信义义务主要源自英国法中的信托义务和罗马法中的善良家父义务。用英美法系学者的观点来说,信托法中受托人的义务是一种为了受益人最大利益行事的义务。而大陆法系中的善良家父义务是指家父对家子的监护义务,所谓的善良管理人义务是指像对待自己事务一样处理他人事务。这是一种最谨慎的注意义务。
为了说明信义义务的本质,学者们形成了财产理论、信赖理论、不平等理论、合同理论、脆弱性理论、权力和自由裁量理论、重要资源理论等诸多观点。其中最为直接的,也是最常使用的是信赖理论。这一理论认为,如果一方当事人对另一方当事人给予信任和信赖,则该项关系是信义关系。
随着期货及衍生品市场的创新发展,在期货经纪、投资咨询、资产管理、风险管理等业务经营中明确和强化机构的信义义务,是促进期货行业健康发展的重要内容,也是保护投资者合法权益的应有之义。
期货市场中的信义义务,是指在信义关系中,将投资者的利益置千期货经营机构自身利益之上的一种积极尽责义务。
信义义务对受托人主要有两个方面的要求:
以客户利益为先,是信义义务最重要的体现,也是期货行业赢得长期声誉的根本保证。因此,期货经营机构及期货从业人员应当遵守以下规则:
(1)不得从事与客户利益相冲突的业务。
(2)应当采取合理的措施避免与客户发生利益冲突。
(4)不得侵占或者挪用客户的交易保证金。
(5)不得在不同资产管理计划之间进行利益输送。
(6)不得在执业活动中为自己或者他人牟取不正当利益。
(1)期货从业人员在代客交易、投资咨询、资产管理等业务过程中,应当具有合理的依据,以适当的研究分析作为支撑,保持独立性和客观性,不得为牟取自身利益而鼓励客户从事激进交易。
(2)期货从业人员在执业活动中,必须保持合理的谨慎,作出审慎的判断,牢固树立风险控制意识,强化风险管理理念,提高专业化风险管理水平。
【单选题】下列信义义务的特点,说法错误的是()
A.信义义务具有强制性和预防性
B.一般认为,信义义务的行为标准比合同义务和市场道德的要求更宽松,也更加有利于对投资者权益进行保护
C.信义义务虽然是私法规范,但属于商法中的强制性规则
D.信义义务具有概括性和灵活性
参考解析:一般认为,信义义务的行为标准比合同义务和市场道德的要求更严格,也更加有利于对投资者权益进行保护。信义义务具有强制性和预防性。