“各位玩家夜不能寐，生怕做了个一夜暴富的美梦，醒来却是一夜暴负。”
作者：洞察猫
本文约3000字，建议阅读7分钟
开篇之前，我们先复习一个名词，“庞氏骗局”。
1919年，一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人策划一个阴谋，欺骗大家向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到高利润回报。
然后，庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。
由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地吸引了三万名投资者，但当审计师请求庞兹公开账簿，却发现他的银行账户早已透支时，被利益冲昏头脑的人们终于清醒过来。
后人称之为“庞氏骗局”。
而在现代社会，也同样存在一些打着产品的幌子，本质却是“庞氏骗局”的企业。
除了投资可以获得高额的回报，拉人头也会增加你的收益，拉一个新投资人进来，他砸进来的钱你可以提一部分。
这样每一个投资者就变身为这个骗局的业务员。
然后资金本身并没有产生实际的收益，随着规模的扩大，缺口也就会越来越大，操盘人开始拆东墙补西墙，最终像泡沫一样，嘭的一声，破灭了。
最近，销猫收到了非常多关于「翰林金业」的投诉。
现在就来给大家“一探究竟”。
01、农业部真的是靠山吗？
黄金并不稀奇，大街上到处是金店。
一提到黄金，大家首要想到的几个品牌，周大福、老凤祥等。
传统金店，是先开店，再搞活动，吸引顾客，到店买黄金。
有一家公司——翰林金业，就和传统金业反着来。
打着“买1g送800元等值黄金、买10g送8000元等值黄金、买100g送80000元等值黄金、买1000g送800000元等值黄金”的心动标语，忍不住想去薅个羊毛。
然而，理财有风险，投资需谨慎！
销猫去查看了此公司的背景，企查查上显示，翰林金业实际控股人是中国农业部。
现在的企业，都喜欢与国企或者央企挂钩，来彰显自己的实力。
如此宣传，更能收割一波“韭菜”。
通过深入调查发现，1999年3月，根据国务院脱钩办规定，中国蓝田、蓝田股份与农业部脱钩。
不过直到今天，关于中国蓝田的工商注册信息依然显示其是由农业部控股的。这是因为中国蓝田一直不去办理工商信息变更所至。
据《中国蓝田总公司与中国证券监督管理委员会等二审行政判决书》显示，北京市第二中级人民法院认为，中国蓝田总公司未主动、及时的办理工商注册信息变更登记，并不能否认其与农业农村部脱钩的事实。
可见，中国蓝田总公司与农业部脱钩属于既成事实。现如今，和中国蓝田经过层层穿透还相隔“十万八千里”的翰林金业自称隶属农业部，实属滑稽。
02、玩的动、静态返利？
据猫友透露，翰林金业运作模式就为"买黄金送黄金"，并且每天获得的让利返现，即静态返利。
这样一来，翰林金业就有两个APP，一个是买黄金的APP，一个是领取金豆的APP。
买黄金的app很好理解，领取金豆的app我来解释解释。
举个例子，买1克送800金豆，每天收入1.6金豆，买10克送8000金豆，每天收入16金豆，买100克，送80000金豆，每天收入160金豆，以此类推。
存储到5000金豆，便可以去兑换黄金，随即变现。
如果只是自己购买黄金，成本高，金豆少，5000金豆遥遥无期，所以就需要您去“拉人头”，为你加速领取金豆。
通俗易懂的讲，假设你自己购买100克黄金，赠送的总共是8万金豆，收入160豆；你介绍一个人购买了100克，他就帮助你加速存储一天160金豆。
为了加速赚取金豆兑换黄金，入坑的投资者会四处拉人入盘，兑换更多的黄金。
这就是所谓的动态返利。
03、是熟悉的味道吗？
那么这样的运作模式到底有没有问题？
销猫再来给大家讲一个真实的故事，轰动一时的“七亿入口传销案”。
是以建立“无限流量新业态社交电商平台”为名，成立的传销组织。
引诱参加者缴纳100元激活会员账号获取500“流量”，这就类比翰林金业的“金豆”。
同样也为会员制定了静态与动态返利的运营模式。
静态模式中，激活会员每人每天可得50“流量”；
动态模式中，激活会员每发展一名一级会员可获“200”流量。
会员获得的“流量”将变现或用于购买商品，以此吸引会员不断发展下线。
前会员可将“流量”变现，其实就是后来者缴纳的“入会费”。
目前这一案件已被法院判决，其中发展会员达80万人，资金累计7000万元，截止被查获时，账户还剩6000多万元，其余资金被平台人员挥霍、送人等。
法院认为，按照一定顺序组成层级，直接、间接以发展人员的数量作为返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动，情节严重，其行为已构成组织、领导传销活动罪。
这就理得清楚了。
与七亿入口有着相同运作模式的翰林金业是踩着国家的红线，将后入局者高价购买黄金的钱去兑付给前入局者变现，玩起了资金盘的游戏。
04、还不快跑？
那各位，知道什么是资金盘吗？
官方定义资金盘是指运用直销的倍增原理，以滚动或静态的资金流通形式，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式，极具隐蔽性、欺骗性和社会危害性。
眼下各种打着金融创新名义的、包装成正规公司名义的、甚至打着国家名义的资金盘都算是华丽包装下的庞氏骗局。
用最简朴的话来说就是“拆东墙补西墙”，空手套白狼~
从资金盘的解释可以得出，靠底下的人一层一层拉人进来，大篇幅的渲染收益率如何高，跟你计算投多少能赚多少，推荐几个新人可以赚多少。
所谓的收益，就是拉人头的资金盘游戏，放肆敛财，等达到他们的目标就卷款跑路。
不过，翰林金业多久跑路销猫不知道，但你该跑了。
不然到时候就只剩下你和你推荐的老乡们，两眼泪汪汪！
05、涉嫌违法了吗？
很快，不少朋友发现了其中的猫腻，纷纷向市监局举报求证。
2020年9月11日，中国裁判文书网对外公布了一起涉及传销的行政裁定书。深圳一家叫翰林金业的黄金公司因涉嫌传销，被冻结了7000万元的资金，甚至因涉嫌传销被沂源县市场监督管理局罚没1500余万元。
2020年12月18日，被罚款2000000元。
2021年6月9号，“翰林黄金”关联账户被冻结。
翰林金业被执法部门多次冻结罚款，原形显现。
从以上文书，我们可以确定的是：1、翰林金业的推广模式，可以确定是非法传销模式。2、翰林金业认罚了1500多万。3、处罚决定要求翰林金业改正违法行为。
06、总结
一时的贪念或许会带给我们蝇头小利，但深陷其中就会栽个大跟头。
不少猫友与销猫讨论如何练就火眼金睛，避免资金盘。
其中就两个核心防骗要点：
2、谨记远离投资收益远远超过基础概率的项目。结合本年度国内GDP水平进行思考，为什么基本没门槛的事情能给你带来这么高的收益，那只能是图你的钱了！
还有一句话说得好，普通老百姓，如果一个挣钱项目主动找上你，那就不用看了，能看上你口袋里的这点钱的，只有骗子。
现在还在投资翰林金业的朋友们，也该收拾收拾东西赶紧撤了。