2022年6月农商银行重点声誉事件TOP30出炉啦！
一、整体概述
本月TOP3事件分别是，“广州农商行被河南新财富染指？刚被巡视点名“内控机制缺失””传播性较强位列第一，传播量高达8490篇。“安徽农商行考试作弊事件持续发酵，省联社给出最新通报”、“河南卢氏农商行被诉“无故划扣”亿元存款后续：*ST紫晶以定期存单违规质押担保”分别位列第二和第三，传播声量分别为6398篇、3601篇。
二、事件分类
从处罚类型来看，本月TOP30事件中“监管处罚”占比高达2/3，重庆农商行、宁波鄞州农商行、吉林九台农商行等农商行均已涉及。其次，主要集中在“公司管理”、“经营风险”、“员工负面”。
【公司管理】
1.广州农商行被河南新财富染指？刚被巡视点名“内控机制缺失”
日期：6月23号
传播量：8490
摘要：据网易清流工作室的梳理发现：早在2017年12月，一家与河南新财富集团关系盘根错解的河南佳森商贸有限公司，从渤海信托获得了一笔4.8亿元的信托贷款。这笔贷款由安徽怀远农村商业银行提供质押担保。而质押物，正是安徽怀远农村商业银行持有的广州农村商业银行“安心回报”系列608号同业理财产品（本金5亿元）
2.安徽农商行要提出来招聘考试多人作弊省联社最新通报
日期：6月24号
传播量：6398
摘要：6月24日，安徽省农村信用社联合社再次就“安徽农商行考试疑似有考生作弊”一事作出回应。近日，公安机关向我社反馈了案件侦办情况，专案组已抓获2名犯罪嫌疑人，经查实本案共有12名考生参与作弊。
3.河南卢氏农商行被诉“无故划扣”亿元存款后续：*ST紫晶以定期存单违规质押担保
日期：6月21号
传播量：3601
摘要：近日，科创板上市公司*ST紫晶发布公告称，公司在河南卢氏农商行的近1亿元存款被无故划扣、资金转账等，公司多次要求卢氏农商行予以返还、配合，但卢氏农商行至今未返还且拒绝配合。目前，公司已向当地法院提起诉讼，法院已受理。
4.误将男子送上征信黑名单延安农商行被法院判赔偿名誉损失费1000元
日期：6月16号
传播量：662
摘要：男子去银行办理业务，发现自己上了央行征信黑名单，无法正常办理业务。经查询得知，是男子替他人在延安农商行的一笔贷款作了担保。贷款逾期后，作为担保人的男子也被该行送上了征信黑名单。法院认为，担保合同应由双方当事人或者当事人委托人签署，但本案中担保合同中的“朱某”签名及捺印，既不是本人所为，也不是委托人所为。延安农商行虽辩称是朱某委托他人代签，但没有证据证明，故担保合同不成立。
【经营风险】
1.评级机构提示昆山农商行或临多重挑战目前IPO排队三年仍无果
传播量：491
摘要：IPO已排队三年的昆山农商行，近日被评级机构中诚信提示：该行经营区域较为集中且同业竞争压力较大，需警惕疫情和宏观经济下行对该行盈利水平和资产质量带来不利影响。
2.辽阳辽东农商银行一季度营收净利双降不良率达12.43%
日期：6月8号
传播量：142
摘要：近日，辽阳辽东农商银行发布2022年一季度信息披露报告。报告显示，截至2022年3月末，该行审计后合并口径下资产总额260.56亿元，较年初增长3.23%；发放贷款金额131.09亿元，较年初增长2.06%。负债总额240.29亿元，较年初增长3.46%；吸收存款金额208.61亿元，较年初下降2.38%。
3.厦门农商行4.72%股权面临第五大股东清仓二拍，该行年初撤回A股上市申请且连续两年营收、净利“双降”
日期：6月27号
传播量：123
摘要：近年来，厦门农商行可谓风波不断。不仅多次面临股权被拍卖，还于今年年初撤回了A股上市申请，而此前该行已IPO排队超四年。与此同时，该行营收、净利已连续两年下滑，去年归母净利润同比下滑超15%，资产质量也有所恶化。
【员工负面】
1.河南新县农商行沙窝支行副主任挪用客户资金放贷消费法院：判刑8个月
日期：6月22号
传播量：110
摘要：2011年3月，林某在该行贷款20万，前后两次分别将2万、11.9万现金交给程某，让其代为归还银行贷款本息，但程某转而将该13.9万借贷给张某使用。2014年4月，吴某向该行贷款200万，随后向程某转账15笔共694654元还贷，程某将上述资金中的13万挪作个人使用。2020年，程某被银行开除。2022年，程某亲属归还了挪用资金。最终，法院判决程某犯挪用资金罪，判处其有期徒刑八个月，缓刑一年。
2.惊！违法放贷近千万河南浚县农商行3名客户经理纷纷获刑
传播量：75
【未按照规定履行客户身份识别义务】
1.涉未按照规定履行客户身份识别义务等四项违法行为重庆农商行被罚255万元
日期：6月17号
传播量：1684
摘要：6月17日，人民银行重庆营业管理部行政处罚信息显示，重庆农村商业银行因存在以下违法行为：1.未按照规定履行客户身份识别义务；2.未按规定保存客户身份资料和交易记录；3.未按照规定报送大额交易报告和可疑交易报告；4.与身份不明的客户进行交易，被处罚款255万元。
2.未按照规定履行客户身份识别义务等六项违法行为宁波鄞州农商行被罚款213万元
日期：6月10号
传播量：704
3.吉林九台农商行被罚144.61万
日期：6月9号
传播量：683
4.长春农商行被央行长春中心支行罚款77.87万元
日期：6月20号
传播量：600
摘要：6月20日消息，中国人民银行长春中心支行行政处罚信息公示表显示，长春农商行被央行长春中心支行警告并罚款77.87万元。另外，该行三名高管因对上述违法违规行为负有责任，被监管处以不同金额的罚款。
5.贵州花溪农商银行因与身份不明的客户进行交易等被罚60万
传播量：561
摘要：6月20日讯日前，人民银行贵阳中心支行公布的行政处罚信息公示表显示，贵州花溪农村商业银行因未按照规定履行客户身份识别义务；与身份不明的客户进行交易，被罚款60万元。
【贷后管理】
1.苍南农商银行4宗违法被罚120万个人贷款流入房地产等
传播量：1343
摘要：6月8日讯银保监会网站今日披露的温州监管分局行政处罚信息公开表（温银保监罚决字〔2022〕8号）显示，苍南农商银行存在如下主要违法违规事实：流动资金贷款被用于固定资产项目建设；个人贷款资金违规流入证券第三方存管或期货投资账户；个人贷款资金违规流入房地产市场；向公务员发放经营性贷款。银保监会温州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项，对苍南农商银行处罚款人民币120万元。
2.福建石狮农商银行及旗下支行因未尽贷款调查、检查职责等合计被罚160万元
传播量：1137
摘要：6月27日讯近日，银保监会网站公布的罚单显示，福建石狮农村商业银行及旗下支行收到泉州银保监分局开出的多张罚单，合计被罚160万元。
3.存在6项违法行为亳州药都农村商业银行被罚73.5万元
日期：6月28号
传播量：478
摘要：近日，中国人民银行合肥中心支行发布多条行政处罚公告，亳州药都农村商业银行股份有限公司存在6项违法行为，被罚73.5万元。
4.吉林浑江农商行因未有效监控贷款等案由被罚60万元
日期：6月13号
传播量：424
摘要：6月13日，白山银保监分局公布的行政处罚信息公开表显示，吉林浑江农村商业银行因贷款风险分类不审慎、未有效监控贷款使用情况以致贷款被挪用，被处以罚款60万元。该行范玉光因对上述问题负直接责任，被处以警告。
【违规放贷】
1.发放不符合条件的个人住房贷款，天津农商行大港支行被罚50万元
日期：6月30号
传播量：1067
2.因月末存贷款冲时点等违规案由，永嘉农商银行被罚95万元
传播量：734
摘要：6月8日，温州银保监分局公布的行政处罚信息公开表（温银保监罚决字〔2022〕12号）显示，永嘉农商银行存在“个人贷款资金违规流入证券第三方存管账户；流动资金贷款违规流入房地产市场；月末存贷款冲时点”的违法违规事实。温州银保监分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第五项，对其处罚款人民币95万元。
3.山西交城农商行被罚款100万元：资金借道资金计划流入受限制领域等
传播量：654
摘要：6月23日消息，吕梁银保监分局行政处罚信息公开表显示，山西交城农商行被监管罚款100万元，主因以下违法违规事实：通过调整贷款分类、虚假盘活、以贷结息掩盖不良，降低信用风险指标；资金借道资金计划流入受限制领域。
4.江苏江都农村商业银行违法被罚涉及违规发放个人贷款等问题
传播量：501
摘要：近日，江苏江都农村商业银行股份有限公司因违法被中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局罚款50万元。据了解，江苏江都农村商业银行股份有限公司（以下简称“江苏江都农村商业银行”）本次被处罚涉及的违法问题为：授信管理不尽职，违规发放个人贷款，依据《银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，中国银行保险监督管理委员会扬州监管分局对江苏江都农村商业银行罚款50万元。
【违反金融统计管理规定】
1.开封宋都农商银行因违反金融统计管理规定等被罚66万元
传播量：2431
摘要：6月7日讯人民银行网站显示，开封宋都农村商业银行因违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；违反人民币反假有关规定；违反人民币流通管理规定；违反消费者金融信息保护规定；违反金融消费者保护内部控制及其他管理规定，被人民银行郑州中心支行警告并罚款66万元。
2.河南巩义农商银行因违反金融统计管理规定等被罚136万时任董事长被罚
日期：6月7号
传播量：1733
3.广州农商银行违法被罚233万违反金融统计管理规定等
日期：6月29号
传播量：1686
摘要：6月29日讯中国人民银行广州分行网站昨日公布的行政处罚信息公示表（广州银罚字[2022]8号、9号）显示，广州农村商业银行股份有限公司违反金融统计管理规定；违反支付结算管理规定；违反人民币现金收付与货币防伪反假管理规定；违反国库管理规定；违反征信管理规定；违反金融消费者权益保护管理规定。中国人民银行广州分行对其警告，罚款人民币232.9万元。
【票据业务】
1.江苏泗阳农商银行因承兑汇票授信管理严重不尽职被罚50万
传播量：520
摘要：近日，银保监会网站显示，江苏泗阳农村商业银行因承兑汇票授信管理严重不尽职，被宿迁银保监分局罚款50万元。
【关联交易】
1.因关联方管控不审慎等三项违法违规事实浙江松阳农商行被罚100万元
传播量：453
【三查不尽职】
1.吉林和龙农商银行因贷款三查不尽职等被罚50万元
传播量：422
摘要：6月13日，银保监会网站显示，吉林和龙农村商业银行因贷款三查不尽职、贷款五级分类不准确，被延边银保监分局罚款50万元。
【同业业务】
1.山西岚县农商银行因大额风险暴露超比例等被罚90万元
传播量：421
摘要：6月23日银保监会网站显示，山西岚县农村商业银行因大额风险暴露超比例；绕道同业投资资管计划，资金借道资金计划流向受限制领域；主要股东及其关联方授信超比例；对股东发放流动资金贷款用于固定资产项目投资，被吕梁银保监分局责令改正，罚款90万元；李永明被警告，罚款10万元；李永斌、张秋平、牛秀峰被警告。
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