众诚汽车保险股份有限公司2023年度报告摘要
（上接B17版）
⑤制订公司增加或者减少注册资本、发行债券或其他证券及上市方案；拟订公司重大收购、公司合并、分立、解散、清算及变更公司形式的方案；
⑦制定公司风险容忍度、风险管理和内部控制政策，承担全面风险管理的最终责任；
⑨决定公司内部管理机构；
⑩根据董事长的提名，聘任或者解聘公司总裁、董事会秘书和审计责任人；根据总裁的提名，聘任或者解聘公司副总裁、财务负责人、合规负责人等高级管理人员；
决定高级管理人员的薪酬、考核和奖惩方案；监督高级管理层履行职责，对高级管理人员开展履职评价；
审议批准公司的基本管理制度，基本管理制度清单详见本章程附件；制订本章程的修改方案，拟订股东大会议事规则、董事会议事规则，审议董事会下设专业委员会工作规则；
对公司信息披露负责，并对会计和财务报告的真实性、准确性、完整性和及时性承担最终责任；
向股东大会提请聘请或更换为公司年度会计报表审计的会计师事务所；选聘实施公司董事及高级管理人员审计的外部审计机构；
审批总裁工作细则；听取公司总裁的工作汇报并检查总裁的工作；
拟定股东大会、董事会议事规则与独立董事的津贴方案，报股东大会审议批准，审议董事会下设专业委员会工作规则；
建立公司与股东特别是主要股东之间利益冲突的识别、审查和管理机制；承担股东事务的管理责任；
负责组织开展主要股东承诺管理制度制定、主要股东承诺档案管理、主要股东承诺评估等承诺管理工作，并承担主要股东承诺的管理责任；法律、行政法规、部门规章或本章程授予的其他职权。
2.董事会人员构成及其工作情况
公司现任董事9名，其中独立董事5名，董事会成员如下：
备注：公司2023年第3次临时股东大会于2023年11月23日审议并通过，提名杨兴龙先生为公司董事，任职期限至本届董事会届满，免去杨新先生的董事，自国家金融监督管理总局广东监管局核准杨兴龙先生任职资格后正式生效。
①董事长
杜志坚，男，1970年1月生，硕士学位，经济师。2017年9月至2019年12月，就职于广爱保险经纪有限公司，担任董事、总经理；2019年7月就职众诚保险，曾任公司常务副总裁，现担任公司党委书记；2020年10月至今，担任公司职工董事；2022年12月至今，担任公司董事长。同时兼任广爱保险经纪有限公司董事长。
②董事
黄智雄，男，1965年1月生，研究生学历，工程师、经济师。2012年10月-2013年6月，担任广州汽车工业集团有限公司研究部部长；2013年6月至今，担任广州汽车集团股份有限公司战略规划部部长；2021年3月至今，担任公司董事。同时兼任大圣科技股份有限公司董事。
郑新，男，1967年12月生，硕士学位，审计师、注册会计师。1997年9月至2010年6月，就职于华安财产保险股份有限公司，历任金融保险部副总经理、学贷险部总经理、计划财务部总经理等职务；2010年6月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、党委委员、党委副书记、副总经理，现任公司党委副书记、董事、总裁，同时兼任深圳中小财联投资有限责任公司董事、大圣科技股份有限公司董事。
杨新，男，1982年1月生，研究生学历，高级经济师。2019年4月至2022年6月，就职于广州开发区控股集团有限公司，历任职工监事、董事会秘书、人力资源中心总经理、董事会办公室主任（资本运营部总经理）；2022年6月至今，就职于粤开证券股份有限公司，担任党委专职副书记、董事。2022年5月至今，担任公司董事。
③独立董事
刘湘云，男，1969年7月生，博士研究生学历，教授。2002年9月-2014年10月，就职于广东财经大学金融学院，历任教授、教研室主任、副院长、党委书记；2014年11月至2021年4月，担任广东财经大学创业教育学院教授、院长；2021年5月至今，担任广东财经大学粤港澳大湾区科技金融与数字经济协同创新研究院院长；2019年1月至今，担任公司独立董事，现同时兼任中国高校金融工程年会常务理事、广东金融学会理事兼学术委员。
展凯，男，1980年5月生，博士研究生学历，教授。2004年4月-2014年12月，就职于广东外语外贸大学国际经济贸易学院，历任助教、教师、副教授；2014年12月至今，担任广东外语外贸大学金融学院院长、教授；2019年1月至今，担任公司独立董事，现同时兼任广州康立明生物科技股份有限公司独立董事。
郭文杰，男，1971年10月生，硕士学位，会计师。2015年5月至2018年1月，担任万和证券股份有限公司投资银行部总经理；2018年2月至2019年4月，担任银泰证券有限责任公司投资银行总部总经理；2019年4月至今就职于方正证券承销保荐有限责任公司，担任股权业务总部董事总经理；2019年1月至今，担任公司独立董事。
万良勇，男，博士研究生学历，教授，国家财政部“全国会计领军人才”。2007年7月至2008年6月曾供职于中国民生银行广州分行；2008年9月至今就职于华南理工大学工商管理学院，现任教授、博士生导师、会计发展研究中心主任；2020年2月至今，担任公司独立董事，现同时兼任中国会计学会理事、TCL科技集团股份有限公司、广东汕头超声电子股份有限公司独立董事。
王琪琼，男，1976年1月生，研究生学历。2015年9月至2017年6月，就职于华悦国际金融控股有限公司、广州胜璟创业投资有限公司证券公司筹备组副总经理、董事总经理。2021年6月至今，就职于广东云步投资有限公司、广东云兔科技有限公司，担任董事长、执行董事。2022年2月至今，担任公司独立董事。
2023年公司共召开12次董事会，对公司经营计划、投资方案、财务预算方案、决算方案、日常性及重大关联交易、机构规划等事项认真审议、把关和决策，形成决议事项百余项。董事会下设各专业委员会召开会议共计42次，各委员对考核奖励方案、合规内控、风险管理、保险资金运用、内部审计工作报告等议案进行了认真研究和审议，充分发挥了决策与建议的职能。
（五）独立董事工作情况
（六）监事会职责、人员构成及其工作情况，监事简历，包括监事兼职情况
1.监事会职责
根据《公司章程》第一百七十四条规定，监事会履行下列职责：
①检查公司财务；
②对董事、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、本章程或者股东大会决议的董事、高级管理人员提出罢免的建议；
③当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正；
④提议召开临时股东大会，在董事会不履行《公司法》规定的召集和主持股东大会职责时召集和主持股东大会；
⑤向股东大会提出提案；
⑥依照《公司法》第一百五十二条的规定，对董事、高级管理人员提起诉讼；
⑦发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所、律师事务所等专业机构协助其工作，费用由公司承担；
⑧提名独立董事；
⑨监督董事会确立稳健的经营理念、价值准则和制定符合公司情况的发展战略；
⑩对公司发展战略的科学性、合理性和稳健性进行评估，形成评估报告；
对公司经营决策、风险管理和内部控制等进行监督检查并督促整改；
对董事的选聘程序进行监督；
对公司薪酬管理制度实施情况及高级管理人员薪酬方案的科学性、合理性进行监督；
对监事的人选进行审查；
对董事监事履职评价工作承担最终责任；
对资金运用管理业务履行监督职责；
法律法规、监管规定和公司章程规定的其他事项。
2.监事会人员构成及其工作情况
公司监事会由3名监事组成，其中职工代表监事1名。监事会成员如下：
①监事会主席、职工监事
夏强，男，1972年12月生，研究生学历，中级会计师。2017年10月至2021年1月，入职广州汽车集团股份有限公司，历任党委工作部副部长、组织部副部长、党委巡察工作领导小组办公室副主任；2021年1月入职公司，2021年1月至2023年9月历任公司党委副书记、纪委书记、工会主席，现任公司纪委书记。2022年4月至今，担任公司监事会主席。同时兼任广汽日野党委书记、纪委书记。
②股权监事
林镜秋，男，1972年5月生，高级会计师。2012年3月入职广州港股份有限公司2012年3月至2022年6月，历任董事会办公室主任、企业管理部部长、证券事务代表、广州航运交易有限公司董事长。2022年6月至今，担任广州港集团有限公司财务会计部（金融工作部）部长。2023年3月至今，担任公司监事。
③外部监事
谢振东，男，1966年9月生，博士学位，教授级高级工程师。2018年1月至今，就职于广州市公共交通集团有限公司，现任广州市公共交通集团有限公司大数据总监；2014年11月至2023年4月，就职于广州羊城通有限公司，历任总经理、董事长、党总支书记。2022年4月至今，担任公司监事，现同时兼任广东省智能交通协会会长。
（七）外部监事工作情况
（八）高级管理层构成、职责、人员简历
公司高级管理人员共有8人，成员如下：
报告期后事项：
1.公司第四届董事会第二十五次会议于2023年12月26日审议并通过，聘任牛鹏先生为公司合规负责人，任职期限至本届董事会届满，免去郭俏丽女士的合规负责人，自2024年3月18日国家金融监督管理总局广东监管局核准牛鹏先生任职资格后正式生效。
2.公司第四届董事会第二十七次会议于2024年2月28日审议并通过，聘任屈海文先生为公司首席投资官，任职期限至第四届董事会任期届满，免去郑新先生的首席投资官，自2024年2月29日起生效。
①总裁
郑新，男，1967年12月生，硕士学位，审计师、注册会计师。1997年9月至2010年6月，就职于华安财产保险股份有限公司，历任金融保险部副总经理、学贷险部总经理、计划财务部总经理等职务；2010年6月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、党委委员、党委副书记、副总经理，现任公司党委副书记、董事、总裁。同时兼任深圳中小财联投资有限责任公司董事。
作为公司总裁，郑新先生全面负责公司经营管理工作，分管总裁办公室、业务管理部、信息技术部、互联网业务部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，定期向董事会报告工作，认真履行了总裁职责。
②副总裁
屈海文，男，1968年11月生，本科学历，计算机工程师。2003年3月至2010年6月，就职于中国太平洋财产保险股份有限公司，历任信息技术部应用开发处处长、总经理助理、副总经理、广东分公司高级专务兼信息技术部总经理；2010年7月入职众诚保险，历任公司筹备组副组长、总经理助理、党委委员等职务，现任公司副总裁、财务负责人、首席投资官。同时兼任大圣科技股份有限公司董事
作为公司副总裁，屈海文先生协助总裁工作，分管财务部、精算部、资产管理部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，认真履行了副总裁职责。
牛鹏，男，1975年4月生，硕士学位。2016年7月至2021年9月，担任广州市金融工作局融资性担保机构监督处副处长、保险处处长，广州市地方金融监督管理局银行保险处处长、支部书记；2021年9月入职众诚保险，现任公司副总裁、合规负责人、首席风险官。
作为公司副总裁，牛鹏先生协助总裁工作，分管经营企划部、消费者权益保护部（客户关系部）、风控合规部、安防部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，认真履行了副总裁职责。
伏勇维，男，1969年9月生，学士学位。2008年3月至2010年9月，就职于中国平安财产保险股份有限公司广东分公司，历任开发区支公司副总经理、广州营业部个人中心车行业务二部渠道总监；2010年9月入职众诚保险，历任公司筹备组组员、营业部部长、广东分公司党支部书记/总经理、总监等职务，现任公司副总裁。
作为公司副总裁，伏勇维先生协助总裁工作，分管营销管理部、车商业务部、理赔部，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极协助总裁达成董事会下达的经营目标，认真履行了副总裁职责。
③审计责任人
曹晓润，男，1974年6月生，硕士学位。2001年9月至2009年7月，就职于中国太平保险集团有限责任公司，历任总公司市场部助理总经理、浙江分公司助理总经理/副总经理；2010年5月入职众诚保险，历任筹备组组员、营销管理部部长、深圳分公司党支部书记/总经理、总监兼战略规划部总经理、广东分公司党支部书记/总经理（总公司总监级）等职务，现任公司审计责任人、总监兼审计部总经理。
作为审计责任人，曹晓润先生全面负责审计管理工作，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，认真负责地履行了审计责任人的工作职责。
④董事会秘书
李素风，女，1972年7月生，本科学历。2007年4月至2011年6月入职广汽集团保险项目组负责业务规划、人力资源；2011年6正式入职众诚保险，历任综合管理部人力资源室室长、客户服务部总经理助理/副总经理/经理、组织人事部总经理等职务；现任公司董事会秘书、总公司第一党支部书记、董事会办公室主任。
作为董事会秘书，李素风女士负责公司治理、股权融资、投企管理等工作，履职期间严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，积极服务公司的稳健发展，认真履行董事会秘书职责。
⑤总精算师
汪华，男，1971年10月生，本科学历，经济师。2015年5月至2017年6月，就职于安诚财产保险股份有限公司，历任车险运营部副总经理、四川分公司副总经理、市场发展部副总经理等职务；2017年7月入职众诚保险，现任公司总精算师、精算部副总经理（主持工作）。
作为总精算师，汪华先生全面负责公司精算工作，履行忠实勤勉义务，认真严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，履行了总精算师职责。
⑥合规负责人
郭俏丽，女，1976年2月生，本科学历。2007年4月入职广汽集团保险项目组参与众诚保险筹建工作，2011年正式入职众诚保险，历任法律责任人、合规管理部部长、合规负责人、风控合规部总经理等职务，现任公司合规负责人、风控合规部总经理。
作为合规负责人，郭俏丽女士负责公司法务、合规管理、风控管理等工作，在分管领域及履职过程中全力配合公司战略落地执行，认真严格遵守法律法规、监管规定和《公司章程》，履行了合规负责人职责。
（九）薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬
1.薪酬制度
公司根据管理决策需要建立了薪酬管理组织架构。最高决策机构为公司股东大会，决定有关董事、监事的报酬事项，审议批准独立董事、外部监事的津贴方案；董事会及其下设的提名薪酬委员会，审批决定公司薪酬基本管理制度、公司年度薪酬预算总额，以及高级管理人员的薪酬、考核和奖惩方案。经营层负责审核并组织实施公司薪酬基本管理制度，审核公司年度薪酬预算、非经营层的薪酬管理及考核激励方案；组织人事部负责各项薪酬制度的实施与应用，以及公司年度薪酬预算的编制。
公司建立了基于岗位价值、能力发挥、业绩贡献和市场水平的薪酬体系。薪酬结构包括基本薪酬、绩效薪酬和现金补贴。为强化对高级管理人员和对风险有重要影响岗位人员的风险管控意识，公司对高级管理人员、关键岗位人员和其他关键岗位人员的绩效薪酬实施延期支付。
公司已制定了各层级员工的薪酬管理办法和考核方案，并根据管理权限提交审议通过后执行。
2.本年度董事、监事和高级管理人员薪酬
2023年，董事、监事和高级管理人员在公司领取薪酬总额为1485.39万元（按照实际支出的人工成本口径统计，即包含发放的工资、津补贴、延期支付绩效奖金，个人代扣代缴的社会保险、住房公积金、个人所得税，单位缴纳的社会保险、住房公积金）。
（十）公司部门设置情况和分支机构设置情况
1.部门设置情况
2.分支机构设置情况
公司已在广东、深圳、上海、浙江、湖南、山东、贵州、福建、河北、江苏、河南、重庆、湖北等地设立了总计13家省级分公司及直管的宁波中心支公司。
（十一）银行保险机构对本公司治理情况的整体评价
（十二）外部审计机构出具的审计报告全文
详见本报告第二节财务会计信息。
八、重大事项信息
（一）福建分公司受到监管处罚
经福建监管局检查，2022年4月至5月期间，众诚汽车保险股份有限公司福建分公司（以下简称福建分公司）存在虚列费用的行为，上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条第一项规定，给予福建分公司罚款13万元的行政处罚。
2.目前事项状况
福建分公司已根据监管要求缴纳上述罚款。
3.对公司产生的影响
（二）深圳分公司受到监管处罚
经深圳监管局检查，2021年众诚汽车保险股份有限公司深圳分公司（以下简称深圳分公司）存在违反《中华人民共和国保险法》第一百一十六条第四项和第八十六条的行为。根据《中华人民共和国保险法》第一百七十条第一项规定，合计给予深圳分公司罚款50万元的行政处罚。
深圳分公司已根据监管要求缴纳上述罚款。
九、关联交易总体情况信息
2023年本公司与关联方发生关联交易金额为53,674.95万元，具体如下表所示：
上述一般关联交易均按照监管要求进行合并披露，公司2023年度未发生需逐笔披露的重大关联交易情况。
十、消费者权益保护信息
（一）消费者权益保护工作重大信息
2023年，公司按照国家金融监督管理总局关于消费者权益保护工作的安排部署，积极开展消费者权益保护工作，切实履行消费者权益保护主体责任。一是深入践行“客户第一，共享共赢”的服务宗旨。公司畅通客户咨询投诉渠道，开通一键咨询投诉等功能，全方位受理客户诉求，开设老年人语音服务热线，上线APP适老化功能，不断完善适老化服务。公司高管带头深入一线，聆听消费者真实声音，以客户为中心不断优化服务流程，提升服务质量。二是持续完善消费者权益保护体制机制建设。公司董事会、监事会、高级管理层、总公司各部门、分支机构积极履行消费者权益保护职责，完善产品和服务审查、营销宣传、个人信息保护、客户投诉管理等多项制度及机制，将消费者权益保护要求贯穿至业务全流程，切实保护消费者合作权益。三是大力开展消费者权益保护宣传教育工作，聚焦“老-少-新”群体，线上线上开展形式多样的公益宣教活动，发布原创“以案说险”宣教作品多篇，有效提升人民群众的金融安全意识和金融素养。四是积极妥善处理消费投诉。公司完善客户投诉管理处理体制机制，常态化开展投诉分析，提升投诉处理质效，加强苗头性问题的处理，并持续进行溯源整改，以更好提高客户的获得感和幸福感。
（二）投诉管理信息
2023年公司共受理监管部门转办客户投诉157件，监管亿元保费投诉量4.80件，万张保单投诉量0.56件。按环节分类，涉及增值服务类1件，销售类4件，承保类7件，理赔类145件。投诉地区分布广东（不含深圳）38件，上海27件，江苏26件，深圳14件，山东、贵州、浙江、湖北各7件，福建6件、重庆5件、湖南、宁波各4件、河北3件、河南2件。上述投诉案件经公司调查核实并与客户充分沟通后均已及时妥善解决，未发生投诉升级或者延迟结案的情况。