基金从业《证券投资基金基础知识》强化习题(6)
1、通过杜邦恒等式，我们可以看到一家企业的盈利能力并非取决于（）。
A.企业的销售利润率
B.企业的销售总额
C.企业的财务杠杆
D.使用资产的效率
2、下列属于债券结算类型的是（）。
A.全额清算
B.净额清算
C.全额结算
D.多边结算
3、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是（）。
A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险
B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态
C.有利于支持香港特区的经济发展
D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变
4、2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金（）发行。
A.工银瑞信全球
B.B.上投摩根亚太优势
C.华安国际配置基金
5、上市公司回购股份的方式不包括（）。
A.要约回购
B.场内公开市场回购
C.正回购
D.场外协议回购
6、对于股票型基金，业内比较常用的业绩归因方法是（）方法。
A.特雷诺比率
B.信息比率
C.夏普比率
D.Brinson
7、（）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。
A.利率风险
B.信用风险
C.通胀风险
D.再投资风险
8、2002年11月5日，经国务院批准，中国证监会和中国人民银行发布了《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂行办法》，并于（）正式实施。
A.发布之日起
B.发布当月起
C.当年12月1日起
D.次年1月1日起
9、如果期货交易保证金为合约金额的（），则可以控制20倍于所投资金额的合约资产。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
10、货币衍生工具不包括（）。
A.远期外汇合约
B.货币期货合约
C.货币期权合约
D.远期利率合约
11、机构投资者的规模越大，内部管理的成本相对于投资额度的比例就越（）。
A.高
B.低
C.一致
D.无关
12、私募股权投资的退出机制不包括（）。
A.杠杆收购
B.首次公开发行
C.管理层回购
D.二次出售
13、（）于1952年开创了以均值方差法为基础的投资组合理论。
A.尤金·法玛
B.马可维茨
C.卢卡·帕乔利
D.罗伯特·希勒
14、某种附息国债面额为100元，票面利率为5.21%，市场利率为4.89%，期限为3年，每年付息1次，则该国债的内在价值是（）元。
A.100.853
B.99.876
C.78.987
D.100.873
15、在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（）。
A.权益乘数越大，则负债越重
B.权益乘数越大，则净资产收益率越大
C.权益乘数越大，则资产负债率越大
D.权益乘数越大，则流动比率越大
16、资产负债表中的所有者权益不包括（）。
A.股本
B.应付票据
C.资本公积
D.盈余公积
17、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。
A.期权费是期权合约中唯一的变量
B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头
D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的`资产，必须是金融资产
18、下列选项中，属于债券按发行主体分类的是（）。
A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等
B.息票债券和贴现债券
C.人民币债券和外币债券
D.政府债券、金融债券、公司债券等
19、关于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件，说法错误的是（）。
A.依其所在国家或者地区法律设立，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
B.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度
D.合法存续并具有金融资产管理经验
20、下列关于不同类型基金风险管理的说法中，错误的是（）。
A.提前赎回风险是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险
B.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高
C.一般而言，偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低
D.货币基金是风险很小的投资方式，是长期投资的良好选择
1-5BCDCC
6-10DDCAD
11-15BABDD
16-20BDDBD
2016年基金从业资格考试多选练习题4
16.基金契约的当事人有()。
A.基金发起人
B.基金管理人
C.基金持有人
D.基金托管人
[答]ABC
17.基金契约涉及()。
B.基金持有人
C.基金管理人
[答]BCD
18.基金契约的特征有()。
A.基金契约是要式契约
B.基金契约设立的信托是他益信托
C.基金契约是诺成合同
D.基金契约是实现合同
19.托管协议的特征有()。
A.托管协议是要式合同
B.托管协议是派生合同
C.托管协议是一种实践合同
D.托管协议是诺成合同
基金管理人委托的商业银行
20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由()办理。
A：基金管理人
B：基金管理人委托的.商业银行
C：基金管理人委托的证券公司
D：证券交易所
[答]ABCD
2017年基金从业考试《法律法规》试题
1.属于基金投资者直接支付的费用有（）。
A.申购费
B.交易佣金
C.过户费
D.托管费
2.对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。
B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费
C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取
D.印花税，过户税，经手费，证管费等则由托管人按有关规定收取
3.在确定目标市场与投资者上，基金销售机构面临的重要问题之一就是（）。
A.分析投资者的真实需求
B.细分目标市场
C.区分投资者类型
D.分析投资者风险承受能力
4.在我国，随着ETF和LOF等基金创新品种的推出，使得（）可以发挥自己的交易服务优势，在市场竞争中占据优势。
A.商业银行
B.证券公司
C.基金公司
D.专业销售公司
5.中国证监会于（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》。
A.2007年6月12日
B.2007年7月12日
C.2007年8月2日
D.2007年8月12日
6.下列哪项描述是属于营销推广主要内容之一，让投资者对基金产品和基金销售机构有更深刻、更全面的认识，以达到正确选择产品，优化投资的目的
A.提供售后跟踪服务
B.提供咨询建议
C.发放宣传手册
D.推介基金产品或是宣传基金销售机构
7根据（）的.要求，基金销售机构需要对基金投资者进行风险承受能力调查和评价。
A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
B.《基金法》
C.《基金销售管理办法》
D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》
8.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（）应当归入基金财产。
A.15%
B.20%
C.25%
D.30%
9.（）帐户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。
A.股票帐户
B.基金账户
C.资金帐户
D.银行帐户
10.根据《基金法》的规定，中国证监会应当自受理封闭式基金募集之日起（）内做出核准或不予核准的决定。
A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月
基金销售从业资格考试模拟试题及答案解析
1.1879年，英国公布（），使投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形式。
A.《股份有限公司法》
B.《投资基金管理办法》
C.《投资顾问法》
D.《投资公司法》
2.与股票、债券不同，证劵投资基金反映的经济关系是（）。
A.所有权关系
B.债权债务关系
C.信托关系
D.合伙投资关系
3.开放式基金的买卖价格以（）为基础。
A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金份额净值
D.基金份额总额
4.下列各项中，不是基会合同的当事人的是（）。
A.基金销售机构
B.基金份额持有人
5.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为（）。
A.指数基金
B.基金中的'基金
C.伞型基金
D.信托投资单位
6.根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。
A.50%
B.60%
C.70%
D.80%
7.个别证券特有的风险是（）。
A.操作风险
B.系统性风险
C.非系统性风险
D.管理运作风险
8.QDⅡ为应付赎回、交易清算等临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。
B.8%
C.10%
9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额持有人人数要达到（）人以上。
A.100
B.200
C.500
D.1000
10.通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的方式称为（）。
A.网上发售
B.网下发售
C.回拨机制
D.回购机制
2018基金从业资格《私募股权投资基金》创业投资基金的概念习题
1.创业投资基金是指投资于处于各个创业阶段的()企业的股权投资基金。
A.已上市成长性
B.已上市成熟性
C.未上市成长性
D.未上市成熟性
答案：C
解析：创业投资基金是指投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。一些机构所俗称的“成长基金”，按照美国创业投资协会、欧洲股权和创业投资协会的统计口径，以及国内外有关政策法规的界定，属于狭义创业投资基金范畴。
2.创业投资基金是指投资于()创业企业的`（）投资基金。
A.未上市;股权
B.上市：股权
C.未上市;债权
D.上市;债权
答案：A
解析：创业投资基金，是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。
基金从业资格考试《基金基础知识》历年真题讲解
1、()是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。【单选题】
A.上行风险
B.下行风险
C.预期风险
D.风险敞口
正确答案:B
2、下列与基金份额净值的计算无关的是()。【单选题】
A.基金总资产
B.基金总负债
C.基金总份额
D.基金持有人数
正确答案:D
答案解析:基金资产总值是指基金全部资产的价值总和。从基金资产中扣除基金所有负债即是基金资产净值。基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金份额净值。用公式表示为：基金资产净值=基金资产-基金负债，基金份额净值=基金资产净值/基金总份额，基金持有人数与基金份额净值无关。
3、普通股票是最基本、最常见的`一种股票，其持有者享有股东的()。【单选题】
A.营销权
B.支配公司财产的权利
C.特许经营权
D.基本权利和义务
答案解析:普通股股东享有股东的基本权利和义务，权利概括起来为收益权和表决权。收益权是指普通股股东享有公司盈余和剩余财产的分配权。表决权是指普通股股东享有决定公司一切重大事务的决策权。
4、()是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。【单选题】
A.商业票据
B.银行承兑汇票
C.中央银行票据
D.短期国债
正确答案:C
答案解析:中央银行票据是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证，简称央行票据或央票。故C正确。商业票据指发行主体为满足流动资金的需求所发行的期限为2天至270天的、可流通转让的债务工具。银行承兑汇票是由在承兑银行开立存款账户的存款人出票，向开户银行申请并经银行审查同意承兑的，保证在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据，是商业票据的一种。短期国债是一国政府为满足先支后收所产生的临时性资金需要而发行的短期债券。
5、中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起()内作出批准或者不予批准的决定。【单选题】
A.30日
B.60日
C.90日
D.180日
答案解析:中国证监会对基金管理公司到香港设立机构的申请进行审查，自受理之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。
6、某投资者在1年前买入1000股某公司股票，价格为80元。1年后，A公司发放8元分红，但是同时其股价下降到75元。那么在该区间内，持有期间收益率为()。【单选题】
A.-6.25%
C.3.75%
D.6.25%
答案解析:故持有期间收益率=(75-80)/80+8/80=3.75%。
7、在指令驱动市场上，()是交易的核心。【单选题】
A.卖方报价
B.买方报价
C.买卖数量
D.指令
答案解析:在指令驱动市场上，指令是交易的核心。
A.税务风险
B.QDII基金的流动性风险
D.信用风险
(2)投资进入特定国家或市场之前，需要对该市场的资本管制、货币稳定性、交易市场体系、合规制度等进行充分的评估和研究，避免对基金运作产生不利的限制或违反当地法规。此外，当地政治等事件也会对基金投资构成重大风险;
(3)税务风险。跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项，尤其是美国FATCA法案等要求。违反税法很可能被处以高额罚款，对基金产生严重后果;(选项A符合)
9、在（）中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。【单选题】
A.多边净额结算
B.净额结算
C.双边净额结算
D.单边净额结算
正确答案:A
答案解析:选项A正确，在多边净额结算中，按照结算机构在结算中是否担当中央对手方，可以分为中央对手方净额结算和非中央对手方净额结算两种模式。
10、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括()。【单选题】
A.上市年费
C.审计费用
D.银行汇划手续费
答案解析:选项B交易佣金属于交易费，基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。
基金从业资格考试《基金法律法规》历年真题
1、中国证券投资基金业协会于()正式成立。【单选题】
A.2011年7月4日
B.2011年1月1日
C.2012年8月1日
D.2012年6月6日
答案解析:中国证券投资基金业协会于2012年6月6日正式成立
2、下列不属于专业审慎基本要求的是()。【单选题】
A.持证上岗
B.持续学习
C.审慎开展执业活动
D.诚实守信
答案解析:专业审慎是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的道德要求，其对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
A.投资人利益优先
B.公司利益优先
C.投资人收益—风险匹配
D.公司收益—风险匹配
4、基金年度报告披露的财务指标中，能够较为合理地评价基金业绩表现的指标是()。【单选题】
A.期末基金份额净值
B.基金份额净值增长率
C.基金净值总额
D.期末可供分配利润
答案解析:净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。因为净值增长指标包括基金份额增长率和累计份额净值增长率。所以选项B基金份额净值增长率是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。基金年度报告中应披露以下财务指标：本期利润、本期利润扣减本期公允价值变动损益后的净额、加权平均份额本期利润、期末可供分配利润、期末可供分配份额利润、期末资产净值、期末基金份额净值、加权平均净值利润率、本期份额净值增长率和份额累计净值增长率等。
5、在我国，传统的资产管理行业主要是()。【单选题】
A.基金管理公司和保险公司
B.基金管理公司和证券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.银行和信托公司
答案解析:在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。
6、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。Ⅰ.外部环境Ⅱ.事项识别Ⅲ.风险评估Ⅳ.控制活动Ⅴ.风险应对【单选题】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案解析:企业风险管理基本框架包括八个方面的内容：
(1)内部环境。
(2)目标设定。
(3)事项识别。
(4)风险评估。
(5)风险应对。
(6)控制活动。
(7)信息与沟通。
(8)行为监控。
7、()对公司的合规管理承担最终责任。【单选题】
A.督察长
B.合规与风险控制部
C.合规与风险管理委员会
D.董事会
答案解析:董事会对公司的合规管理承担最终责任，履行相应的合规职责。
8、就全球而言，进入()世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。【单选题】
A.19
B.20
C.21
D.18
答案解析:就全球而言，进入21世纪以后，全球基金业的规模继续膨胀。特别是在2006-2007年，全球基金业的资产规模增长速度明显加快。
9、不追求取得超越市场表现的'基金是（）。【单选题】
A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置型基金
D.积极成长型基金
答案解析:指数型基金不追求取得超越市场表现，而是试图复制指数的表现;
主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金;
灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高;
积极成长型基金所投资的目标集中在股票，以及股票衍生的金融商品，积极成长型基金的风险较大，可能产生巨大的损失，也可能获得巨大的利益。
10、LOF基金在交易所的规则与（）的基本相同。【单选题】
A.股票
B.债券
C.封闭式基金
D.开放式基金
答案解析:LOF基金在交易所的规则与封闭式基金的基本相同。
2018基金从业资格《私募股权投资基金》政府引导基金习题
1.下列关于政府引导基金的说法中，错误的是（）。
A.政府引导基金对创业投资基金的'支持方式包括参股、融资担保、跟进投资
B.参股是指政府引导基金主要通过参股方式，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业
C.政府引导基金通常通过投资于创业投资基金，引导社会资金进入早期创业投资领域
D.融资担保是指产业导向或区域导向较强的政府引导基金，通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向
答案：D
解析：跟进投资是指产业导向或区域导向较强的政府引导基金，通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向。
2.关于政府引导基金，下列表述错误的是（）。
A.直接参与企业投资和管理
B.一般对所投资基金的投资范围有所限制
C.宗旨是发挥财政资金的杠杆放大效应，增加创业投资的资本供给
D.通过参股等形式参与到创业投资基金中
解析：政府引导基金本身不直接从事股权投资业务。
3.政府引导基金对创业投资基金的支付方式不包括（）。
A.参股
B.融资担保
C.跟进投资
D.资产重组
解析：政府引导基金对创业投资基金的支付方式包括参股、融资担保、跟进投资。(不包括D项)。
2017年7月基金《私募股权投资》真题及答案
私募基金
1、关于国有股权非上市转让的转让价款支付的说法，正确的是
A.交易价款原装上应当自合同生效之日起10个工作日内一次付清
B.采用分期付款的方式的，在支付完首期付款后，其余款项付款期限不得超过1年
C.采用分期付款方式的，首期付款府在合同生效之日起10个工作日内支付
D.采用分期付款方式的，首期付款不得低于总价款的20%
答案：B
2、股权投资基金在于目标企业签订排他条款后，股权投资基金有权
A.满足事先设定的条件时，可要求目标企业回售股权
B.优先购买目标企业发行的新股或可转化债券
C.要求目标企业董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位
D.要求目标企业在于基金谈判过程中，不得再与其他投资机构进行接触
3、境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循的法律法规包括
A.《境外投资管理办法》、《中外合作经营法》
B.《中外合作经营企业法》、《中外合资经营法》
C.《境外投资管理办法》《境外投资项目核准和备案管理办法》
D.《中外合资经营法》《境外投资项目核准和备案管理办法》
4、关于总收益倍数(TVPI)，以下说法正确的是
B.对同一项目同一特定时点，IVPI可能小于DPI
C.TVPI反映了投资人的账面回报水平
DTVPI体现了投资人现金的回收情况
5.增值服务目的不包括
A.使被投资企业快速健康发展
B.降低投资风险
C.提高投资回报
D.锁定基金投资业绩
6关于契约型股权投资基金，下列表述错误的是
A.契约型基金具有法律实体地位
B.基金管理人依据法律法规和基金台同运怍基金
C.契约型基金的.主要参与主体为基金投资者基金管理人及基金托管人
D.契约型基金本质是信托型基金
7.关于投资协议和投资备忘录中的估值条款，以下说法正确的是
A.保证投资方对了解的目标公司商业秘密不得泄露
B.股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可在目标公司中获得相应股权比例
C.保证不会因公司以更低发行价进行新轮融资导致投资人股权贬值
D.保证股权投资基金作为投资人对一些重大事项的票否决权
8.某公司拟申请股权投资基金管理人登记，中国证券投资基金业协会在受理其申请登记材料后发现其被列入企业信用信息公示系统严重违法公示企业名单，中国证券投资基金业协会在下做法符旨规定的是
A.要求公司进行整改，整改后允许登记
B、列入异常机构名单
C、不予登记
D、接受申请并予以登记
9.投资者购买契约型股权投资基金后，是合法的。
A.将所购的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方
B、以所购买的基金份额再募集一只基金
C.将所股买的基金权益拆分加价分销给不特定的人群
D将所购买的基金权益拆分平均分销给不特定的人群
10、关于经济增加值法，以下表述错误的是
A.经济增加值等于税后净营业利润
B.经济增加值比较准确的反映了公司在定时期内为股东创造的价值
C.经济增加值可作为公司业绩衡量指标
D.经济增加值包括管理团队经营成果贡献的价值
证券投资基金基础知识习题练习及答案(8)
1.根据不同的市场行情，投资者下达的指令不包括（）。A.市价指令B.限价指令C.止损指令D.触价指令
2.（）投资者借入证券卖出，也称卖空交易。A.融资B.融券C.买断D.回购
3.如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。A.限价指令B.止损指令C.市价指令D.触价指令
4.（）是理想交易与实际交易收益的差值。A.执行缺口B.买卖差价C.资本损失D.资本损益
5.基金投资交易过程中的风险主要体现在投资交易过程中的合规性风险和（）。A.管理风险B.市场风险C.投资组合风险D.利率风险
基金从业资格考试答案：
1.D解析根据不同的市场行情，投资者下达的`指令包括市价指令和随价指令，其中随价指令又包括限价指令和止损指令。
2.B解析融券投资者借入证券卖出，也称卖空交易
3.C解析如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达市价指令
4.A解析执行缺□是理想交易与实际交易收益的差值
5.C解析基金投资交易过程中的风险主要体现在两个方面：-是投资交易过程中的合规性风险，二是投资组合风险
2016年基金考试《基金基础》必做复习题_1
[第1题]下列不属于常见的风险敏感度指标的是（）。
A.β系数
B.凸性
C.风险敞口
D.久期
参考答案：C
[第2题]流通在市场上的中央银行票据的期限不包括（）。
B.3年
D.1年
参考答案：A
[第3题]从2008年9月19日起，基金卖出股票时__________印花税，买人股票时__________印花税。（）
A.征收;征收
B.征收;不征收
C.不征收;征收
D.不征收;不征收
参考答案：B
[第4题]詹森a是由詹森在（）模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标。
A.SML
B.APT
C.WACC
D.CAPM
参考答案：D
[第5题]我国基金的会计年度为公历（）。
A.每年的5月1日至[第二年的4月30日
B.每年的4月1日至[第二年的3月31日
C.每年的'1月1日至12月31日
D.每年的7月1日至[第二年的6月30日
2017基金从业资格考试《基金基础》模拟试题（七）
单项选择题
1.金融市场按交易标的分类，可分为()。
A.现货市场和期货市场
B.票据市场和证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场
C.货币市场和资本市场
D.债券市场、货币市场、股票市场
正确答案：B
知识点：金融市场
答案解析
金融市场的分类，按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
2.下列不属于衍生金融工具的是()。
A.期货合约
B.期权合约
C.远期合约
D.股票
正确答案：D
衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，并且种类在逐渐扩大。
3.()是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。
A.金融资产
B.实物资产
C.储蓄类资产
D.融资类资产
正确答案：A
知识点：金融资产与资产管理行业
金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的'凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权和债权关系。一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。
4.下列关于资产管理的说法中，错误的是()。
A.受托资产一般还包括固定资产等实物资产
C.能够帮助投资者进行投资决策，并提供决策的最佳执行服务
D.资产管理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值
受托资产主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
5.按照运作方式，可以将投资基金分为()。
A.公募基金和私募基金
B.对冲基金和风险投资基金
C.契约型基金和公司型基金
D.开放式基金和封闭式基金
知识点：投资基金的主要类别
按照运作方式，投资基金可以分为开放式、封闭式基金。按照资金募集方式，可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。
2017年4月基金从业资格考试真题及答案(部分)
基金法律法规真题
1、以下基金，可以现金申购的是()
A.ETF
B.FOF
C.QDII和
D.分级基金
证券投资基金基础知识真题
2014年3月11日，投资者A认购了甲基金发行的.乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称乙基金)300万元，认购费率为1%，基金份额面值为1元。2015年7月8日乙基金发布分红公告，拟以2015年7月10日为权益登记日和除息日实施分红，每10份基金份额派发红利0.3元，现金红利发放日为2015年7月11日，2015年7月12日该基金份额净值为1.523元，假设投资者A采用分红方式为现金分红且持有的乙基金份额一直不变。
根据以上信息回答以下三题。
1.2014年3月11日投资者A认购的乙基金份额为()份。
A.3000000.00
B.3030000
C.2970297.03
D.2947642.43
解析：认购份额=净认购金额/基金面值，净认购金额=认购金融/(1+认购费率)=300/(1+1%)=2970297.03元，认购份额=2970297.03/1=2970297.03份。
2.2015年乙基金分红时投资者A可以分得现金红利为()元。
A.88429.27
B.89108.91
C.90900
D.90000
解析：分得的红利=基金份额*每份基金发放红利=2970297.03*(0.3/10)=89108.91元。
章节：超纲，基金基础知识有涉及基金红利分配方式，但没有具体计算式。
1.对证券持有人而言，证券发行人不能按时支付利息、到期归还本金的风险是()。
A.购买力风险
C.系统风险
D.流动性风险
【答案】B
【解析】上册P205，证券发行人不能按时支付利息、到期归还本金的风险是信用风险。
2.可转换债券的基本要素不包括()。
A.标的债券
B.票面利率
C.转换期限
D.转换价格
【答案】A
【解析】上册203页，可转换债券的基本要素包括标的股票、票面利率、转换期限、转换价格、转换比例、赎回条款、回售条款等。
3.关于风险和收益的说法，错误的是()。
A.企业债的风险高预期收益低
B.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债
C.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债
D.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价
【解析】上册P287，企业债的风险高预期收益也应该较高，本题A说法错误。
4.关于全额结算，以下表述错误的'是()。
A.全额结算的结算结构不对结算完成进行担保
B.全额结算也就是逐笔结算
C.全额结算有助于降低结算本金风险
D.全额结算的结算成本较低
【答案】D
【解析】下册P54，全额结算对做市商有较高的资金要求，其资金负担较大，结算成本较高。
A.1年
C.1个月
D.6个月
【解析】下册P226，合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，所以D正确。
2016年基金从业考试试题真题详解
1.下列哪项不是影响期权价格的因素()。
A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格
B.期权的有效期
C.无风险利率水平
D.权利金的波动率
解析：期权价格的影响因素：合约标的资产的市场价格与期权的执行价格、期权的有效期限、无风险利率水平、标的资产价格的波动率以及合约标的'资产的分红。
2.保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定交纳资金，这个比例通常在()。
A.3%-5%
B.3%-8%
C.5%-10%
D.10%-15%
解析：保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金。这个比例通常在5%-10%,作为履行期货合约的保证，并视价格确定是否追加资金，然后才能参与期货合约的买卖。
3.按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为()。
A.看涨期权和看跌期权
B.平值期权和虚值期权
C.欧式期权和美式期权
D.期货期权和利率期权
解析：按期权买方执行期权的时限分类，期权可分为欧式期权和美式期权。