从近期开展的“世界投资者周”“金融消费者权益保护教育宣传月”等活动来看，基金公司等机构的投教工作已不再停留在泛泛而谈层面，而是深入到了“虚假网络投资理财类诈骗”“非法证券投资咨询”等案件中来，并从专业合规视角提取出了7大“荐股骗局”套路等作案手法。甚至有机构还通过展示“资深股民被骗300多万”“个别非法平台的作案金额高达7亿元”等案例细节，提升了警醒作用。
华夏基金(香港)被“李鬼”盯上
华夏基金(香港)有限公司（下称“华夏基金（香港）”）是华夏基金旗下的香港子公司。该公司近日对外发布消息称，近日发现市场上存在伪冒者使用华夏基金(香港)、其关联公司及/或其员工的名义误导或诱骗投资者加入伪冒即时通讯群组，用于进行潜在欺诈或其他非法活动。
从券商中国记者跟踪来看，这是基金子公司领域罕见的“李鬼”行为。此前不法分子冒充金融机构进行非法活动，大多是在基金公司、证券公司等领域。业内人士表示，随着作案手法更新和地域扩大化，“李鬼”作案对象会更为多元化和隐蔽化。这意味着，金融机构要持续加大投资者教育和投资者保护工作力度。除了常规的事件澄清、辟谣外，还要在提升投资者识别能力、风险防范意识等方面下功夫。
记者发现，在近期举办的“世界投资者周”和2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”活动中，华商基金、银华基金等基金公司从保护投资者合法权益出发，通过专门性案例，揭示了“非法证券投资咨询”“非法集资”等诈骗套路。
虚假网络投资理财类诈骗有三大步骤
根据银华基金消息，“世界投资者周”是由国际证监会组织(IOSCO)举办的一项全球性的活动，旨在推动投资者保护及投资者教育。另外，华商基金在投资者教育宣传活动信息中指出，不法分子假冒基金公司等行业机构开展的不法活动，会对投资者的利益造成重大损害。具体看，不法分子主要有3种假冒形式：
一是发布假冒基金公司客服热线，待居民拨打后套取身份证号码、银行卡账户及密码等信息实施诈骗；二是假冒基金公司网站、APP，编造高回报的投资方式，诱骗居民充值、转账；三是假冒基金公司知名基金经理或其他员工，开立社交账号、发表市场观点，诱导居民加入非法投资群后实施诈骗。
以常见的虚假网络投资理财类诈骗为例，具体实施步骤又有以下三步：
步骤二：以“专家内幕”虚假消息诱导投资。不法分子通过社交软件添加消费者好友，将其拉入“投资”群聊，然后冒充投资导师、理财专家，以“投资暴富案例”“直播课”骗取消费者信任，或通过婚恋交友平台与消费者确定婚恋关系，再以有“内部消息”“会员渠道”“特殊资源”等诱骗消费者参与投资。
非法投资咨询存在7大“荐股骗局”套路
此外，根据华商基金官微发布的2023年“金融消费者权益保护教育宣传月”信息，近年来不法分子依托网络平台，冒充交易所、正规证券经营机构，开展非法证券期货网络诈骗活动，具有很强的欺骗性和隐蔽性，严重损害投资者利益。
以非法证券期货活动中的“非法证券投资咨询”为例，这是指无资格机构和个人向投资者或客户提供证券投资分析、预测或建议等直接或间接有偿咨询服务的活动。根据《中华人民共和国证券法》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券投资咨询业务属于特许经营，未经中国证监会批准，任何机构和个人不得从事该业务。
具体来看，非法投资咨询存在7大“荐股骗局”套路：
六是不法分子推荐股票造成投资者亏损后，也并不是都联系不上，有些公司给投资者造成亏损还能联系上，面对投资者的投诉，却是蛊惑投资者参加更高级别的会员组，缴纳更多的“会员费”。
七是不少不法分子为实施诈骗，用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者，或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。出于对专业机构的信任，投资者往往缴纳会员费，获得荐股，但却出现亏损，最终发现自己上当。
在揭露作案手法基础上，金融机构进一步展示了具体诈骗案例。
第一，识别主体资格。按照规定，开展证券期货业务，需要经中国证监会核准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，是非法机构，投资者不要与这样的机构打交道。
第二，识别营销方式。不法分子往往自称“老师”“股神”，以知道“内幕信息”、能够挑选“黑马股”，只要跟着做就能赚大钱等说法吸引投资者，而合法的证券期货经营机构是不能这么做的。对于这样的人不要相信。证券期货交易是有风险的，不可能稳赚不赔。
第四，识别收款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户。而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求把钱打入以个人名义开立的账户，应果断拒绝。