课程收益：●了解理财经理自身的定位和价值及具体工作内容●掌握理财经理必备的金融知识和正确的理财观念●大类资产配置观念的建立●每日全球财经资讯的解读●客户投资报告的解读及为客户做合理的资产配置●掌握理财经理销售技巧，打开金融产品销售新模式，新思路●如何利用渠道开发高净值客户——沙龙活动的举办●如何利用FORM表格管理和深度开发高净值客户
课程大纲第一天第一讲：理财业务的发展和演变一、理财业务4阶段1.萌芽期2.起步期3.探索期4.扩张期二、理财产品的几个时代1.银行时代（储蓄时代）2.证券和房产时代3.“宝宝”时代4.P2P时代5.全球资产配置时代案例：股市2005-2007年，2014-2015年两次赚钱的机会案例：花旗银行/德意志私人银行海外理财产品及人民币理财产品介绍案例：美信金融刁盛鑫海外直投案例
第二讲：银行理财业务核心内容一、个人理财业务的概念1.理财是一种生活方式2.金钱的金融属性1）钱会升值2）钱会贬值3.理财第一步怎么开始案例：通货膨胀的案列（富人变穷人的故事）案例：基金定投复利表（投资的效果）案例：巴菲特投资的伯克希尔哈撒韦的故事（复利效应）二、理财业务的主要内容1.个人理财的八大规划1）现金规划2）保险规划3）教育规划4）养老规划5）消费规划6）投资规划7）税务筹划8）传承规划2.制定个人理财规划的基本原则三、理财业务的发展趋势1.第一方理财（个人理财）2.第二方理财（金融机构）3.第三方理财（非金融机构）案例：诺亚财富理财模式案例：宜信财富的理财模式四、个人理财中心与金融超市1.理财柜台2.财富中心3.私人银行4.家族办公室案例：德意志私人银行理财模式案例：招商银行私人银行理财模式案例：睿仆家族办公室介绍案例：农行“金钥匙”金融超市
第二天第一讲：KYU理财经理的自我认识一、KYU认识自己,理财经理的价值1.理财经理(RM)的工作职责与目标2.理财经理的定位1）理财vs销售是不同的层次2）你在哪个档次3.高端理财服务vs高端的理财专业4.新时代的理财经理：专业知识就是理财实力案例：招行私人银行理财经理每日工作安排
第二讲：KYC认识并管理好你的客户一、KYC认识客户1.如何与客户互动聊天，破冰的话题和内容（FORM客户沟通法）F：FamilyO：OfficeR：RelaxM：Money二、KYC维护管理客户1.如何使用FORM表格深度维护管理你的客户，给客户提供更合理及个性化的专业服务案例：花旗银行如何使用FORM表格管理客户绩效增加了5倍
第三讲：认识重要关键金融指标一、认识5大重要金融指标1.国内股市2.国外股市3.汇率4.商品（黄金和原油）5.国债指数案例：使用标准格式“晨会记录表”二、解读正在发生的国家最新政治活动与经济的关联性案例讨论1.2014年“两融政策的颁布对股市的影响”2.中美贸易战对全球经济乃至中国经济和股市的影响
第五讲：练习——如何播报每日理财资讯1.练习整理每日最新5大金融指标2.分组读报并上台播报(请准备当日报纸/内容或财经杂志等)
第六讲：高端客户投资汇报书的制作和解读1.详述制作编写投资汇报书的内容和格式2.如何当面向客户解读投资汇报书1）定期检视客户资产状况2）定期约见客户汇报投资情况解读投资汇报书案例：某省建行私人银行客户投资报告样本详解
主讲课程：《柜面服务营销技巧提升》《五星级标杆网点打造大课》《银行高端客户开发和深度管理》《大堂经理厅堂服务管理与营销技巧》《客户经理营销技巧和客户关系管理》《人人都是理财规划师——银行理财必备技能》
授课风格：★课程现场互动性极强，内容深入浅出，案列实战内容落地。★营销课程大量运用数据和图表用讲故事的方式，让学员高效吸收学以致用。★运用专业知识和实战经验，教学员如何向客户介绍理财产品和做专业的资产配置建议。★引领学员在轻松的氛围中领悟专业理论与实战经验恰到好处的结合。