昨晚，对于整个地产圈来说是个不眠夜
如果你说前两天的“城中村改造”政策对于房地产的影响有多大？
我的判断是必然会产生一批需求，但短期内作用不会很明显
但这一次，房地产被中央喊话了
关于房地产的内容，我截了一张图给大家看一下：
这里面的每一段话每一个字无不在透露一个趋势：楼市的风向已经转换
毕竟，这一次是中国最顶层的喊话，绝对是意义非凡的
国家重磅定调房地产！今天地产股涨疯了
7月24日，高层会议召开，指出要切实防范化解重点领域风险，适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，适时调整优化房地产政策，因城施策用好政策工具箱，更好满足居民刚性和改善性住房需求，促进房地产市场平稳健康发展。
中央重磅定调，7月25日A股开盘，房地产板块闻风大涨！WIND房地产指数大涨逾5%，110只成分股（不包含3只停牌的股票）集体飘红。
消息一出，我的朋友圈被刷频了，沉积许久的中介朋友也冒泡了
资本是敏锐的，今天早上地产股也迎来大反攻
龙湖、碧桂园、中骏、新城等港股房企暴涨超过15%；金科、滨江、中南、金地等A股房企也纷纷涨停
显然这次的暴涨与昨日房地产顶层政策的出台有着密不可分的关系
其中，有26只成分股涨逾5%；金科股份、迪马股份、中南建设、荣盛发展、华远地产、天房发展涨停；滨江集团、金地集团涨超9%；华发股份、保利发展、新城控股、上实发展涨超7%。招商蛇口、万科涨超6%。
港股方面，恒生综合行业指数-地产建筑业指数同样上涨超过5%，76只成分股中有73只上涨，有25只股票涨幅超过10%。其中，龙湖集团涨幅21.92%，中骏集团控股涨幅16.67%，新城发展涨幅16.54%，合景泰富集团涨幅16.48%，碧桂园涨幅15.08%。
10大看点，事关楼市走向！救市已打响？
1、本次会议提到“适应我国房地产市场供求关系发生重大变化的新形势，适时调整优化房地产政策”的提法，被认为是对房地产市场的最新判断，即房地产供求已经发生变化，要适时出台政策调整优化。
2、没有提“房住不炒”，整体基调更加积极。提出了因城施策用好政策工具箱，更好满足居民刚性和改善性住房需求，促进房地产市场平稳健康发展，总体来看还是“因城施策”、“刚需和改善”、“稳”字当头。
3、提到要加大保障性住房建设和供给，积极推动城中村改造和“平急两用”公共基础设施建设，盘活改造各类闲置房产。
4、提到增加居民收入、稳就业。发挥消费拉动经济增长的基础性作用，通过增加居民收入扩大消费，通过终端需求带动有效供给，要加大民生保障力度，把稳就业提高到战略高度通盘考虑。
5、要提振汽车、电子产品、家居等大宗消费，推动体育休闲、文化旅游等服务消费。
6、对地方政府债务管理的表述发生了重大变化，4月份的表述是“加强地方政府债务管理，严控新增隐性债务”；最新的表述：“要有效防范化解地方债务风险”。
7、对资本市场的表述发生了变化，去年4月的表述是，“保持资本市场平稳运行”，最新的表述：“要活跃资本市场，提振投资者信心”。
8、要更好发挥政府投资带动作用，加快地方政府专项债券发行和使用。要制定出台促进民间投资的政策措施。
9、要继续实施积极的财政政策和稳健的货币政策，延续、优化、完善并落实好减税降费政策，发挥总量和结构性货币政策工具作用。
10、经济恢复是一个波浪式发展、曲折式前进的过程。我国经济具有巨大的发展韧性和潜力，长期向好的基本面没有改变。
2023年下半年，全国楼市已经释放出不一样的信号
那究竟是狂风暴雨？还是一缕微风？
如果你真看懂了这则文件，你自会有所判断
我标注了几个关键点，也是这则文件的灵魂所在：
1、供需关系发生重大变化
这点很有意思，是我此前从未听过的，这意味着顶层已经看到了全国楼市问题的本质
这里供需关系指的是买卖双方以及刚需和改善
重大变化是指市场已经完全从卖方市场转换为买方市场
换句话说，全国楼市的供求关系已经彻底改变
我们把目标聚焦在上海
目前二手挂牌量仍在高位徘徊
根据网上房地产的数据来看，在进行房源去重后，真实挂牌量应该超19万套
链家网7月二手挂牌量也达到了78890套
7月上海前3周（7.1-7.16期间）的二手成交数据也出来了，约6100套
按此推算，7月整月的成交预计将在1.2万套左右，仍低于荣枯线（1.5万套）
话句话说，上海的二手市场已经彻底转变为买方市场
2、适时调整优化房地产政策，因城施策
适时调整就是在合适的时机出台新政策来调节市场温度
既然全国楼市的供求关系已经转换，那之前的收紧政策就不适配当下的市场环境了
比如限购、限贷等等，或将推出历史舞台
那上海需要吗？我觉得还暂时轮不到
上海是天生具有虹吸效应的，如果放开限购、限贷，那么全国楼市都别玩了
全国楼市的风向标已经很明确了：保一线，扶二线，救三四线
如果连上海都开始刺激楼市消费，那可能说明已经到了最“危难”的时刻
下调首付比例、取消认房又认贷，这两样都是楼市的“杀手锏”，个人认为可能性不大
目前上海对于政策放松的力度可谓是杯水车薪
6月份的降息虽然被视为新一轮的救市信号，但对于上海楼市来说影响实在有限
（1年期LPR为3.55%，5年期以上LPR为4.20%）
既然是因城施策，那上海自然也有灵活调整的空间
比如新房，不同区域的供需关系不平衡
郊区的冷门盘供应颇大，不启动分销都清不了盘；而市中心的高分盘依然坚挺，供不应求
那此前提到“差异化购房政策”也就顺理成章了
金山、奉贤庄行、青浦白鹤、宝山罗店等等都急需扶持
五大新城也需要适当放开，但实施起来难度较大
此次会议的主基调一定不是大开大合，而是小火慢炖，稳字当头
对于上海楼市，直接吃“西药”反应太过强烈，还是“中药”慢慢调理来的更为合适
3、促进房地产市场平稳健康发展
从今年一二批次的土拍来看，无一流拍，优质地块依旧抢手
只要短期内土地市场不出问题，就远没到大幅救市的地步
也有不少自媒体说这份文件只字未提“房住不炒”，等于默许你炒房了
在我看来，未提并不代表没有
一是全国楼市供求关系已经转变，既然供大于求，就不存在炒房的行为了
总的来说，对于上海楼市来说平稳健康发展才是主旋律
写在最后：
当下楼市最重要的是什么？是信心！
顶层绝不会允许大涨大跌，但也从没有否认过房产价值上涨
未来对于房地产的信心，我们应该从悲观走向乐观
对于上海楼市来说，仍是以稳字当头，但适当调整的可能性很大
对于购房者来说，要轻易判断楼市的底部，看到合适的就可以入手了
另外，每一轮楼市周期启动都需要领头羊，上一次是深圳，这一次大概率是北京，所以先盯住北京的走势。