2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列组织不能作为货币资金供方或需方而参与金融市场交易的是A.中央银行B.财政部C.证监会D.私营企业2．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取()的方式。
A.逐户确定法B.客户自我推介法C.拓展熟识人群法D.资料查阅法3．我行坚持服务（）、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位A.西部B.长三角地区C.三农D.弱势群体4．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A.事先预约B.事先准备C.直接上门D.陌生拜访5．财富系列理财产品的类型是（）。
A.非保本浮动收益型B.非保本固定收益型C.保本浮动收益型D.保本固定收益型6．如果投资者2011年5月31日申购财富鑫鑫向荣20万元，2011年6月9日全部赎回，则实际存续天数为（）A.9B.10C.11D.127．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
A.信托财产B.信托公司固有财产C.委托人固有财产D.保管人固有财产8．下列我行发行的理财产品中，属于私人银行业务的是（）。
A.财富债券系列B.天富系列C.邮银财富御享系列D.以上答案都不对9．我行的“金种子”人民币理财产品属于（）类型的产品。
A.TOTB.FOFC.类TOTD.伞形结构化10．若客户甲将该笔20100203持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）A.11129B.11119C.11180D.1110211．在案例中，理财经理小张在对今年65岁的客户李大娘销售保险产品的过程中，正确的行为是（）。
个人理财业务模拟考试题（附参考答案）一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.商业银行每只开放式公募理财产品的杠杆水平不得超过____，每只封闭式公募理财产品、每只私募理财产品的杠杆水平不得超过____A、140%，250%B、140%，200%C、150%，200%D、160%,250%正确答案：B2.科技创新理财产品属于______产品品牌。
A、如意B、农银匠心C、农银同心D、农银安心正确答案：C3.农银安心定开系列理财产品面向的客户群体是_______。
A、仅对公B、仅对私C、对公对私（不包含金融机构同业客户）D、以上都不对正确答案：C4.农银理财安心灵珑公募灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周二后的____工作日内进行估值公告A、两个B、一个C、三个D、四个正确答案：A5.个人客户持有的理财产品情况不能通过____查询。
A、OCRM系统B、PBS系统C、BoEing系统D、CCRM系统正确答案：D6.以下关于2021年新发农银进取定开的描述哪项是正确的？A、是中低风险的净值型理财产品B、销售对象不含对公客户C、产品类型为混合类D、100%投资于固收类资产正确答案：A7.关于“安心快线”理财产品，以下说法正确的是（）。
A、“安心快线”理财产品是一种超短期封闭式理财产品B、“安心快线”为保本浮动收益型理财产品C、“安心快线”理财期限最长不超过两个月D、“安心快线”理财产品是一种超短期开放式理财产品正确答案：D8.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的____计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备A、5%B、10%C、15%D、20%正确答案：B9.客户维护不包括（）。
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列关于工作日程表描述不正确的是（）。
A.操作风险B.道德风险C.客户风险D.市场风险7．某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益的金额约为A.100120B.100130C.100140D.1001508．我国信托业的监管机构是（）A.中国人民银行B.银监会C.证监会D.保监会9．下列我行发行的理财产品中，客户必须满足银监会规定的高资产净值客户的要求的是（）。
A.财富鑫鑫向荣B.金种子C.邮银财富御享系列D.以上答案都不对10．一级分行需提前（）工作日向总行申报金苹果需求A.1个B.2个C.3个D.5个11．2011年全年，我行代理保险业务新单保费收入在（）。
A.500~800亿元B.800~1000亿元C.1000~1200亿元。
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．储债单账户每期国债购买上限现为（）万元。
A.200B.300C.400D.5002．商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（）A.4级B.3级C.5级D.6级3．财富鑫鑫向荣银行保管费为（）A.0.05%B.1%C.0.5%D.0.01%4．集合资金信托计划认购金额在100万-300万间的个人投资者人数不能超过（）人A.10B.20C.50D.1005．储蓄国债采用（）方式记录债权A.收款凭证B.电子C.出单D.认购通知单6．市场价格为90元、期限为3年、面额为100元的债券，其即期收益率为6.67%，则其息票率为()A.0.06B.0.055C.0.065D.0.077．下列不属于金融市场客体的是A.股票价格指数B.期货C.中央银行票据D.债券8．金融服务指南的作用不包括（）。
A.馈赠目的B.礼品价格C.身份地位D.送礼场合10．对于比较优柔寡断的客户，客户经理可以使用（）。
A.双选促成法B.欲擒故纵法C.循循善诱法D.直接请求法11．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A.潜力B.价值C.信誉D.资产13．信托公司依据信托计划文件管理信托财产所产生的风险，由（）承担。
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．下列理财计划中,不具有保本效果的有A.固定收益理财计划B.最低收益理财计划C.保本浮动收益理财计划D.非保本浮动收益理财计划2．经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行于（）获得了开放式证券投资金代销业务资格。
A.综合理财业务B.个人理财业务C.理财计划D.私人银行业务9．金融服务指南的作用不包括（）。
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）一、单选题1．金苹果理财产品目前可以定制的最短期限为（）天。
A.10天B.20天C.30天D.40天2．外汇期货买卖最少（）合同A.一个B.五个C.十个D.一百个3．商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客实际收益的理财计划被称为（）。
A.3个月B.6个月C.9个月D.1年8．人生的不同阶段，需要应对的风险不同，保险需求也有所不同。
通常来说，以下哪项是错误的（）。
对于已经由本人或网点团队成员填写了表格的现有客户，客户理要提前准备原有信息表，在新一轮的客户需求调查阶段进行更新。
A.15B.10C.5D.35．要对客户的内容予以肯定、认同、欣赏，同时还要避免（）。
A.与主题无关的话B.客户感兴趣的话C.客户厌烦的话D.争议性话6．（）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解方案。
A.营业网点B.自助银行及自助设备C.电子银行D.客户经理7．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A.现场演练法B.投石问路法C.快刀斩麻法D.直接请求法8．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A.客户概况分析B.客户需求分析C.客户价值分析D.客户流失分析9．（）选择要考虑客户所在的行业、业务类型、经营状况，并通过对外部环境和自身条件的分析，根据所掌握资源种类、性质、程度以及所服务客户的类型进行综合评定。
A.个人客户B.公司客户C.行业客户D.价值客户10．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A.银行存款B.普通股C.公司债券D.优先股11．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回B.金苹果C.日日升D.月月升12．国内外旅游、购置汽车家电和装修资金筹措属于（）。
A．本人已阅读保险条款、产品说明书，了解本产品的特点B．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性，一切风险由本人承担C．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解保单利益的不确定性D．本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性2.关于资产配置的说法正确的是（D）。
A．客户可以将自己所有富余的资金进行投资B．合理的流程是先进行证券选择再进行资产配置C．在理财过程中，资产配置重要性一般，关键是选好理财产品D．要根据宏观经济的变化调整资产配置3.目前我行销售的“鑫鑫向荣”人民币理财产品属于（C）。
A．保本保证收益型B．保本浮动收益型C．非保本浮动收益型D．非保本保证收益型4.根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（C）以上投资于股票的为股票基金。
A．50%B．55%C．60%D．65%5.我行各系列人民币理财产品中，风险最高的是（B）。
A．财富债券系列B．创富系列C．天富系列D．财富御享系列6.（D）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A.大堂经理B.渠道管理部经理C.产品经理D.客户经理7.基础金融衍生产品不包括(D)A.期权B.期货C.互换D.外汇8.根据保险标的的不同，从广义的角度，可将保险分为（A）。
A．360天B．365天C．产品发售天数D．实际持有天数14.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循的(A)原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
A．公开、公平、公正B．平等、诚信、自愿C．公开、公正、平等D．诚信、合法、公开15.中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和(A)，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
A．自律规则B．行业准则C．道德规范D．协会准则16.以下不是商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格应当具备的条件是：（D）A．具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；B．有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；C．有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；D．至少需要有2个以上无死角摄像头17.保险公司申请基金销售业务资格，注册资本不低于（C）元人民币。
A．1亿B．3亿C．5亿D．10亿18.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。
客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存（D）年。
A.封闭式基金B.份额固定基金C.开放式基金D.可申购基金21.基金成立后客户申请购买基金份额的行为称作（D）A.赎回B.定投C.认购D.申购*认购：指在基金募集期内，客户申请购买基金份额的行为。
*申购：指在基金成立后客户申请购买基金份额的行为。
22.在邮政储蓄银行办理理财类业务签约的客户，需具有完全民事行为能力，年龄需达到（B）岁以上。
A.16B.18C.20D.3023.商业银行在开展代理保险业务时，应当向客户说明保险产品的经营主体是（B），如实提示保险产品的特点和风险。
A．银行B．保险公司C．中国银监会D．中国保监会24.下列关于我行外币协议储蓄产品的描述，说法正确的是（C）。
A．协议储蓄为标准期限的外币储蓄产品B．客户可持绿卡通、外币活期一本通和外币定期一本通的资金购买C．协议储蓄产品提前赎回需为全额赎回D．协议储蓄产品和理财产品一样，不得代办25.2013年6月7日（周五），鹏华丰泽分级债A开放申购赎回，客户王先生当天赎回持有份额，目前该基金赎回款到账日为T+2日,那客户的赎回款应于(C)到账。
（提示：8-9日为周末，但正常上班；10-12日为端午假期）A．6月9日日终B．6月11日日终C．6月14日日终D．6月17日日终26.以下对于储蓄国债（电子式）的说法错误的是（C）。
27.以下关于现值和终值的说法，错误的是（B）。
DA.高高B.高低C.低低D.低高29.我行外币理财产品起息日是指（D）。
A．产品停止计算利息的日期B．对外发售理财产品的日期C．客户购买理财产品的日期D．产品开始按约定收益率计算收益的日期30.“日日升”理财产品的投资方向不包括（A）。
A.股票B.国债C.央票D.同业拆借31.个人投资者认购“月月升”理财产品的起点为（A）。
A.5万B.10万C.20万D.100万32.采用增额方式分红的分红保险，保险公司应当特别提示客户（D）的领取条件。
A.年度红利B.季度红利C.月度红利D.终了红利33.当预期未来有恶性通货膨胀时，个人和家庭投资应回避（C），以对自己的资产进行保值。
A．股票B．浮动利率资产C．固定利率债券D．外汇34.基金合同生效8年以上但不满10年的基金，基金宣传推介材料登载过往业绩应当符合的要求是（A）。
A.保险公司；保险公司；保险公司B.投保人；投保人；投保人C.被保险人；被保险人；被保险人D.投保人；保险公司；投保人36.按照财政部规定，储蓄国债（电子式）自发行通知公布日至发行结束日期间，如遇到银行储蓄存款利率调整，尚未发行的本期国债应（C）。
A.在发行结束日按同期限银行储蓄存款利率调整的百分点做相应同向调整B.在利率调整日按同期限银行储蓄存款利率调整的百分点做相应同向调整C.立即停止销售D.按发行通知公布的票面利率继续销售37.以下情况属于风险不匹配的是（B）。
A.高风险承受能力投资者购买高风险产品B.中风险承受能力投资者购买高风险产品C.中风险承受能力投资者购买低风险产品D.低风险承受能力投资者购买低风险产品38.（B）是指保持投资组合中各类资产的比例固定。
也就是说，在各类资产的市场表现出现变化时，资产配置应当进行相应调整，以保持各类资产的投资比例不变。
A.买入并持有策略B.恒定混合策略C.投资组合保险策略D.动态资产配置策略39.为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易是指（C）。
A.资金账号加办B.个人结算账号变更C.多对一加办关系变更D.个人投资者客户资料更改40.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（C）。
A.客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B.客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购C.客户预约同一期理财产品限制3次D.客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍二、多选题（每题只有一个正确选项，请将正确选项填写到答题纸，共40题，每题0.5分）1.以下哪些是常见的消费心理：（ABCD）。
A．低价消费心理B．美感消费心理C．馈赠消费心理D．安全消费心理2.市场三要素包括（ACD）。
A．有某种需要的人B．销售者C．为满足这种需要的购买能力D．购买欲望3.下列哪些不是20世纪50年代以后的营销观念（AB）。
A．生产观念B．推销观念C．市场营销观念D．社会营销观念4.市场营销环境的特点包括（ABC）。
A．多样性和复杂性B．动态性和多变性C．不可控性和可影响性D．持续性和创新性5.基金销售机构涵盖了（ABCD）等，已有190家机构获得基金销售业务资格。
A．商业银行B．证券公司C．证券投资咨询机构D．独立销售机构6.商业银行保险销售人员负责在销售过程中全面客观介绍保险产品，应当按保险条款将（ABCD）等重要事项明确告知客户。
A．保险责任和责任免除B．退保费用C．保单现金价值D．缴费期限及犹豫期7.基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：（ABD）。