随着我国财富人群越来越多，人们的保险和理财意识越来越强，数千万，上亿元的大额保单和高额理财不断涌现，大额保单和理财产品不仅收费高，收益好，而且涉及的知识面广，是广大普通保险代理从业人员和银行高端客户经理“可望而不可求”的业务。当前保险精英和银行高端客户经理应提升危机意识，从“卖产品”、到“卖服务”再到“卖筹划”是发展趋势，“保险人（银行人）+法律人”汇集的智慧是保险团队竞争胜出的有力保障。针对大额保单和银行理财产品高端客户，正在从“买服务”向“买筹划”发展。提供“综合财富管理方案”，才可以签下大额保单和银行高额理财产品。
【课程收益】
1、通过专业律师的培训，掌握财富管理工具的综合应用，主动提供保单大客户的“痛点”在财富管理问题及潜在问题。
2、站在客户的角度，为其匹配和制订财管方案，通过和其他财管工具的综合应用，制订并实施全套家庭、家族财富管理方案。
3、进一步增强客户与保险（银行）精英的服务粘性，顺利签下大额保单和与高端客户关系。
【授课时长】
6小时，
【课程对象】1、有志于从事大额保单服务的保险界精英
2、各大银行私人银行部财富顾问、客户经理
3、家族办公室及第三方财富管理公司财富顾问
【课程方式】讲解+问答+案例分析+图表
【课程特色】
1、其他老师无法比拟的专业优势：李老师系资深专业律师，法律功底深厚、办案实践经验丰富，法律培训针对性、实操性强，内容均为办案实例，来自日常生活，以案说法，具有独特的专业优势。
2、其他律师无法比拟的讲课技能和风格：李老师对课件及案例进行精心设计，逻辑严密，构思巧妙，把法律知识融入到生活社会现象；讲课风格生动风趣，寓教于乐；讲解法律深入浅出、通俗易懂，让学员听得懂、愿意听；综合运用文字、图片、影音、互动等方式，充分调动学员的积极参与互动、现场理解感悟，课堂气氛轻松活泼，摆脱了纯讲理论的刻板模式，取得了较好的效
果。
【课程大纲】
第一讲：财富传承之理念篇
导引：赵本山和小沈阳小品《不差钱》一、我们的财富目标是什么
二、财富管理错误的理念
案例：做富豪，而不是负豪案例：投资理财，家破人亡
案例：收购大王，父子坠机身亡!2）观念误区——传承是身后事，提前安排不吉案例：侯耀文案例
3）法律误区——详细的遗嘱等于完美的财富传承案例：国画大师徐锡麟遗嘱继承案4）认知误区——家庭结构简单
案例：机关算尽，终有一失5）情感误区——家庭幸福和睦，子女孝顺案例：徐女士股权代持案
三、理念改变
第二讲：财富传承之风险管理篇
案例：企业家的困惑
案例：刘强东幸福婚姻财富规划
案例：上市公司海翔药业易主
案例：贾耀庭案给人启示
案例：偷税被要挟
案例：保姆妻子嫁股神，结婚离婚轰出门案例：老人理财被骗空，一夜回到解放前
二、高净值人士面临财富传承和财富管理六大风险
1）婚前财产保全策略及规划——想说其您不容易案例：婚前财产，婚后改姓2）父母对子女财产支持的技巧——爱子情深不容易案例：婚前财产，婚后转化3）企业家婚变对企业经营冲击
案例：婚姻危机，导致企业不能承受之重
案例：再婚之殇
案例：郎咸平与前女友闹掰：追回房产使其负债900万
案例：刘强东婚前财富规划案例：离婚不伤财，不伤情
案例：离婚协议约定分老人房产
1）法定继承带来风险
案例：富豪身故留千万，妻子改嫁挪财产案例：新婚配偶的继承权2）遗嘱效力导致亲情撕裂
案例：自书遗嘱起争端，姐妹三人撕破脸
案例：代书遗嘱惹是非
案例：遗嘱增财产，孙子错失良机
案例：机关算尽，终有一失
案例：小马奔腾李明去世，导致股权归属之争
案例：癌症导致全家困境——《我不是药神》
伤残导致家庭分崩离析的风险案例：重残使他妻离子散4）企业家提前安排好财富传承规划
第三讲：高端客户股权与夫妻、家庭与家族财产
一、配偶一方作为股东的权利与义务
1、婚姻关系中股东权利与义务
案例：婚内父母赠与子女的股权是否为夫妻共同财产？
案例：婚后对公司的增资是否属于夫妻共同财产？
2、股权在离婚中的分割问题与预防措施
案例：离婚时，夫妻是否应按工商登记的比例分割股权？
3、配偶单方转让公司股权效力认定
案例：一方转让股权是否要征得配偶的同意？
案例：某网络公司因离婚导致转让股权纠纷案
4、夫妻债务
公司财产区别于家庭财产的独立性
案例：公司资产是否等于股东个人财产？
案例：一人有限责任公司如何承担“有限”责任？3）借款出资及第三方垫资与夫妻共同债务的承担案例：借款出资是否等于股权代持？
二、股权代持在离婚案件是与非
1、如何认定隐名股东与显明股东？
2、配偶一方是否是隐名股东的认定
3、配偶一方是否为显明股东的认定
4、公司章程如何约定隐名股东与显明股东？
5、隐名股东与显明股东的风险与与防范案例：隐名股东与显明股东之争
案例：夫妻反目导致公司陷入控制权之争
案例：名义股东转让代持股权，隐名股东能否要求返还股权？案例：名义股东死亡，代持股权如何继承？
案例：夫妻一方代持第三人的股权，离婚时是否被分割？
第四讲、高端客户继承关系中股东权利与义务
一、股权继承的资格
1、未成年人作为公司发起人的资格问题案例：未成年人能否成为公司股东？
2、未成年人继承股权的路径及纠纷预防
3、未成年人继承股权的其他问题
案例：多个子女争着继承股权，谁来当股东？
二、不同类型公司的股权继承
1、有限责任公司股权的继承
2、股份有限公司股权的继承
案例：股权继承后，公司股东人数超过法定人数或股权无人继承怎么办？案例：股东未履行出资义务，继承人能否继承股权？
案例：能否通过公司章程规，限制股东资格的继承？案例：拥有外国身份能否继承股权？
结语：高端客户股权纠纷是企业家最常面临的财富风险，股权财富的风险可控才能够守住财富、保全好财富、传承好财富、享受财富带来高品质生活！