第八章市场失灵和微观经济政策1第八章市场失灵和微观经济政策1消费者剩余消费者愿意支付的价格与实际支付的价格（市场价格）的差额。消费者感到“占便宜了”DQP2消费者剩余消费者愿意支付的价格与实际支付的价生产者剩余市场价格与生产者愿意接受的价格的差额。生产者感到“占便宜了”。PS3生产者剩余市场价格与生产者愿意接受的价格的差社会福利社会福利（SocialWelfare）生产者剩余与消费者剩余之和。完全竞争时社会福利达到最大化SD4社会福利社会福利（SocialWelfar市场效率
配置资源的市场机制通常与亚当·斯密提出的“看不见的手”相联系。在市场经济中，没有人命令谁该生产什么、如何生产和为谁生产，人人追求的只是自身的经济利益，每个人只是根据市场上的价格信号决定自己的行为。然而，市场机制就像一只“看不见的手”，协调着千千万万人的生产和消费。5市场效率配置资源的市场机制通常与亚当·斯密提边际社会收益是否等于边际社会成本帕累托最优状态：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。这就实现了资源最优配置。帕累托改进：既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置，使得至少一个人的福利水平有所提高。一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进余地的状态；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是公平与效率的“理想王国”。6边际社会收益是否等于边际社会成本帕累托最优状市场失灵(marketfailure)
——指由于完全竞争市场以及一系列理想化假定条件并不现实，市场机制在很多场合不能正常发挥作用，导致资源配置缺乏效率，不能达到帕累托最优状态的情形。7市场失灵(marketfailure)——指由于完全竞当火车驶过农田的时候
20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰。车上坐着英国经济学家庇古。他边欣赏风光，边对同伴说：列车在田间经过，机车喷出的火花（当时是蒸汽机车）飞到麦穗上，给农民造成了损失，但铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经济的无能为力之处，称为“市场失灵”。将近70年后，1971年，美国经济学家斯蒂格勒和阿尔钦同游日本。在高速列车(这时已是电气机车)上他们想起了庇古当年的感慨，就问列车员，铁路附近的农田是否受到列车的损害而减产。列车员说，恰恰相反，飞速驶过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，农民反而收益。当然铁路公司也不能向农民收“赶鸟费”。这同样是市场经济无能为力的，也称为“市场失灵”。8当火车驶过农田的时候20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英
同样一件事情在不同的时代与地点结果不同。两代经济学家的感慨也不同。但从经济学的角度看，火车通过农田无论结果如何，其实说明了同一件事：不管外部经济或不经济，从社会的角度看都会导致资源配置的错误，即造成市场失灵。导致市场失灵的原因一般是：垄断、外部性、公共物品和信息不完全。9同样一件事情在不同的时代与地点结果不同。两代市场失灵能否解决？10市场失灵能否解决？10第一节
创造垄断型的寻租是浪费资源的有代价活动。例如，从总量上说，在美国，企业花费数十亿美元来游说国会议员、州议员和地方政府官员，以获得特许权和创造进入壁垒以及确立垄断权的法令。存在垄断而进行寻租活动情况下，造成了社会净成本，无法达到帕累托最优状态。18寻租活动的经济损失18[案例]“特供”的奢侈品政府影响资源配置而创造额外收益，不同于寻利活动。设租寻租——单个主体利用甚至制造制度缺陷来获取经济租金行为。互为寻租——多个主体共同利用甚至制造制度缺陷来获取租金行为。每个寻常百姓家都渴望王谢堂前燕，尤其在这个充满不安全感的时代。“特供”
在权力的光辉下具有品质保障的意义，但实际上已经演化成有关组织敛财的工具。“都是礼尚往来，怎么是受贿？”[案例]
公共物品和公共资源28第二节公共物品和公共资源2829公共产品是指在消费方面具有“非排他性”与“非竞用性”的产品。
非排他性是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品。非竞用性是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的消费。
如：路灯、不拥挤的不收费道路、无线信号、灯塔、国防等。私人产品具有“排他性”和“竞用性”。排他性是指只有对商品支付价格的人才能够使用该商品。竞用性是指当一个人在消费或享用某一商品或服务时，其他人便无法同时消费或享用同一商品或服务。
比如，付一定的费用，才能消费服装、汽车、拥挤的收费道路等。一、公共产品的定义29公共产品是指在消费方面具有“非排他性”与“非竞用私人物品和公共物品竞用性排他性具体实例私人物品是是食品、衣服、鞋帽、电视机、洗衣机、电冰箱、轿车、火车上的铺位、飞机上的座位等公共物品否否国防、道路、公共图书馆、电视、公园等30私人物品和公共物品竞用性排他性具体实例私人物品是是食品、衣根据非排他性的程度,可以把公共物品划分为纯公共物品和准公共物品。含义实例纯公共物品绝对不能排除其他人消费的物品国防安全服务准公共物品需要支付一定费用才能消费的公共物品道路、公共图书馆、电视广播、公园31根据非排他性的程度,可以把公共物品划分为纯公共物品和准公共32二、公共产品的最优数量与市场失灵
消费者A与B的需求曲线DA和DB水平相加即得到某市场需求曲线D。D与供给曲线S的交点决定了该私人产品的均衡数量Q*和均衡价格P*。QA+QB=Q*，PA=PB=P*
MRA＝MRB＝MC0QPSDDBDAQ*QAQBP*HEG1、私人产品的最优数量32二、公共产品的最优数量与市场失灵消费者33公共产品的市场需求曲线是它们的垂直相加。原因：由于非竞争性，每一消费者的消费量都与总消费量相等；而对这个总消费量所支付的全部价格却是所有消费者支付的价格的总和。QA=QB=Q*，PA+PB=P*
MRA+MRB=MC0QPDBDADSQ*P*PBPAH2、公共产品的最优数量33公共产品的市场需求曲线是它们的垂直相加。034结论
（1）私人物品的最优数量是每个消费者的边际利益和边际成本相等。（2）公共物品的最优数量是每个消费者的边际利益之和与边际成本相等。34结论
“公地”)
无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场最终“超载”。“公地的悲剧”并不能说明对土地的个人所有优于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免各种各样的“私地的悲剧”。391968年，美国人哈丁发表了《公地的悲剧》的文[案例]从“路怒族”看资源争夺当每个人都渴望在道路上优先时，都会觉得自己是受害者，都想以满足个人特权的不文明方式去宣泄情绪。在生活中若无视文明细节，以习惯霸占更多资源为快者，特权优越感就会在不知不觉中向各个空间中渗透。[案例]
从“路怒族”看资源争夺40[案例]从“路怒族”看资源争夺当每个人都渴望在道路上优先时第三节
外部性和环境41第三节外部性和环境41一、外部性影响及其分类
并不是最优化的教育水平。E'点代表最大化的社会福利教育的供给曲线，即边际成本曲线49图8-4教育的外部经济三角形FEE'表明当把教育数量从负外部性和资源配置的低效率图8-5分析某燃煤发电厂提供电量的资源配置效率。电力生产不仅包含私人边际成本,而且还包含其负外部性所造成的外部成本。为了减少其外部成本,政府对其征税,或者燃煤发电厂按照社会边际成本等于边际收益的规则确定其电力产出量。50负外部性和资源配置的低效率50图8-5负外部性和资源配置的低效率：电力市场
三角形CBA代表因减少电力产出量而减少的外部成本总量C点所表示的产出量并没有消除污染,只是企业承担了由于电力生产所造成的外部成本。这个产出量低于其利润最大化的产出量,因而其资源配置是低效率的。51图8-5负外部性和资源配置的低效率：电力市场
三、科斯定理科斯定理进一步强调了“看不见的手”理论。
科斯定理：只要财产权是明确的并且交易成本为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，最终的市场均衡结果都是有效率的。在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能够使外部影响“内部化”，从而实现帕累托最优状态。52三、科斯定理科斯定理进一步强调了“看不见的手”理论。[资料]
图8-5污染权优化配置不管出现或即将出现什么企业,允许污染的总量都控制在Q*的水平，使得污染权的价格而不是污染的总量发生变动。图
说明了对于作为输送垃圾系统的河流的需求。60
图8-5污染权优化配置不管出现或即将出现什么企业,允第四节
不完全信息一、信息不完全和市场失灵二、次品市场和逆向选择三、保险市场和道德风险四、纠正信息不完全的政策61第四节不完全信息61“隔行如隔山”，这座山就是信息不对称，而要获得信息需付出成本。占有信息的人在交易中获得优势，这实际是一种信息租金(收入)。信息与资本、土地是相同的，都是一种要进行经济核算的生产要素，主要反映在价格上。[案例]
“买的没有卖的精”62“隔行如隔山”，这座山就是信息不对称，而要获得信息需付出成本一、非对称信息
“柠檬”在美国俚语中表示“次品”或“不中用的东西”。“柠檬市场”是次品市场的意思。当产品质量对买卖双方存在信息不对称时，或者说当产品的卖方对产品质量比买方有更多的信息时，柠檬市场就会出现，低质量产品会不断驱逐高质量的产品。。66“柠檬市场”：“柠檬”在美国俚语中表示“次品”或“不中67200辆旧车好车100辆差车100辆购买者10万元出售者
8万元出售者
道德风险指的是交易双方在签订交易契约后，信息优势方在使自身利益最大化的同时损害了信息劣势方的利益，而自己并不承担由此造成的全部后果的行为。
比如保险市场。70三、信息的事后非对称与道德风险问题在经济活动市场信息优势方信息劣势方道德风险表现劳动市场雇员雇主承包市场承包方发包方上市公司管理层股东公共服务公务员政府和民众家庭生活自己配偶雇员偷懒，不努力工作和劳动承包方偷工减料，违反承包合同管理层不追求股东利益最大化，谋取私利公务员违法乱纪、以权谋私恋爱中百依百顺、隐恶扬善，结婚后真相毕露71市场信息优势方信息劣势方道德风险表现劳动市场雇员雇主承包市场[案例]助学贷款的道德风险来自学生的道德风险：捏造材料骗贷、恶意逃贷、不合理用贷。来自高校的道德风险：认识不到；管理不严；教育不力；支持不够。来自银行的道德风险：缺管理、身份歧视等。来自政府的道德风险：财政、制度、监督等。元芳,你怎么看？[案例]
助学贷款的道德风险72[案例]助学贷款的道德风险来自学生的道德风险：捏造材料如何应对道德风险：（1）说教或惩戒方法；
即通过说服教育提高道德水平，或通过纪律、法规约束和惩罚来消除道德风险（2）经济方法，通过调整激励机制来改变人们的行为。
比如对于保险公司可以规定当事故发生时，被保人自己先承担一定数量金额以内的事故损失，超过部分才由保险公司赔付，这时因为事故损失直接关系到被保人利益，因此他们会努力降低事故发生的几率，达到抑制道德风险的产生。73如何应对道德风险：73四、纠正信息不完全的政策主要目标应：保证经济活动者获得充分而准确的信息，即增加市场“透明度”所实行的政策。为了减少不对称信息的后果,可以采取各种处理的方式发展动机检查机构或显示信息的体系,以减少与信息不对称相联系的问题。大多数保险公司要求购买保险者填写医疗史,并做体检。保险单常常涵盖一个团体的所有成员。销售者来说,重要的是发展质量信誉。74四、纠正信息不完全的政策74第五节
84湖南房地产富翁被迫逃亡揭示社会贫富差距矛盾84中国居民收入基尼系数变化趋势85中国居民收入基尼系数变化趋势85（1）税收政策。在宏观经济政策中，政府运用税收来调节宏观经济，在收入分配中，政府也运用税收来实现收入分配的公平。主要手段是个人所得税，此外还有遗产税、财产税、赠予税等。个人所得税是通过累进所得税制度来调节社会成员收入分配的不平等状况。收入分配政策：对效率优先结果的调整86（1）税收政策。收入分配政策：对效率优先结果的调整86（2）社会福利政策（通过政府财政支出）A、各种形式的社会保障与社会保险：失业救济金制度：对失业工人按一定标准发放能使其维持生活的补助金；老年人年金制度：对退休人员按一定标准发放补助金；对有未成年子女家庭的补助：对收入低于一定标准（即贫困线）的家庭与个人的补助；
87（2）社会福利政策（通过政府财政支出）87B、向贫困者提供就业机会与培训：实现机会均等，保证所有人的平等就业机会，按同工同酬的原则支付报酬；其次使穷人具有就业的能力，包括进行职业培训、实行文化教育计划、建立供青年交流工作经验的青年之家等等。88B、向贫困者提供就业机会与培训：88E、各种保护劳动者的立法：
包括最低工资法和最高工时法、环境保护法、食品和医药卫生法等；F、改善住房条件：
包括以低房租向穷人出租国家兴建的住宅、对私人出租的房屋实行房租限制、资助无房者建房等等。89E、各种保护劳动者的立法：89收入分配有三种标准：贡献标准即按社会成员的贡献分配国民收入。这种分配标准能保证经济效率，但由于各成员能力、机遇的判别又会引起收入分配的不平等。需要标准即按社会成员对生活必需品的需要分配国民收入。平等标准即按公平的准则来分配国民收入。后两个标准有利于收入分配的平等化，但不利于经济效率的提高。可见，有利于经济效率则会不利于平等，有利于平等则会损于经济效率，这就是经济学中所说的平等与效率的矛盾。平等与效率哪一个优先是经济学家们一直争论不休的问题。在市场经济中，分配原则是效率优先，兼顾公平。由此而产生的分配不公的问题需要通过分配政策来解决。平等与效率：一个永恒的话题90收入分配有三种标准：平等与效率：一个永恒的话题902016年1月18日，习近平在省部级主要领导干部学习贯彻十八届五中全会精神专题研讨班在中央党校开班的讲话中指出要“充分调动人民群众的积极性、主动性、创造性，举全民之力推进中国特色社会主义事业，不断把‘蛋糕’做大”。
2013年11月12日，习近平在党的十八届三中全会第二次全体会议上指出“‘蛋糕’不断做大了，同时还要把‘蛋糕’分好”。要“把不断做大的‘蛋糕’分好，让社会主义制度的优越性得到更充分体现，让人民群众有更多获得感”。同时指出“我国经济发展的‘蛋糕’不断做大，但分配不公问题比较突出，收入差距、城乡区域公共服务水平差距较大。”912016年1月18日，习近平在省部级主要领导苏东坡就感叹：月有阴晴圆缺，人有悲欢离合，此事古难全。92苏东坡就感叹：92二事格格不入，欲求兼而为之，
势必左支右继，率致一无所成作为一个社会也经常会遇到这种两难处境，平等与效率就是一例。在任何一个社会中，由于个人的能力、努力与机遇，以及社会制度的不完善，人与人的收入和权利总不能是平等的。所以，平等就成为广大被统治者和弱势群体的强烈要求，也成为许多政治家、社会改革者和思想家的追求。但每个人对社会所做出的贡献又的确不同，给贡献不同的人以平等的收入，社会就缺乏激励机制，效率低下，结果处于一种平等地共同贫穷的状态。改革开放前的中国，社会收入分配相当平等，基尼系数仅为0.17左右。但那时候，整个社会都处于贫困状态，许多人连饭都吃不饱。改革开放之后实行了“让一部分人先富起来”的方针，经济迅速发展，全国人民的生活水平都有了不同程度的提高。但收入分配差距也随之扩大，2016年全国居民收入基尼系数为0.465。93二事格格不入，欲求兼而为之，
配置资源的市场机制通常与亚当·斯密提出的“看不见的手”相联系。在市场经济中，没有人命令谁该生产什么、如何生产和为谁生产，人人追求的只是自身的经济利益，每个人只是根据市场上的价格信号决定自己的行为。然而，市场机制就像一只“看不见的手”，协调着千千万万人的生产和消费。102市场效率配置资源的市场机制通常与亚当·斯密提边际社会收益是否等于边际社会成本帕累托最优状态：当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。这就实现了资源最优配置。帕累托改进：既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过资源重新配置，使得至少一个人的福利水平有所提高。一方面，帕累托最优是指没有进行帕累托改进余地的状态；另一方面，帕累托改进是达到帕累托最优的路径和方法。帕累托最优是公平与效率的“理想王国”。103边际社会收益是否等于边际社会成本帕累托最优状市场失灵(marketfailure)
——指由于完全竞争市场以及一系列理想化假定条件并不现实，市场机制在很多场合不能正常发挥作用，导致资源配置缺乏效率，不能达到帕累托最优状态的情形。104市场失灵(marketfailure)——指由于完全竞当火车驶过农田的时候
20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英格兰大地上飞驰。车上坐着英国经济学家庇古。他边欣赏风光，边对同伴说：列车在田间经过，机车喷出的火花（当时是蒸汽机车）飞到麦穗上，给农民造成了损失，但铁路公司并不用向农民赔偿。这正是市场经济的无能为力之处，称为“市场失灵”。将近70年后，1971年，美国经济学家斯蒂格勒和阿尔钦同游日本。在高速列车(这时已是电气机车)上他们想起了庇古当年的感慨，就问列车员，铁路附近的农田是否受到列车的损害而减产。列车员说，恰恰相反，飞速驶过的列车把吃稻谷的飞鸟吓走了，农民反而收益。当然铁路公司也不能向农民收“赶鸟费”。这同样是市场经济无能为力的，也称为“市场失灵”。105当火车驶过农田的时候20世纪初的一天，列车在绿草如茵的英
同样一件事情在不同的时代与地点结果不同。两代经济学家的感慨也不同。但从经济学的角度看，火车通过农田无论结果如何，其实说明了同一件事：不管外部经济或不经济，从社会的角度看都会导致资源配置的错误，即造成市场失灵。导致市场失灵的原因一般是：垄断、外部性、公共物品和信息不完全。106同样一件事情在不同的时代与地点结果不同。两代市场失灵能否解决？107市场失灵能否解决？10第一节
创造垄断型的寻租是浪费资源的有代价活动。例如，从总量上说，在美国，企业花费数十亿美元来游说国会议员、州议员和地方政府官员，以获得特许权和创造进入壁垒以及确立垄断权的法令。存在垄断而进行寻租活动情况下，造成了社会净成本，无法达到帕累托最优状态。115寻租活动的经济损失18[案例]“特供”的奢侈品政府影响资源配置而创造额外收益，不同于寻利活动。设租寻租——单个主体利用甚至制造制度缺陷来获取经济租金行为。互为寻租——多个主体共同利用甚至制造制度缺陷来获取租金行为。每个寻常百姓家都渴望王谢堂前燕，尤其在这个充满不安全感的时代。“特供”
公共物品和公共资源125第二节公共物品和公共资源28126公共产品是指在消费方面具有“非排他性”与“非竞用性”的产品。
比如，付一定的费用，才能消费服装、汽车、拥挤的收费道路等。一、公共产品的定义29公共产品是指在消费方面具有“非排他性”与“非竞用私人物品和公共物品竞用性排他性具体实例私人物品是是食品、衣服、鞋帽、电视机、洗衣机、电冰箱、轿车、火车上的铺位、飞机上的座位等公共物品否否国防、道路、公共图书馆、电视、公园等127私人物品和公共物品竞用性排他性具体实例私人物品是是食品、衣根据非排他性的程度,可以把公共物品划分为纯公共物品和准公共物品。含义实例纯公共物品绝对不能排除其他人消费的物品国防安全服务准公共物品需要支付一定费用才能消费的公共物品道路、公共图书馆、电视广播、公园128根据非排他性的程度,可以把公共物品划分为纯公共物品和准公共129二、公共产品的最优数量与市场失灵
MRA＝MRB＝MC0QPSDDBDAQ*QAQBP*HEG1、私人产品的最优数量32二、公共产品的最优数量与市场失灵消费者130公共产品的市场需求曲线是它们的垂直相加。原因：由于非竞争性，每一消费者的消费量都与总消费量相等；而对这个总消费量所支付的全部价格却是所有消费者支付的价格的总和。QA=QB=Q*，PA+PB=P*
MRA+MRB=MC0QPDBDADSQ*P*PBPAH2、公共产品的最优数量33公共产品的市场需求曲线是它们的垂直相加。0131结论
无偿向牧民开放。每个牧民都尽可能多地饲养牛羊，牧场最终“超载”。“公地的悲剧”并不能说明对土地的个人所有优于集体所有，但是，集体所有可以有效地避免各种各样的“私地的悲剧”。1361968年，美国人哈丁发表了《公地的悲剧》的文[案例]从“路怒族”看资源争夺当每个人都渴望在道路上优先时，都会觉得自己是受害者，都想以满足个人特权的不文明方式去宣泄情绪。在生活中若无视文明细节，以习惯霸占更多资源为快者，特权优越感就会在不知不觉中向各个空间中渗透。[案例]
从“路怒族”看资源争夺137[案例]从“路怒族”看资源争夺当每个人都渴望在道路上优先时第三节
外部性和环境138第三节外部性和环境41一、外部性影响及其分类
并不是最优化的教育水平。E'点代表最大化的社会福利教育的供给曲线，即边际成本曲线146图8-4教育的外部经济三角形FEE'表明当把教育数量从负外部性和资源配置的低效率图8-5分析某燃煤发电厂提供电量的资源配置效率。电力生产不仅包含私人边际成本,而且还包含其负外部性所造成的外部成本。为了减少其外部成本,政府对其征税,或者燃煤发电厂按照社会边际成本等于边际收益的规则确定其电力产出量。147负外部性和资源配置的低效率50图8-5负外部性和资源配置的低效率：电力市场
三角形CBA代表因减少电力产出量而减少的外部成本总量C点所表示的产出量并没有消除污染,只是企业承担了由于电力生产所造成的外部成本。这个产出量低于其利润最大化的产出量,因而其资源配置是低效率的。148图8-5负外部性和资源配置的低效率：电力市场
科斯定理：只要财产权是明确的并且交易成本为零或很小，则无论开始时将财产权赋予谁，最终的市场均衡结果都是有效率的。在给定条件下，只要市场力量足够强大，总能够使外部影响“内部化”，从而实现帕累托最优状态。149三、科斯定理科斯定理进一步强调了“看不见的手”理论。[资料]
对科斯定理的解释罗伯特·D·库特的定义：只要法定权利可以自由交换，法定权利的初始配置并不影响效率。只要交易成本等于零，法定权利的初始配置并不影响效率。只要法律权利的交换是在完全竞争市场中进行的，法律权利的初始配置并不影响效率。150[资料]对科斯定理的解释罗伯特·D·库特的定义：53科斯定理是如何发挥作用的？假定张三养了一条狗。狗的狂叫影响了邻居李四。张三从养狗中得到了收益，但这条狗给李四带来了负外部性。私人解决这一问题有两种方案：第一，若张三从养狗中得到收益500元，而李四由于狗的狂