全民反诈丨警民携手识破“现金花束”“抽钱蛋糕”新骗局澎湃号·政务澎湃新闻

近期，银川市公安局西夏区分局运用“一梳二研三落四拓”技战法，成功打掉全区首起使用“现金花束”“抽钱蛋糕”套现洗钱案件，抓获犯罪嫌疑人2名，串并案件5起，涉案金额达10万余元，严厉打击了犯罪分子掩隐途径及上下游关联违法犯罪。

2月中旬，西夏区分局电诈专班接到预警线索，辖区一鲜花店老板名下银行卡交易异常，分局迅速组织精干警力开展调查工作，创新运用“一梳二研三落四拓”技战法（围绕人卡信息，梳理侦查方向；二次深度研判，明确犯罪链条；利用线索导侦，精准落地打击；围绕团伙成员，拓展犯罪线索），高效迅速侦破该起套现洗钱案件。

经查，2月18日以来，曾某、王某2人通过某款加密聊天软件与上游电诈犯罪分子联系，使用加密货币交纳保证金后，联系鲜花、蛋糕、手机店等5家商铺店主，并向5名店主银行卡内转账10万余元，订购“现金花束”“抽钱蛋糕”和新款手机，由店主取现将涉案资金包入鲜花蛋糕或购买新款手机送至指定地点，顺利完成资金洗白过程。

2月29日，办案民警一举将犯罪嫌疑人曾某抓获，通过进一步深挖，成功发现其同伙王某，现已对2人依法采取刑事强制措施。

开花店的朋友们注意了

如果有人豪掷“万金”订购现金花束

一定要提高警惕

可能一不小心就变成了洗钱帮凶

快来识破诈骗分子的新花招

套路解析

这是一种新型洗钱方式，诈骗分子通过网络平台联系商户，盯准商户服务客户的心理，提出一些个性需求。商户因前期做过类似定制礼品盒，便不会多心，大多会迎合客户需求。通常他们会优先购买方便变现的商品（如烟酒、现金鲜花等），提出将钱打入商户经营者的银行卡账户内，让其提供银行卡号。商户收到的”预付款“实际是骗子通过话术骗取受害人的“赃款”。就这样，商户经营者无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”。同时，导致商户账户被冻结，甚至涉案资金被划扣的重大损失。

警方提醒

请广大商户谨慎接收网络订单，如对方要求帮助网络转账，一定不要随意提供自己的银行账户或收款二维码。不要因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。如发现银行账户出现异常状况，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。

原标题：《全民反诈丨警民携手识破“现金花束”“抽钱蛋糕”新骗局》