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2023.12.18浙江
2020年8月24日14:00分上城区检察院
债委会方面：海岸线、嘉兴70、明月清风、松等九人；
可溯案件现在工作情况：
以下是上城检察院沟通会详情：
可溯金融沟通会要点
1、债委会问：经侦说是本月10日已将可溯案件提交到检察院来了，主要想了解这个案件的基本情况：
回复：目前可溯案件的整体审计还没有完全出来，目前只是初稿，公诉被告为五人，分别为宋军宏（取保）、刘栋（逮捕）、王倩男（取保）、吴立品（取保）、刘延捷（取保），更多案件详情不便透露。
2、目前可溯待收本金是多少？
答复：未兑付金额为10个亿左右（确权后），没确权金额为12.5亿左右。根据其它平台办案情况，最终还是会以冲提净本金计算。（以非吸、诈骗定罪的话是要退回利息的）
具体数额，审计还没有出来，还不太确定。
答复：加盟商的钱目前还在催收，初步了解到的情况，可溯的钱是有违规操作的，比如规定一家企业只能借200万，但可溯有的企业却借了1000万，这个是违规行为，这个如果定性非吸是不合适的。这种违规行为只能通过行政部门的监管、处罚进行操作，如果借的1000万的钱没有还回来，那就需要催收，如果知道明明有钱不还的，就需要民事诉讼来追回。如果没有钱，这个办法就行不通。目前检察院在查平台，比如提交五个人，这五个人是不是犯罪需要审查的。如果构成犯罪该诈骗就诈骗，该非吸就非吸。这个定性目前是非吸，但最后是什么罪名还没有审查。如果查到这五人非法占用、挥霍、吃喝那就是集资诈骗，那案件就会送至杭州中院。目前案子证据还没有完全了结，没办法确定他们的罪名。
钱最后资金流向那里是需要审计，目前面上看钱是流向借款企业了，那这些借款企业有没有挥霍，有没有分脏。或者确实用于经营了，最后经营不善。钱没了。目前公安能做的，就是将第三人，就是借款人有资产的房产、资产之类的冻结，后期处理。
5、同为上城区的微贷网已有多批次借款人上征信，可溯至今还没有，向金融办和经侦多次要求上征信均没有明确答复，为何？
答复：上征信不是所有案件都可以上，但是可溯出借人可以要求金融办上征信。上征信是政府行为，如果政府同意上，就可以向人行提交，人行同意了才可以上征信，检察院处理不了这个。（后期可以向金融办要求借款企业和借款人上征集）
6、人抓了，刑判了，钱没了，我们有合同，能否直接起诉借款人？
答复：由于平台涉及刑事案件，暂不能起诉。先刑事再民事。如果你单独起诉，假设这个标的钱先给你了，就会涉及标的其它出借人的利益。
7、为何当时有部分人提起讼诉？
答复：当时可溯没有立案，
8、刚爆雷没有立案的理由为：没有大笔资金去向不明，违规不违法，做何解释？
答复：所有涉及P2P的案子，需要看资金走向，如果通过第三方银行存管，可是实际在经营过程中，私设资金池。钱流向企业和个人用于经营，就只是违规。可溯从资金走向看来，是通过第三方走帐的，完全是银行资金对接，属于信息中介，所以前期公安通过这些情况来看是不违法的，后期为何立案是发现明面不动钱，但是发假标。
9、希望可溯在定性方面，检察院能根据事实定罪，可溯明显是诈骗。
10、关于宋军宏、刘栋等人量刑太低的问题
11、关于说出借款去向不明问题
答复：其实很多借款都是流向借款人（企业），钱借出去了，说通俗点，钱借给企业和个人了。最终谁还了会有审计，审计报告会体现出来的。
12、如果审判后，追赃挽损还会继续吗？
答复：会
13、案件还会退回经侦重新收集证据吗
14、如果审判后，老赖不还钱怎么办？
答复：执行分为民事和刑事，我目前负责的是刑事，包括到法院前期都是侦查。包括追赃挽损，查钱的去处。执行是指钱和资产在专门帐户下，账户里的钱由法院来分配。（没有说老赖不还钱怎么办）
15、上城区P2P目前只有微贷网上征信，如果不上征信老赖没有还钱压力，检察院能否促进上征信？
还有大家比较关心的加盟商、经侦没有案件进展公告等情况没有多大进展就不再一一叙述。