发表日期：2015-12-23已经有位读者读过此文
主持人：王建东教授
记录人：荣星宇
主讲嘉宾介绍：
胡震：12级国商硕士，现任工商银行总行资管部固定收益投资处债券投资经理。
孙瑶：06级南开信科本科，2010-2012年任职于渤海证券，12级金融专硕，现任职于招商财富基金子公司，担任项目经理助理。
翁江：04级金融工程硕士，现任上海富诚海富通资产管理有限公司董事总经理。
主持人开场白：
主讲嘉宾演讲：
（一）胡震师兄：
1、具备的技能
首先说一下所需要的技能，我主要从投资端、产品端、非业务方面三个角度来谈一下我对于所需技能的了解。
（1）投资端
首先说一下投资端，其实投资能力是一个资产管理行业从业者最核心的技能，我们从事代客户理财，客户看重我们能够为他创造多少价值。在这个方面呢，无论是做权益的、还是做债券的，首先都要具备宏微观的知识，这是一切的基础，是你能够对宏观经济走势、细分行业发展做出最初步判断的前提。我相信在这方面我们大家都不会有问题。
第三点，我认为是独立思考的能力，作为一个投资者，在做出一项投资之前，会发现市场中充斥着各种声音。卖方有的看多有的看空，各执一词，都说的有理有据。这时就需要我们自身来去粗取精，从数据中抓住重点，从热点中抓住机会，自己分析、自己思考。那即便是最后的结论和操作都被市场证明是错的，只要我们能够及时的分析自己逻辑的不足，在接下来的操作中能够纠正策略并且严格执行，我觉得这样就能够算得上一名合格的投资者。
那最后我认为还有一些不同的岗位各有侧重的技能。就我所从事的债券投资而言，做信用债投资就需要对企业的财务数据，甚至企业法务方面的知识有所了解；做利率债投资就需要更多研究宏观经济基本面和资金面，等等。
（2）产品端
（3）非业务角度
下面我还想谈一种技能，它在各领域都需要，但是在金融领域大家更为看重，那就是沟通协作的能力。大家都知道，金融行业是交易最为频繁的行业，交易标的是股权期权或者债权，但交易的双方，现在虽然量化交易大行其道，但多数还是一个个鲜活的投资者，无论是公司内部还是同业之间，沟通和协作我们作为一名投资者在职业生涯中发展顺利必备的技能，那么如何锻炼呢？在学校呢我觉得就是多组织活动、多参加活动，在工作和实习中呢，就是多问多干。
2、面临的压力
那技能说完了，下面我就谈谈压力。我认为压力都是与技能相伴的。投资端现在全市场都面临“资产荒”的压力，而这个压力呢，这个压力对于我们银行理财这种配置型机构来说尤为如此。而在产品端，在股灾过后随着我国居民风险偏好降低，导致大量现金涌入银行理财带来的资金冗余，也就是就我所在的机构所面临的压力。
而这些都是当期环境先资产管理机构所面临的压力，而在未来呢，无论是监管层面还是机构自身的改革层面，还都会面临其他方面的压力。我觉得呢，面对压力就只有去提升自己，去学习新的知识，去进入新的市场区，能够然自己看的更长远，那才能够在周期的轮转中取得超额收益。
3、职业发展前景
那下面呢我再谈一下作为一名资产管理行业的从业者，职业发展前景在哪？可以说现在的资产管理行业是一个群雄逐鹿的时代，银行、信托、券商、基金都是这个行业的重要力量。从体量上看，如果比着欧美，我国的资产管理行业的发展可以说有巨大的潜力。而作为一名从业者，我也认为前景广阔。
我觉得几乎金融行业里面所有的细分行业，如果从事过资产管理行业的一线工作，那以后都有胜任的可能。从自营的角度来说，自营机构和其他主管机构，因为投资的工作都是相似和接近的，所以可以做到无缝切换。从前中后台的角度来说，从销售到风控，因为投资人员了解业务、熟悉业务，也了解整个流程和模式，所以资管条件的其他岗位，作为投资经理能够胜任，那研究类的岗位，也因为投资人员有过一线的投资经历，也总会有投资公司向他们抛出橄榄枝，我身边总是能见到这样的案例。
我个人觉得，我当时可以拿到总行的offer，还是因为自己沟通协作能力比较强。因为从专业技能的角度来讲，我本科是周政院毕业的，研究生就学过两年经济学，可以说专业知识方面来讲我比面试的其他人还是要差点，但是我本身能够带动整个团队，在团队中表现出很强的领导力和综合素质，我觉得这是我被总行录取的原因。
我相信大家都有实力进入这样一个充满乐趣、并且富有挑战的投资领域来工作，如果感兴趣，我希望就是大家可以在学校期间多学习，做针对性提升自己的投资技能，我的汇报就到这里，谢谢大家。
（二）孙瑶师姐：
王老师、学长还有各位学弟学妹大家晚上好。刚刚总行领导已经介绍了很多非常专业的知识。我说的可能会偏感性一点，主要是大家在择业的时候可能会注重一些细节、需要具备的技能方面，这些方面我会重点介绍。
首先我先做一下自我介绍，我是南开06级本科，电子科学与技术专业。毕业后在渤海证券工作过两年，随后考入南开的金融专业硕士，之后就一直在招商基金的子公司招商财富，工作到现在。
我现在所处的基金子公司于2012年底设立，设立时当时大家对这个行业都很迷茫。这个行业以通道业务著名，主要是监管带来的红利。这几年政策的逐渐增多，使得监管红利越来越少，各家机构都在寻找自己的业务重点和未来的战略布局的转移，这就是我现在工作的基金子公司的行业现状。
然后就今天的讨论的而主题，我主要讲三个方面，第一个关于职业方向的选择及细分行业的一个发展前景。第二点就是主要讲一讲工作实习当中需要具备哪些技能。最后一个就是介绍一下现在工作过程所面临的主要一个压力。
1、职业方向的选择及细分行业的一个发展前景
（1）职业方向选择
当目标明确了，我的意思并不是意味着大家就只投某一类企业，而是对目标企业做足功课，投其所好然后准备多一些，多放一些精力。就像我当时，比如说像一些银行券商我肯定也会投，但这些企业并不是我的一个主要选择，我一样会积极去准备，去投。毕竟我们只有在有offer的情况下再去挑选我们想要的、真真正正感兴趣的工作去做。
（2）简历和面试的技巧
首先是你发的邮件标题一定要明确、关键点明确，比如说，你要投券商行业研究，你本科是理工科背景，你就可以标题明示出是你符合背景，这样便于企业在选择的时候，也会有一个相对于其他人来说的比较点。
然后就是简历里面一定不要有格式的问题，这个大家一定要仔细，在做简历时要相对严肃些。
还有就是简历里面的内容在丰富的同时，一定要简洁。简单的一段话不要长篇大论，而且比如大家想突出自己的某些个人素质，比如你觉得自己有责任心，但不要在简历里明确写出来。你可以陈述一些事实，让别人读的时候就自然而然感觉到这种品质，而不是按照你直接摆在邮件上或纸面上，就写你具备这样的技能，这样我觉得太直白。
在面试的时候也就不多说了。简而言之就是一句话，不要紧张一定要表现的非常自信、非常淡定。我觉得这一点是真真正正的是非常非常重要的，面试的时候大家的都不会差太多。因为对于专业面试官来说，你的专业知识，除非你是学霸，才能表达出一些他和面试官的一些相同的观点。但是对于大部分同学来说，学到的都是一些书本上的知识，再有就是仅限于一些报道上的东西，所以说大家在专业技能上不会差太多，但是在印象上，我觉得是差挺多的。
（3）细分行业的发展前景
然后就是关于细分行业上的一个发展前景。因为毕竟我接触的行业不是特别多，我之前从事过的也就是一些比如说像PE、券商经纪业务，然后还有资产管理，对于其他一些行业比方银行，其实我并不是特别了解，供大家参考的东西不太多。我就只限于我所了解现阶段的资产管理行业提出一些个人看法，因为我选择资产管理的时候，就目标明确，认为资产管理行业未来很大的发展前景。我觉得现在市场上不缺少资金，但缺少好的投资标的，而且更缺少能找到去筛选好的投资标的方法和手段。如果掌握了这种手段，通过金融产品形式包装出来，然后再去向这个市场上有资金的客户，比如说个人客户或机构客户去销售。这个行业是相当相当有潜力的，也是当时我特别坚持的一个选择。
2、介绍一下大家工作实习中的技能
3、平时工作的一些压力
王建东教授：你拿到基金子公司的优势是什么？
孙瑶师姐：我觉得我的优势就是我当时目标比较明确。因为我一直想进入资产管理行业，其实当时我进到公司时领导说的是，我们当时每一批很多人都在公司里面实习，当时是差额实习，就是你进去工作，实习三个月去考试，通过之后才能正式入职，其实筛选比例还是很大。当时我就要进这个行业，当时我把他当正式是工作去对待，所以表现出来做事的能力，另外就是责任心是比较大的优势。
王建东教授：感谢孙瑶，下面我有请翁江。翁江是金融工程04级优秀毕业生，毕业之后一直从事基金行业，现在海富通基金子公司工作。下面我们有请翁江。
（三）翁江师兄：
非常高兴，能够有机会和大家进行交流。大家非常的幸运，王老师为大家安排这么一个交流的机会，我觉得每个毕业生在这样的过程中，都是值得铭记的。
我还是比较感性的直接讲一下自己在06年找工作的一段经历吧。
1、找工作的经历
其实2006年的时候我们这届毕业生毕业的时候整个证券经纪行业并不是特别的理想。实际上大家都知道，从06年下半年以及到07年，证券市场起来后，对整个毕业生的需求也就是金融行业毕业生需求增多，在我06年找工作，竞争特别激烈。我当时最直接的想法就是，只要有机会，我就去投。
人生有很多未来的路大家是在当前是永远都不会很有把握的而对于当时我们毕业生，机会是争取的。要保持一颗柔软的进取心态，去争取每一个机会。大家正在找工作的关键的节点，大家要把找工作放在走出社会重要的一步，但同时明白一份工作并不意味着你人生的全部，所以一定要平和轻松。你的平和轻松会让你的谈吐、你的气质、你和人交往的神态、你的语调都会产生很大的影响，这也会对你的第一印象产生非常重要的影响。
我当时投了很多简历，我觉得冥冥之中很有意思，我发现银行都拒绝了我，证券基本上都接受了我，可能是我的简历中间有一些特定的环节吸引了他们。那么这里我提到一点，当时我在毕业前一年，在北京国际信托实习，在证券部，我想这段实习的经历对于我后面找工作的帮助比较大，而能够进入北国投去实习，也是得益于一位朋友的帮助。可以说，在这里提醒一点，朋友、师兄、老师对于你的帮助，对你未来尤其是起步阶段，会起到你意想不到的一些作用。
那么其实后来我拿到的很多机会都来自于证券基金行业。尤其是我想讲一下我第一份工作在嘉实基金的应聘经历。当时嘉实基金在全国五所高校总共收到800简历，然后只招4个人，然后把800份简历做第一轮筛选出200简历，这200人进行下一轮笔试。
所以在这个面试过程中的第一点就是你一定要用平和的心态，表述出最优秀的自己，这点我想大家在过去的社团活动中应该有所体验，因为在大学经常做社团活动，社团活动中积累了很多表达自己机会，我觉得这个对于在求职过程中会有非常好的作用。
最后一点就是其实走到面试的最后一轮，只招4个人。最后公司留下来五个人，我是不在其中的，我是边缘的第五人，主要原因是性格测试里面，当时测试出来说，我的性格属于偏外向、偏感性思维、偏社交型的，我应聘的是研究部，最后我很遗憾的而落选了。
而且命运还是挺喜剧的，当时那个更好的嘉实基金增加一个部门叫做产品设计部，它需要的是研究和市场的思维结合，正好在这个时候公司想起了我，所以说我还是很幸运的。其实在那之后我已经找工作超过3个月，在这期间我有了很多offer，但是经过整个找工作的过程，我最后还是决定加盟了嘉实基金。
那讲到这个地方，我觉得需要有一个简单总结。就是说我找工作的历程真的放的非常轻松，可能是我性格的原因，直到今天我今年已经毕业十年，我们刚刚十年聚会，我觉得这十年我最大的成功就是这十年身体很健康，家庭和睦，工作很顺利。我其实没太感觉到大家眼中所谓的中年的压力，我觉得平和的活着，这就是大家找公司的一个起点，当你出发的时候，你要有这样的心态和状态，这样你在人生道路上越走越舒服，越走越轻松。
2、招聘的体会
其实毕业已经很多年，对于当时的记忆已经比较模糊。工作中有很多招聘，我给大家谈一下招聘的体会。
3、老师朋友的帮助
我在整个过程中的关键节点，过来人给了我很多帮助。在我工作的时候，在嘉实的面试过程中，我的导师高凤龙老师一直在鼓励我，给了我每一轮进展中给了我很多建议，让我在下一轮面临挑战的时候觉得心里很踏实，因为他的经验和建议让我觉得内心平静，让我觉得我一定会做得最好。
冥冥之中特别的巧，我发现我刚刚参加工作的时候的那个性格测试，最后他和我这个职业方向特别的吻合。所以我并不抱怨当时面试研究部落选的，其实很多时候都是水到渠成的，大家在找工作的时候放轻松，相信明天更好。我今天没有特别准备像前面的师弟师妹准备的细致，但是我想说大家迷茫的时候尽量多给你身边有经验的过来人，你的老师、你的师兄多交流，交流中成长的更快一些。
王建东教授：你对行业前景怎么看？
翁江师兄：很有信心。具体来说，资产管理行业到今天这个阶段，针对机构客户来说，资产管理是针对高净值客户的资产管理，目前来说，针对高净值客户的资产管理，正处于我们国家一个非常特殊的转型时期。因为这个时期社会风险加大。针对高净值客户的资产管理也面临很多风险、危机和陷阱，对于资产管理的需要会持续增多。
提问环节：
问题1：您谈到资管非常重要的一点就是筛出有潜力的投资标的，这个筛出的技能您觉得靠读博或出国深造可以习得或是有益吗？您的老总是否会欢迎具备这些条件的人呢？
孙瑶师姐：我觉得这个筛选投资标的不是仅仅靠读博或出国深造，必须要了解市场，了解市场上，企业怎样去估值、怎样风险评估，以及在价值和风险做一个取舍。各个机构都需要具备专业技能的人，我们领导也会欢迎这样的人。
问题2：我的问题是人际交往能力不足，但是偏爱研究。所以适合我的恐怕研究这一块，但是我也会提升这方面的能力。
孙瑶师姐：这个看个人对于自己的认定，看自己是否偏外向，喜欢人际交往。还是偏向于研究，更像去做一些专业性的工作，或者可以去读博深造。
问题3：工作中的压力怎么面对？
问题4：孙瑶师姐，您工作的兴趣是通过实习确认的吗？还是通过其他途径呢？
孙瑶师姐：这个不仅在实习过程中，我觉得我的性格比较偏外向，我喜欢与人沟通，我觉得资产管理行业能够和机构客户去沟通，可以和高净值客户去沟通，你自然而然了解到他们，在他们身上学到一些东西，这个是我觉得我比较喜欢的地方。另一个就是资产管理行业可以筛选标的，每天面临不一样的而企业或行业。根据我对行业了解，发展前景比较好，所以对于这个行业比较有信心。
问题5：翁江师兄，请问您怎么看待金融行业的创业呢？有自己的一些感受或者对我们的一些建议么？
翁江师兄：不要着急。金融行业与其他行业有所差异。成功概率来自于人脉积累和行业了解，甚至离不开牌照，比较特别，自己工作平台积累，有十年经验，可能是未来方向。合规，创业是从体制内脱离，一定要守住底线，这是我特别重要的忠告
问题6：翁江师兄您好，您刚才谈到了面试时要以平和的心态表达出优势，但是在竞争压力很大的现今，我们平时应该锻炼出怎样的思维或者心态才能在面试时举重若轻呢？
问题7：想问一下师兄，在成都学习东西会不会落后于北上广呢，是复制在北上广的工作内容么？
翁江师兄：不要认为地域限制学习空间，沿海内陆都有很多很多机会，年轻的时候多读书，走很多路，了解风土人情，到基层去。这对于人生有一辈子的帮助。
问题8：翁江师兄好。想请问您在职业选择上偏技术还是偏市场方向除了考虑个人性格及兴趣外，两者在今后的职业发展轨迹上也会有较大不同，如何看待这种不同？
翁江师兄：职业发展的轨迹我认为没有什么本质的不同，工作都是为了生活得更好，不管你是做投资、未来做管理、做市场、做销售，我觉得资产管理的企业，他都需要两条腿走路。现在的私募合伙人主要是有两个人，一个特别牛的投资高手加一个特别牛的市场执行官。这样的组合是十分厉害的。
胡震师兄：资产管理行业的银行，其实作为一个机构，它的优势就在于长年累月的信贷信息整合优势，一个流动性管理方面的经验优势，其实对于未来的方向，向精细化，面向更多个体客户的来定制开发产品，由预期收益型向净值型这么一个方向去转变，对于小机构，它可以积累经验的就是数据的整合和资源整合的能力。
翁江师兄：如果从选择的角度，如果大家真的有很多选择的话，不妨看看这份工作跟你自己的性格特别符合？然后考虑一下你的父母、你的家人，能不能离你的家更近些？我个人的感觉，如果在生活中能够做到与人游刃有余、如鱼得水的沟通，在工作中也会有收获，产生让你意想不到的很好的效果。
问题11：胡震师兄，请问现在交易员转投资经理好转吗？如何成功转型？
胡震师兄：对于交易员转投资经理，成功案例我见过，失败案例我也见过。其实交易员转投资经理说容易也容易说难也难，因为投资经理和交易员，他俩最主要的差别在于投资经理更主要是做研究，去对市场初步判断，而交易员更多的是对投资经理指令去完美执行，这是他俩一起最主要的差别。交易员想要成功转型，可能需要提升在研究判断整个经济形势，还有市场走势的方面的能力。硬件方面来说就是考一些证书。
问题14：孙瑶师姐好。请问你觉得在做资管的定管业务时，如何坚定不移地拓展客户呀，刚入行如何下手呢？在经验很少的情况下如何让对方可以信任你？
孙瑶师姐：其实刚入行经验都会不足，在工作中要表现出来你的真诚，让你在和对方沟通的时候展示出你的专业性，你能帮他做好产品就是让他觉得你是一个很好的、长期的伙伴，刚入行是没有工作客户的时候，去开拓客户你要给客户表现出来你的能力。
胡震师兄：我认为一二级市场有所区别。一级市场主要是CPA和司考；二级市场主要是CFA。
胡震师兄：从找工作的经验来看，金融类企业很多都是需要一些相应实习经历的同学，所以说有过实习经历对于找工作有很大的裨益。