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2024.04.27云南
云联惠是国内消费返利模式的鼻祖，也是云集品、永倍达等神盘的老祖宗。
云联惠声称，消费者只要在平台内的商家消费后，就可以拿到所需商品，还能额外获得持续的返利收入。
按照万分之五的比例，每天返现。
这种初听显得极其美好的商业模式，背后却是精妙设计的传销骗局。
首先，云联惠的消费返利模式并不具备可持续性，它完全依赖于大量新用户的加入和交易量的增长，维持其返利机制。
可一旦新用户增长放缓，又或者是交易量下降，其返利模式就难以为继，最终导致资金链断裂，项目崩盘。
其次，云联惠的商业模式涉嫌传销，它通过拉人头方式扩大用户规模，并鼓励用户通过发展下线来获取更多返利。
此外，云联惠在经营过程中还长期存在虚报交易数据、虚假宣传等诸多问题。
为了吸引更多用户加入，云联惠在宣传中夸大其返利效果和用户收益，甚至直接虚构交易数据，误导用户投资。
这种商业欺诈行为，不仅误导了消费者，也严重干扰了正常的市场秩序。
最终，云联惠骗局被警方揭露，幕后老板黄明和核心团队被一网打尽。
按媒体公布出来的数据，云联惠累计涉及的资金高达3000亿，参与人数几百万。
在全国20多个省市都有业务网络，建立起了一个不可一世的金融传销帝国。
云联惠创始人黄明
但这种毫无商业价值基础的商业模式，不论规模做得多大，都掩盖不了它的骗局本质，崩盘是早就注定的结局。
云联惠事件，不仅给广大消费者和商家敲响了警钟，也暴露了金融传销骗局在我国的严重性和危害性。
近日，一起涉及华人外卖员60亿美金的洗钱案在英国引发“舆论地震”。
而这起案件，竟与十年前震惊中国的天津蓝天格锐非法集资大案紧密相连。
随着这起跨国洗钱案的曝光，蓝天格锐案的阴影再次被揭开，那些曾经的投资者，如今仍深陷痛苦的回忆中。
十年前，天津蓝天格锐以高额回报为诱饵，吸引了高达几十万的投资者。
该公司推出多款短期“理财产品”，收益率高达100%至300%，如此诱人的数字让许多投资者都趋之若鹜。
然而这背后却是一个典型的庞氏骗局，靠不断吸引新投资者来支付老投资者的本息，说白了就是“资金盘”。
在这场骗局中，不少投资者被高额回报蒙蔽，不惜借高利贷来参与投资。
按媒体的预计，蓝天格锐案涉及资金高达200亿，参与投资人数也有几十万。
不过，他们的暴富梦很快就陷入破灭。
2017年8月，蓝天格锐旗下“理财产品”全部停止兑本返息，投资者此刻才如梦初醒，但为时已晚，大势已去。
在这场骗局中，幕后主谋钱志敏早就安排公司内部人员，用投资者的几十亿本金，提前购买了将近10万枚比特币。
眼看骗行即将败露，狡猾的钱志敏拿出提前准备好的国外护照，潜逃英国。
在伦敦，她住进了豪华的大别墅，每天卖比特币套现，日子过的好不滋润！
如今，随着这起英国巨大洗钱案的曝光，这起陈年旧案再次被人们提及。
只是那些曾经深受其害的投资者们，他们的损失何时能得到弥补？
幕后主谋钱志敏又会否被绳之以法？
但令人遗憾的是，虽然参与洗钱的华人外卖员已经被英国法庭宣布有罪，但钱志敏却再次跑路，从此人间蒸发。
天网恢恢，疏而还是有漏啊！
大而不倒永倍达？
要论大，规模能大得过云联惠吗？云联惠的结局就已经说明了一切。
永倍达，迟早也会有这么一天的。
在消费全返这个领域，云联惠属于鼻祖级神盘，后来被云集品“发扬光大”。
如今，又被永倍达玩出了新花样，其资金体量推测也是千亿级别。
永倍达不仅涉嫌传销，其消费全返更是跟云联惠和云集品并无本质区别。
这套模式外表看似诱人，实则充满了强烈的蛊惑性、诱导性和欺骗性。
本质上，它通过依靠不断吸引新会员加入，来维持高额的返利支出。
可一旦市场陷入增长瓶颈，崩盘就是大概率事件，是100%会发生的结局。
到那时，资金链断裂，会员血本无归。
除了涉嫌传销和非法集资，永倍达还直接涉嫌虚假宣传，它通过夸大收益、隐瞒风险等手段，诱骗会员加盟。
同时，永倍达还利用线下体验店和线上电子商城作为发展会员的平台，进一步扩大其传销活动的规模和影响。
永倍达的传销行为不仅损害了投资者的利益，也扰乱了金融市场的秩序。
它利用直销牌照作为掩护，进行非法传销活动，给投资者带来了巨大的风险。
这种行为不仅违背了市场经济规律，也严重损害了社会的公平和正义。
币圈第一神盘，雷达币。
但本质上，雷达币根本就不是什么区块链项目，它披着区块链技术的华丽外衣，干的却是实实在在的传销骗局。
因为强大的运作能力，七年间吸引无数投资者参与，涉及资金上千亿。
2021年10月，这个币圈“神盘”被江苏盐城警方彻底捣毁，留下一地鸡毛。
雷达币诞生于2014年，宣称是一个基于Ripple协议的加密货币。
不过真正吸引人的，不是什么区块链技术，而是不断被拉高的币价。
但其币价持续飙升，靠的可不是什么技术创新或者应用落地，而是依靠传销拉人头这种旧瓶装新酒的套路。
投资者在加入雷达币后，往往被要求发展下线，通过不断扩大会员网络来获取新鲜血液注入，以此推动币价上涨。
2021年，江苏盐城警方成立专案组，对雷达币的操盘团队展开全面调查。
经过缜密的侦查和取证工作，警方最终成功将这个传销团伙一网打尽。
于是，这个长达七年的币圈神盘终于曲终人散，许多人在过程中已经损失惨重，沦为接盘侠，结果更是血本无归。
搞笑的是，时至今日，还有一些人始终坚信雷达币是一个好项目。
甚至也包括一些亏钱的人，他们认为项目没问题，是自己入场晚了。
并常常表达出对雷达币的无限怀念。
这是被割上瘾了吗？
1994年，一个叫马夫罗季全球储蓄罐的金融项目，如一颗毒瘤在俄罗斯滋生。
在此后的二十年内，这个项目席卷全球，上演了一场空前的金融灾难。
因这个项目的全称叫MavrodiMondialMoneybox，民间习惯叫它3M。
这个史诗级的金融项目，不仅揭开了金融骗局的黑暗序幕，更把全球数百万个家庭推下了悬崖，令他们损失惨重。
有媒体公布，仅在中国一个国家，MMM就卷走了高达上百亿美金，涉及参与投资的人群超过了200万人。
这个数据，应该还是相对保守的。
跟很多人想象的不一样，MMM的运作原理十分简单，却极具诱惑性。
实际上，早有专业人士分析，类似MMM这种神盘，本质上都不复杂。
运作原理和制度一说就懂，正因为简单，所以普通老百姓才会参与。
反而那些制度太精深复杂的项目，基本上都做不起来，因为老百姓听不懂嘛！
MMM的原理有多少简单呢？
就一句话：一周7%！
就这么简单！好懂吧？本质上，还是抓住了人性的贪婪和不劳而获的心理。
当年在中国，MMM主要是在县城这种地方活动，把目标锁定在中老年人群。
利用他们追求高收益、又不懂太多这个点，忽悠他们不断投入资金。
刚开始，提现倒也还算正常，可到了后来，当越来越多的人把本金投入进去复投的时候，平台直接关网。
一夜之间就把大家辛辛苦苦的血汗钱一把撸了个干净，吃完骨头都不吐一根。
罪孽深重的MMM创始人马夫罗季，2018年死于莫斯科监狱。
死后，俄罗斯警方在他控制的其中一个加密货币冷钱包中，发现了数量巨大的比特币，差不多是10万枚。
按现在比特币的价格，60多亿美金。
而这些巨额资金，其实都是全球投资人的血汗钱，但却最终落入了马夫罗季的个人腰包，只是他因为心脏病死了。
这不是骗局又是什么？
还记得郎咸平被群众围殴事件吗？
没错，当年郎咸平在浙江台州被群众围殴，是因为他给一家公司站台。
因为相信了他的“鬼话”，有些人花钱购买了这家公司的“投资产品”。
这家公司，就是曾经大名鼎鼎、如今臭名昭著的昆明泛亚有色金属交易所。
当年，泛亚交易所打着“保护国家稀有金属储备”的旗号，以高额返利为诱饵，吸引大量投资者和巨额资金涌入。
但最终，却令几十万个家庭损失惨重，甚至陷入了血本无归的困境。
昆明泛亚是怎么玩的呢？
很简单！操纵某些稀有金属的定价权，制造单边上涨的华丽假象，让投资者误以为这是一个只涨不跌的投资天堂。
于是很多人以为，终于找到了一个投资理财的捷径，只要把钱放进去，就可以每天蹭蹭蹭往上涨，这实在太开心了！
看着自己的本金每天都在不停的增加，估计做梦都会经常笑醒吧？
可他们哪里知道，人家摆明了就是挖个坑让你们去钻！用屁股都想得出来，这个世界上哪有只涨不跌的东西呢？
如果一直涨，大家赚的钱又从哪里来呢？难道天上会掉下来人民币吗？
可人性就这么复杂，这种正常人一看就知道有猫腻的骗局，还是忽悠了许多人。
在高额利益面前，他们丧失了最起码的常识和判断力，最终一脚踩进了韭菜地。
用今天的眼光来看，昆明泛亚这种骗局毫无技术含量，连最基本的现货交割手续都没有，所有交易都是暗箱操作。
当泡沫破裂的那一刻，投资者才如梦初醒，可他们不仅没有反思自己的贪婪，却转而把怒火发泄在郎咸平身上。
郎咸平有问题吗？当然有！
作为公众人物，他不该为这种骗子公司站台。但作为投资人，你们把血汗钱投到这家公司的时候，就没有侥幸心理？
就没有爆棚的贪欲在作祟？
你看上了人家的利息，人家盯着你的本金。下次长点记性吧！
香港亮碧斯，这个听起来颇具国际风范的名词，但在其华丽的外衣下，却掩藏着一个令人发指的传销骗局。
如同一个精心设计的陷阱，以社交渠道为网，以奢华生活为饵，一步步将无辜者引入深不见底的黑暗之中。
亮碧斯的套路往往是这样的：
通过朋友圈展示奢华生活、炫富创业等虚假景象，挑动人们的好奇心，引诱那些渴望迅速改变命运的人。
一旦鱼儿上钩，被其表面的华丽所迷惑，亮碧斯便开始其罪恶的洗脑计划。
受害者会被“上线”带着前往香港总部考察，还美其名曰叫学习。
可到了香港总部，这里的真实面目却是一个充满谎言和欺骗的传销窝点。
受害者往往会被华丽的会场和频繁的导师反复洗脑，然后稀里糊涂的，花钱购买回来一大堆高价且低质的产品。
香熏油、奶粉、手表之类的，一大堆。
回来以后，你就已经上了贼船，于是也开始重复你自己被骗的经历。
向身边的亲戚、朋友、同学和同事下手，然后把他们带去香港“学习”。
如此反复，如此反复。
在这个过程中，许多人不仅失去了金钱，更丧失了人性和亲情。
香港亮碧斯的传销骗局不仅给受害者个人带来了巨大的财产和身心打击，也对我们这个社会造成了极大的危害。
它破坏了社会的和谐稳定，败坏了社会风气，甚至导致家庭破裂、亲友反目成仇的悲惨局面，类似的案例不胜枚举。
你们身边有没有这种案例：因为夫妻中某一个人做了传销，另一个人苦劝无果，最终只能选择离婚的情况？
实际上，亮碧斯近年来在大陆地区被各地监管部门频频处罚，但死性不改，如今还在肆虐，让许多人深陷泥潭。
但有一句话叫：天网恢恢，疏而不漏。亮碧斯的下场是可以想象的。
一个公司的创始人，给情人赠送一套价值1.2亿的新加坡别墅、价值1200万的豪华粉钻和3.8亿的巨额现金。
哪个老板有如此大的手笔？
这位财大气粗的老板叫丁宁，安徽人，他创办的公司叫E租宝。
为了彰显公司的正规和高端形象，丁宁要求公司所有的女秘书，上班期间必须穿戴爱马仕这种奢侈品服装珠宝。
按照丁宁的理解，凡是有实力的金融公司，总部办公室都是很豪华的，员工也都是穿得很正式、很名牌的。
作为国内P2P领域早期的王者，E租宝曾被誉为行业的创新标杆和旗帜。
短短几年内发展迅猛，吸引了高达115万的投资人群前去参与理财和投资，累积撮合交易高达762亿元。
许多投资人回忆，当初他们把钱放在E租宝就是是看中以下三点：
第二，E租宝的运作非常稳健，每个月都会如期付息，没有兑付风险。
第三，E租宝给的利息很高，比放在银行里面吃利息实在是强太多了。
实际上，正是凭借高额的利益承诺，令许多人丧失了警惕，不幸上了贼船。
尤其是许多的退休老头老太太，他们觉得把钱放银行实在是太亏了，不如全部提出来放在E租宝去吃利息。
可他们好像忘了，这么高的利息，E租宝要靠什么业务来覆盖呢？
实际上，估计丁宁压根就没怎么想过真正去覆盖利息，多年来，他把平台的资金池当成了自己的提款机。
他安排财务把钱挪到个人名下，肆无忌惮的挥霍，就好像花的是自己的钱。
2015年，随着丁宁被判无期徒刑，不可一世的E租宝也宣告尘埃落定。
可那些原本寄予厚望的投资人，最终实际拿回的本金少得可怜。
他们损失惨重，却已悔之晚也。
低调、隐秘、庞大。
这是媒体对华英会的评价。
这几年，华英会一直奉行埋头坑人的原则，把韭菜割了一茬又一茬。
NFT，也叫数字藏品，听起来很高级，却沦为华英会收割老百姓的工具。
在华英会的话术中，他们是一家美国资本发起的创新数字艺术品平台。
愿景是要在新一轮科技浪潮中，以最尖端的数字技术，让艺术品绽放价值。
有没有绽放价值不知道，但华英会凭借强大的市场运作能力和天花乱坠的忽悠水平，还是把许多人拉上了贼船。
把那些毫无价值的数字藏品，卖给了他们的会员，其实就是一堆垃圾。
这些会员，他们中的一些人，是真的相信这些NFT具有神奇的魔力，将来肯定会升值，十倍百倍都不是个事。
毕竟币圈已经诞生了无聊猿这种神话，就连NBA巨星库里、周杰伦这些名人，也都花了几十万美金买了个头像。
库里的无聊猿NFT
但也有一些人，他们明知这是一场骗局，却还是心存侥幸，他们的心态很简单，那就是赌自己不是最后接盘的人。
他们心想，只要最后一棒不交到自己手上，那就亏不了钱。
这种心态，最终害了很多人。
这种人，其实也是最不值得同情的。
加入华英会是有门槛的，500USDT起投，也就是500美金，差不多4000元。
然后，就可以购买平台上其他金额不等的NFT藏品，收益差不多是5天7%。
看到这种固定的收益率，一种资金盘的华丽气质扑面而来，直冲天灵盖。
人家的NFT是什么价格，都是市场决定的，最多也就是庄家做市，拉盘砸盘，产生或剧烈或温柔的价格波动。
但这好歹还是正常的市场行为，最多叫不讲武德！但华英会的数字藏品，却是固定收益，这不是资金盘是啥呢？
而且APP上赫然写着：返利！
前文已述，凡是这种带返利性质的项目，一律按传销或资金盘处理。
果然，去年7月份，华英会崩盘跑路。
此刻的投资者才如梦初醒，终于意识到这个项目的骗局本质，但为时已晚。
平台曾经给了他们梦想，但现在却无情的拿走了。留给他们的，是一串再也卖不出去的数字垃圾，做个念想。
据媒体透露，华英会涉及参与投资的人群高达数十万，涉案资金超百亿。
韭菜，怎么就那么多呢？
朋友，你干过“1040阳光工程了”吗？
如果你连听都没听过，说明你的朋友还不够多。又或者是，说明你的朋友认为你没什么钱，都懒得邀约你了。
这个时候，你要认真反思一下…
1040阳光工程，一个史诗级的传销骗局，一个至今还在笼罩阴云的神级项目。
多年来不仅在广西北海这个“传销圣地”作祟，目前已经发展到全国各地，衍生出了许多类似的传销盘子。
但不管它衍生出什么变种，也不管它叫什么“自愿连锁加盟经营业”，其本质还是如出一辙，那就是传销。
1040工程的经典套路是这样的：
在这个考察过程中，对方会安排3-4个“专业人士”出来跟你轮流见面。
这几个专业人士，一般有“律师”、“教授”、“当地大官”这几个角色。
在你的内心植入一颗暴富的种子，让你想要冲到海边，对着海浪大声呼喊：
我要成功！我要成功！我要成功！
最终，让你成为他们中的一员。
然后跟着这些“导师”一起，开启一段“伟大的征程”，直到赚到1040万元，实现财富自由，顺利出局。
一位曾去过北海“考察”的朋友告诉我，当年他去北海，邀请他去的朋友第二天早上带他去海边一处海鲜酒楼吃饭。
到了现场，发现这家海鲜酒楼非常高档，规模很大，差不多有500桌吧。