发布人：佛山农商银行发布日期：2024-12-06
佛山农村商业银行股份有限公司
关于东建集团重大关联交易的公告
根据《银行保险机构关联交易管理办法》有关规定，现将佛山农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）与佛山市东建集团有限公司所在的集团（以下简称“东建集团”）重大关联交易事项披露如下：
一、关联交易概述
本行第三届董事会2024年第十二次临时会议审议了《关于东建集团授信115,800万元重大关联交易的议案》，同意授予东建集团系列企业佛山市诚宇商业有限公司、佛山市瑞昊贸易有限公司、佛山管桩厂有限公司、鹤山市联发商品混凝土有限公司、佛山市建通混凝土制品有限公司、台山斗山宝隆混凝土有限公司、台山市坚隆混凝土实业有限公司、台山市坚隆混凝土有限公司、佛山市恒耀混凝土有限公司、佛山市金达企业发展有限公司、佛山市世纪东方大酒楼有限公司授信额度40,100万元，加上关联企业授信额度75,700万元，东建集团在本行授信总额度为115,800万元。
二、交易对手情况
佛山市东建集团有限公司为本行主要股东，佛山市诚宇商业有限公司等11家企业均为佛山市东建集团有限公司关联方，属于东建集团系列企业，具体情况如下：
1.佛山市诚宇商业有限公司公司，注册资本500万元，注册地址为佛山市禅城区燎原路106号首层49号，法定代表人为张志文，经营范围包括国内贸易与建材销售。
2.佛山市瑞昊贸易有限公司，注册资本500万元，注册地址为佛山市禅城区文龙街1号二层西侧，法定代表人为黎锋，经营范围包括国内贸易，建材销售；对房地产的投资(不含房地产价格评估)，房地产中介服务。
3.鹤山市联发商品混凝土有限公司，注册资本3,921.57万元，注册地址为鹤山市桃源镇中心村委会，法定代表人为林勇，经营范围包括生产、销售：建筑预拌混凝土、混凝土构件制品。
4.佛山管桩厂有限公司，公司注册资本833万元，注册地址为佛山市禅城区塱沙路93号，法定代表人为林勇，经营范围包括水泥制品制造；水泥制品销售；建筑砌块销售；建筑砌块制造；砼结构构件制造；砼结构构件销售。
5.佛山市建通混凝土制品有限公司，公司注册资本518万美元，注册地址为佛山市禅城区张槎镇玉带沙工业区，法定代表人为林勇，经营范围包括生产经营各类混凝土及其制品；从事道路货物专用运输（罐式容器）（凭道路运输经营许可证经营）。
6.佛山市恒耀混凝土有限公司，公司注册资本2,500万元，注册地址为佛山市禅城区南庄镇醒群村尾大道28号（住所申报），法定代表人为黄伟衡，经营范围包括水泥制品制造；水泥制品销售。
7.台山市坚隆混凝土实业有限公司，公司注册资本2,001.17万元，注册地址为台山市水步镇文华区羊婆朗1号之一，法定代表人为符联亨，经营范围包括道路货物运输（不含危险货物）；一般项目：普通货物仓储服务，水泥制品制造，砼结构构件制造，砼结构构件销售。
10.佛山市世纪东方大酒楼有限公司，公司注册资本1,200万元，注册地址为佛山市禅城区文龙街12号二、三层，法定代表人为冯海坤，经营范围包括餐饮服务；食品销售；食品互联网销售；烟草制品销售。餐饮管理；食品销售；保健食品销售；食品互联网销售；农副产品销售；会议及展览服务；外卖递送服务。
11.佛山市金达企业发展有限公司，公司注册资本1,200万元，注册地址为佛山市禅城区锦华路82号德胜楼三层商铺编号A07号，法定代表人为陈伟康，经营范围包括销售旅游工艺品、陶瓷制品、文化体育用品、家用电器、金银首饰、日用百货、建材、电梯。
三、定价政策
本次关联授信的贷款利率定价未优于本行非关联人同等条件的授信，贷款利率定价贴近市场水平，符合商业原则和公允性要求。
四、关联交易金额及相应比例
本次授信后，东建集团系列企业在本行单户最高授信额度为40,000万元，占本行资本净额的2.03％；东建集团在本行的集团授信总额为115,800万元，占本行资本净额的5.87％，符合《银行保险机构关联交易管理办法》中关于“银行机构对单个关联方的授信余额不得超过银行机构上季末资本净额的10％，银行机构对单个关联法人或非法人所在集团客户的合计授信不得超过银行机构上季末资本净额的15％”的规定。
五、关联交易控制委员会、董事会审议情况
本行第三届董事会关联交易控制委员会2024年第八次临时会议审议并同意将《关于东建集团授信115,800万元重大关联交易的议案》提交董事会审议。本行第三届董事会2024年第十二次临时会议审议以有效表决票全票通过上述议案。
六、独立董事的意见
本次关联交易在提交董事会审议前已经获得本行全体独立董事事前认可，发表独立意见如下：
（一）本次与东建集团系列企业发生的关联交易公开、公平、合理，符合市场原则，不优于对非关联方同类交易条件，符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东和公司的利益的情形。
（二）本次关联交易内部审批程序合法合规、完整有效，不存在会影响公司独立性的情形。