碳中和、生物医药、5G、人工智能、医疗器械等
新农业、现代金融、新能源、绿色产业、新材料等
节能环保、海洋经济、融资租赁、人工智能等
2022年1月26日，央行、银保监会、证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，自2022年3月1日起施行。客户尽职调查作为贯穿客户全生命周期管理的重要机制，制度构建意义重大、影响深远。
尤其是银行业的贷前尽职调查，监管要求银行客户经理应采取现场和非现场相结合方式，尽可能获取整理、调查核实、分析论证有关借款人及有关信贷业务、担保等方面的情况，揭示和评估信贷业务可能存在的风险并提出应对措施，为贷款决策提供依据，从源头预防坏险。
根据上级行要求，做好贷款企业尽职调查，要求客户经理按照行内统一设定的报告模板撰写尽调报告，向上提交审批，如报告内容不能覆盖上级行要求，客户经理、贷前审核岗、贷前风控岗均有可能面临处罚风险。
而对于非金行业，在供应商准入、客户授信、合规审计等多业务场景中，均需要输出报告，信息留痕同时，便于后续合作评估。
启信慧眼整合多源数据，为客户提供一站式非现场尽调，快速高效；并推出了【自定义报告】模块，应对各类线上尽调场景、减轻报告撰写负担，开启尽职调查报告输出新模式。
不同用户群体（银行客户经理/审核/风控，采购部、法务部、财务部、风控部、合规审计部），均可以通过自定义数据维度、尽调结果、数据周期、历史信息，快速输出符合应用场景的报告。且启信慧眼【自定义报告】支持个性化配置报告名称、LOGO、页眉、标题等元素，适应企业内个性化报告定制需求。
1，数据维度自由选择：6大信息模块、多达220个数据维度自定义选择
2，尽调结果一目了然：结合企业尽调规则，输出启信风险、关系扫描、融资借款等尽调结果
4，满足个性化配置需求：自定义报告名称、LOGO、页眉、标题、二维码等
根据企业自身风险管理诉求，制定准入环节筛查报告模板，自定义勾选准入环节需筛查的数据。如能源化工行业对客户准入要求是必须筛查是否具备危化品生产经营许可证，那么可勾选“经营信息”板块的“资质许可”维度，进行筛查和《客户准入排查报告》输出。
企业也会要求在准入环节进行全面的关联关系排查，并输出总结分析报告《关联关系排查报告》，包括企业对外投资、控股企业、疑似实控人、受益所有人的调查结果输出，以及对准入方与存量客商之间的关系排查结果、准入方与内部股东高管/普通员工之间的排查结果。
大型制造企业每年需对核心供应商开展深度尽职调查，以加深供需双方了解，维护供应链稳定性。年度尽调时会将每个尽调板块进行综合评分，如基本信息、经营信息、司法风险等，基于对应板块的数据指标加权计算得分，每个尽调板块均需输出对应的尽调报告。
供应商、客户准入通过后，需要基于前期调研信息，进一步补充资信/财务数据，综合评估合作方的授信额度或评级。
供针对存量应商、客户规模较大，企业需定期对客商的授信等级进行重新复核评估，确认授信额度和账期上线。以往企业一般是通过工商网站查找实缴资本、考核期内司法风险，无明晰量化标准且效率低下，易形成合规线与业务线的争执。