基金从业《法律法规》真题会重复考，基金从业资格考试出题点来自于教材和大纲，常见的出题点可能重复出题。考试题目考查应知应会，综合运用和灵活变通越来越强。一起来测试一下你的掌握情况吧！
1、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是()
A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩
B.基金投资有风险,购买基金须谨慎
C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的
D.货币市场基金不等同于银行存款
考点：基金宣传推介材料禁止性规定掌握
章节：第二十二章第二节
2、某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为:低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持合比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是()
A该证券公司每季度调整次基金产品风险等级是可行的做法
B.该证券公司基金产品风险等级类型过多，必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级
C该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法
D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规
基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。故B错误。
考点：基金产品风险评价的要求
章节：第二十二章第四节
3、私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件
I.资产规模或者收入水平达到规定要求
II.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
III.单只基金认购金额不低于200万元
IV.单只基金合格投资者累计不超过100人
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.III、IV
D.I、II
考点：合格投资者的条件掌握
章节：第二十二章第六节
4、以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是()
I.基金管理人
II.基金托管银行
III.基金代销银行
IV.基金评价机构
A.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III
考点：货币市场基金宣传的要求理解
5、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是()
A.要求投资者提供金融资产证明
B.对投资者的专业知识进行考查
C.要求投资者提供收入证明
D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：
(1)最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
考点：普通投资者与专业投资者的转化掌握
章节：第二十二章第三节
6、投资者甲拟购买正在募集发售的某只股票型公募基金，B商业银行销售人员张三引导甲至理财专区，以下哪些事项属于张三应当向甲告知的内容()
Ⅰ.产品的投资运作方式
Ⅱ.产品的收益特征
Ⅲ.产品的主要风险
Ⅳ.基金经理的经历的历史管理业绩
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。
考点：销售适用性和投资者适当性掌握
7、关于中国证券投资基金业协会发布的《基金幕集机构投资者适当性管理指引(试行)》，以下说法正确的是()。
A.没有风险容忍度的投资者风险类别是C4
B.C5为风险承受能力最低的类型
C.C2风险类别投资者通常不愿承受任何投资损失
D.C1风险类别投资者可以认购货币市场基金
《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人：
①不具有完全民事行为能力;②没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失;③法律、行政法规规定的其他情形。
考点：基金投资人的风险承受能力调查和评价掌握
8、在开展基金销售渠道审慎调查时，应优先使用的信息是()。
A.被调查方提供的非公开信息
B.监管机构的信息
C.被调查方公开披露的信息
D.第三方独立机构的信息
开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点：基金销售渠道审慎调查的要求理解
9、王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括()
I.王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人
II.若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金
Ⅲ.若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金
IV.王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、IV
D.Ⅲ、IV
(2)下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。(Ⅲ项说法正确)
考点：合格投资者掌握
10、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是()。
A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况
C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露
D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理
基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故A错误
考点：基金销售机构人员管理理解
章节：第二十二章第一节
11、以下属于专业投资者的是()。
I.某人身险保险公司
II.某养老保险公司发行的养老产品
Ⅲ.某大学教育基金会
IV.某企业为员工设立的企业年金计划
A.I、Ⅲ、IV
B.I、II、IV
CI、II、Ⅲ、IV
D.I、II、Ⅲ
符合以下条件之一的为专业投资者：
(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。
(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
考点：专业投资者的概念掌握
12、A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括()
I.基金投资方向和范围
II.基金历史规模和特仓比例
Ⅲ.基金过往业绩
IV.基金流动性、杠杆情况
A.I、II、Ⅲ
B.I、Ⅲ
C.I、II、Ⅲ、IV
基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。
考点：基金产品风险评价掌握
13、某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为()
A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%
B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报
C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬
D.本基金募集期仅5天，欲购从速
基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。(A项错误)
基金宣传推介材料预测基金的投资业绩。(B项错误)
考点：基金宣传材料业绩登载规范理解
14、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()
Ⅰ.优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查
Ⅱ.优先根据第三方提供的信息进行审慎调查
Ⅲ.乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别
Ⅳ.不接受且不使用乙公司提供的非公开信息
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
考点：审慎调查的要求理解
15、私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括()
Ⅰ.确认受访人是否为投资者本人或者机构
Ⅱ.确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容
Ⅲ.确认投资者是否知悉末来可能承担投资损失
Ⅳ.确认投资者是否知悉纠纷解决安排
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、IV
考点：非公开募集基金的回访掌握
16、以下基金宣传推介材料展示内容中，不符合基金宣传推介材料的规范要求的是()
A.展示该基金最近一期季度报告所载的基金业绩表现数据
B.介绍外方股东背景为全球100强资产管理机构，对该基金提供投研支持，参与基金公司投资决策委员会决策
C.介绍该基金荣获中国证券报主办的第十六届中国基金业金牛奖的具体奖项
D.在互联网刊登宣传推介材料，设置了5秒的影像展示，提示投资人注意风险并参考该基金销售文件
【考点】宣传推介材料业绩登载规范
【章节】第二十二章第二节
解析：基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
(1)基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
(2)基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。
(3)基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
(4)业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
17、私募基金募集期间，应当在推介材料中向投资者披露的内容包括()
I.中国证券投资基金业协会私募基金公示信息
II.基金管理费和业绩报酬的计提标准和频率
III.私募基金收益与风险的匹配情况
IV.私募基金的外包情况
A.I、II、III、IV
B.I、III
C.I、II
D.II、III、IV
【考点】私募基金推介材料内容
【章节】第二十二章第六节
解析：私募基金推介材料内容包括但不限于：
(1)私募基金的名称和基金类型。
(2)私募基金管理人名称、私募基金管理人登记编码、基金管理团队等基本信息。
(4)私募基金托管情况(如无，应以显著字体特别标注)、其他服务提供商
(如律师事务所、会计师事务所、保管机构等)，是否聘用投资顾问等。
(5)私募基金的外包情况。
(6)私募基金的投资范围、投资策略和投资限制概况。
(7)私募基金收益与风险的匹配情况。
(8)私募基金的风险揭示。
(9)私募基金募集结算资金专用账户及其监督机构信息。
(11)私募基金承担的主要费用及费率。
(12)私募基金信息披露的内容、方式及频率。
(13)明确指出该文件不得转载或给第三方传阅。
(14)私募基金采取合伙企业、有限责任公司组织形式的，应当明确说明入伙(股)协议不能替代合伙协议或公司章程。
(15)中国基金业协会规定的其他内容。
18、关于基金公司的宣传推介，以下表述正确的是()
I.应加强对投资人的教育和引导
II.积极培养投资人长期投资的理念
III.注重对行业公信力等的宣传
A.II、III
B.I、II
C.I、III
D.I、II、III
【考点】基金宣传推介材料的原则性要求
19、基金管理人对基金代销机构进行审慎调查的内容不包括()
A.代销机构实际管理机构
B.销售人员持证情况
C.基金托管情况
D.IT信息平台建设情况
【考点】基金销售渠道审慎调查的内容
【章节】第二十二章第四节
解析：基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
20、王先生是普通投资者，正在向基金销售机构M申请转化为专业投资者，M做法不合规的是()
A.要求王先生进行投资知识测试
B.要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力
C.要求王先生提供金融资产的证明材料
D.要求王先生提供最近3年的收入证明材料
【考点】普通投资者与专业投资者的转化
21、关于基金销售适用性的实施和检查，已下表述错误的是()
C.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚
【考点】基金销售适用性与投资者适当性的实施保障
【章节】第二十二章第五节
A.宣传旗下业绩最优的基金成立以来的业绩曲线
B.根据历史业领比较，指出其他公司的基金“投资前需三思”
C.预测某基金未来一年的盈利情况并公告分红预期方案
【考点】宣传推介材料的禁止性规定
解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
(2)预测基金的投资业绩。
(3)违规承诺收益或者承担损失。
(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
(6)登载单位或者个人的推荐性文字。
23、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，以下说法错误的是()
B.基金销售人员应公平对待投资者
C.基金销售人员所在机构与投资者发生利益冲突时.应当确保投资者的利益优先
D.基金销售人员应根据投资者的风险承受能力推荐基金品种
【考点】基金销售人员基本行为规范
【章节】第二十二章第一节
解析：基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
24、普通投资者陈女士在某银行接受风险承受能力调查其类别为C4型，，她购买了20万元某风险等级为R2级的保本基金，两年后陈女士风险承受能力下降，。而该基金产品由于保本，由于基金到期而将变更为R4级混合型基金，以下该银行的做法中，违规的是()
A.陈女士不想赎回该保本基金，银行人员指导陈女士重新填写风险评估调查问卷，以达到C4类型
B.动态跟踪基金产品，根据基金产品风险等级划分标注，重新评估该基金风险等级
C.定期或者不定期提示陈女士重新接受风险承受能力调查，如重新填写风险评估调查问卷等
A.将该基金风险承受能力类型变化的情况及时告知陈女士，提醒她重新决策
【考点】投资者风险识别与承受能力评估
解析：募集机构应建立科学有效的投资者问卷调查评估方法，确保问卷结果与投资者的风险识别能力和风险承担能力相匹配。募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息。不能指导填问卷，以便提升风险承担能力。
25、关于基金销售费用，以下表述正确的是().
A.对于不同的投资人，基金销售机构可以在基金招募说明书中载明和公告之外，采用不同的费率
B.基金销售机构提取的客户维护费从基金销售服务费中列支
C.基金销售机构可以和基金管理人协议约定，按照交易量提取一定的客户维护费
D.基金中期报告中应披露管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额
【考点】基金销售费用具体规范
【章节】第二十二章第三节
26、某私募基金的销售机构在销售产品过程中，开展了以下工作，其中不符合规定的是()。
A.对私募基金进行风险提示
B.对投资者的金融资产证明进行审查
C.宣讲私募基金公司最近3个月良好的投资业绩
D.对身份证已经过期的客户拒绝期新的申购
【考点】私募基金推介禁止行为
解析：募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。
27、识别基金投资人身份信息的工作应由以下哪个机构完成()