一、单项选择题(本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项符合题目要求)
第1题港股通交易以港币报价，投资者以()交收。
A.港币
B.美元
C.欧元
D.人民币
【正确答案】D
【答案解析】沪港通包括沪股通和港股通。内地投资者买卖以港币报价的港股通股票，中国香港投资者买卖以人民币报价的沪股通股票，均以人民币交收。
第2题典型的间接融资形式便是与()发生信用关系。
A.银行
B.金融机构
C.信托中心
D.信贷机构
【正确答案】A
【答案解析】典型的间接融资是银行的存贷款业务。因此，典型的间接融资形式便是与银行发生信用关系。
第3题一般来说，中央银行在证券市场上买卖有价证券属于其()业务。
A.投资性
B.融资性
C.公开市场操作
D.收益性
【正确答案】C
【答案解析】公开市场操作指中央银行在金融市场上买卖国债或中央银行票据等有价证券，影响货币供应量和市场利率的行为。
第4题一般性货币政策工具属于对货币()的调节。
A.总量
B.规模
D.流通速度
【答案解析】一般性货币政策工具属于对货币总量的调节,经常使用且其运用能对整个经济活动产生普遍性的影响。
第5题我国证券交易所的证券交易采取()，一般投资者只能委托会员间接进行交易。
A.代理制
B.委托制
C.代销制
D.经纪制
【答案解析】场内交易采用经纪制进行,投资者必须委托具有会员资格的证券经纪商在交易所内代理买卖证券。
第6题资信评级机构申请证券评级业务，其具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员应当不少于()人。
A.5
B.10
C.20
D.30
【正确答案】B
【答案解析】申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备下列条件：(1)具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元。(2)具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人;具有证券从业资格的评级从业人员不少于20人，其中包括具有3年以上资信评级业务经验的评级从业人员不少于10人，具有中国注册会计师资格的评级从业人员不少于3人。(3)具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度。(4)具有完善的业务制度。(5)最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形。(6)最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。(7)中国证监会基于保护投资者、维护社会公共利益规定的其他条件。
第7题中国证券业协会理事任期()年，可连选连任。
A.2
B.3
C.5
D.4
【答案解析】中国证券业协会采用会员制的组织形式，其最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构。理事任期四年，可连选连任。
第8题在我国，证券交易公司为满足承销股票、证券等特定业务流动性资金需求，借入期限在()的次级债务为短期次级债务。
A.3个月及以上，2年以下(不含2年)
B.1个月及以上，1年以下(不含1年)
C.1个月及以上，2年以下(不含2年)
D.3个月及以上，1年以下(不含1年)
【答案解析】次级债务分为长期次级债务和短期次级债务。证券公司借入期限在2年以上(含2年)的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务;借入期限在3个月以上(含3个月)2年以下(不含2年)的次级债务为短期次级债务。
第9题未进行股权分置改革或者已进入改革程序但尚未实施股权分置改革方案的股票,在股名前加()。
A.S
B.W
C.D
D.N
【答案解析】目前，我国绝大多数上市公司的股权分置改革已经完成。尚未完成股权分置改革的公司的股票代码前加“S”标示。
第10题证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入()。
A.注册资本
B.总资本
C.净资本
D.净资产
【答案解析】证券公司借入的长期次级债，应当按一定比例计入净资本。长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本(不含长期次级债累计计入净资本的数额)的50%。
第11题在我国，自股权分置改革方案实施之日起，原非流通股股东所持股份在()个月内不得上市交易或转让。
A.10
B.12
C.24
D.36
【答案解析】股权分置改革后，公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定之一为：自改革方案实施之日起，12个月内不得上市交易或转让。
A.2009
B.2011
C.2012
D.2010
【答案解析】2009年10月，为中小企业特别是高新技术企业服务的创业板市场正式启动，它附属于深圳证券交易所之下，基本上延续了主板市场的规则，除能接受流通盘在5000万股以下的中小企业上市这点不同以外，其他上市的条件和运行规则几乎与主板一样，所以上市的“门槛”还是很高的。
第13题国际结算银行是一个旨在加强各国()与国际金融机构合作的组织。
A.中央银行
B.清算机构
C.银行业协会
D.证券交易所
【答案解析】国际结算银行是一个旨在加强各国中央银行与国际金融机构合作的国际组织。
第14题在美国，可将()视为无风险利率。
A.长期国债利率
B.短期国库券利率
C.一年期存款利率
D.一年期贷款利率
【答案解析】美国一般将联邦政府发行的短期国库券视为无风险证券，把短期国库券利率称为无风险利率。
第15题下列不属于影响债券利率因素的是()。
A.筹资者的资信
B.债券票面金额
C.债券期限长短
D.借贷资金市场利率水平
【答案解析】影响债券利率的因素有：(1)借贷资金市场利率水平。(2)筹资者的资信。(3)债券期限长短。
第16题下列关于全国中小企业股份转让系统的说法中，错误的是()。
A.主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务
B.是经国务院批准的全国性证券交易场所
C.在全国中小企业股份转让系统挂牌的公司纳入非上市公众公司统一监管，股东人数不可以超过200人
D.全国股份转让系统实行主办券商制度
【答案解析】全国中小企业股份转让系统，俗称“新三板”，是经国务院批准设立的全国性证券交易场所，具有公司挂牌、公开转让股份、股权融资、债券融资、资产重组等多重功能，主要为创新型、创业型、成长型中小微企业服务。根据证监会[第89号令]《全国中小企业股份转让系统有限公司管理办法暂行办法》，股票在全国股份转让系统挂牌的公司(简称“挂牌公司”)为非上市公众公司，根据最新《非上市公众公司管理办法》，公众公司的定义是通过定向发行或转让，导致股东超过200人，或股票公开转让，股东人数可以超过200人，接受中国证券监督管理委员会的统一监督管理的公司。全国股份转让系统实行主办券商制度。
第17题稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为()。
A.蓝筹股
B.红筹股
C.法人股
D.外资股
【答案解析】稳定的现金股利政策对公司现金流管理有较高的要求，通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为“蓝筹股”。
第18题现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于()、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。
A.银行存款
B.股票
C.期货
D.有价证券
【答案解析】全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。社保基金的投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券。
第19题《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向()股东配售，且配售比例应当相同。
A.全部股东
B.配售当日登记在册的
C.股权登记日登记在册的
D.目前登记在册的所有
【答案解析】《证券发行与承销管理办法》第十八条规定，上市公司向原股东配售股票，应当向股权登记日登记在册的股东配售，且配售比例应当相同。
第20题证券服务机构从事证券服务业务必须得到()和有关主管部门批准。
A.中国证监会
B.中国证券业协会
C.证券公司
【答案解析】根据我国有关法规的规定，证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关主管部门批准。
第21题证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务交易中一项和数项的，注册资本最低限额为人民币()元。
A.1000万
B.5000万
C.1亿
D.3亿
【答案解析】证券公司经营证券经纪、证券投资咨询与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。
第22题证券发行市场又称()。
A.二级市场
B.次级市场
C.流通市场
D.一级市场
【答案解析】发行市场也称一级市场、初级市场，是新证券发行的市场。流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
第23题股东大会作出普通决议必须经出席会议的股东所持表决权的()通过。
A.半数
B.三分之一
C.三分之二
D.全数
【答案解析】股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权过半数通过。但是，股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。
第24题我国全国性资本市场的形成和初步发展阶段是()。
A.1978-1992年
B.1993-1998年
C.1981-1990年
D.1999年至今
【答案解析】全国性资本市场的形成和初步发展是在1993-1998年。
第25题证券登记结算制度实行证券()。
A.代持制
B.实名制
C.代理制
【答案解析】证券登记结算制度实行证券实名制。投资者开立证券账户应当向证券登记结算机构提出申请，投资者申请开立证券账户应当保证其提交的开户资料真实、准确、完整，投资者不得将本人的证券账户提供给他人使用。
第26题国际货币基金组织总部位于()。
A.华盛顿
B.巴黎
C.纽约
D.斯德哥尔摩
【答案解析】国际货币基金组织是根据1944年7月在布雷顿森林会议签订的《国际货币基金协定》，于1945年12月27日在华盛顿成立的，总部位于华盛顿。
第27题()制度是一国在货币没有实现完全可自由兑换，资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。
A.ETF
B.LOF
C.QDII
D.QFII
【答案解析】QFII制度是一国(地区)在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地吸引外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。这种制度要求外国投资者若要进入一国证券市场，必须符合一定的条件，经该国有关部门的审批通过后汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，通过严格监管的专门账户投资当地证券市场。
第28题()对证券账户实施统一管理。
B.中国证券登记结算有限责任公司
【答案解析】中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理，具体账户业务可以委托开户代理机构办理。
第29题金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估、充分披露等方法，根据客户分级和()匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
A.产品分级
B.产品规模
C.客户风险
D.产品收益
【答案解析】理论上可以将投资者区分为风险偏好型、风险中立型和风险回避型三种类型。实践中,金融机构通常采用客户调查问卷、产品风险评估与充分披露等方法,根据客户分级和产品分级匹配原则，避免误导投资者和错误销售。
第30题当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，按照有关政策规定对债权人予以偿付的是()。
A.风险准备金
B.保障基金
C.保护基金
D.保证金
【答案解析】保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
第41题()是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。
A.国家股
B.外资股
C.社会公众股
D.法人股
【答案解析】外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。这是我国股份公司吸收外资的一种方式。
第42题()是投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
A.投资性资本流动
B.国际证券投资
C.保值性资本流动
D.投机性资本流动
【答案解析】投机性资本流动是国际短期资本流动的一种，它是指投机者利用国际金融市场上利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
第43题我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在()。
A.萌芽期
B.发展期
C.整顿期
D.再度发展期
【答案解析】机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在我国企业债券发展的再度发展期。
第44题证券交易所在每个交易日()，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
A.16:00前
B.收市后
C.22:00前
D.开市前
【答案解析】证券交易所在每个交易日开市前，根据证券公司报送数据，向市场公布最近一个交易日的融资融券交易总量。
第45题目前，在我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位，()印花税。
A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%
【答案解析】目前，我国对投资者(包括个人和企业)买卖基金单位暂不征收印花税。
A.自助终端系统
B.客户端委托系统
C.页面客户端系统
D.电脑交易系统
第47题投资者在证券交易所买卖证券，是通过委托()来进行的。
A.上海证券交易所或深圳证券交易所
C.中国金融结算公司上海分公司或深圳分公司
D.证券经纪商
【答案解析】在证券交易所市场，投资者买卖证券是不能直接进入交易所办理的，而必须通过证券交易所的会员来进行。换而言之，投资者需要通过经纪商的代理才能在证券交易所买卖证券。
第48题记名股票的特点不包括()。
A.股东权利归属记名股东
B.可以一次或分次缴纳出资
C.安全性较差
D.转让相对复杂或受限制
【答案解析】记名股票有如下特点：(1)股东权利归属于记名股东。(2)可以一次或分次缴纳出资。(3)转让相对复杂或受限制。(4)便于挂失，相对安全。
第49题取得证券执业证书的人员，连续()年不在证券经营机构从业的，由证券业协会注销其执业证书。
B.4
C.3
D.5
【答案解析】取得证券执业证书的人员，连续3年不在证券经营机构从业的，由中国证券业协会注销其执业证书。
第50题证券投资基金的资金主要投向()。
A.实业
B.邮票
C.有价证券
D.珠宝
【答案解析】基金主要投资于有价证券，投资选择灵活多样，从而使基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票。
二、组合型选择题(本大题共50小题，每小题1分，共50分。只有一个选项符合题目要求)
第1题下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是()。
Ⅰ.多层次资本市场体系有利于满足资本市场上资金供求双方的多层次化的要求
Ⅱ.多层次资本市场体系可以防范和化解我国的金融风险
Ⅲ.发展多层次资本市场体系的关键一环在于发展多层次的债权市场
Ⅳ.多层次资本市场体系有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案解析】中国建设多层次资本市场重要意义在于：(1)有利于满足资本市场上资金供求双方多层次化的要求。(2)有利于提供优化准入机制和退市机制，提高上市公司的质量。(3)有利于防范和化解我国的金融风险。发展多层次资本市场体系的关键一环就在于发展多层次的股权市场。故第Ⅲ项错误。
第2题对已经发行的证券进行买卖、转让和流通的市场是()。
Ⅰ.发行市场
Ⅱ.流通市场
Ⅲ.一级市场
Ⅳ.二级市场
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
【答案解析】流通市场也称二级市场、次级市场，是已经发行、处在流通中的证券的买卖市场。
第3题期货交易与现货交易的区别是()。
Ⅰ.交易的对象不同
Ⅱ.交易的目的不同
Ⅲ.对交易价格的定义不同
Ⅳ.交易的方式不同
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
【答案解析】金融期货交易与金融现货交易的区别表现在以下几个方面：(1)交易对象不同。(2)交易目的不同。(3)交易价格的含义不同。(4)交易方式不同。(5)结算方式不同。
第4题下列关于普通股股东表决权的说法，正确的是()。
Ⅰ.普通股股东对公司重大决策参与权是平等的
Ⅱ.股东每持有一份股份，就有一票表决权
Ⅲ.对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定
Ⅳ.普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
第5题下列选项中，QDII基金可以投资的有()。
Ⅰ.美国存托凭证
Ⅱ.公司债券
Ⅲ.住房按揭支持证券
Ⅳ.贵金属
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案解析】QDII基金可投资于下列金融产品或工具：(1)银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具。(2)政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券。(3)与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证。(4)在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金。(5)与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品。(6)远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。
第6题证券投资基金是一种()集合投资方式。
Ⅰ.利益共享
Ⅱ.业余理财
Ⅲ.风险自担
Ⅳ.风险共担
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
【答案解析】证券投资基金是指通过公开发售基金份额募集资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，为基金份额持有人的利益,以资产组合方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。其特点包括：集合投资、分散风险、专业理财。
第7题下列关于风险的说法中，错误的是()。
Ⅰ.地震、旱灾、战争、虫灾属于自然风险
Ⅱ.政治风险和战争属于技术风险
Ⅲ.空气污染、噪音属于技术风险
Ⅳ.政治风险属于国家风险
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案解析】技术风险是指伴随着科学技术的发展、生产方式的改变而产生的威胁人们生产与生活的风险。如核辐射、空气污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ项错误。
第8题国债公开招标方式中关于“荷兰式”，下列说法正确的是()。
Ⅰ.标的为利率或利差时，以最高中标价格为当期国债的承销价格
Ⅱ.标的为利率或利差时，均按面值承销
Ⅲ.标的为价格时，最高中标价格为当期国债的承销价格
Ⅳ.标的为价格时，均按发行价承销
A.Ⅰ、Ⅲ
【答案解析】荷兰式招标的标的为利率或利差时，全场最高中标利率或利差为当期国债票面利率或基本利差，各中标机构均按面值承销;标的为价格时，全场最低中标价格为当期国债发行价格，各中标机构均按发行价格承销。
第9题下列关于证券市场的特征，说法正确的是()。
Ⅰ.价值直接交换场所
Ⅱ.财产权利直接交换场所
Ⅲ.风险直接交换场所
Ⅳ.直接和间接融资的场所
【答案解析】证券市场具有以下三个显著特征：(1)证券市场是价值直接交换的场所。(2)证券市场是财产权利直接交换的场所。(3)证券市场是风险直接交换的场所。
第10题信用违约互换交易的危险来自()。
Ⅰ.集中交易
Ⅱ.高杠杆性
Ⅲ.信用保护买方不真正持有作为参考的信用工具
Ⅳ.场内交易
【答案解析】信用违约互换(CDS)交易的危险来自三个方面：(1)具有较高的杠杆性。(2)由于信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具，因此，特定信用工具可能同时在多起交易中被当作CDS的参考，有可能极大地放大风险敞口总额，在发生危机时，市场往往恐慌性地高估涉险金额。(3)由于场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易，因此，在危机期间，每起信用事件的发生都会引起市场参与者的相互猜疑，担心自己的交易对手因此倒下从而使自己的风险敞口头寸失去着落。
第11题金融期权中，属于实值期权的有()。
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
第12题传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是()。
Ⅰ.不能在各业务部门之间进行比较
Ⅱ.没有包含杠杆效应
Ⅲ.没有考虑不同业务部门之间的分散化效应
Ⅳ.不能准确地衡量头寸规模控制
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
【答案解析】风险管理与控制的核心之一是风险的计量、风险限额的确定与分配、风险监控。传统的风险限额管理主要是头寸规模控制，这种管理的主要缺陷是：(1)不能在各业务部门之间进行比较。(2)没有包含杠杆效应。(3)没有考虑不同业务部门之间的分散化效应。
第13题在上海证券交易所集合竞价系统上市交易的公司债券出现()，上交所将对其实施风险警示。
Ⅰ.债券最近一次资信评级为AA-级以下(含)
Ⅱ.发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损
Ⅲ.发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力
Ⅳ.发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力
【答案解析】通过上海证券交易所集中竞价交易系统上市交易的公司债券出现以下情形之一的，上交所可以对其实施风险警示：(1)债券最近一次资信评级为AA-级以下(含)。(2)发行人最近一个会计年度的前一年度经审计的财务报告显示为亏损，且最近一个会计年度业绩预告或更正业绩预告显示为亏损。(3)发行人发生严重违反法律、行政法规、部门规章或者合同约定的行为，或者被证券监管部门立案调查，严重影响其偿债能力。(4)发行人生产经营情况发生重大变化，严重影响其偿债能力。(5)本所认定的其他情形。
第14题发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有()。
Ⅰ.债券变现能力
Ⅱ.筹集资金数额
Ⅲ.资金使用方向
Ⅳ.市场利率的变化
Ⅰ.证券交易所
Ⅱ.证券业协会
Ⅲ.证券服务机构
Ⅳ.证券登记结算机构
【答案解析】按照《证券法》的规定，我国的证券自律管理机构是证券交易所、证券业协会。根据《证券登记结算管理办法》，我国的证券登记结算机构实行行业自律管理。第Ⅲ项属于证券市场中介机构。
第16题中小非金融企业发行集合票据应披露()。
Ⅰ.集合票据债项评级
Ⅱ.各企业主体信用评级
Ⅲ.专业信用增进机构(若有)主体信用评级
Ⅳ.内幕信息
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
【答案解析】中小非金融企业发行集合票据应披露集合票据债项评级、各企业主体信用评级以及专业信用增进机构(若有)主体信用评级。
第17题短期国库券的特点包括()。
Ⅰ.违约风险极小
Ⅱ.流动性强
Ⅲ.违约风险大
Ⅳ.流动性弱
B.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
【答案解析】因为有政府信用作担保，短期国库券几乎没有违约风险;同时因为期限短，有活跃的二级市场可供交易，短期国库券流动性很强。
第18题国际债券的发行人主要是()。
Ⅰ.各国政府、政府所属机构
Ⅱ.银行或其他金融机构
Ⅲ.自然人
Ⅳ.一些国际组织
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案解析】国际债券的发行人主要是各国政府、政府所属机构、银行或其他金融机构、工商企业及一些国际组织等。国际债券的投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。
第19题证券投资的信用风险会受发行人的()因素影响。
Ⅰ.盈利水平
Ⅱ.规模大小
Ⅲ.事业稳定程度
Ⅳ.经营能力
A.Ⅰ、Ⅳ
【答案解析】信用风险实际上解释了发行人在财务状况不佳时出现违约和破产的可能，它主要受证券发行人的经营能力、盈利水平、事业稳定程度及规模大小等因素影响。
第20题下列符合金融看涨期权购买者盈亏的是()。
Ⅰ.潜在亏损是有限的
Ⅱ.潜在亏损是无限的
Ⅲ.潜在盈利是有限的
Ⅳ.潜在盈利是无限的
【答案解析】从理论上说，期权购买者在交易中的潜在亏损是有限的，仅限于所支付的期权费，而可能取得的盈利却是无限的;相反，期权出售者在交易中所取得的盈利是有限的，仅限于所收取的期权费，而可能遭受的损失却是无限的。
第21题根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具包括()。
I.互换和期权
II.投资合同
III.期货合同
IV.远期合同
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
【答案解析】我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》规定，衍生工具主要包括远期合同、期货合同、互换和期权，以及具有远期合同、期货合同、互换和期权中一种或一种以上特征的工具。
第22题股权类期权包括()。
Ⅰ.单只股票期权
Ⅱ.股票组合期权
Ⅲ.认股权证期权
Ⅳ.股票指数期权
【答案解析】与股权类期货类似，股权类期权包括三种类型：单只股票期权、股票组合期权和股票指数期权。
第23题下列利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是()。
Ⅰ.我国在国际债券市场发行的主要债券品种仅有政府债券
Ⅱ.财政部在国外发行的债券属于政府债券
Ⅲ.我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券
Ⅳ.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期
【答案解析】我国在国际债券市场发行的主要债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券。
第24题证券投资基金可能面临的技术风险是()。
Ⅰ.经济因素和政治因素导致的市场价格变化
Ⅱ.基金投资者大量赎回导致的风险
Ⅲ.交易网络出现异常导致的风险
Ⅳ.注册登记系统瘫痪导致的风险
B.Ⅲ、Ⅳ
【答案解析】第Ⅰ项属于市场风险;第Ⅱ项属于巨额赎回风险。
第25题对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是()。
Ⅰ.应采用市场参与者普遍认同的估值技术确定公允价值
Ⅱ.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
Ⅲ.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
Ⅳ.应采用被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
D.Ⅰ、Ⅲ
【答案解析】对不存在活跃市场的投资品种，进行基金资产估值时，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值。
第26题货币市场基金利润分配的规定有()。
Ⅰ.每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配
Ⅱ.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
Ⅲ.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
Ⅳ.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
第27题经国务院同意，2011年开展地方政府自行发债试点的地区是()。
Ⅰ.北京
Ⅱ.上海
Ⅲ.浙江省
Ⅳ.深圳
【答案解析】经国务院批准﹐2011年上海市﹑浙江省﹑广东省﹑深圳市开展地方政府自行发债试点。
第28题下列关于股东权利的表述，正确的是()。
Ⅰ.普通股股东有重大决策参与权
Ⅱ.普通股股东有公司资产收益权
Ⅲ.优先股股东的剩余财产分配权在普通股股东之后
Ⅳ.优先股股东没有投票表决权
【答案解析】优先股票的股息率是固定的，其持有者的股东权利受到一定限制(一般没有投票表决权)，但在公司营利和剩余财产的分配顺序上比普通股票股东享有优先权。
第29题作为国际支付手段的外汇必须具备()。
Ⅰ.可支付性
Ⅱ.可获得性
Ⅲ.可增值性
Ⅳ.可兑换性
【答案解析】作为国际支付手段的外汇必须具备三性：可支付性、可获得性和可兑换性。
第30题有形信托财产包括()。
Ⅰ.股票
Ⅱ.商标权
Ⅲ.土地
Ⅳ.银行存款
【答案解析】信托财产既包括有形财产，如股票、债券、物品、土地、房屋和银行存款等，又包括无形财产，如保险单，专利权商标、信誉等，甚至包括一些或然权益(如人死前立下的遗嘱为受益人创造了一种自然权益)。
第31题上海清算所托管债券的结算方式是()。
Ⅰ.券款对付
Ⅱ.见券付款
Ⅲ.中央对手方
Ⅳ.纯券过户
【答案解析】从目前来看，我国银行间债券市场的清算结算机制，主要分全额双边清算和净额集中清算两种类型，前者主要采用“券款对付”的结算方式，此外还有纯券过户、见券付款(PAD)和见款付券等三种方式;而后者采用“中央对手方”的结算方式。在我国，中央国债公司托管的债券全部采用全额清算的结算方式，而上海清算所托管的债券可以采用两种清算结算方式。
第32题独立衍生工具的特征包括()。
Ⅰ.与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求较多的初始净投资
Ⅱ.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存在特定关系
Ⅲ.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
Ⅳ.在未来某一日期结算
【答案解析】独立衍生工具具有下列特征：(1)其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动，变量为非金融变量的，该变量与合同任一方不存在特定关系。(2)不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资。(3)在未来某一日期结算。
第33题企业集团财务公司发行金融债券应具备()。
Ⅰ.良好的公司治理机制
Ⅱ.资本充足率不低于10%
Ⅲ.风险监管指标符合监管机构的有关规定
Ⅳ.近3年无重大违法违规记录
【答案解析】企业集团财务公司发行金融债券应具备以下条件：(1)具有良好的公司治理结构、完善的投资决策机制、健全有效的内部管理和风险控制制度及相应的管理信息系统。(2)具有从事金融债券发行的合格专业人员。(3)依法合规经营，符合中国银监会有关审慎监管的要求，风险监管指标符合监管机构的有关规定。(4)财务公司已发行、尚未兑付的金融债券总额不得超过其净资产总额的100%，发行金融债券后，资本充足率不低于10%。(5)财务公司设立1年以上，经营状况良好，申请前1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的营利预期。(6)申请前1年，不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备拨备充足。(7)申请前1年，注册资本金不低于3亿元人民币，净资产不低于行业平均水平。(8)近3年无重大违法违规记录。(9)无到期不能支付债务。(10)中国人民银行和中国银监会规定的其他条件。
第34题金融期货与金融期权的区别包括()。
Ⅰ.基础资产不同
Ⅱ.现金流转不同
Ⅲ.盈亏特点不同
Ⅳ.履约保证不同
【答案解析】金融期货与金融期权的区别：(1)基础资产不同。(2)交易者权利与义务的对称性不同。(3)履约保证不同。(4)现金流转不同。(5)盈亏特点不同。(6)套期保值的作用与效果不同。
第35题下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是()。
Ⅰ.有固定利率，也有浮动利率
Ⅱ.利率高低取决于发行银行的信用评级
Ⅲ.利率高低取决于存单的期限
Ⅳ.利率高低取决于经济形势
Ⅴ.利率高低取决于发行量
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
【答案解析】大额可转让定期存单亦称大额可转让存款证，是银行印发的一种定期存款凭证，凭证上印有一定的票面金额、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金额和规定利率提取全部本利，逾期存款不计息。利率既有固定的，也有浮动的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二级市场上流通转让。利率高低取决于发行银行的信用评级和存单的期限。
第36题下列关于无记名股票和记名股票的差别，说法正确的是()。
Ⅰ.二者的差别主要体现在股东权利等方面
Ⅱ.无记名股票转让相对简单，而记名股票转让相对复杂或受限制
Ⅲ.无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全
Ⅳ.无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资，而记名股票可分一次或多次缴纳出资
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
【答案解析】不记名股票也称“无记名股票”，与记名股票的差别不是在股东权利等方面，而是在股票的记载方式上。
第37题交易型开放式指数基金的特征包括()。
Ⅰ.被动投资的指数型基金
Ⅱ.独特的实物申购、赎回机制
Ⅲ.独特的现金申购、赎回机制
Ⅳ.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
【答案解析】交易型开放式指数基金(ETF)是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制。ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度。
第38题下列关于10年期国债期货合约的说法中,正确的是()。
Ⅰ.上市的10年期国债期货合约交易代码为T
Ⅱ.实行到期实物交割
Ⅲ.标的为面值1000万元人民币、票面利率6%的名义长期国债
Ⅳ.挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%
【答案解析】据中国金融期货交易所公布的期货合约，将上市的10年期国债期货合约交易代码为T，实行到期实物交割，标的为面值100万元人民币、票面利率3%的名义长期国债，挂牌合约为最近的三个季月，最低交易保证金为2%，每日最大波动幅度则为前一交易日结算价的上下2%。
第39题可交换公司债券的担保物是预备用于交换的股票及其孳息，其中孳息包括()。
Ⅰ.送股
Ⅱ.分红
Ⅲ.派息
Ⅳ.资本公积转增股本
【答案解析】预备用于交换的股票及其孳息(包括资本公积转增股本、送股、分红、派息等)，是发行可交换公司债券的担保物，用于对债券持有人交换股份和本期债券本息偿付提供担保。
第40题下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是()。
Ⅰ.商业银行为补充附属资本发行
Ⅱ.清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后
Ⅲ.期限在15年以上
Ⅳ.发行之日起10年内不可赎回
【答案解析】我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。
第41题金融期货的交易制度主要包括()。
Ⅰ.集中交易制度
Ⅱ.大户报告制度
Ⅲ.限仓制度
Ⅳ.每日价格波动限制及断路器规则
【答案解析】金融期货的主要交易制度包括：(1)集中交易制度。(2)标准化的期货合约和对冲机制。(3)保证金制度。(4)结算所和无负债结算制度。(5)限仓制度。(6)大户报告制度。(7)每日价格波动限制及断路器规则。(8)强行平仓制度。(9)强制减仓制度。
第42题证券交易所具有的特征是()。
Ⅱ.投资者直接进入交易所买卖证券
Ⅲ.通过公开竞价的方式决定证券交易价格
Ⅳ.交易对象限于合乎一定标准的上市证券
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
第43题套期保值的基本做法是()。
Ⅰ.持有现货空头,买入期货合约
Ⅱ.持有现货空头,卖出期货合约
Ⅲ.持有现货多头,卖出期货合约
Ⅳ.持有现货多头,买入期货合约
【答案解析】套期保值的基本类型有两种：一是多头套期保值，是指持有现货空头(如持有股票空头)的交易者担心将来现货价格上涨(如股市大盘上涨)而给自己造成的经济损失，于是买入期货合约(建立期货多头)。二是空头套期保值，是指持有现货多头(如持有股票多头)的交易者担心未来现货价格下跌，在期货市场卖出期货合约(建立期货空头)，当现货价格下跌时以期货市场的盈利来弥补现货市场的损失。
第44题下列关于做市商交易制度的说法中，正确的是()。
Ⅰ.做市商报出特定证券卖出价格
Ⅱ.投资者报出特定证券卖出价格
Ⅲ.投资者报出特定证券买入价格
Ⅳ.做市商报出特定证券买入价格
【答案解析】做市商是指在证券市场上，由具备一定实力和信誉的独立证券经营法人作为特许交易商，不断向公众投资者报出某些特定证券的买卖价格(即双向报价)，并在该价位上接受公众投资者的买卖要求，以其自有资金和证券与投资者进行证券交易。
第45题我国的企业债券和公司债券在()方面有所不同。
I.发行方式以及发行的审核方式
II.担保要求
III.发行主体的范围
IV.发行定价方式
A.I、II、III、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
【答案解析】我国的公司债券和企业债券在以下方面有所不同：(1)发行主体的范围不同。(2)发行方式以及发行的审核方式不同。(3)担保要求不同。(4)发行定价方式不同。
第46题下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是()。
Ⅰ.股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额
Ⅱ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定
Ⅲ.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的
Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格
【答案解析】股票的账面价值又可称为股票净值或每股净资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。故Ⅰ项错误。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。故Ⅳ项错误。
第47题证券公司申请从事期货投资咨询业务，应当具备的条件有()。
Ⅰ.有100万元人民币以上的注册资本
Ⅱ.有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施
Ⅲ.有健全的内部管理制度
Ⅳ.近2年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形
【答案解析】申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：(1)分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。(2)有100万元人民币以上的注册资本。(3)有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施。(4)有公司章程。(5)有健全的内部管理制度。(6)具备中国证监会要求的其他条件。
第48题证券具有极高的流动性必须满足的条件是()。
Ⅰ.很容易变现
Ⅱ.变现的交易成本极小
Ⅲ.本金保持相对稳定
Ⅳ.具有安全可靠的证券交易市场
【答案解析】证券的流动性是指证券变现的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：(1)很容易变现。(2)变现的交易成本极小。(3)本金保持相对稳定。
第49题我国发行的国际债券品种主要有()。
Ⅰ.政府债券
Ⅱ.金融债券
Ⅲ.可转换公司债券
Ⅳ.熊猫债券
【答案解析】我国主要的债券品种有以下几种：(1)政府债券。(2)金融债券。(3)可转换公司债券。
第50题证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于()。
Ⅰ.促进信息的有效利用和传播
Ⅱ.市场合理定价
Ⅲ.市场有效性的提高
Ⅳ.资源的合理配置
【答案解析】证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播，有利于市场合理定价，有利于市场有效性的提高和资源的合理配置。
证券从业资格考试选择题练习
1.证券公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险是指（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.操作风险
D.流动性风险
参考答案：D
2.根据《证券公司风险处置条例》有关规定，下列关于禁止参与处置证券公司风险工作的机构或人员的情形，错误的是（）。
A.曾因一般违法行为受过行政处罚
B.涉嫌犯罪正在被立案侦查、起诉
C.涉嫌严重违法正在被行政管理部部门立案稽查
D.处于证券市场禁入期
参考答案：A
3.下列关于净资本的说法，正确的是()。
A.计算核心净资本时，不需要计提资产减值准备
B.净资本和净资产的概念相同
C.净资本由核心净资本和附属净资本构成
D.核心净资本由净资本和附厘净资本构成
参考答案：C
4.下列关于跨墙人员行为规范及监督管理的说法，错误的是()。
A.合规部门负责记录跨墙情况，向跨墙人员提示跨墙行为规范
B.跨墙人员在跨墙期间可以获取与跨墙业务无关的幕信息
C.跨墙人员在跨墙期间不应当泄露跨墙后知悉的幕信息
D.合规部门会同提出跨墙申请的业务部门和跨墙人员所属部门对跨墙人员行为进行监控
参考答案：B
5.根据《涉及恐活动资产冻结管理办法》，下列关于证券公司对涉及怖活动资产东结要求的说法，正确的是()。
B.B证券公司采取冻结措施后，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，不应告知客户
C.证券公司可根据客户提供的材料及说明，决定是否采取解除冻结的措施
D.证券公司发现怖活动人员控制的资产，应立即采取冻结措施
6.证券发行规模达到一定数量的，可以采用联合保荐，但参与联合保荐的保荐机构不得超过()家。
A.1
B.2
7.证券公司的分支机构应当配备具备（）年以上证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历，具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员。
多选题
8.根据《证券公司内部控制指引》，下列关于证券公司业务部门承担的内控职责，说法正确的有（）。
B.业务部门仅接受证券公司上级管理部门的业务检查和指导
D.业务部门负责人对其业务范围内的具体作业程序和风险控制措施进行自我检查和评价
参考答案：A,D
9.下列行为不属于资产管理业务禁止行为的有()。
A.为规避监管的期货业务提供交易便利
B.向投资者返还管理费
C.投资决策错误导致资产管理计划业绩回报处于同类产品末端
D.系统故障导致交易无法达成，造成资产管理计划财产受损
参考答案：C,D
10.根据《证券公司信用风险管理指引》，下列属于证券公司信用风险的有()。
A.因财务顾问违约导致损失的风险
B.因发行人违约导致损失的风险
C.因融资方违约导致损失的风险
D.因交易对手违约导致损失的风险
参考答案：B,C,D
11.根据《证券公司风险处置条例》下列关于国务院证券监督管理机构在处置证券公司风险工作中应履行的职责，正确的有()。
A.及时向国家审计机关通报涉嫌证券违规的情况，移送违规的案件
B.派驻风险处置现场工作组，对被处置证券公司、托管组、接管组、行政清理组、管理人以及参与风险处置的其他机构和人员进行监督和指导
C.协调证券交易所、证券登记结算机构证券投资者保护基金管理机构，保障被处置证券公司证券经纪业务正常进行
D.向有关地方人民政府通报证券公司风险状况以及影响社会稳定的情况
12.证券公司承销证券，同发行人签订的证券代销协议必备的条款包括()。
A.代销的期限及起止日期
B.代销证券的发行价格
C.代销证券的种类、数量
D.代销证券的金额
参考答案：A,B,C,D
13.根据《金融机构洗钱和恐融资风险评估及客户分类管理指引》，下列关于证券公司开展洗钱风险评估及客户分类管理的说法错误的有()。
A.对于已确立过风险等级的客户，证券公司不必再根据其风险程度设置相应的重新审核期限
B.对于首次建立业务关系的客户，无论风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核
C.对高风险客户应采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施
D.证券公司应对客户参与不同的业务进行不同的风险等级划分，同一客户在证券公司不应有唯的风险等级
14.根据《公司法》，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份通过募集而设立公司，其中募集的方式包括()。
A.向社会公开募集
B.发起募集
C.向特定对象募集
D.内部募集
参考答案：A,C
A.该事件的起因
B.该事件目前的状态
C.该事件可能产生的法律后果
D.该事件发生后管理人对资产支持证券价格的预测
参考答案：A,B,C
16.下列主体不得作为普通合伙人的有（）。
A.国有独资公司
B.国有企业
C.上市公司
D.自然人
17.下列关于有限合伙企业合伙人的说法正确的是（）。
A.合伙人人数有限制
B.至少有1个普通合伙人
C.不能设置多个普通合伙人
D.合伙人人数没有限制
参考答案：A,B
18.下列关于有限合伙企业解散事由的说法，错误的有（）。
A.合伙期限届满，合伙人决定不再经营，应当解散
B.部分合伙人决定解散，应当解散
C.合伙协议约定的解散事由出现，应当解散
D.合伙人不具备法定人数，应当立即解散
参考答案：B,D
19.证券公司应当配备专职合规管理人员的部门及机构包括（）。