2、骗案件十多起，利用人们对女人防范较弱的特点，实行男女搭配，先以女人与受害人进行搭讪，在得知受害人要去的地方后，立即过来一辆小轿车，车上的人假装向妇女和受害人问路，而要去的地方正好与受害人一致，然后以顺路或带路的方式请二人上车。上车后，车上的人千方百计给人看手相，看完后便断定对方有血光之灾，又说自己可以发功作法帮人消灾，方法非常简单，只要下车背对车子三百六十五步，不准回头，在地上拍一下再返回，就可以将灾难去掉。但身上不能带任何钱财，必须拿出来放到车上。妇女听了后非常相信，并且立即照做一遍，以此骗取受害人的信任。当受害人将身上所带财物拿出来，下车走完步子回来，车子早已走了。十分猖狂，不仅骗取受害人
3、身上所带财物，还骗取受害人的存折密码，将银行存款取走，被骗财物累计达二十余万元。（二）以捡到钱包假装平分进行诈骗。诈骗分子用的是老手法，骗子利用的是一些人占便宜的心理。选择对象后，表演“丢钱捡钱”、“丢包捡包”的“小品”。钱包里厚厚的钱用牛皮筋捆扎，只有下面两张是真的中间的都是冥币。然后“拾者”以“见者有份”诱惑被害者，“失主”择机出现，以检查钱物为名强行查看同伙及受害人随身物品，骗取受害人钱财或银行卡账号、密码，并且迅速将银行卡进行调包，盗取受害人卡内存款。（三）以出土的“金元宝”、“金佛”进行诈骗。骗子捧假的“金元宝”、“金佛”灾街头拦截单身独行的妇女或老人，向你讲述如何在建筑工地做工时挖
5、从社会层面来分析。街头诈骗案件增多，有其深刻得社会原因，如市场经济负面效应的冲击和影响，社会风气不良，部分社会成员道德水准下降，社会分配不公贫富悬殊加大，人员财物大量流动，闲杂人员增多等等。（二）从受害人方面来分析。虽然各种媒体上多次揭露过一些街头诈骗伎俩，但仍然有执迷不悟者上当受骗，最主要的原因就是受害人缺乏科学文化知识，文化素质不高。街头诈骗案件的侵害目标大都是女性，尤其是以老年妇女为主，很多中老年人，接受的是“仁义礼智信”的传统教育，缺乏对现实社会的真切了解，心地善良而思想愚昧，看重中老年妇女警惕性不高，害怕家人受灾，迷信、贪便宜的弱点，而且人到了中年后，家中往往都有些积蓄，所以把侵害目
7、，如“看病消灾”类案件多选择居民外出较为集中的上午10时左右。的作案流程事前都是经过精心设计，从开始接触事主的每一环、每一步，都为下一步作案和伪装掩饰做好了铺垫，然后通过各种道具或一系列同伙的登场表演，骗取事主的充分信任。三是流窜作案。随着经济的发展，交通越来越发达，造成了流窜作案增多。但公安机关对资料及案件线索的搜集。一般都集中在本地，除非遇上大要案件，各地公安机关的联系都很少，根本无法做到互通信息，所以，对于大幅度跨地域、跨省作案的人员，就很难及时掌握其基本情况。正是利用这一点，打一枪换一个地方，坚持不在本地作案。四是作案手段复杂多样化。街头诈骗犯罪之所以能够屡屡得逞，与其一整套的诈骗程序
8、和行骗手段是密不可分的。作案过程环环紧扣，有序进行，尤其是在“台词”的设定上故弄玄虚或花言巧语或危言耸听，诱惑受害人在不知不觉中上当受骗。（四）从警方的侦查进行分析。一方面，受害人在被骗过程中行动诡异，害怕别人知道，甚至包括自己的子女；发现被骗后又碍于颜面，瞻前顾后，犹豫不决，延迟报案。作案分子得手便溜，很少留下痕迹物证，这就给侦查带来了极大的困难。另一方面，公安机关警力有限，有些办案人员认为这类案件与受害人自己有关，社会危害不大，不肯下大功夫开展侦查。于是，便造成破案率低，打击防控不力的局面。三、打击街头诈骗犯罪的对策侦办街头诈骗过程中的“四”难。一是查获难。街头诈骗多系惯犯，流窜作案，大多
10、中老年妇女，这一受害群体对描述不准确，不及时，甚至借口让人“昏迷”了这样的原因来回避办案人员的询问，一问三不知，让办案人员无从下手很难取得较为准确、全面的被害人陈述，难以找到案件的突破口。四是防范难。由于诈骗案件产生的原因是由于群众防范意识淡薄、警惕性不高、贪图小便宜、迷信思想严重所致，并且案犯诈骗手段也在不断翻新，所以很难从根本上杜绝。针对街头诈骗犯罪发案多、侦办难的特点，个人认为，应从以下几个方面来遏制和打击。（一）加大宣传力度。通过电视、报刊、信息网等媒体，运用典型案例，广泛地开展警示宣传教育，提高群众的防范意识和辨别力度，以免上当受骗，从源头上防止街头诈骗案件地发生同时要在发现本辖区有
12、，以打击的嚣张气焰。（四）加大审讯力度，灵活运用审讯技巧，深挖余罪。对已破获的案件，重点深挖犯罪组织结构、活动区域、何人教唆，搞清此类犯罪的新手法、新流程和它的根源。要充分利用已破的案件的或照片，组织辖区内同类诈骗受害人进行辨认，也可以通过广播、报纸、电视、互联网等媒介公布犯罪情况，发动群众提供线索，力争挤清余罪。对在逃人员，要组织警力全力缉捕，力争破获全案。（五）加强完善防控体系。一是接处警必须迅速及时，110指挥中心接到报警后要迅速下达指令，处警单位接到指令后必须及时出警，迅速开展工作；二是治安部门要重点加强对娱乐业和公共娱乐场所的管理，尤其是对一些不暴露真实身份、持假证件的人要重点盘查；
13、三是易发地段的责任区民警要经常深入辖区，提高街面见警率，主动向辖区居民宣传街头诈骗犯罪的骗人伎俩，做好发动群众的工作；四是刑侦部门要根据犯罪规律和特点，加强对重点场所和地域的控制，积极发现线索；五是加强对重点区域、重点部位、重点时段、重点人群的布控，进一步加强街面的管控工作。对案件多发的小区，要加强巡逻，有必要安排便衣警察在高发地段摸排，不断提高发现、控制和打击街头诈骗犯罪的能力，力求抓获现行，从而有效的打击街头诈骗犯罪。第二篇：票据诈骗犯罪的类型，特点及打防对策赢了网s.yingle遇到保险纠纷问题。赢了网律师为你免费解惑。访问：/s.yingle票据诈骗犯罪的类型，特点及打防对策随着我国社
14、会主义市场经济的日益发展，经济贸易活动越来越频繁。特别是商品结算制度的不断改革，金融票据在经济发展中的地位越来越重要。但由于我国经济尚处于体制转型和结构调整过程之中，市场机制还不够完善，加上金融管理工作上的一些疏漏，票据经常被作为诈骗活动的工具，票据诈骗已成为金融诈骗中的主要罪种之一。票据诈骗犯罪不仅对客户资金安全构成威胁，也严重扰乱了国家正常的金融秩序。票据是一种有价证券，就其性质和使用范围而言，票据有狭义和广义之分。广义上的票据，是泛指用于商品交易中的各种单据。例如，汇票、本票、支票、提单、仓单、保单等等；而狭义上的票据，仅仅指依照法定要求签发和流通的汇票、本票、支票这三种票据。我国票据法
15、所调整的是狭义上的票据，中华人民共和国票据法第二条规定，票据仅仅是指汇票、本票、支票。其作用主要体现在以下几个方面：一是支付作用；二是汇兑作用；三是流通作用；四是信用作用；法律咨询s.yingle赢了网s.yingle五是融资作用。本文主要从票据诈骗犯罪的类型、特点、打击和防范措施等方面做一个简要分析。票据诈骗犯罪几种常见的类型按照作案手段的不同划分，票据诈骗犯罪主要有变造票据、伪造票据、仿制票据、签发违法票据等四个常见类型。（一）变造票据。变造票据是指没有改变票据权限的人非法改变除签章以外记载事项的行为。变造是对真实、有效的票据内容的改变。具体地说就是变更票据上他人记载的票据金额、出票日期、
17、.yingle为；二是在真实有效的票据上伪造背书人、承兑人、保证人签章并实施背书、承兑、保证等行为。实践中，第一种情况较多，原因是容易得到真实的支票用纸和被假冒出票人的签章印模。伪造票据多伴有变造行为。如对支票号码的变造。（三）仿制票据。仿制是指对真实、有效的票据或票据用纸的外观形式进行非法模仿制作的行为。仿制票据行为有两个特点：一是行为人没有票据的印制权；二是行为人以真实的票据用纸或有效票据为蓝本实施仿制行为。使用仿制票据进行诈骗通常必须首先伪造出票人签章、实施出票行为，故使用仿制票据必然是使用伪造票据。实践中使用仿制票据进行诈骗以汇票为主，其中银行承兑汇票又是重点。“克隆票据”就是一种典型
19、ngle票据诈骗犯罪的形式多种多样，每一个具体的诈骗行为常常同时伴着数种诈骗手段，某一种诈骗手段常常包含着另一种诈骗手段。票据诈骗犯罪的手段主要有以上四种，其中使用伪造、变造、仿制票据进行诈骗犯罪最为常见，性质最为恶劣。当前金融票据诈骗犯罪的特点（一）犯罪手段呈多样化、智能化。如伪造存款单位预留银行印鉴和采用计算机高清晰度扫描技术伪造他人签章，或“克隆”票据，伪造投递假汇款电报；或买通邮局工作人员拍发假查复电报等。在实施票据犯罪时，不仅运用专业知识而且利用技术手段，智能犯罪特征明显，其突出的表现有二：一是熟谙票据知识。几乎所有票据都了解银行办理票据业务的程序，而且对银行的票据结算规章制度有一定
22、明，金融诈骗犯罪往往与金融机构工作人员的共同犯罪或者贪污、挪用、受贿、玩忽职守、滥用职权等职务犯罪交织在一起，案中有案，案外有案。首先是犯罪金额越来越大，动辄几百万、几千万甚至上亿元，造成的损失惊人，潜藏巨大的金融风险；其次是涉及面广，受骗人多，善后处理难，容易引起大规模的群体性事件，影响社会稳定。从目前已经结案的金融诈骗犯罪来看，如果没有金融机构工作人员的内部参与，许多金融诈骗犯罪是很难得逞的。法律咨询s.yingle赢了网s.yingle（三）形式复杂化。在票据犯罪过程中，往往出现合法行为和违法行为的相互交织。许多票据犯罪常常借着票据当事人的合法身份和票据流通的正常形式实施，令人混淆不清，
23、上当受骗。签发空头支票和签发无资金保证的汇票、本票，都是票据当事人实施的犯罪行为，称为空户欺诈。但是在实践中，由于出票人的身份合法，在银行有帐户，其非法使用票据的行为具有一定的迷惑性，不易暴露。在票据流通过程中，冒用他人名义对真实的票据进行虚假的出票、背书，往往也因真假参杂，增加了鉴别的难度。（四）票据诈骗出现国际化趋势。目前境外票据诈骗分子主要来自我国的港澳台地区、美国、日本等地，近年我国与尼日利亚的经贸关系发展较快，但来自尼日利亚的票据诈骗骤然升温，国内不少单位受骗上当。诈骗分子伪造的票据多来自国外，在票据上标有外国银行的字样。而且，值得注意的是，有些境外罪犯往往是改革开放以后通过合法或者
24、非法途径出境取得外国国籍的中国人，他们了解国内情况。在里应外合型的票据犯罪中，通常是由境外的罪犯预谋策划，境内的罪犯具体实施。票据诈骗犯罪的打击和防范对策票据诈骗犯罪性质恶劣，危害性大。公安机关应与银行、工商等部门加强配合，采取有力措施共同防范和打击票据诈骗犯罪。法律咨询s.yingle赢了网s.yingle（一）转变侦查思路，严厉打击票据诈骗犯罪。公安机关要充分发挥打击票据诈骗犯罪的主力军作用，做到主动出击、以快制快，打一个措手不及。一是要出警快，接警后应迅速赶往案发现场，争取控制，并注意发现在现场附近有无观望接应的；二是迅速展开审讯工作，固定第一份口供，努力打开案件缺口；三是及时对住所展开
25、搜查，尽可能多地获取有价值的证据；四是认真研究案情，准确掌握案件发展的脉搏。在必要的时候可以采取非常规的侦查手段，尽最大努力将参与作案的一网打尽。五是要有不畏艰难的精神和不破不停的决心。针对越来越多的“零口供”票据诈骗案件，深入细致地开展调查取证工作。（二）强化部门协作，建立有效的案情通报制度。公安机关和银行等单位要密切配合，加强对典型案例地分析、研究，共同防范和打击票据诈骗犯罪。1、建立线索移送制度。银行对发现的票据诈骗犯罪线索和可疑分子，应及时移送公安部门；2、建立工作联络制度。银行、公安机关应指定专人负责联络，定期召开联席会议、案情通报会；3、完善案情报告制度。发生票据诈骗案件，不论诈骗
26、是否既遂，商业银行都应及时向公安部门报案，同时报告上级银行和当地人民银行，并通报所辖分支机构和其他银行；4、健全办案协作制度。公安机关可以聘请银行专家协助破案，银行也可以借用公安部门的个人身份证管理系统和工商管理部门的企业登记注册系统中的信息资源。法律咨询s.yingle赢了网s.yingle（三）广泛宣传票据知识，动员社会力量共同防范票据诈骗犯罪。公安机关要取得新闻部门的支持，充分利用报纸、电视等各种宣传工具，广泛宣传典型的票据诈骗案件。也可以走上街头，采用接受咨询、散发资料的形式，直接向公众宣传票据知识。金融部门要经常对客户宣传票据结算知识，定期或不定期地举办多种形式的通报会、培训班，向客
27、户通报典型票据诈骗案件、介绍风险易发环节、传授如何鉴别真假票据的知识等。切实提高广大人民群众防范票据诈骗犯罪的能力，做到作到警钟长鸣。（四）建立严格的票据管理制度，完善银行内部防控机制。建立健全银行内部防范机制是预防票据诈骗的有效手段。首先应强化银行内部的控制与管理。严格支付结算操作程序和手续，将空白汇兑凭证、汇票申请书等纳入重要的凭证管理；其次是采取多种形式，加强银行经办人员业务技能的培训。特别是强化对一线经办人员的票据诈骗作案手法、伪造、变造票据的特征，以及真票样式、暗记等票据防伪技术的宣传培训。有效提高银行从业人员防范票据诈骗的整体水平，筑起防范诈骗的第一道防线。另外，要建立票据审核责任
28、制。固定专人审核票据，实行票据防伪暗记审核程序化。对大额款项的支付，要主动与客户沟通、确认。不给以可乘之机。（五）采用高新技术手段，提高票据防伪的科技含量。目前仿真印法律咨询s.yingle赢了网s.yingle鉴已经成为预留银行印鉴的最大威胁，必须尽快改变以传统的、易被伪造仿真的预留银行印鉴为支付依据的做法。推广应用支付密码，和客户约定在支票、汇兑凭证、汇票申请书上加填支付密码做为支付款项的条件；积极开发、研制、配备先进防假识假技术和专用设备，改变完全依靠用人工来识假辨假的现状；尽快采用二维码技术，将票据上记载的有关信息进行专门处理；开发并建立全国统一、联网的银行账户管理系统，利用各商业银行
29、统一的电子汇兑系统，办理查询查复业务。出租车承包经营者与劳动关系有联系吗：/s.yingle/ld/688868.员工赔偿协议书（xx最新）范本该书写格式xx：/s.yingle/ld/688867.女职工在月经期间享受哪些特殊劳动保护：/s.yingle/ld/688866.申请确定劳动关系时效要注意什么：/s.yingle/ld/688865.伪造入职材料犯法吗，有什么样的法律后果：/s.yingle/ld/688864.xx广西高温津贴规定（xx）是什么样子的：/s.yingle/ld/688863.社保包括什么险，都有什么作用：/s.yingle/ld/688862.法律咨询s.yin
30、gle赢了网s.yingle员工辞职后再入职是否还有试用期：/s.yingle/ld/688861.我国行政机关中的劳动关系是否存在：/s.yingle/ld/688860.劳动争议的仲裁裁决做出后，一方当事人在法定期间内转移资产，该怎么处理：/s.yingle/ld/688859.职工工伤保险的赔付范围是什么：/s.yingle/ld/688858.用人单位裁员的范围有哪些：/s.yingle/ld/688857.事实上的企业劳动关系处理方法是什么：/s.yingle/ld/688856.国家劳动法的年假规定（xx）有哪些：/s.yingle/ld/688855.试用期内也要执行最低工资标准
31、：/s.yingle/ld/688854.员工入职天数包括周末吗：/s.yingle/ld/688853.试用期旷工离职可以吗：/s.yingle/ld/688852.陈旧性骨折工伤能不能认定：/s.yingle/ld/688851.法律咨询s.yingle赢了网s.yingle劳动争议的案例分析：/s.yingle/ld/688850.上班洗澡丢饭碗法院支持企业合法用工制度：/s.yingle/ld/688849.怎样和不符合条件的员工解除劳动合同：/s.yingle/ld/688848.一般在工作中劳保费是什么：/s.yingle/ld/688847.门诊医疗保险的内容是什么：/s.yin
32、gle/ld/688846.申请工伤法律援助的时长多久能下来：/s.yingle/ld/688845.入职半个月怀孕公司可以辞退吗：/s.yingle/ld/688844.我国工伤法律援助的条件是什么：/s.yingle/ld/688843.15岁算不算童工，单位使用童工是怎么处罚的：/s.yingle/ld/688842.年龄为十六岁打工算童工吗：/s.yingle/ld/688841.济南医保的六种情况缴费方法是什么：/s.yingle/ld/688840.法律咨询s.yingle赢了网s.yingle派遣劳动关系属于何种关系：/s.yingle/ld/688839.xx年的大病医保新政是
33、什么：/s.yingle/ld/688838.依照我国法律，什么叫童工：/s.yingle/ld/688837.适用于劳动关系纠纷的劳动关系法有哪些：/s.yingle/ld/688836.劳动合同内容是否只限于劳动者本人的权利与义务：/s.yingle/ld/688835.失业保险最新缴费比例是多少：/s.yingle/ld/688834.单位使用童工怎么承担责任：/s.yingle/ld/688833.确认劳动关系超过一年工伤认定期限是否受理：/s.yingle/ld/688832.签入职协议中途辞职算违约吗：/s.yingle/ld/688831.劳动合同法用人单位影响有哪些：/s.yi
34、ngle/ld/688830.在什么情况下，劳动合同期满也不能终止：/s.yingle/ld/688829.法律咨询s.yingle赢了网s.yingle劳动者请求双倍工资有时效性吗：/s.yingle/ld/688828.在我国满几岁才不是童工：/s.yingle/ld/688827.确立劳动关系的规定（xx）都有哪些内容：/s.yingle/ld/688826.试用期指的是什么：/s.yingle/ld/688825.商业和公积金组合贷款需要符合什么条件：/s.yingle/ld/688824.如果一只眼睛工伤定几级残：/s.yingle/ld/688823.单位工作证明书书写格式xx：/
35、s.yingle/ld/688822.逆向派遣遣劳动关系如何认定，逆向派遣合同中的效力：/s.yingle/ld/688821.住房公积金提取的条件：/s.yingle/ld/688820.未成年工劳动合同签订程序：/s.yingle/ld/688819.入职红包是必须要发的吗，入职手续办理程序是什么样子的：/s.yingle/ld/688818.法律咨询s.yingle赢了网s.yingle双重劳动关系经济赔偿金的规定（xx）是什么：/s.yingle/ld/688817.社保卡和养老保险区别：/s.yingle/ld/688816.劳动合同范本是什么样子的：/s.yingle/ld/688
36、815.童工被囚禁，囚禁者构成什么罪：/s.yingle/ld/688814.在什么情况下，用人单位应支付劳动者经济补偿及赔偿金：/s.yingle/ld/688813.深圳市综合社保包括什么：/s.yingle/ld/688812.关于二次入职关于试用期的规定（xx）：/s.yingle/ld/688811.绩效工资如何计算，如何确定绩效工资标准（xx年）：/s.yingle/ld/688810.上海最低工资标准（xx年）xx：/s.yingle/ld/688809.入职合同不见了怎么办：/s.yingle/ld/688808.根据法律法规规定（xx）xx最新几岁才算童工：/s.yingle
37、/ld/688807.法律咨询s.yingle赢了网s.yingle公司可以禁止兼职解除劳动关系吗：/s.yingle/ld/688806.实践中可以用实物代替工资吗：/s.yingle/ld/688805.单位没给交工伤保险怎么办：/s.yingle/ld/688804.工厂收童工被罚款怎么处理，用童工如何处罚：/s.yingle/ld/688803.一般教师适用劳动合同法吗：/s.yingle/ld/688802.囚禁童工不给工钱怎么处罚：/s.yingle/ld/688801.关闭破产资源枯竭矿山企业离退休人员安置有哪些政策：/s.yingle/ld/688800.申报工伤需要哪些资料：
38、/s.yingle/ld/688799.工伤结案解除劳动关系怎么办：/s.yingle/ld/688798.劳动争议法律援助能申请到吗：/s.yingle/ld/688797.离职未解除劳动关系有什么影响：/s.yingle/ld/688796.法律咨询s.yingle赢了网s.yingle杭州退休高温补贴多少钱：/s.yingle/ld/688795.孕妇休假申请书（xx最新）书写格式xx：/s.yingle/ld/688794.入职两个月没签合同被辞如何要回工资：/s.yingle/ld/688793.订立和变更劳动合同的原则及劳动合同的效力：/s.yingle/ld/688792.海外旅
41、d/688776.入职几天离职不给工资该怎么办：/s.yingle/ld/688775.劳动合同新政策职工得了重病，公司应该给的待遇是什么：/s.yingle/ld/688774.法律咨询s.yingle赢了网s.yingle社保有什么用处，社保卡有哪些方面可以使用：/s.yingle/ld/688773.办了入职没签合同是否可以离职：/s.yingle/ld/688772.餐厅雇用童工不给结工资怎么办：/s.yingle/ld/688771.在公司里导致肾出血属工伤吗：/s.yingle/ld/688770.居民卡怎么注销：/s.yingle/ld/688769.法律咨询s.yingle第三
42、篇：集资诈骗犯罪案件的成因、特点及对策集资诈骗犯罪案件的成因、特点及对策二、集资诈骗犯罪案件的成因（一）体制弊端在打破计划经济体制时，间接融资市场相对于急剧发展的经济规模而言显得过于狭窄，而国家为达到抑制财政赤字与通货膨胀目标，使资金供求之间的矛盾日益突出。市场创造商机，需求同时也诞生犯罪，转型期的经济体制为民间非法集资创造了一个市场。（二）政策弊端尽管修订后的刑法对非法集资严惩不怠，但集资诈骗仍时有发生，一个重要的原因是受政策的影响。我国目前实施以齿及消费的方式来拉动经济增长，银行存款利率不断下调，而通货膨胀的阴影在国人心中仍挥之不去。在消费购买力尚很低的国人心态里，集资的高利率是防止纸币贬
43、值的最好方式。（三）历史残遗在中国经济行政化和抑商主意的夹缝中，民间经济力量一直作为官营经济的补充处于自生自灭的状态，这种民间力量往往获得官方的默认和国民的认可，其民众基础性不容轻视。而中国古代，经济被政府多重压抑，融资行业也被政府取缔，“地下钱庄”、“抬会”等民间融资主体长期延续发展，它因给民众带来一定便捷性而获得了一定认可，因此，不难理解，当社会资金供需矛盾一出现时，会有如此多的民间非法集资活动且能蒙骗人们。（四）泡沫经济中风险的双重性从计划经济解体到市场经济建构的过程中，经济发展往往都存在泡沫性，它常导致人们风险意识的丧失，经济的高速发展往往掩盖了危机意识。非法集资案件中，诈骗者多许诺以
44、高额利息，如“沈太福长城机电公司”非法集资案中，利息是24%，“吉林省宇全工贸总公司韩玉姬”诈骗案中，许以月息3%、6个月付息、1年后还本金高额回报。其反金融原理性一目昭然，世界性银行存款利率最高不过年息15%。但是，发生于泡沫经济的高速发展时期，风险与危机意识往往被掩盖。而金融的本质更加剧了这情形，“金融是双刃剑，既可掩盖危机、引发危机，又可治理危机。”披着金融外衣的非法集资活动也在这种双刃性借口下，蒙骗国人，彰行其道。（五）有一定社会性随着经济的发展，人民群众收入增加，部分企业转制、重组过程中，给部分职工发放补偿金或买断工龄款，使社会上闲散资金大量增加；而目前社会投资渠道较少，大量资金滞留
46、加强法制教育和典型案例的宣传工作，提高人民群众的防范意识和识别能力，从源头上阻断此类犯罪滋生的土壤，是有效预防此类犯罪活动的基础。在当今经济转型时期，经济犯罪案件案发日趋增多，尤其是集资诈骗案件，大多受害人因贪图高利参与集资，不仅未意识到所谓高利是集资设计的陷阱，反而还不理解公安机关的立案侦查工作。因此，加强法制教育是十分必要的，应当结合典型的集资诈骗案件案例，进行法制宣传，揭露集资诈骗犯罪活动的实质和表现形式，教育广大人民群众增强法制意识，遵纪守法，自觉抵制违法犯罪行为，提高警惕，防止上当受骗。2、健全落实业务主管部门的监督管理制度，是有效预防此类犯罪活动的主要手段。公安经侦部门要主动横向联
48、报是关键。要结合涉众犯罪的规律特点，建立专门的打击涉众犯罪的控制力量，在重点行业、领域和部位建立控制阵地，在重点行业和人群中物建秘密力量，构建立体交叉的控制网络。有任何风吹草动，都能及时捕获信息，主动发现深层次、内幕性、预警性的涉众犯罪线索，做到未动先知。同时，要调动阵地和秘密力量，开展前期的调查控制工作，搜集犯罪证据，摸清涉案资金的来龙去脉，以便及时发现非法集资行为，大大减低其危害程度，把人民群众的损失降到最低限度，为侦查破案创造有利条件。在严厉打击集资诈骗犯罪的同时，积极向群众开展宣传教育工作，通过深入、细致的疏导工作，化解他们的过激情绪和言行。在获得闹事的苗头性信息后，要做好处置突发性事
49、件的准备工作，将群体性事件解决在萌芽状态，防止参与这些活动的人员串联和到异地聚集，全力维护经济的发展和社会的稳定。5、加大打击力度，遏制集资诈骗犯罪的蔓延。我国犯罪活动的特点之一，就是效仿能力强，作案手法传播快，非法集资诈骗犯罪与其他犯罪相比，作案手法简单，来钱省力，非法所得数额又较大。成千上万的大数额非法所得，对企图不劳而获，铤而走险的人员又具有无可估量的诱惑力。如果不对非法集资的诈骗者给予及时有力的打击，此类犯罪就会迅速蔓延，愈演愈烈。有鉴于此，对已经发生非法集资诈骗案件要组织人员积极侦察，快侦快破，依法严厉惩处，以儆效尤，震慑违法。严格执法，绝不手软，是有效预防此类犯罪活动的保障。对于集
51、广大群众应该充分认识这种手法只是一种商业行为，不存在任何绝对“保险”的功效。因此，要增强自我保护意识，防范投资风险。3、要明白参与非法集资风险自担。有关法律规定，非法集资活动是违法犯罪行为，参与者的利益不受法律保护，其损失国家不能代偿。4、要通过法律途径解决问题。当事人在信访过程中，应当遵守法律、法规，不得损害国家、社会、集体和其他公民的合法权利；对以上访为名组织串联、煽动群众闹事者要依法严肃处理。（三）建立打击经济犯罪的防控机制我国对一般刑事犯罪的预防起步较早，体系比较完整。相比之下，经济犯罪的预防工作比较薄弱。根据司法实践，我们认为，预防集资诈骗等严重经济犯罪的重点：1、是在公安机关内部做
52、到上下联动，多警种配合，解决经侦部门孤军作战的问题。特别是对公安机关的基层部门，应仿效治安管理部门与基层派出所签订杜绝利用游戏机赌博责任状的形式，落实好责任制。在已侦破的集资诈骗案件调查工作中，发现有很多基层派出所对一些现象是了解的，但是觉得与本部门无关，又不知该如何去过问。这说明我们内部在经济犯罪防范机制建立上还不到位，经侦业务的触角还没有延伸到基层。因此要完善经侦工作信息系统，直到在基层派出所等部门设立经侦工作信息员，真正发挥公安机关在预防经济犯罪中的主力军作用。2、是司法机关在打击经济犯罪工作中要严格依法办事，坚决克服以罚代刑，降格处理的倾向。3、是建立公安机关和司法部门与工商、税务等行
53、政执法部门、金融及其监管部门、政府招商引资等多部门的联席会议制度，定期相互通报情况，沟通信息，各司其职，使集资诈骗犯罪得不到合法身份做掩护，真正建立起一种司法的、行政的和社会的防控体制。4、是在全社会做好法制宣传工作，特别是对一些困难群体，要有形式多样的法制教育工作，这是预防集资诈骗犯罪非常重要的工作之一。第四篇：集资诈骗犯罪的概念和特点集资诈骗犯罪的概念和特点1集资诈骗犯罪的概念我国法律将集资诈骗罪放在“破坏社会主义市场经济秩序罪”这一章中。根据xx年刑法第192条的规定，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。1集资，就是指集聚资金的行为，现实中的集资常见于企业的行为中。企业因发展较快而资金不足，而银行又不能很好的满足，这时企业向社会上进行募集资金的行为。集资并不是什么坏事，不但可以