办法（2016年版）》，客户可以在（）注册个人网银。
C、全国任意网点。
D、全国任一开通网银柜面业务的联网网点答案：D，您所做答案是”正确”的22、在监督检查中，各级机构应加强对（）的监督，充分整合各类监督资源，充分发挥监督工作在案件防范工作中的作用。
[2分]OA、重点岗位、重点环节、重要人员B、重点业务、重点岗位、重点环节、重要人员oC、重点业务、重点岗位、重点人员。
D、重点环节、重点人员答案：B，您所做答案是“正确”的23、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。
（）[2分]A、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息OB、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。
的真实、准确、完整和及时。
C、保障商业银行盈利最大化。
D、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。
答案：C，您所做答案是“正确”的24、案防工作评估结果为不合格的一级分行，总行可限制其（）。
必要时，约见主要负责人，督促其加强案防工作，或进行相应的人员调整[2分]。
C、高风险业务经营权限。
[2分]OA、业务管理；次要B、风险合规；首要。
C、审计监督；首要D、审计监督；次要oE、业务管理；首要答案：E，您所做答案是”错误”的27、《中国邮政储蓄银行案件管理办法（2017年修订版）》中所称案件，是指邮储银行员工（含邮政代理金融从业人员）（），侵犯邮储银行（），涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。
[2分]稟、独立实施；各级机构或其他财产权益的B、独立实施或参与实施的，或外部人员实施的；各级机构或客户资金或其他财产权益的。
C、参与实施；客户资金或其他财产权益的。
D、独立实施或参与实施的；各级机构或客户资金答案：B，您所做答案是”错误”的28、各级机构制定的案件整改方案，应经本机构案防领导小组审议，并在案发后（）以《中国邮政储蓄银行案件分析和整改方案报告》开形式向上级机构案防领导小组报告。
A、4个月内B、2个月内。
C、3个月内D、一年以内答案：B，您所做答案是“错误”的29、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。
[2分]稡、10小时。
D、24小时答案；C，您所做答案是“惜误”的30、根据《中国邮政储蓄银行服务价格管理办法（2018年修订版）》，我行涉及新增服务收费项目或提高收费标准的事项，应至少于执行前（）个月在各类营业场所发布专项公告。
[2分]oA、1oC、2答案；D，您所做答案是”错误”的31、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。
[2分]OA、案件及案件风险事件B、案件。
C、案件及案件风险事件督办。
D、案件风险事件答案：C，您所做答案是“正确的33、根据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版）》，储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。
[2分]A、储蓄国债（凭证式）收款凭证B、中国邮政储蓄银行通用凭证OC、储蓄国债（电子式）认购确认书。
D、储蓄国债（电子式）提前兑取确认书答案：A，您所做答案是“正确”的34、案防工作实行一把手责任制，各级机构行长与行内各部门及下级机构主要负责人签订案件防控责任书，案件防控责任书（）签订一次。
A、至少每年。
B、至少每季度答案：A，您所做答案是“惜误”的35、根据《电子银行业务管理办法》，金融机构按计划决定停办部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监会报告，并予以公告。
[2分]OA、3个月②B、1个月答案：B，您所做答案是“错误”的36、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡发卡银行应当提供对账服务。
[3分]回A、交易币种回B、交易日期回C、交易商户名称或代码D、交易金额答案：ABCD，您所做答案是正确”的37、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产应当直接列入（）或（）。
[3分]四A、天津贵金属交易所四B、上海黄金交易所答案：BD，您所做答案是“错误”的39、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立内部控制管理责任制，强化责任追究。
业务部门应当对（）承担直接责任。
[3分]答案：BCD，您所做答案是”惜误”的41、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2018年修订版）》，当客户的姓名、证件类型和证件号码对应的客户号同时满足以下（）条件时，我行将自动注销对应的客户信息。
[3分]回A、代理贵金属账户可用资金为负的B、账户内有资金被冻结的团C、当日加办业务或有委托申报的D、代理贵金属账户内有库存或持仓的答案：ABCD，您所做答案是“”错误”的43、根据《中国邮政储蓄银行现金出纳管理办法（2013年1.0版）》，收缴假币过程中有下列（）情形之一的，应当立即报告当地公安机关，提供有关线索。
[3分]A、一次性发现假人民币面额500元以上（含500元）、假外币10回B、有制造贩卖假币线素的张（枚）（含10张、枚）以上的团C、属于利用新的造假手段制造假币的D、持有人不配合金融机构收缴行为的答案：ABCD，您所做答案是“正确”的44、根据《商业银行合规风险管理指引》，合规风险，是指商业银行因没有遵循（）、（）和（）可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
[3分]回C、习惯回D、规则答案：ABD，您所做答案是“正确”的45、柔防工作的主要内容，是指针对内部人员、外部人员、内外勾结作案，可能或已经造成资金损失情形，开展的（）工作。
A、从事银行业工作2年及以上。
B、具备本科及以上学历。
[2分]⑥A、迟报、瞒报〣、漏报、误报。
C、迟报、漏报、瞒报、误报。
D、迟报、漏报、瞒报答案：C，您所做答案是“错误”的3、根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到（）万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件。
[2分]⑥C、授信额度取现功能。
D、授信额度透支功能答案：D，您所做答案是“错误”的5、根据《结汇、售汇及付汇管理规定》，外汇指定银行应当根据中国人民银行每日公布的人民币汇率（）和规定的买卖差价幅度，确定对客户的外汇买卖价格，办理结汇和售汇业务。
[2分]⑥A、中间价。
B、买入价或卖出价⑥C、卖出价。
D、买入价答案：A，您所做答案是“错误”的6、案防工作评估的内容包括（）。
[2分]A、案防工作组织、制度体系建设、规章制度执行、监督检查与问◎B、规章制度执行、监督检查与问责、邮银沟通协调责、邮银沟通协调、案件防控综合管理。
C、邮银沟通协调、案件防控综合管理。
D、案防工作组织、制度体系建设答案：A，您所做答案是“错误”的7、根据《中国邮政储蓄银行代销国债业务销售实施细则（2018年版）》，储蓄国债（凭证式）以凭证记录投资者债权，营业机构必须为认购储蓄国债（凭证式）的投资者出具（）。
[2分]OA、储蓄国债（电子式）认购确认书B、中国邮政储蓄银行通用凭证OC、储蓄国债（电子式）提前兑取确认书。
D、储蓄国债（凭证式）收款凭证答案：D，您所做答案是“错误”的8、根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》，银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到产品终止日起（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。
[2分]答案：D，您所做答案是“错误”的9、根据《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售实施细则（2018年版）》，我行基金产品风险等级评定标准，混合偏股型基金属于（）风险等级。
[2分]〢、中高答案：D，您所做答案是“错误”的10、根据《中国邮政储蓄银行代理保险业务管理办法（2018年修订版）》，代理保险产品参照行内理财产品风险等级评定制度进行风险等级评定，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）。
[2分]〤、低风险等级。
D、中高风险等级答案：A，您所做答案是“错误”的11、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，在通过信用卡领用合同（协议）或书面协议对通知方式进行约定的前提下，发卡银行应当提前（）天以上采用明确、简洁、易懂的语言将信用卡章程、产品服务等即将发生变更的事项通知持卡人。
[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的12、根据《中国邮政储蓄银行代理保险业务销售误导引发客户投诉专项治理办法（2018年版）》，向年龄超过（）周岁的客户推荐长期期缴保险产品的属于误导客户购买与其需求、购买力和风险承受能力不相匹配的保险产品。
[2分]答案：D，您所做答案是“错误”的13、各级分支机构发生案件和风险事件后，应于（）内，以《案件信息确认报告》《案件风险信息快报》形式报送上级机构法律与合规部门，同时报送当地银监部门。
A、10小时。
B、12小时。
C、4小时。
D、24小时答案：B，您所做答案是”错误”的14、根据《中华人民共和国外汇管理条例（2008修订）》，外币现钞包括纸币和（）。
[2分]答案：A，您所做答案是”错误”的15、存在（）情形，不属于重大、恶性案件和案件风险。
[2分]A、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影〣、银监部门认定的其他属于重大、恶性的案件或风险事件响的C、案件或风险事件涉及金额等值人民币1000万元以上（含⑥D、员工被司法机关采取强制措施的1000万元）的答案：D，您所做答案是“错误”的16、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》，代理营业机构的筹建期为批准决定之日起（）。
A、3个月OC、1个月答案：B，您所做答案是“错误”的17、根据《中国邮政储蓄银行营业主管派驻管理办法》（2018年版），一旦退出营业主管岗位，原则上（）年内不得重新聘任为营业主管。
[2分]答案：A，您所做答案是”“错误”的18、根据《商业银行合规风险管理指引》，商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）责任。
[2分]OA、7答案：D，您所做答案是”“错误”的20、根据《商业银行代理保险业务监管指引》，保险公司和商业银行应当保持合作关系和客户服务的稳定性。
单一商业银行代理网点与每家保险公司的连续合作期限不得少于（）。
[2分1OA、三年〣、二年OC、一年。
[2分]OA、等待保险公司通知。
B、主动停止销售。
D、不予理睬答案：B，您所做答案是”错误”的22、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》，代理营业机构和从业人员考核结果应由邮储银行（）以上机构向该代理营业机构所在地银监分局或所在城市银监局报告。
D、二级支行答案：A，您所做答案是“错误”的23、根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》，邮储银行二级分行以上机构应在收到开业核准文件之日起（）日内按规定领取金融许可证。
[2分]oC、3。
D、5答案：B，您所做答案是“错误”的24、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》的规定，发卡银行不得向未满（）的客户核发信用卡（附属卡除外）。
A、风险合规；首要。
B、业务管理；次要。
C、业务管理；首要。
D、审计监督；次要OE、审计监督；首要答案：C，您所做答案是“错误”的26、根据《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》，远期合约到期时，银行应比照即期结售汇管理规定为客户办理交割，交割方式为（）。
[2分]⑥A、差额结算。
B、全额结算。
C、全额或差额。
D、以上都不是答案：B，您所做答案是“错误”的27、发生重大、恶性案件的，应暂停案发机构（）职务，并视情况暂停案发机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件调查。
[2⑥A、所有人员。
B、风险管理部门负责人。
C、主要负责人和分管负责人。
D、涉案条线部门负责人答案：C，您所做答案是“错误”的28、下列哪些不属于商业银行内部控制的目标。
（）[2分]⑥A、保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。
B、保障商业银行盈利最大化。
⑥C、保证商业银行发展战略和经营目标的实现。
D、保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。
答案：B，您所做答案是“错误”的29、根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当与合作机构建立（）对账机制，确保代销结算资金的安全性和双方客户交易明细的一致性。
[2分]〣、定期OC、每月。
D、不定期答案：B，您所做答案是“错误”的30、根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》，以下不属于客户信息保护工作遵循的原则是（）。
[2分]⑥C、谁主管、谁负责稤、谁使用、谁负责答案：A，您所做答案是“错误”的31、根据《中国邮政储蓄银行合同管理办法（2017年版）》，根据情况不得采取什么方式变更合同。
（）[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的32、分支行案防工作评估内容主要包括（）等指标。
[2分]OA、案防工作组织、制度体系建设。
B、规章制度执行、整改与责任追究⑥C、邮银沟通协调、案件风险状况、案防综合管理。
D、以上选项都对答案：D，您所做答案是”错误”的33、根据《电子银行业务管理办法》，金融机构按计划决定停办部分电子银行业务类型时，应于停办该业务前（）内向中国银监会报告，并予以公告。
[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的34、根据《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制应当遵循（）原则，与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
C、制衡性原则。
[2分]答案：C，您所做答案是“错误”的二、多选题（共10题，每题3分，共30分）36、案件管理工作包括案件报送、（）、案件审结和案件撤销等环节。