洗钱者为什么会选择昂贵的贵金属、古玩以及珍贵艺术品为载体转换现金形态？
贵金属、古玩以及珍贵艺术品具有较强的流动性，变现能力强，洗钱者在需要现金时或出现合适的机会时，变现非常便利。
使用现金购买贵金属、古玩以及珍贵艺术品是这些行业的惯例，交易时大量使用现金不会引起注意和怀疑。
走私贵金属、古玩以及珍贵艺术品与走私现金相比更不易被查获，比走私现金安全性更高。还有的犯罪分子把非法所得直接用来购买别墅、飞机、金融债券等，然后再转卖，从中套取现金，存入本国或国外银行，变成合法的货币资金。
火眼金睛
一起洞察那些洗钱者的可疑交易特征
1
客户身份特征
2、委托空壳公司或其他个人进行艺术品买卖，且参与买卖的个人客户职业多元化，身份多与其进行高额买卖的交易活动不相符。
3、部分市场参与者可能不具备高价购买能力或交易经验和专业知识。
4、部分投资管理公司并无基金发行资质，通过发行艺术品基金，进行艺术品炒作或虚假艺术品投资交易。
2
客户行为特征
1、卖方不考虑收回其初始投资，买方不关心所支付的价格远超过作品真实价值或预期价格。
4、持有同一艺术家不同类型作品的价格存在巨大差异。
6、通过空壳公司、信托或第三方中介机构，包括艺术品交易商、经纪人、顾问或室内设计师购买、持有或出售文物。
8、购买或终止艺术品保险单，通过设定高额理赔金额等方式，实现虚构或高估艺术品价值的目的。
9、为私人持有或捐赠的高价值艺术品的丢失、被盗或毁坏提供现金赔偿。
10、进口或出口的艺术品和古董未按规定向海关申报。
11、客户买卖的艺术品和古董同质化特征明显，如单品成交价格相近、品类相同或相近、出自同一艺术家等。
3
资金交易特征
4、某件艺术品和古董的成交价格明显高于业内平均价格或正常市场价格，销售利润率异常高。
5、抬高艺术品和古董价格，将其作为抵押物或质押物，通过银行承兑汇票、银行贷款以及向信托公司抵押、质押等方式进行融资。
6、资金交易特征与汇兑型地下钱庄相近，疑似通过地下钱庄进行艺术品、古董或文物犯罪资金的跨境收付。
8、账户过渡特征明显，使用非自由资金购买艺术品、古董，或拍卖艺术品、古董所得资金转出至第三方账户。