资金计划表模板：字段、填报说明与核对规则｜现金流课

一张好用的资金计划表，要能让填报人三分钟内填完，让复核人一分钟内看出问题。

一句结论

按周次分列，不是按科目

模板结构

横轴为未来十三周，纵轴分成四块：期初余额、确定与预计流入、确定与预计流出、期末余额与缺口。每行标注责任岗位与数据来源，例如“客户 A 回款，依据销售确认单”。

三条硬规则：一是期末余额连续两周低于安全余额，必须提出措施；二是单笔超过设定金额的流入必须有书面依据；三是上周预测与实际的偏差超过两成，需在备注列说明原因。规则写在模板说明页，新人也能照着用。

阅读与落地建议

如果要把本文发给同事，建议连同“核对清单”一起发，让执行环节有统一的检查依据。

口径与责任说明

本文不替代注册会计师、税务师或律师的专业意见。事项若涉及重大金额、跨境安排或已发生争议，建议另行取得正式专业意见。