法治故事丨始于网恋终于诈骗警方揭秘网络交友投资骗局

2022年7月，宿迁警方接到市民王女士报警，说自己在网上交友的过程中被人诈骗了100多万元。

离异后的王女士一直独自带着女儿生活，听到对方说自己也有一个女儿，并且也刚刚离异，相似的境遇让王女士觉得他们之间有聊不完的话题。

处于情感空窗期的王女士孤独无助，这位成功男士的出现仿佛给她带来了一线曙光，让她倍感温暖。二人很快以老婆和老公相称，这名男子还不断给王女士寄送鲜花和礼品，很快就获取了王女士的信任。

一直以来，王女士都觉得生活压力很大，一听说她交往的恋人可以带着自己赚钱，她丝毫没有怀疑。

宿迁市宿豫区公安分局刑警大队教导员孙佳：了解他的情感状态、经济状态以及工作的情况，并且适时地向她抛出了一款投资理财产品，发送一些他本人在使用投资理财产品过程中赚钱的一些截图。

被害人王女士：他给了我一个网址，让我从那个网址下载下来一个软件。

对方开始试探性地让王女士进行几百几千的小额投资，见到可以正常提现，赚钱心切的王女士更加深信不疑。当了解到王女士账户中有8万元人民币的存款后，那名男子就开始要求王女士加大投入，说“投资越大，收益就越大”。王女士信以为真，跟朋友借了两万块连同自己的8万元存款一起投了进去。

被害人王女士：我投进去之后，账号上就显示大概16万多块钱，但是我说我要取回来，我说我不投了，我要提现，他说可以提现。

让王女士没有想到的是，为了能够取出账号上显示的16万元，她付出了惨痛的代价。

宿迁市宿豫区公安分局刑警大队教导员孙佳：对方就以各种各样的话术，去骗取王女士的信任，并且诱骗王女士通过向亲友借款，到银行去贷款以及使用网络借贷平台，前后王女士一共借了100多万元，然后都把这些钱投资到了这个平台里面去。

账户上收益丰厚

提现时发现平台早已关闭

宿豫区公安分局刑警大队副大队长吴子辉：通过我们前期大量的工作，通过对涉诈的App、涉诈的网站侦查工作之后，然后初步发现了这个诈骗窝点，应该是位于阿联酋迪拜。

警方经过调查取证，发现有九人参与实施了对王女士的诈骗，然而此刻的九名犯罪嫌疑人都身在境外，案件一时陷入僵局。但侦查工作并没有停止，围绕着九名犯罪嫌疑人，警方开展了深入调查。

宿豫区公安分局刑警大队副大队长吴子辉：在明确嫌疑人身份之后，我们对每一名嫌疑人都有针对性地开展研判，在2023年5月份的时候，我们发现其中有这个嫌疑人已经从境外入境了。

专案组迅速组织警力展开行动，将这名回国的犯罪嫌疑人文军抓捕归案。经审讯，犯罪嫌疑人文军交代了在迪拜阳光诈骗集团及菲律宾马尼拉合盈诈骗集团使用虚假投资App参与诈骗的犯罪事实，至此，盘踞在迪拜及马尼拉的特大诈骗集团浮出水面。

经进一步审讯，文军还交代了该诈骗集团的基本架构及人员组成情况。随后，警方立即组织抓捕。民警前往四川、黑龙江、广东、福建、湖北等地开展集中收网，将明确了身份且已经回国的涉案犯罪嫌疑人全部抓捕归案。

嫌疑人杨某：就是以谈恋爱的名义去引导她们投资。

经查，该诈骗集团于2020年1月在菲律宾马尼拉成立，层级清晰、分工明确，由主管具体负责公司日常管理。为获取被害人的信任，一般会将实施诈骗人员包装打造成公务员、商人、企业高管等人设，然后通过购买来的社交平台账号针对国内离异、感情破裂的女性进行有目的的交友恋爱。

犯罪嫌疑人迮某：第一天了解双方的个人信息，第二天聊工作，然后一些爱好喜好，厨艺、旅游这些等等，第三天谈一下家里双方都有什么老人，然后看看共同喜好。

在聊天期间，犯罪嫌疑人会用专门的话术对被害人进行嘘寒问暖并套取被害人工作和经济状况，然后时不时地会给被害人送花或者其他礼物。

如果被害人提出视频通话，他们还有专门的模特负责与被害人进行连线，在获得被害人信任后，适时抛出投资平台，并称掌握平台漏洞，诱导被害人下载由该公司技术人员开发虚假投资理财App，最后由该诈骗集团的组长、键盘手冒充导师、接待员，引导被害人在平台上投资下注。

据警方介绍，目前该案已经串并案件150余起，涉案金额3000余万元，案件正在进一步办理中。

始于网恋，终于诈骗。警方提示，凡是素未谋面的网络恋人或者网友，推荐你去投资理财的、推荐你去网络赌博和购买网络彩票的都是诈骗。

宿豫区公安局副局长王强军：尽管诈骗手法千变万化，但是万变不离其宗，我们要记住“三不一多”原则，就是未知链接不点击，未知来电不轻信，个人信息不透露，转账汇款多核实。