以下属于服务行为“十严禁”内容的是()
A、在基金、理财、保险、贵金属等投资性金融产品销售过程中误导、欺诈客户或违反规定程序销售
B、故意不按照客户的业务办理意愿，擅自为客户开通服务项目或购买金融产品等
C、擅自代替客户对服务进行评价，无人管理值守网点厅堂，对到店客户不管不问
D、处理投诉推诿敷衍，层层推脱，不切实有效解决客户合理诉求
38、黄某向法院起诉陈某，以其被欺诈为由请求撤销两人订立的买卖合同，法庭辩论结束第二天，黄某遭遇车祸死亡，黄某的唯一继承人黄小某一直下落不明。关于本案的处理，正确的是（）。
A、裁定诉讼终结
B、裁定视为撤诉
C、裁定诉讼中止
D、根据法庭辩论作出判决
33、黄某向法院起诉陈某以被欺诈为由请求撤销两人订立的买卖合同，法庭辩论结束第二天，黄某遇车祸死亡，黄某的唯一继承人黄小某一直下落不明。关于本案的处理，正确的是（）。
A使用AWSGlue作业将JSON数据转换为ApacheParquet格式。使用AWSGlue爬虫发现模式并构建AWSGlue数据目录。使用AmazonAthena创建一个包含部分列的表。使用AmazonQuickSight视觉化数据，然后使用AmazonQuickSight机器学习驱动的异常检测。
D使用KinesisDataAnalytics在Kinesis中检测异常，通过运行SQL查询计算所有拨叫的异常得分。将AmazonQuickSight与KinesisDataAnalytics连接起来以查看异常得分。
639.诚信展业中要防范保险欺诈行为，下列行为中不属于保险欺诈行为的是()
A、投保中如实告知
B、客户信息不真实
C、先出险后投保
D、篡改资料骗赔
下列选项中，不属于智能风控应用场景的是（）。
A、信用反欺诈
B、异常交易行为监测
C、违规账户侦测
D、精准营销
持卡人对挂失生效后其信用卡发生的交易不承担任何责任，除非持卡人对该交易存在欺诈、串通他人欺诈或其他不诚信行为。
A、正确
B、错误
托运人匿报、错报货物品名，或采取出具虚假证照等欺诈手段享受农用化肥运价优惠政策的；到站后改变农用化肥用途的，均按照或比照（）的规定处理，到站处理的应当通知发站。
A、《价规》
B、《货规》
C、《箱规》
D、《加规》
有（）情形的，合同无效。（应知应会-合同法）
A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
C、以合法形式掩盖非法目的
D、损害社会公共利益
A、归属网点
B、中国结算各分公司
C、中国人民银行
D、主办网点
有下列（）票据欺诈行为的，依法追究刑事责任。
A、无意使用伪造、变造的票据的
B、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的
D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的
1221、保险机构应当建立欺诈风险管理报告制度，明确报告的内容、频率、路径。保险机构应及时报送欺诈风险信息和报告，包括
A、欺诈案件和重大欺诈风险事件报告
B、欺诈线索报告
C、欺诈风险定期报告
1226、保险行业协会应在保监会及其派出机构的指导下，发挥行业自律作用，开展工作。
A、建立反欺诈联席会议制度
B、建立欺诈风险警戒线标准和欺诈风险关键指标
C、组织欺诈案件协查和风险排查
D、开展反欺诈培训、专题教育和公益宣传活动等
1223、银保监会及其派出机构应当在行业反欺诈工作中承担的职责有
A、建立反欺诈监管框架，制定反欺诈监管制度
B、指导保险机构和行业组织防范和应对欺诈风险
C、通报欺诈案件、发布风险信息，定期对行业整体欺诈风险状况进行评估
D、普及反欺诈知识，提高消费者对欺诈的认识
1224、银保监会及其派出机构应定期对保险机构欺诈风险管理体系的健全性和有效性进行检查和评估，包括但不限于
A、对反欺诈监管规定的执行情况
B、内部欺诈风险管理制度的制定情况
C、欺诈风险管理组织架构的建立和人员履职情况
D、风险应对和处置情况
1220、保险机构应在风险识别的基础上，对欺诈风险发生的可能性和危害程度进行评估。欺诈风险评估基本流程包括
A、对识别出的欺诈风险的发生概率、频率、损失程度等因素进行综合分析
B、对应欺诈风险威胁，对公司制度、流程、内部控制中存在的薄弱点进行分析与评价
C、依据欺诈风险计量的方法及风险等级评价原则，结合行业标准，确定风险的大小与等级
D、对公司欺诈管理投入的资源、经济效益做出总体评估，决定是否需要采取控制、缓释等相应措施
以下哪些属于梧桐大数据的产品功能
A、基础信息验真
B、反欺诈
C、定制模型分
D、客户关系修复
1225、银保监会及其派出机构应致力于完善反欺诈协作配合机制，包括但不限于
A、健全与公安部门和司法机关的案件移交、联合执法机制，深化案件联合督办机制
B、将欺诈行政处罚、刑事处罚记录纳入企业个人信用记录和诚信档案，实行失信联合惩戒，提高打击欺诈行为的震慑力
C、完善与公安、司法、人民银行、工商等部门的案件信息和执法信息通报制度，加强信息共享和交流互训
D、探索建立与其他行业主管部门共同打击欺诈案件的联动机制
1215、保险机构欺诈风险管理体系基本要素应包括
A、与业务性质、规模和风险特征相适应的制度机制
B、欺诈风险管理组织架构和流程设置
C、欺诈风险识别、计量、评估、监测和处置程序
D、报告和危机处理机制
个人信用卡业务贷后管理内容（）
A、贷后检查、风险预警及控制、贷后变更
B、欺诈风险监测、额度调整
C、逾期催收、个性化分期、费用冲销
D、资产风险分类、档案管理、贷后管理责任移交
E、不良资产管理
我行个人贷记卡持卡人未依约还款或有违规、欺诈行为造成我行经济损失的，由持卡人承担赔偿责任，我行有权将持卡人在我行的其他账户存款以及其他抵、质押物用来清偿，并保留依照法律程序进行追索的权利。
个贷智能作业系统支持客户风险识别，识别内容包括人行联网核查系统、反洗钱名单、涉恐制裁名单、反欺诈名单、信用卡核销黑名单、贷款核销黑名单、个贷资金监测黑名单等。
以下属于无效合同的有。
B、乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同
C、因重大误解而订立的
D、在订立合同时显失公平的
以下属于无效合同的有（）
A、一方以欺诈、胁迫手段订立合同，损害国家利益
C、因重大误解而订立的合同
195、外部欺诈属于银行风险中的。
A、A信用风险
B、B市场风险
C、C操作风险
D、D合规风险
39、下列可直接导致商业银行操作风险事件的有。
A、A外部欺诈
B、B内部欺诈
C、C流程管理失败
D、D恐怖袭击造成的损坏
E、E信息科技系统速度异常
下列合同，属于可撤销合同的有
A、钱某因受乙公司欺诈，向乙公司转让其祖传的砚台
B、丙公司为了增加进项税额，与丁公司签订的虚假原材料采购合同
C、孙某从李某手中购入项链一条，双方签订合同时均认为是24K金项链，后发现该项链仅为18K金
1、根据JavepnStrategy&Research的2016年身份欺诈研究,2015年消费者在身份欺诈方面遭受多少损失
A、150万美元
B、1500万美元
C、1.5亿美元
D、15亿美元
E、150亿美元
下列选项不属于收集个人信息的合法性要求的有（）
A、不得欺诈、诱骗、强迫个人信息主体提供其个人信息
B、隐瞒产品或服务所具有的收集个人信息的功能
C、不得从非法渠道获取个人信息
D、不得收集法律法规明令禁止收集的个人信息
目前反欺诈平台产品不包含哪个版本
A、市级
B、区县
C、街道
D、社区
大数据在金融行业的典型应用场景有不包括（）
A、身份号码信息核验
B、风险预警反欺诈
C、信用价值评估
D、数据共享
1、以下哪项具体使恶意软件传播和黑客攻击禁止网站成为联邦犯罪
A、计算机欺诈和滥用法案
B、经济间谍法
C、电子通信隐私法
D、数据安全和违反通知法
E、国家信息基础设施保护法
个贷业务停催情形包括但不限于（）
A、争议解决
B、欺诈调查
C、投诉恶意催收
D、家人代偿
E、已协商重组分期或分月还款等
信用卡业务欺诈风险监测监测内容包括但不限于（）
A、洗钱交易
B、套现交易
C、小额还刷
D、资金用途
选项（8分）
A欺诈、胁迫、恶意串通的事实。
B显失公平的事实。
C口头遗嘱、赠与事实。
D程序法事实。
28、依据合同法之规定,有下列情形之一的,合同无效。
A、一方以欺诈、胁迫的手段订立合同,损害国家利益
B、恶意串通,损害国家、集体或者第三人利益
E、违反法律、行政法规的强制性规定
下列属于一方有权请求人民法院或者仲裁机关予以撤销的民事法律行为的有()。
A、一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为
B、第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的
C、一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为
D、一方利用对方处于危困状态、缺乏判断能力等情形，致使民事法律行为成立时显失公平的
E、基于重大误解实施的民事法律行为
7根据民事法律制度的规定，受欺诈的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。这里行使的撤销权属于（）。
A.形成权
B.请求权
C.支配权
D.抗辩权
114欺诈行为是指经营者采用虚构假象、隐瞒真相、心理引导等方式，使消费者对客观事实产生错误认识，并因此作出购买决定。评价行为则是一种主观的价值判断，会随着评价主体的不同而发生变化，这属于正常的商业宣传。根据上述定义，下列属于欺诈行为的是：
A.李某卖的鲤鱼都是饲养的，却告诉张某说是野生的，张某并不在意鲤鱼是否野生，但念及李某谋生不易，心中不忍便买了一条
B.王某看到一幅字帖落款为“启功”，指着这两个字问“真迹否”店家笑而不语，王某遂以为真，以低价买得，欢喜回家
C.服装店老板极尽推销之能事，说某件外套能够衬托赵某的身材气质，赵某购买后感觉并不好看，认为自己被骗了
D.店家拿出一瓶贴牌假酒当真酒卖，黄某认出这是假酒，但心想可以据此索赔，就买回去了
118欺诈行为是指经营者采用虚构假象、隐瞒真相、心理引导等方式，使消费者对客观事实产生错误认识，并因此作出购买决定。评价行为则是一种主观的价值判断，会随着评价主体的不同而发生变化，这属于正常的商业宣传。根据上述定义，下列属于欺诈行为的是：
92下列属于欺诈客户行为的是（）。
A.对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。
B.销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。
C.违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺。
D.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。
86下列属于欺诈客户行为的是（）。
93下列属于欺诈客户行为的是（）。
19根据《证券法》，证券发行、交易活动明确禁止的行为包括（）。l.欺诈ll.内幕交易Ⅲ.操纵证券市场IV.融资融券
A.Ⅲ、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.l、II、III、IV
18投保人或被保险人的欺诈、纵火等骗保骗赔行为都属于（）。
A.道德风险因素
B.心理风险因素
C.合规风险因素
D.法律风险因素
78下列不属于家庭财产保险附加盗窃保险责任的有（）。A．被保险人虚报冒领欺诈行为B．上门诈骗致使财产损失的行为C．被保险人家中雇佣的保姆偷窃行为所致损失D．封闭阳台内的财产被明显盗窃遭受损失E．存放于保险单所载明的保险地址室内，遭受外来盗窃所致损失
A.见图A
B.见图B
C.见图C
D.见图D
A.①③
B.①②③④
C.①②④
D.②③④
23欺诈发行证券罪的犯罪构成要件有（）。①主体。本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体②主观方面。在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪③客体。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益④客观方面。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为。行为人必须实施了发行证券的行为。行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件发行证券的行为，必须达到一定的严重程度，即达到“数额巨大、后果严重或者有其他严重情节”
A.①②③
C.①③④
50《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。
A.期货公司
B.期货保证金存管银行
C.非期货公司结算会员
D.期货交易所
A.乙承担赔偿责任
B.甲承担赔偿责任
C.甲乙连带赔偿责任
D.甲和乙根据各自过错大小承担损害赔偿责任
282020年1月，美国对冲基金浑水指控瑞幸财务作假欺诈，遭到瑞幸否认，但在随后的4月份，瑞幸公告称通过自查发现公司首席运营官刘剑财务作假，牵涉约22亿元的虚假交易。消息一出，瑞幸盘中触发六次熔断，给股东们造成巨额损失。根据以上信息可以判断，瑞幸存在的公司治理问题是（）。
A.终极股东对于中小股东的“隧道挖掘”问题
B.经理人对于股东的“内部人控制”问题
C.剥夺型公司治理问题
93欺诈行为是指经营者采用虚构假象、隐瞒真相、心理引导等方式，使消费者对客观事实产生错误认识，并因此作出购买决定。评价行为则是一种主观的价值判断，会随着评价主体的不同而发生变化，这属于正常的商业宣传。根据上述定义，下列属于欺诈行为的是：（）
B.王某看到一幅字帖落款为“启功”，指着这两个字问“真迹否？”店家笑而不语，王某遂以为真，以低价买得，欢喜回家
76欺诈行为是指经营者采用虚构假象、隐瞒真相、心理引导等方式，使消费者对客观事实产生错误认识，并因此作出购买决定，评价行为则是一种主观的价值判断，会随着评价主体的不同而发生变化，这属于正常的商业宣传。根据上述定义，下列属于欺诈行为的是：（）
A.李某卖的鲤鱼都是饲养的，却告诉张某说是野生的，但念及李某谋生不易，心中不忍便买了一条
B.王某看到一幅字帖落款为“启功”，指着这两个字问：“真迹否？”店家笑而不语，王某遂以为真，以低价购得，欢喜回家
29根据《民法典》规定，因受欺诈而请求撤销法律行为的，撤销权的除斥期间为受欺诈方知道或者应当知道撤销事由之日起（）。
A.90日内
B.1年内
C.5年内
D.60日内
16欺诈发行证券罪的犯罪构成要件有（）。①主体。本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体②主观方面。在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪③客体。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益④客观方面。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为。行为人必须实施了发行证券的行为。行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件发行证券的行为，必须达到一定的严重程度，即达到“数额巨大、后果严重或者有其他严重情节”
45《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。
57《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。
63下列哪项是商业银行外部欺诈引起的操作风险？
A.黑客攻击损失
B.故意隐瞒交易
C.员工遗失涉密资料
D.故意错误估价
114个人汽车贷款中，借款人的信用欺诈和恶意逃债行为是对贷款资金安全威胁很大的信用风险。（）
93在个人汽车贷款中，属于汽车经销商的欺诈行为的有（）。
A.一车多贷
B.甲贷乙用
C.虚报车价
D.经营失败
E.冒名顶替
73房地产开发商和中介机构的欺诈风险主要表现为（）。
A.“假个贷”
B.担保风险
C.中介机构风险
D.市场风险
35以下不属于汽车经销商的欺诈行为的是（）。
A.甲贷乙用
B.冒名顶替
C.代替审贷
D.虚假车行
29会产生使购车人实质上以零首付甚至负首付形式购买汽车的后果的欺诈行为是（）。
B.虚报车价
C.全部造假
71下列行为中，属于欺诈行为的是（）。
A.汽车经营商为购车人作担保向银行贷款
B.汽车经销商先后以真实的两套购车资料向同一银行申请车贷
C.经销商和借款人采取提高车辆合同价格的方式虚报车价，并以该价格向银行申请贷款
D.借款人约定3年还款，后申请展期1年
92在个人汽车贷款业务中，汽车经销商的欺诈行为有（）。
A.虚报车价
B.一车多贷
C.冒名顶替
D.甲贷乙用
E.虚假车行
下列不属于外部欺诈事件引起的操作风险的是（）。
A.第三方故意骗取导致的损失事件
B.第三方抢劫财产导致的损失事件
C.第三方伪造要件导致的损失事件
D.自然灾害导致的实物资产丢失的损失事件
26欺诈发行证券罪的犯罪构成要件有（）。①主体。本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体②主观方面。在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪③客体。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益④客观方面。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为。行为人必须实施了发行证券的行为。行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件发行证券的行为，必须达到一定的严重程度，即达到“数额巨大、后果严重或者有其他严重情节”
56《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。
68欺诈指一方订立合同时,(),致使对方陷入错误而订立的合同。（）
A.利用对方没有经验
B.利用对方重大误解
C.故意制造假象或者掩盖真相
D.故意胁迫对方
86采用欺诈、威胁等手段订立的劳动合同为（）劳动合同。
A.有效
B.无效或部分无效
C.可变更
D.可撤销
35甲公司签发一张转账支票给乙公司，丙公司以欺诈的手段从乙公司手中获得该支票后，丙公司将该支票金额涂改为50万元，并将该支票无偿赠与给丁公司。根据支付结算法律制度的规定，下列表述中正确的有（）。
A.丁公司享有票据权利
B.丙公司不享有票据权利
C.丙公司涂改支票金额的行为属于变造行为
D.若构成犯罪，丙公司应承担刑事责任
根据支付结算法律制度的规定，下列票据欺诈行为中，属于伪造票据的是（）
A.假冒出票人在票据上签章
B.涂改票据号码
C.对票据金额进行挖补篡改
D.修改票据密押
106票据伪造属于欺诈行为，构成犯罪的应追究刑事责任。（）
55社会保险经办机构以及医疗机构、药品经营单位等社会保险服务机构以欺诈、伪造证明材料或者其他手段骗取社会保险基金支出的，由社会保险行政部门责令退回骗取的社会保险金，处骗取金额2倍以上5倍以下的罚款。（）
58下列属于上市公司应强制退市情形的有()I.上市公司存在欺诈发行、重大信息披露违法违规等重大违法行为且严重影响上市地位，其股票应当被终止上市的情形II.上市公司股东数量连续20个交易日每日均低于2000人III.上市公司股票连续15个交易日(不含停牌交易日)每日股票收盘价均低于人民币一元IV.上市公司被法院宣告破产
A.II、III、IV
B.I、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
56根据《证券法》，证券发行、交易活动明确禁止的行为包括()。I.欺诈II.内幕交易III.操纵证券市场IV.融资融券
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
D.III、IV
31根据证券法律制度的规定,发行人因欺诈发行给投资者造成损失的，特定主体可以委托投资者保护机构，就赔偿事宜与受到损失的投资者达成协议，予以先行赔付。该特定主体有（）。
A.发行人的控股股东
C.发行人的实际控制人
D.证券交易所
23根据证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的是（）。
B.乙上市公司在上市公告书中夸大净资产额
C.丙公司与戊公司串通相互交易以抬高证券价格
D.丁公司董事赵某提前泄露公司增资计划以使李某获利
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
99以下属于证券欺诈行为的有（）
A.代理客户买卖证券
C.挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D.因看好某只股票，经与客户联系客户手机关机，若不果断代客户买入该只股票可能会错失良机，因此虽未经客户的委托，但仍代客户买入该股票，获利2万元，客户表示满意
63禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为（）
A.违背客户的委托为其买卖证券
D.未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券
E.为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖
143禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益欺诈行为（）
68禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为（）
58禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为有（）
8委托人隐瞒事实真相或有欺诈行为时，经纪人（）。
A.应继续为其提供服务
B.经委托人同意，可拒绝为其提供服务
C.是否有权拒绝为其提供服务，依照委托合同的约定而定
D.有权拒绝为其提供服务
66某房地产开发公司在销售中被查出大量欺诈消费者的事实。下列哪些情形中，买受人可以请求该公司返还已付购房款及利息、赔偿损失，并可以请求该公司承担不超过已付购房款一倍的赔偿责任？
A.该公司故意隐瞒没有取得商品房预售许可证明的事实
B.该公司故意隐瞒所售房屋已经抵押的事实
C.该公司故意隐瞒所售房屋已经出卖给第三人的事实
D.该公司故意隐瞒所售房屋存在严重质量问题的事实
B.相对于代理权的授予而言，实施了欺诈行为的丙是第三人，而且乙不知情，故甲不能撤销
D.甲的撤销权需要通过诉讼方式来行使，且自知道欺诈之日起一年内不行使，撤销权消灭
91下列关于欺诈客户行为的说法正确的是:（)
A.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，属于欺诈客户行为
B.证券公司从业人员为牟取佣金收人，诱使客户进行不必要的证券买卖，属于欺诈客户行为
C.证券公司假借客户的名义买卖证券，属于欺诈客户的行为
D.证券公司违背客户的委托买卖证券而给客户造成损失的，依法承担赔偿责任
64对于证券欺诈行为，下列说法正确的是:（)
A.证券欺诈的行为主体是证券公司及其从业人员
B.发生诉讼，原告对于证券欺诈行为人的主观故意无须提供证明
C.欺诈客户行为与投资者损失之间,可以不具有直接因果关系
90根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》，中国法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但存在除外情形。关于除外情形，下列哪些表述是正确的？
C.保兑行善意地履行了付款义务
D.议付行善意地进行了议付
83根据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件的规定》，中国法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或判决终止支付信用证项下的款项，下列说法正确的是:
A.法院接受止付申请后，必须在48小时内作出裁定
C.保兑行善意的履行了付款义务构成止付的除外情形
D.议付行善意的进行了议付属于止付的除外情形
11小刘计划购买房屋，为了防范在房屋面积上受到欺诈，他可以()。
A.要求出卖人严格按照书面通知方式将所需通知的内容送达买受人
B.对于涉及所有设施、配套设备等的开通、正常使用的期限做明确约定
C.与出卖人明确约定由出卖人代买受人办妥房产证
D.签订合同时分别约定套内建筑面积的误差和公摊面积的误差具体处理原则
15小刘计划购买房屋，为了防范在房屋面积上受到欺诈，他可以()。
115以利诱、欺诈、胁迫、暴力等不正当手段获取的所有证据都应当排除，不能作为定案的依据。()
91()行为属于欺诈消费者的行为。
A.销售“处理品”而谎称是正品的
B.故意短斤少两的
C.偷换原材料的
D.拒绝补足商品数量的
72（1）与房主见面（2）去中介了解房源（3）要求支付违约金（4）发现房主欺诈（5）签订合同
A.（5）—（2）—（4）—（1）—（3）
B.（5）—（1）—（2）—（4）—（3）
C.（2）—（1）—（4）—（5）—（3）
D.（2）—（1）—（5）—（4）—（3）
采用欺诈、威胁等手段订立的劳动合同为（）劳动合同。
B.无效
7采用欺诈、威胁等手段订立的劳动合同为（）劳动合同。
8采用欺诈、威胁等手段订立的劳动合同为（）劳动合同。
D.I、IV
A.①②
B.③④
C.②③④
D.①②③④
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正确答案：C
31违反证券法规定，欺诈发行股票、债券的犯罪应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担（）责任。
A.民事赔偿
B.刑事
C.行政处罚
D.缴纳罚款
虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。Ⅰ．责令改正；Ⅱ．罚款；Ⅲ．撤销公司登记；Ⅳ．吊销营业执照。
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅲ、Ⅳ
90《中华人民共和国证券法》规定，欺诈客户行为是指以获取非法利益为目的，违反证券管理法规，在证券（）活动中从事欺诈客户、虚假陈述等行为。①发行②自营③交易④登记
A.①③④
B.①③
C.①②③
D.②④
72根据《公司法》，对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实取得公司登记的公司，以下做法正确的有()①.由公司登记机关责令整改②.处以注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款③.处以五万元以上五十万元以下的罚款④.情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照
A.③④
B.①②④
D.①②
40违反证券法规定，欺诈发行股票、债券的犯罪应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担（）责任。
89虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。①责令改正；②罚款；③撤销公司登记；④吊销营业执照。
A.①②④
C.②③
D.①③④
100证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当遵循()原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。Ⅰ．客观公正Ⅱ．诚实信用Ⅲ．平等Ⅳ．自愿
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ
47欺诈发行股票、债券罪的主体主要是（）。
A.单位
B.自然人
C.复杂客体
D.简单客体
91下列关于欺诈发行股票、债券罪立案标准的说法中，错误的是()。
A.发行数额在200万元以上的
B.利用募集的资金进行违法活动的
C.转移或者隐瞒所募集资金的
下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法中，错误的有（）。Ⅰ．行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为Ⅱ．本罪的主体主要是单位Ⅲ．行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为Ⅳ．本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪
A.Ⅱ.Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅳ
D.Ⅲ.Ⅳ
38下列属于欺诈发行股票、债券罪的有（）。Ⅰ．在招股说明书中隐瞒重要事实Ⅱ．在企业债券募集办法中编造重大虚假内容Ⅲ．在认股书中隐瞒重要事实Ⅳ．在财务会计报告中提供虚假事实
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
14证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。Ⅰ．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户Ⅱ．挪用客户资产Ⅲ．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易Ⅳ．操纵市场
C.Ⅰ.Ⅲ
D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
34虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。Ⅰ．责令改正；Ⅱ．罚款；Ⅲ．撤销公司登记；Ⅳ．吊销营业执照。
24根据《刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪的（）。Ⅰ．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役；Ⅱ．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑；Ⅲ．并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金；Ⅳ．并处或者单处非法募集资金金额1％以上5％以下罚金。
A.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ.Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
100下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是()。Ⅰ．国家对证券市场的管理制度；Ⅱ．股东的合法权益；Ⅲ．债权人的合法权益；Ⅳ．公众的合法权益。
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
20下列关于欺诈发行股票、债券罪客观要件的说法中，错误的是（）。
A.行为人必须在招股说明书、认股书、公司债券、企业债券募集办法中，有隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为
B.行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司债券募集办法发行股票或者公司、企业债券的行为，必须达到一定的严重程度，才构成犯罪
C.行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为
D.本罪侵犯的客体是复杂客体
A.Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅲ
关于欺诈发行股票、债券的犯罪构成，下列说法正确的是（）。Ⅰ.本罪侵犯的客体为简单客体Ⅱ.本罪的主观方面为故意Ⅲ.客体要件为证券市场的管理制度和投资者的合法权益Ⅳ.一般情况下，单位不能成为为本罪的犯罪主体
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
76下列不属于证券公司损害客户利益的欺诈行为的是（）。
B.假借客户的名义买卖证券
C.接受客户委托，为其购买证券后发生巨额亏损
D.挪用客户所委托买卖的证券
70欺诈发行股票、债券罪的主体主要是（）。
15下列属于欺诈发行股票、债券罪的有（）。Ⅰ．在招股说明书中隐瞒重要事实Ⅱ．在企业债券募集办法中编造重大虚假内容Ⅲ．在认股书中隐瞒重要事实Ⅳ．在财务会计报告中提供虚假事实
64虚报注册资本、欺诈取得公司登记、虚假出资的法律责任包括（）。Ⅰ．责令改正；Ⅱ．罚款；Ⅲ．撤销公司登记；Ⅳ．吊销营业执照。
43下列关于欺诈发行股票、债券罪法律责任的说法，错误的是（）。
A.《中华人民共和国证券法》规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任
B.《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，全部上缴国库
C.《中华人民共和国证券法》规定，对证券发行、交易违法行为没收的违法所得和罚款，不需要全部上缴国库
D.《中华人民共和国证券法》规定，未经法定的机关核准或者审批，擅自发行证券的，或者制作虚假的发行文件发行证券的，责令停止发行，退还所募资金和加算银行同期存款利息
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
40证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。Ⅰ．以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户Ⅱ．挪用客户资产Ⅲ．将自营业务抢先于资产管理业务进行交易Ⅳ．操纵市场
26根据《刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪的（）。Ⅰ．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役；Ⅱ．对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑；Ⅲ．并处或者单处非法募集资金金额1万元以上10万元以下罚金；Ⅳ．并处或者单处非法募集资金金额1％以上5％以下罚金。
21采用欺诈、威胁等手段订立的劳动合同为（）劳动合同。
41下列关于欺诈发行股票、债券罪客观要件的说法中，错误的是（）。
37违反《中华人民共和国证券法》规定，欺诈发行股票、债券的犯罪应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担（）责任。
12下列关于欺诈发行股票、债券罪主观要件的说法中，错误的有（）。Ⅰ．行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为Ⅱ．本罪的主体主要是单位Ⅲ．行为人必须实施了发行股票或公司、企业债券的行为Ⅳ．本罪在主观上只能依故意构成，过失不构成本罪
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
69关于欺诈发行股票、债券的犯罪构成，下列说法正确的是（）。Ⅰ.本罪侵犯的客体为简单客体Ⅱ.本罪的主观方面为故意Ⅲ.客体要件为证券市场的管理制度和投资者的合法权益Ⅳ.一般情况下，单位不能成为为本罪的犯罪主体
24《期货交易管理条例》第六十八条规定，下列不属于提供虚假申请文件或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实骗取期货业务许可，撤销其期货业务许可，没收违法所得的机构的是（）。
66欺诈发行证券罪的犯罪构成要件有（）。①主体。本罪的犯罪主体主要是单位。自然人在一定条件下也能成为犯罪主体②主观方面。在主观上只能由故意构成，过失不构成本罪③客体。本罪侵犯的客体是复杂客体，即国家对证券市场的管理秩序以及投资者（即股东、债权人和公众）的合法权益④客观方面。行为人必须实施在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容的行为。行为人必须实施了发行证券的行为。行为人制作虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法等发行文件发行证券的行为，必须达到一定的严重程度，即达到“数额巨大、后果严重或者有其他严重情节”
84一家公司发行股票、债券进行筹资，下列哪项行为构成欺诈发行股票、债券罪（）。
A.行为人在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或编造重大虚假内容，但尚未发行股票和公司、企业债券
B.行为人因过失制作了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法，且已经发行股票和公司、企业债券
C.行为人制作了虚假的招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法发行股票或者公司、企业债券，并达到数量巨大、后果严重或者有其他严重情节
D.行为人制作并向社会发行了虚假招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法
10证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当遵循（）原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。①客观公正②诚实信用③平等④自愿
A.①②③④
B.①②
76证券公司从事客户资产管理业务，不得有下列（）行为。①以欺诈手段或者其他不正当方式误导、诱导客户②挪用客户资产③将自营业务抢先于资产管理业务进行交易④操纵市场
C.①②③④
B.①③④
105由于使用海上货运提单方便，节省费用，便于防止假单据欺诈，所以海运提单的使用范围正逐渐扩大.（）(2005年)
A.一百万元以上一千万元以下
B.二百万元以上二千万元以下
C.三百万元以上三千万元以下
D.五百万元以上五千万元以下
正确答案：A
根据《中华人民共和国刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法中，错误的是（）。
A.对其直接负责的主管人员和其他责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役
B.单位犯罪的，对单位判处罚金
C.并处或者单处非法募集资金金额1％以上5％以下罚金
D.只对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员处以罚金
46证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当遵循（）原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。①客观公正②诚实信用③平等④自愿
67证券投资咨询机构利用荐股软件从事证券投资咨询业务，应当遵循（）原则，不得误导、欺诈客户，不得损害客户利益。①客观公正②诚实信用③平等④自愿
A.②③④
B.①②③
D.①③
41根据《中华人民共和国刑法》，下列关于欺诈发行股票、债券罪的说法中，错误的是（）。
40甲公司签发一张转账支票给乙公司，丙公司以欺诈的手段从乙公司手中获得该支票后，丙公司将该支票金额涂改为50万元，并将该支票无偿赠与给丁公司。根据支付结算法律制度的规定，下列表述中正确的有（）。
B.②④
B.Ⅱ、Ⅳ
81期货公司有下列（）欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
A.向客户作获利保证或者不按照规定向客户出示风险说明书的
C.不按照规定接受客户委托或者不按照客户委托内容擅自进行期货交易的
D.隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令的
79期货公司有下列（）欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
91期货公司有下列（）欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
80期货公司的下列()行为属于欺诈客户行为。
A.隐瞒重要事项或者使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令
B.任用不具备资格的期货从业人员
C.挪用客户保证金
D.向客户作获利保证
52期货从业人员从事或者协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵期货交易价格等行为，情节严重的，应()。
A.撤销其从业资格
B.暂停其从业资格6个月至12个月
C.予以训诫，并暂停其从业资格12个月
D.撤销其从业资格并在3年内或永久性拒绝受理其资格申请
100期货公司欺诈客户的行为有（）.
A.向客户做获利保证或者不按照规定向客户出示《期货交易风险说明书》
B.不按照规定在期货保证金存管银行开立保证金账户
C.允许客户在保证金不足的情况下进行期货交易
D.挪用客户保证金
111期货公司有下列（）欺诈客户行为之一的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销期货业务许可证。
86期货公司不得运用（）等方式欺诈客户。
A.公开宣传资产管理业务的预期收益
B.夸大资产管理业绩
C.公布资管规模
D.收取费用或者报酬E
107期货公司欺诈客户的行为有（）。
A.挪用客户保证金的
B.向客户提供虚假成交回报的
D.从事或者变相从事期货自营业务
128《期货交易管理条例》明确规定，禁止欺诈、内幕交易和操纵期货交易价格等违法行为。（）
90下列不属于欺诈客户的是（）。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B.Ⅱ.Ⅳ
98下列不属于欺诈客户的是（）。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
25欺诈的方式主要有虛假陈述和（）
A.舞弊行为
B.重大遗漏
C.涂改
D.夸大利益
90下列属于欺诈客户行为的是（）。
45下列不属于欺诈客户的是（）。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
19下列属于欺诈客户行为的是（）。
24下列属于欺诈客户行为的是（）。
82下列不属于欺诈客户的是（）。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符合，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
59以下属于欺诈客户的是（）。
A.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时，应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
B.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏
C.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
D.基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
18欺诈的方式主要有虛假陈述和（）
7（）是营造一个公正的政治、经济、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。
A.投资产品教育
B.资产配置教育
C.投资者权益保护
D.投资决策教育
47下列属于欺诈客户行为的是（）。
94欺诈的方式主要有虛假陈述和（）
98公司所有员工不得从事以下违反忠实义务的行为（）。Ⅰ.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户Ⅱ.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质Ⅲ.参与任何对客户或将来的客户构成欺诈或欺骗的行为、实践或商业交往Ⅳ.为客户进行的所有交易都是本着客户利益第一的原则
93根据《合同法》的规定，在以欺诈方式订立的合同当中，提供虚假信息即欺诈一方也有权主张合同的变更、撤销。（）
95根据《合同法》的规定，在以欺诈方式订立的合同当中，提供虚假信息即欺诈一方也有权主张合同的变更、撤销。（）