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2023.09.15
期货是最顶级的生意
跟朋友聊天，经常有人问我，为什么要去做期货？
我的回答很简单：想赚钱。
又问，赚钱的门路多了去了，为什么非得选期货呢？
我说，因为期货是最顶级的生意。
任何生意，本质上都是做资金周转，就是把钱变成货，再把货变成钱的过程，所谓“货如轮转”就是这个意思。周转的速度越快，附加利润越高，赚的就越多。
我曾做过实体生意，深知做生意的艰难。
我认为做传统生意有三大难题：
一是本金小。
穷日子好过，穷生意难做。本金小的生意，货太少，场面太小气，顾客没有购买欲望，生意做不起来。所以，很多人起步做生意都要借钱，要么找亲戚朋友借，要么找银行借。
二是销售困难。
三是库存积压。
好不容易把货卖起来了，感觉好像账面上赚了点钱，但把积压的库存一算，发现赚的钱全都压在这些尾货上了。又要搞促销，亏本大甩卖，把这些尾货变成钱。
总体来说，感觉一年忙到头，劳心劳力，属于自己能支配的利润却少之又少。
有一天，我正对着一大堆库存尾货发愁，突然脑子里蹦出一个想法，既然做生意就是做资金周转，钱变货货变钱，那有没有什么生意，不需要把钱变成货，直接钱变成钱，这样的周转肯定是最快的。
也可能是天意。正好这时有个朋友过来我店里喝茶，跟他聊起我的想法，他提了下，那就去做期货吧。我之前有炒过股票，对金融也有点兴趣，但没做过期货。一听他这么一说，顿时觉得是条出路。正好我这个朋友炒了好多年期货，就在他的带领下，走上了期货这条路。
期货的制度有几个好处：
一是保证金制度，自带10倍左右的杠杆，一万块钱就能买10万块钱的货，解决了资金的问题。
二是解决了仓储、进货、销售等繁琐的流程，也解决了赊账的问题。
做期货生意，不用生产，不用销售，不用仓储，不用担心质量问题，也容易解决本钱问题。和做实体生意相比，期货上一个人能干十个人甚至一百个人的活。
所以我说，期货是最顶级的生意。
期货是财富的绞肉机
期货市场被称为“财富的绞肉机”，这里曾走出无数的传奇人物。
期货市场确实是一个盛产传奇的地方。
但同时，期货市场又是一个极度残酷的战场。我们常用“一将功成万骨枯”来形容战争的残酷，期货市场何尝不是这样。
期货是对手盘交易，它是一个零和博弈游戏，本身并不产生额外的价值，就像赌场一样，有人赢了多少钱，就意味着有人亏了多少钱。
所以，做期货本质上也是一场战争，一场金钱的战争。那些期货大佬，几十亿身家的背后，是无数亏得倾家荡产、家破人亡的“尸骨”。
所以，期货既是一个英雄辈出的地方，又是一个“尸横遍野”的战场。
期货的财富放大效应远超房地产
那既然期货这么难，我为什么还要一路坚持走下来呢？
做期货难，那做传统生意就不难吗？
做公务员不难，可惜你考不上。
当保安不难，可惜你看不上那点工资。
当服务员不难，可惜你受不了那个气。
成年人的世界，哪里有容易两个字！
既然都难，那我为什么不选一个更便捷、更省事、机会更多的生意来做呢？
有人又说，那干嘛不去做股票呢？股票不会爆仓，而且不会过期，被套住了就拿个几年，总有机会回来的。岂不是更安全吗？
说实话，这也正是我不喜欢做股票的根本原因。
我认为，期货市场有一点是股票完全没有办法比的，那就是财富的放大效应。
股票没有杠杆，没有放大效应。比如你10万元本金买了一只股票，股价翻一倍不得了了吧，你的财富变成了20万。
但期货就不一样了，它自带了10倍左右的杠杆，同样是10万的本金，如果你看得特别准，满仓进去，行情涨10%，你的本金就翻倍。如果行情翻番的话，你的本金就翻了10倍，10万的本金就变成了100万。
前面说的王春禄也好，傅海棠也好，都是这样起来的。
一定不要忘了，我们来金融市场的目的是什么。
我们来金融市场是为了安全的吗？当然不是。如果为了安全，我们就去当保安，去当服务员，或者去当滴滴司机了。
我们来到金融市场是为了赚钱，为了赚大钱！
目前来说，所有合法合规，有国家信用作为背书的投资渠道来说，期货的财富放大效应是最大的。期货的造富效应不仅是股票和债券完全没法比的，甚至连房地产都没办法比。
随着“房住不炒”政策的推行，炒房致富的时代已经一去不返了。房子更多的是作为储存财富的工具，而不是创造财富的工具。在这个时代，普通人要想快速创造财富，期货是一个为数不多的，能让普通人够得着的工具。
所以我说，期货是这个时代普通人崛起的最快速通道。
期货的确定性更强
我认为期货还有一个很重要的优势是，基本面比较好分析。
股票的基本面我认为相对比较难分析，虽然我们可以看企业的财务报表，通过销售额、市盈率、净利润等等指标去分析，但股市受资金情绪的影响比较大，受宏观经济的影响比较大。越是宏观的东西，越是虚无缥缈，分析起来越困难。
期货的基本面分析就简单多了，概括起来就一句话：
农产品看供应，工业品看需求。
只要找到了低价格、低库存、负利润、需求好、高价差等特性的品种，长期做多拿着，或者找到相反特性的品种，长期做空，确定性比较高。关于这方面，大家可以多去读傅海棠先生的书，一定会受益匪浅。
此外，期货的期限特性，也就是期货有到期日，这是期货的缺点。如果被套了，不能像股票那样长期拿着，直到它回来为止。期货到期你就要平仓。
但我认为，这更是期货的优点。因为这是一个确定性的因素，是百分百的，哪怕发生战争，它到期了，你就必须平仓或者交割。
如果你发现哪个品种，持仓量很大，但可交割的仓单很少，期限又马上到了，那这些持空单的人就无论如何都必须要平仓出场。如果你作为多头，坚定地持仓，不给对手平仓的机会，那他就会被逼要挂出一个高、再高、还再高的价来出场。这就是所谓的逼仓行情。这种确定性是股票没有的。
期货更适合量化，更适应未来
近几年，越来越多的传统计算机IT人才，跨界到金融市场中来，将自己的技术优势转化为金融市场上的赚钱能力。
期货的交易机制比较灵活，可做多可做空，可T+0交易，定价机制更市场化。不管你是做基本面分析的，还是做日内短线交易的，都能结合计算机分析，根据你的逻辑，得出你要的入场机会。如果技术开发能力再强大一点，做成全自动的量化交易，也是完全没有问题。
可以说，对于做量化交易的人来说，期货市场比股票市场友好太多了。
当下，“金融+科技”正在成为一种潮流。国内一批优秀的量化私募基金在这几年快速崛起，抢占了传统资管市场很大块的蛋糕。据我所知，头部的量化私募基金已经做到了400亿以上的资管规模。未来，计算机结合金融这条路将大有可为，期货市场在这方面将具有独特的优势。我们团队也是这方面的探索者。
最后，借用傅海棠的话作为总结。期货你认为难，那是因为没有掌握正解的方法，没有走在正确的道路上。只要按正确的方法去做，十个里面有七个是能做成功的。而唯一正确的方法就是研究供求关系，按价值规律去做。