证券公司的从业人员特定禁止行为包括六项，分别是：代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；违规向客户提供资金或有价证券；侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；在经纪业务中接受客户的全权委托；对外透露自营买卖信息，将自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；中国证监会、协会禁止的其他行为。
虽然我们现在还不是宏源证券的员工但还是希望在今后的工作中大家能监督我们，教导我们。让我们在学习是过程中更好的完成工作。谢谢大家！！
。。。。。。。。。。。。
关于禁止证券从业人员进行股票交易
以及员工上网安全规范的通知
根据证券法、监管机构规定和信达证券总部关于禁止从业人员参与证券交易的要求，以及信达证券计算机安全管理和病毒防范规定，特通知如下：
一、释义
1.证券交易：指自己操纵自己账户以及代替客户操作其客户参与证券交易的行为。
二、严禁从业人员参与证券交易
三、规范上网行为
营业部员工在使用营业部线路上网进行日常工作期间，请注意以下规范：
1.9:00~12:00和13:00~15:30开市期间严禁下载体积较大的文件，以免对正常交易带宽造成影响；
2.正常交易期间，请勿通过营业部上网线路从事与正常工作需要无关的行为；
3.请勿通过营业部上网线访问非法网站以及下载非法文件。
四、网络安全以及病毒防范
1.交易网和公司办公财务网内计算机将封闭所有USB口，需要外拷数据文件等的通过技术人员登记处理，采用专门U盘处理；
2.所用电脑必须安装公司统一的防病毒软件，不得自行卸载；3.交易网和公司办公财务网内计算机每周五下午15:30~17:00保持开启，并配合技术人员进行病毒查杀及病毒库统一升级工作；
4.才严禁安装与工作无关软件，需要安装软件时需通过技术人员批准；
5.日常使用的可上公网计算机，需自行加强安全防范工作，如有异常，请及时向技术人员报告。
五、生效日期
特此通知！
北辰东路营业部2022年4月11日
证券从业人员行为守则(试行）
提高证券从业人员的自律意识、职业道德和业务素质，确保投资者的合法权益，维护证券行业的信誉，促进证券市场的稳健发展，制定证券从业人员执业操守“十六字”，及行为准则“八要十不准”，供证券业从业人员严格自律，自觉遵守。
证券从业人员行为操守（十六字）
遵纪守法勤勉尽责廉洁自律文明服务
证券从业人员行为准则（八要十不准）
八要：
1、要遵守国家法律、法规，以及证券市场有关规章制度；
2、要热爱本职工作，努力钻研业务，不断提高业务水平和工作能力；
3、要坚持“公平、公正、公开”原则，保护投资者的合法权益；
4、要严格遵守操作规程，准确、及时执行客户指令，保守客户秘密；
5、要热情诚恳，文明礼貌，树立“客户至上”的职业道德风尚；
6、要服从管理，规范服务，忠于职守，维持证券交易中的正常秩序；
7、要团结同事，协调合作，妥善处理业务活动中出现的各种矛盾；
8、要珍惜证券业职业荣誉，自觉维护本行业及本单位的声誉。十不准：
1、不准为自己或亲友买卖证券；
2、不准向客户提供虚假及不负责任的信息，以诱导客户买卖；
4、不准对客户的交易作更改；
5、不准挪用客户的有价证券或资金、利用客户的名义或帐户买卖证券；
6、不准向他人泄露客户的委托事项及有关交易情况；
7、不准接受客户的买卖证券的全权委托；
8、不准为客户透支；
9、不准因本人或本单位的利益而影响或试图影响客户的交易行为；
10、不准有任何操纵市场行为。
我的一天
考核期一过，我马上面临的就是我的开门红任务——80万新增资产。说句实话，我真的不知道去哪做这80万资产，主要我自己心里有障碍，我总觉得我专业知识不够强，和客户交谈时就不够自信，底气不足，害怕被客户问住，所以很难促成。
说起卖产品，我个人觉得，产品好肯定是第一位的，其次就是我们客户经理得相信这支产品，有句话我比较认可：我们越自信，客户越相信！真的是，你只有把自己说服了，才得以让客户也认同。这一次在卖稳健回报的过程之中，也曾吃过亏，但相比之下还是收获的更多。
最后祝愿公司各位同事身体健康，笑口常开！祝愿公司业绩蒸蒸日上！
谢谢大家！
第2章证券从业人员管理2.1从业资格
2.1.1从业资格概述
在依法从事证券业务的机构(以下简称“机构”)中从事证券业务的专业人
进行简单介绍。
1.从事证券业务的专业人员
(1)证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务k
(3)证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员。(4)证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员。(5)中国证监会规定需要取得从业资格和执业证书的其他人员。2.专业人员从事证券业务的资格条件
专业人员申请从事不同的证券业务需要具备不同的资格条件。(1)一般证券业务
国已取得证券从业资格
一合一
1111o中国电信4G181986%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
花被证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构聘用
园具有完全民事行为能力圆最近三年未受过刑事处罚
囤未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的囤品行端正，具有良好的职业道德
国法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。(2)证券投资咨询业务
圆通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格@被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用
园具有中华人民共和国国籍回具有完全民事行为能力
囤具有大学本科以上学历(教育部认可的)
囤具有从事证券业务两年以上的经历国未受过刑事处罚
回未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
回品行端正，具有良好的职业道德
囤法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。(3)证券经纪营销业务
国通过以下四组考试中任意一组；通过了证券基础知识和任意一门专业科目的考试；通过了证券经纪人专项考试两个科目；通过了资格考试的证券基础知
主菜单
识和专项考试的证券经纪业务营销两个科目；通过了资格考试的证券交易和专项考试的证券市场基础两个科目
四被证券公司聘用园具有完全民事行为能力圆最近三年未受过刑事处罚
囤未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的
囤品行端正，具有良好的职业道德
国法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。3.从业人员申请执业证书的条件和程序
(1)从业人员申请执业证书的条件
从业人员需要先取得从业资格，取得从业资格的人员，符合下列条件的，以通过机构申请执业证书
囤已被机构聘用。
四最近三年未受过刑事处罚。
四不存在《中华人民共和国证券法》第一百二十六条规定的情形。
圆未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。囤品行端正，具有良好的职业道德。
国法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。
申请人符合上述规定条件的，协会应当自收到申请之日起30日内，向中国证
监会备案，颁发执业证书；不符合上述规定条件的，不予颁发执业证书，并应
当自收到申请之日起30日内书面通知申请人或者机构，并书面说明理由。
(2)从业人员申请执业证书的程序
申请人通过所在机构向协会申请执业证书，其具体程序是
在机构。
园机构资格管理员对执业证书申请表进行初审、复审并确认，书面申请表由
机构保管备查，电子申请表提交协会。
圆协会对机构提交的执业证书申请表进行审核，必要时可要求机构提交书面
申请表及有关证明材料。
回对于符合条件的申请，协会予以通过，生成电子版执业证书，并在协会网
站公告。
2.1.2监督管理
1.取得执业证书的人员，连续3年不在机构从业的，由协会注销其执业证书
重新执业的，应当参加协会组织的执业培训，并重新申请执业证书。
2.从业人员取得执业证书后，辞职或者不为原聘用机构所聘用的，或者其他原因与原聘用机构解除劳动合同的，原聘用机构应当在上述情形发生后10日内同协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。
3.取得执业证书的从业人员变更聘用机构的，新聘用机构应当在上述情形发主后10日内向协会报告，由协会变更该人员执业注册登记。1111o中国电信4G182086%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
4.机构不得聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务。
5.从业人员在执业过程中违反有关证券法律、行政法规以及中国证监会有关
规定，受到聘用机构处分的，该机构应当在处分后10日内向协会报告。
6.协会、机构应当定期组织取得执业证书的人员进行后续职业培训，提高从
业人员的职业道德和专业素质。
7.协会依据本办法及中国证监会有关规定制定的从业资格考试办法、考试大
纲、执业证书管理办法以及执业行为准则等，应当报中国证监会核准。
8.协会应当建立从业人员资格管理数据库，进行资格公示和执业注册登记管
理。
2.1.3法律责任
1.参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在两年内不得参
加资格考试。
2，取得从业资格的人员提供虚假材料，申请执业证书的，不予颁发执业证
书；已颁发执业证书的，由协会注销其执业证书。
3，机构办理执业证书申请过程中，弄虚作假、徇私舞弊、故意刁难有关当事人的，或者不按规定履行报告义务的，由协会责令改正；拒不改正的，由协会对机构及其直接责任人员给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者
并处警告、3万元以下罚款。
4.机构聘用未取得执业证书的人员对外开展证券业务的，由协会责令改正拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会单处或者并处警告、3万元以下罚款。合一
1111o中国电信4G182o%5%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
5.从业人员拒绝协会调查或者检查的，或者所聘用机构拒绝配合调查的，由协会责令改正；拒不改正的，给予纪律处分；情节严重的，由中国证监会给予从业人员暂停执业3个月至12个月，或者吊销其执业证书的处罚；对机构单到或者并处警告、3万元以下罚款。
6.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本办法被协会注销执业证书的
人员，协会可在3年内不受理其执业证书申请。
·IW'z3上lla八y--I'园中7」'四期人ur￡1」囫贝，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁
难有关当事人的，协会应当给予纪律处分。
2.1.4资格管理的有关规定
1.证券经纪业务营销人员执业资格管理的规定
根据《证券公司监督管理条例》和中国证监会《关于证券公司经纪业务营销活动有关事项的通知》对证券公司经纪业务的营销活动的规范要求，要求证券公司加强证券经纪业务营销人员(以下简称“营销人员。)的管理，具体规定如10
(1)通过证券经纪人专项考试取得证券从业资格的证券公司员工，经所在村构向协会申请执业注册，可以取得证券经纪营销执业证书成为营销人员，此类人员不得从事证券经纪业务营销活动以外的证券经营业务活动。
执业行为准则，并按要求参加从业人员年检。
(4)营销人员应按照中国证监会对从业人员的统一要求参加后续职业培训，主菜单
1111o中国电信4G182085%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
规范执业行为，不断提高业务水平、职业道德水平和综合素质。
2屈券投资基金销售人员从业资格管理的规定
证券投资基金销售人员是指下列两类人员：基金销售机构总部及主要分支机构负责基金销售业务的部门中从事基金销售业务管理的人员，包括部门基金业务负责人；基金销售机构从事基金宣传推介活动、基金理财业务咨询等活动的人员。
关于证券投资基金销售人员从业资格管理的具体规定如下。
(1)基金销售人员应按照本规则的要求取得从业资质证明，基金销售人员月
业资质可以通过以下方式获取
国通过证券业从业人员资格考试中的”证券市场基础知识“和”证券投资基
金“两科考试，由所在机构统一进行注册申请，符合条件的可获得中国证券业衫业证书。
@通过基金销售人员从业考试即”证券投资基金销售基础知识“一科的，可直
接获得基金销售人员从业考试成绩合格证。
(2)基金销售人员应符合下列资质要求
国基金管理公司的全部基金销售人员应取得规定的中国证券业执业证书。
四证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得规定的中国证券业执业证书。
国证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基
金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财
业务咨询等活动的人员应取得基金销售人员从业考试成绩合格证。臼)基金销售人员在开展基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动时应通迠
适当的方式向基金投资人出示从业资质证明。
(4)对于通过证券业从业人员资格考试的基金销售人员，基金销售机构应遅照《证券业从业人员资格管理办法》《证券业从业人员资格管理实施细则》和
《证券投资基金销售人员从业资质管理规则》的要求，统一办理执业注册、后
续培训和执业年检。
训。取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员可以参加所在机构组织的鲽训，也可以参加协会远程系统的培训或所在辖区地方证券业协会组织的培训。
(6)基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质利业务培训等进行日常管理，建立健全基金销售人员管理档案，登记基金销售人
员的基本资料和培训情况等。
(7)基金销售机构应通过网站或其他方式向社会公示本机构所属的取得基盏销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。
3.证券投资咨询人员分类及其从业室格管理的规定
(1)证券投资咨询人员分类
根据服务对象的不同，证券投资咨询业务可以分为：面向公众的投资咨询业
务；为签订了咨询服务合同的特定对象提供的证券投资咨询业务；为本公司投资管理部门、投资银行部门的投资咨询服务。
(2)证券投资咨询人员资格管理的规定
证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具备下列条件：具有中华人民共和国国籍；具有完全民事行为能力；品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；未受过刑事处罚或者与证券业务有关的严重行政处罚；具有大学本科以上学历；证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历；通过中国证监会统一组织的证券从业人员资格考试；中国证监会规定的其他条件
证券、期货投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，应当提交下列文1111o中国电信4G182085%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
件：中国证监会统一印制的申请表；身份证；学历证书；参加证券从业人员资格考试的成绩单；所在单位或者户口所在地街道办事处开具的以往行为说明材料；中国证监会要求报送的其他材料。
4.证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求
(1)首次注册程序
国对于首次申请证券投资咨询执业资格，并注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员(以下简称=申请人=)，证券公司、证券投资咨询机构的资格管
理员应将其姓名、身份证号码录入中国证券业执业证书管理系统(以下简称=男统”)，系统将自动生成系统编码和密码(申请人的初始密码有特定规律，第一、二、五位为字母，第二、四、六位为数字。例如；b5mo12，第四位的=0。是数字零，第五位是小写字母“1。)。
@申请人在系统的主页上输入系统编码和密码，即可进入系统填写执业注册申请表。申请人要根据自己从事证券证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为证券投资顾问或证券分析师。申请人通过系统向证券公司、证券投资咨询机
构提交执业注册申请时，应同时提交以下书面材料：执业注册申请表；身份证复印件；学历证书复印件；具有二年以上证券业务或证券服务业务经历的工作证明；未受过刑事处罚的证明；证券业协会规定的其他材料。
证券公司、证券投资咨询机构应当妥善保管上述书面材料，以备证券业协会检查
国证券公司、证券投资咨询机构对申请人提交的申请表进行审核，确认其是
否符合证券投资咨询执业资格条件，将符合要求的申请通过系统提交证券业协
zr0
@证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后三十日内审核完毕。对不予注册登记的人员，证券业协会通过系统通
知其所在机构，并说明原因。
囤注册登记为证券投资顾问或证券分析师的人员，其所在机构、执业证书编
号、从事证券投资咨询业务类型等信息将在证券业协会网站公示。
(2)变更注册程序
国证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材1111o中国电信4G182085%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
料后三十日内审核完毕。对不予注册的人员，证券业协会通过系统通知其所在机构，并说明原因。
国证券投资顾问或证券分析师完成变更注册登记后，证券业协会将在网站更新有限公示信息。
5.保荐代表人的资格管理规定
m个人申请保荐代表人资格，应当具备下列条件
四最近3年内在本办法第二条规定的境内证券发行项目中担任过项目协办人。名参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效。
回诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行
政处罚。
囤未负有数额较大到期未剐尝的债务。
囤中国证监会规定的其他条件。
(2)个人申请保荐代表人资格，应当通过所任职的保荐机构向中国证监会插
交下列材料
冗申请报告。
四个人简历、身份证明文件和学历学位证书。
国证券业从业人员资格考试、保荐代表人胜任能力考试成绩合格的证明。国证券业执业证书。
证券发行项目协办人的工作情况说明。
囤保荐机构出具的推荐函，其中应当说明申请人遵纪守法、业务水平、组织能力等情况。
国保荐机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应由
其董事长或者总经理签字。
园中国证监会要求的其他材料。
臼)保荐代表人被吊销、注销证券业执业证书，或者受到中国证监会行政交罚的，中国证监会撤销其保荐代表人资格；不再符合其他条件的，中国证监会责令其限期整改，逾期仍然不符合要求的，中国证监会撤销其保荐代表人资格
(4)个人通过中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试或者取得保荐代荖
人资格后，1里列A匕=J彐节/」u甲囤旺竹业附z3竭百丁圈旺血z3imw口i岊'l出书匕了捐)组5八的保荐代表人业务培训。保荐代表人未按要求参加保荐代表人业务培训的，中国证监会撤销其保荐代表人资格；通过保荐代表人胜任能力考试而未取得保荐代表人资格的个人，未按要求参加保荐代表人业务培训的，其保荐代表人胜任能力考试成绩不再有效。(5)保荐代表人的注册登记事项包括
1111o中国电信4G1821%5%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
囤中国证监会要求的其他事项。
(6)保荐代表人从原保荐机构离职，调入其他保荐机构的，应通过新任职利构向中国证监会申请变更登记，并提交下列材料囤变更登记申请报告。四证券业执业证书。
圆保荐代表人出具的其在原保荐机构保荐业务交接情况的说明。
@新任职机构出具的接收函。
囤新任职机构对申请文件真实性、准确性、完整性承担责任的承诺函，并应
由其董事长或者总经理签字。囤中国证监会要求的其他材料。
6.客户资产管理业务投资主办人执业注册的要求
证券公司客户资产管理业务投资主办人应当在协会进行执业注册，具体要求
如下。
(1)申请投资主办人注册的人员应当具备下列条件
国已取得证券从业资格。
圆具有三年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历。
@具备良好的诚信记录及职业操守，且最近三年内没有受到监管部门的行政
处罚。
圆协会规定的其他条件。
(2)投资主办人通过所在证券公司向协会进行执业注册，并提交下列材料1111o中国电信4G1821害5%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
图申请人具有三年以上证券投资、研究、投资顾问或类似从业经历的证明。
四申请人对申请材料的真实、准确和完整的承诺。园协会要求报送的其他材料。
证券公司初次办理的，还应当提交机构信息备案表和公司客户资产管理业务
许可证明复印件。
(3)协会在收到完整申请材料后20日内完成注册。有下列情形之一的人员，不得注册为投资主办人
国不符合本规范第三十一条规定的条件。
@被监管机构采取重大行政监管措施未满两年。
圆被协会采取纪律处分未满两年。圆未通过证券从业人员年检。
囤尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内。
园其他情形。
(4)协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。有下列情开
之一的，不予通过年检
区)不符合一般证券从业人员有关规定。四两年内没有管理客户委托资产。
圆被监管机构采取重大行政监管措施未满两年。圆被协会采取纪律处分未满两年。囤其他情形。
1111o中国电信4G1821害5%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
员诚信档案。
(5)投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内
向协会进行离职备案。
(6)投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立萼观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，保护投资者合法权益。
(了)投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的爷
为，或其他违反规定的操作。
7.财务顾问主办人应当具备的条件
财务顾问主办人是指对财务顾问及其负责并购重组项目的签名人员，应当具
备下列条件
川具有证券从业资格。
(2)具备中国证监会规定的投资银行业务经历。
(3)参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。W所任职机构同意推荐其担任本机构的财务顾问主办人。
(5)未负有数额较大到期未清偿的债务。(6)最近24个月无违反诚信的不良记录。
(7)最近24个月未因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处
分
(8)最近36个月未因执业行为违法违规受到处罚。
倒中国证监会规定的其他条件。
2.2执业行为2.2.1执业行为概述
1.证券业从业人员执业行为准则
《证券业从业人员执业行为准则》(以下简称《准则》)是由中国证券业协
会(以下简称”协会“)发布实施的行业自律规则，《准则》的内容不仅包括
包括证券行业发展过程中形成的证券从业人员的基本行为规范和标准。
(1)禁止行为
国从业人员一般性禁止行为：从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证
@证券公司的从业人员特定禁止行为；代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券；违规向客户提供资金或有价证券；侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围；在经纪业务中接受客户的全权委托；对外透露自营买卖信息，将
自营买卖的证券推荐给客户，或诱导客户买卖该种证券；中国证监会、协会禁止的其他行为。
园基金管理公司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为：违反有关
信息披露规则，私自泄漏基金的证券买卖信息；在不同基金资产之间、基金资
(2)基本准则
以及行业公认的职业道德和行为准则。
信，勤勉尽责，维护行业声誉。
圆从业人员在执业过程中应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业
@为保证必要的执业能力和专业水平，从业人员应取得相应的从业资格，通过所在机构向协会申请执业注册，接受协会和所在机构组织的后续职业培训。
囤从业人员应保守国家秘密、所在机构的商业秘密、客户的商业秘密及个人
隐私，对在执业过程中所获得的未公开的信息负有保密义务，但下列情况除主菜单
外：国家司法机关和政府监管部门按照有关规定进行调查取证的；有关法律、法规要求提供的。从业人员对客户服务结束或者离开所在机构后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。
2.中国证券业协会诚信管理的规定
中国证券业协会(以下简称”协会")建立诚信信息管理系统、诚信状况评估
和检查制度，对会员和从业人员的诚信建设进行日常管理。诚信信息的收集、记录和使用，应当遵循真实、准确、公正、规范的原则。
(1)诚信信息的采集与管理
诚信信息，是指会员、从业人员在经营、执业活动中是否遵纪守法、诚实守
信的信息和对评价其诚信状况有影响的其他信息。
国诚信信息的内容。诚信信息包括；基本信息、奖励信息、处罚处分信息及
协会自律规则规定的其他信息。
四诚信信息采集的途径。
圆诚信信息的管理。协会应公正、客观地记录从不同信息渠道获取的诚信信息，保持I成信信息的原始完整性，不得有选择地记录I成信信息。记入诚信信息管理系统的诚信信息所对应的决定或者行为经法定程序撤销、变更的，协会应及时删除、修改相应诚信信息；经规定途径采集的信息所对应
1111o中国电信4G1821害5%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记的决定或者行为经法定程序撤销、变更的，会员应自收到撤销、变更决定文书之日起10个工作日内向协会诚信管理系统申报。
(2)诚信信息的保存与效力期限
诚信信息以电子文档形式长期保存。诚信信息有纸质证明文件的，证明文件
以电子和纸质两种形式保存。
诚信信息的效力期限为；基本信息长期有效；奖励信息、处罚处分信息效力
期限为3年，但因证券期货违法行为被行政处罚、市场禁入的信息，效力期限为5年。效力期限自奖励、处罚处分决定生效之日起算。奖励、处罚处分本身有执行期间的，效力期限自执行期间届满之日起算。超过效力期限的诚信信息转入历史记录库。转入历史记录库的信息不再提供查询服务，但法律法规及协会另有规定的除外。
臼)诚信信息的使用与查询
效力期限内的诚信信息根据性质分为公开信息和有限公开信息。
查询申请符合规定条件、材料齐备的，协会应自收到查询申请之日起】0个工作日内出具诚信报告。查询申请人在获得协会出具的诚信报告前，应签署合法使用所查询诚信信息并保密的承诺书。查询申请不符合上述规定，或查询信息涉及国家秘密、其他公民、法人或其他组织的商业秘密及个人隐私的，协会对查询申请不予准许，并向申请人说明理由。
协会应当保留诚信信息查询记录，但下列情形除外；查询公开诚信信息的会员、从业人员按规定权限查询本单位及本单位从业人员或本人诚信信息的。查询记录应当包括诚信信息的查询者、查询对象、查询原因、查询内容、查询
(4)诚信状况评估与检查
协会根据行业I成信建设发展需要，制定会员、从业人员诚信状况评估标准，对会员、从业人员诚信状况开展评估。会员、从业人员诚信状况评估可采取自评、他评或二者相结合的方式。会员在诚信评估周期内的诚信制度建设、诚信活动开展、受奖励、受处分处罚以及其他影响诚信状况的情况纳入诚信状况评估。从业人员受奖励、受处分处罚以及其他影响诚信状况的情况纳入诚信状况评估。
协会可根据行业诚信建设需要，对会员、从业人员诚信情况进行检查，对于
违反诚信规定的会员、从业人员，采取自律惩戒措施。
(弓)诚信自律管理与责任
会员、从业人员对自己报送的诚信信息的真实性、准确性、完整性负责。报
送的诚信信息有虚假内容的，协会应采取谈话提醒、警示及其他自律管理措施；情节严重的，协会应给予纪律处分。会员无正当理由不按规定报送、更新诚信信息的，协会应予以提示；提示后仍不按规定报送、更新的，协会应采取
自律惩戒措施。
协会工作人员和其他知情者对有限公开诚信信息及历史记录库中诚信信息负有保密义务，并承担相应的保密责任。协会工作人员有下列行为之一的，应追究其责任
乞违反保密职责，泄露有限公开诚信信息及历史记录库中诚信信息或超范围使用诚信信息
宝擅自修改诚信信息或有选择地记录诚信信息。
协会对违反规定超出查询目的泄露或提供他人使用、以营利为目的使用、加
3.证券市场禁入措施
中国证监会对违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定的有关责任人
员，根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施。
(1)证券市场禁入措施的实施对象
下列人员违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁入措施
国发行人、上市公司的董事、监事、高级管理人员，其他信息披露义务人或
者其他信息披露义务人的董事、监事、高级管理人员。
@发行人、上市公司的控股股东、实际控制人或者发行人、上市公司控股股
东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员。
国证券公司的董事、监事、高级管理人员及其内设业务部门负责人、分支机
构负责人或者其他证券从业人员。
国证券公司的控股股东、拿；际控制人或者证券公司控股股东、实际控制人的董事、监事、高级管理人员。
国证券服务机构的董事、监事、高级管理人员等从事证券服务业务的人员和证券服务机构的实际控制人或者证券服务机构实际控制人的董事、监事、高级管理人员。合一
1111o中国电信4G1822害4%回国〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
国证券投资基金管理人、证券投资基金托管人的董事、监事、高级管理人员
及其内设业务部门、分支机构负责人或者其他证券投资基金从业人员。
申国证监会认定的其他违反法律、行政法规或中国证监会有关规定的有关
责任人员。
(2)证券市场禁入措施的内容及期限
违反法律法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员
采取3～5年的证券市场禁入措施；行为恶劣、严重扰乱证券市场秩序、严重损害投资者利益或者在重大违法活动中起主要作用等情节较为严重的，可以对有关责任人员采取5～10年的证券市场禁入措施；有下列情形之一的，可以对有关责任人员采取终身的证券市场禁入措施
囤严重违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，构成犯罪的。
四违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，行为特别恶劣，严重扰乱证券市场秩序并造成严重社会影响，或者致使投资者利益遭受特别严重损害bhH1.园组织、策划、领导或者实施重大违反法律、行政法规或者中国证监会有关
规定的活动的。
@其他违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节特别严重的。
(3)证券市场禁入措施的程序
中国证监会采取证券市场禁入措施前，应当告知当事人采取证券市场禁入措施的事实、理由及依据，并告知当事人有陈述、申辩和要求举行听证的权利。被采取证券市场禁入措施的人员，应当在收到中国证监会作出的证券市场禁
入决定后，立即停止从事证券业务或者履行上市公司董事、监事、高级管理人
员职务，并由其所在机构按规定的程序解除其被禁止担任的职务。
2.2.2证券经纪业务的有关规定
证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照
客户的要求代理客户买卖证券的业务。
1.证券经纪人与证券公司之间的委托关系
证券经纪人与证券公司之间的法律关系界定如下。证券经纪人，是指接受词
券公司的委托，代理其从事客户招揽和客户服务等活动的证券公司以外的自然
这一界定有三层含义，一是证券公司与证券经纪人之间的法律关系最委托代
2.证券公司对证券经纪业务营销人员管理的规定
证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。
(1)从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客F贫金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。
ooooo中国电信4G1825害3%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
(4)证券公司对证券经纪业务人员的绩效考核和激励，不应简单与客户开产数、客户交易量挂钩，应当将被考核人员行为的合规性、服务的适当性、客户
投诉的情况等作为考核的重要内容，考核结果应当以书面或者电子方式记载、保存。
3.证券经纪业务营销人员执业行为范围及禁止性规定
(1)证券经纪业务营销人员的执业行为范围
按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人在执业过程中，可以根据证
向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况。
回向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程。回向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、中国证监会规定、自律规
则和证券公司的有关规定。
回向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息。
向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信
日
山
国法律、行政法规和中国证监会规定证券经纪人可以从事的其他活动。
(2)禁止性规定
按照《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人及营销人员不得有下列禁止
性行为
国替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划
转、查询等事宜。
园提供、传播虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证券买
卖
失作出承诺。
@采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客
0
囤泄露客户的商业秘密或者个人隐私。
囤为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。国为客户提供非法的服务场所或者交易设施，或者通过互联网络、新闻媒体
从事客户招揽和客户服务等活动。
回委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动。雹损害客户合法权益或者扰乱市场秩序的其他行为。
除上述9项禁止性规定之外，《中国证券业协会证券经纪人执业规范(试
行)》又进一步规定了以下5项禁止性行为
IIII·中国电信4G1825害4%仁卫手《返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的
信息、证券类金融产品宣传推介材料及有关信息。
回违背职业道德的其他行为。2.2.3执业行为规范
1.销售证券投资基金的行为规范
(2)宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从暮基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检
查和监督。
(3)基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。00ooo中国电信4G1825害4%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
(5)基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人k开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保
存15年。
(6)基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理)签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：销售费用分配的比例和方式；基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；对基金持有人的持续服务责任；反洗钱义务履行及责任划分；基金销售信息交换及资金交收权利义务。
(7)基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构不得办理基主
销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
(8)基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平亡进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换应当符合中国证监会的有关规范。
(夕)投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定k
特殊基金品种除外；投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请
0oooo中国电信4G1825害4%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
即为成立；申购申请是否生效以基金份额登记机构确认为准。
(10)基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的
约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同、招募说明
书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
(12)基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；以低于成本的销售费用销售基金；承诺利用基金资产进行利
益输送；进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外)，未按规定公告擅自变更基金的发售日期；挪用基金销售结算资金；其他情形。
2.代销金融产品的行为规范
代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介
绍金融产品购买入的行为。关于代销金融产品的行为规范的具体规定如下。
(1)证券公司代销金融产品，应当按照《证券公司监督管理条例》和证监乭的规定，取得代销金融产品业务资格。证券公司住所地证监会派出机构按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。合一
ooooo中国电信4G182684%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
(3)证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遅循平等、自愿、公平、诚实信用和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。
(4)证券公司代销金融产品，应当建立委托人资格审查、金融产品尽职调登
与风险评估、销售适当性管理等制度。证券公司应当对代销金融产品业务实行集中统一管理，明确内设部门和分支机构在代销金融产品业务中的职责。禁止证券公司分支机构擅自代销金融产品。
(5)接受代销金融产品的委托前，证券公司应当对委托人进行资格审查。审查，确认委托人依法设立并可以发行金融产品后，方可接受其委托。
(引证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的发行依据、基本性质、投资安排、风险收益特征、管理费用等信息。证券公司确认金
融产品依法发行、有明确的投资安排和风险管控措施、风险收益特征清晰且可以对其风险状况做出合理判断的，方可代销。
(7)证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权和义务，并明确约定以下事项：向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的
八h1寸刀山六力中砭Ulooooo中国电信4G182684%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
(8)证券公司向客户推介金融产品，应当了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介；客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。
(夕)证券公司应当采取适当方式，向客户披露委托人提供的金融产品合同事人情况介绍、金融产品说明书等材料，全面、公正、准确地介绍金融产品有关信息，充分说明金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险等主要风险特征，并披露其与金融合同当事人之间是否存在关联关系。
3.证券投资咨询人员的禁止性行为和法律责任
证券投资咨询，是指从事证券投资咨询业务的机构及其投资咨询人员以下列形式为证券投资人或者客户提供证券、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询
中国证券监督管理委员会(以下简称中国证监会)认定的其他形式。
(1)证券投资咨询人员的禁止性行为
(2)证券投资咨询人员的法律责任
证券、期货投资咨询机构有下列行为之一的，由地方证管办(证监会)处口元以上，5万元以下的罚款；情节严重的，地方证管办(证监会)应当向中国五监会报告，由中国证监会作出暂停或者撤销其业务资格的处罚
回向证券监管部门报送的文件、资料有虚假陈述或者重大遗漏的。四未按照本办法规定履行报告和年检义务的。
园未按照本办法规定履行对本机构有关情况发生变化的变更手续的。
@本机构证券、期货投资咨询人员违反本办法规定，受到证券监管部门行政
处罚的。
(1)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当遵循独立、客观、公平、审慎原则，加强合规管理，提升研究质量和专业服务水平。(2)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当建立健全研究X
象覆盖、信息收集、调研、证券研究报告制作、质量控制、合规审查、证券研
ooooo中国电信4G182685%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
(3)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当加强研究对象程盖范围管理。将上市公司纳入研究对象覆盖范围并作出证券估值或投资评级，或者将该上市公司移出研究对象覆盖范围的，应当由研究部门或者研究子公司
独立作出决定并履行内部审核程序。
站、新闻媒体等公开渠道发布的信息，以及上市公司通过股东大会、新闻发布会、产品推介会等非正式公告方式发布的信息；证券公司、证券投资咨询机构
(了)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，不得以任何形式使片
或者泄露国家保密信息、上市公司内幕信息以及未公开重大信息。
八
佃)证券公司、证券投资咨询机构应当建立调研活动的管理制度，加强对穆
(】i)证券公司、证券投资咨询机构发布证券研究报告，应当按照《发布证ooooo中国电信4G182685%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
券研究报告暂行规定》及《证券公司信息隔离墙指引》的有关规定，建立健全信息隔离墙制度，并遵循下列静默期安排
囤担任发行人股票首次公开发行的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告发行价格之日起40日内，不得发布与该发行人有关的证券研究报告。
四担任上市公司股票增发、配股、发行可转换公司债券等再融资项目的保荐机构、主承销商或者财务顾问，自确定并公告公开发行价格之日起10日内，得发布与该上市公司有关的证券研究报告。
5.保荐代表人执业行为规范
导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。保荐代表人不得通过从事保荐业务谋取任何不正当利益。
保荐代表人应当遵守职业道德准则，珍视和维护保荐代表人职业声誉，保持应有的职业谨慎，保持和提高专业胜任能力。
保荐代表人应当维护发行人的合法利益，对从事保荐业务过程中获知的发行人信息保密。保荐代表人应当恪守独立履行职责的原则，不因迎合发行人或者满足发行人的不当要求而丧失客观、公正的立场，不得唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构实施非法的或者具有欺诈性的行为。保荐代表人及其配偶
不得以任何名义或者方式持有发行人的股份。
6.保荐代表人违反有关规定的法律责任或被采取的监管措施
囤尽职调查工作日志缺失或者遗漏、隐瞒重要问题。四未完成或者未参加辅导工作。
园未参加持续督导工作，或者持续督导工作未勤勉尽责。
@因保荐业务或其具体负责保荐工作的发行人在保荐期间内受到证券交易
所、中国证券业协会公开谴责。
囤唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会的审核工
作
严重违反诚实守信、勤勉尽责义务的其他情形。
(2)保荐代表人出现下列情形之一的，中国证监会撤销其保荐代表人资格
情节严重的，对其采取证券市场禁入的措施
圆通过从事保荐业务谋取不正当利益。日本人及其配偶持有发行人的股份。
@唆使、协助或者参与发行人及证券服务机构提供存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏的文件。
遗漏。
国证券上市当年累计50%以上募集资金的用途与承诺不符。
四公开发行证券并在主板上市当年营业利润比上年下滑50%以上。
回首次公开发行股票并上市之日起12个月内控股股东或者实际控制人发生玉
更
@首次公开发行股票并上市之日起12个月内累计50%以上资产或者主营业
务发生重组。
囤上市公司公开发行新股、可转换公司债券之日起12个月内累计50%以上
资产或者主营业务发生重组，且未在证券发行募集文件中披露。
切实际盈利低于盈利预测达20%以上。
关联交易显失公允或者程序违规，涉及金额较大。
囤控股股东、实际控制人或其他关联方违规占用发行人资源，涉及金额较
大
回违规为他人提供担保，涉及金额较大。
园违规购买或出售资产、借款、委托资产管理等，涉及金额较大。
董事、监事、高级管理人员侵占发行人利益受到行政处罚或者被追究刑事蒙ooooo中国电信4G182685%二二二!手〈返回未来学院一WebApp〈返回考点速记
违反上市公司规范运作和信息披露等有关法律法规，情节严重的。
中国证监会规定的其他情形。
(4)保荐代表人被暂不受理具体负责的推荐或者被撤销保荐代表人资格的，保荐业务负责人、内核负责人应承担相应的责任，对已受理的该保荐代表人具体负责推荐的项目，保荐机构应当撤回推荐；情节严重的，责令保荐机构就各项保荐业务制度限期整改，责令保荐机构更换保荐业务负责人、内核负责人，逾期仍然不符合要求的，撤销其保荐机构资格。7.资产管理投资主办人执业行为管理的有关要求
(1)协会对投资主办人自执业注册完成之日起每两年检查一次。有下列情开之一的，不予通过年检；不符合一般证券从业人员有关规定；两年内没有管理
(2)投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内
(3)投资主办人从事投资管理活动，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、独立萼观、专业审慎的原则，自觉维护所在证券公司及行业的声誉，公平对待客户，保护投资者合法权益。
(4)投资主办人不得进行内幕交易、操纵证券价格等损害证券市场秩序的f
(5)投资主办人应当按照所在证券公司的规定和劳动合同的约定履行保密多8.财务顾问主办人执业行为规范
9.证券业财务与会计人员执业行为规范
财务与会计人员是指证券公司、证券投资基金管理公司或中国证券监督管理
委员会(以下简称中国证监会)规定的其他应当接受中国证券业协会(以下简称协会)自律管理的机构中从事会计核算、财务管理、资金管理等活动的财务与会计人员。财务与会计人员执业行为规范的具体规定如下。
规，遵守所在机构的各项规章制度。
(2)财务与会计人员应取得会计从业资格证书和证券从业资格证书，并在主
业工作中应当做到勤勉尽责，客观诚信和廉洁自律。
(3)财务与会计人员应当客观、公允、及时地判断和反映各项经济活动，据法律法规、自律规则和机构规程做好会计确认、计量、记录和报告工作。
(4)财务与会计人员应当具备从事证券业财务或会计工作所必需的专业知杉
和业务能力，不断优化本职工作，快速理解并适应证券业新业务。(5)财务与会计人员应依法进行财务处理和会计核算，杜绝编造虚假会计信息等违法活动；认真履行职责，抵制违反财经纪律的行为，促进所在机构合规经营，防范和化解财务会计风险。
(6)财务与会计人员应严格保守企业商业秘密，不得泄露和违法使用在工·fl
过程中知悉的商业秘密。法律法规和监管部门规定应当披露的情形除外。
(7)财务与会计人员应当树立服务意识，运用掌握的会计信息，不断提高贴
(8)财务与会计人员应当协助所在机构业务部门建立健全财务制度和业务币程，改善内部管理，提高经济效益。
(夕)财务与会计人员应积极参加所在机构和行业自律组织举办的业务培训，6削竖至国匹幺弗皿川门主引II举目什歹区，1里/分至匡手爪么昌木笨巨刁击
合一
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