帅百华消失了！这让很多投资“中色金银”贵金属平台的投资者始料未及。当初看似“高大上”的贵金属交易平台，而今已是人去楼空。
业内资深人士向本报透露，国内大约有200万至300万人在进行贵金属电子盘交易，整体交易规模只是近千亿元，但通过高杠杆放大，规模效应并不小于其他衍生品市场。贵金属领域已成诈骗案高发区。
“高大上”原来是骗局
中色金银贸易中心有限公司（以下简称“中色金银”）贵金属交易平台的投资者们至今不愿意相信这是一场骗局。
作为中色金银郑州一家代理商曾经的业务员，何南（化名）在中色案发之前也认为这是家正规平台。何南也是中色金银的一名受害投资者，被骗近8万元。
“客户每一手白银交易，中色金银能赚多少不得而知，但是会员单位大概就能赚180元，其中120元分给下面的代理商，代理商再将其中40多元分给业务员。有的业务员一天能赚几百上千元。业务员不会关心客户的死活，他们只想办法让客户更多的操作，而且最好是重仓操作，自己好赚取更多佣金。”何南表示。
何南说：“空闲的时候，同事们会谈论工作两年还是三年之后在郑州买房。事实上，做得好的业务员，两年在郑州买房子问题不大。骗子业务员每个月拿1万元工资很正常，年终奖拿2万元。部门经理年终奖都能拿二、三十万元。”
当了近2个月业务员之后，何南越来越觉得“这就是一家网络诈骗机构”，于是他选择了离开。
尽管如此，何南依然认为这些欺骗行为只是会员单位、代理商层面的单方面行为。至于中色金银贵金属交易平台，何南当时认为是正规的，“高大上”的，投资者是能赚钱的。
他被一些表象所迷惑。
两年之前，平台上线仪式在人民大会堂举行，众多退休高级别官员、经济学者出席。著名经济学家担任中色金银公司总裁。中色金银曾誓言要与纽约黄金市场、伦敦黄金市场、苏黎世黄金市场等比肩而立。
但是，何南认为在中色平台上能赚钱，于是开始入场参与中色金银贵金属交易。“现在想想，还是我过于自信，再加上对金融不了解。”何南说。
2015年6月29日，中色金银的贵金属交易平台先后两次暂停出入金业务。此后数天，出入金业务一直没有恢复，但订货交易仍可正常进行。
小道消息开始满天飞。一则传言称，中色12名高管被带走调查，中色账户近7亿元资金被冻结。
警方通缉帅百华
9月2日，内蒙古赤峰市巴林左旗公安局发布的案情通报首次确认了帅百华中色金银实际控制人的身份，并指出其“将资金抽逃跑路”的事实。警方通报称，“基金（资金）虽然显示在交易平台上，实际大部分资金已被中色公司实际控制人帅百华非法转移”
早在7月中旬，上证报记者调查时就发现，中色金银工商信息罗列的高管多是其代理人，而其实际控制人正是帅百华。
起初，坊间传言中色金银内蒙分支机构涉嫌股票配资恶意做空A股被调查。内蒙警方带走了中色金银包括前台、保洁在内的多人，中色金银副总裁章亚平在出差返程途中被带走。
中色金银是否因为参与做空被警方调查，记者没能从警方得到确认。而2015年7月29日，内蒙古赤峰市巴林左旗公安局官方微博发布案情通报。这则案情通报称，中色金银贸易中心交易平台系“非法交易平台，涉嫌诈骗投资者钱财……”
8月5日，警方发布的一则案情通报则称，抓捕了34名犯罪嫌疑人，冻结涉案资金2.05亿元，公安部现已对此案进行督办。
2015年9月2日，内蒙古赤峰市巴林左旗公安局发布的案情通报也首次确认了帅百华中色金银实际控制人的身份，并指出其“将资金抽逃跑路”的事实。警方通报称，“基金（资金）虽然显示在交易平台上，实际大部分资金已被中色公司实际控制人帅百华非法转移”。
至此，这起案发已两个多月，牵涉数万投资者的案件开始显山露水。
在此次中色金银案发之初，有内部人士曾多次致电帅百华，但两个手机均处于关机状态。
公开资料显示帅百华对股指期货研究较早，在套利方面有深入研究。2010年至2011年2月，帅百华接受媒体采访时的公开身份是中国国际期货有限公司（以下简称“国际期货”）金融事业部总监兼光华路营业中心总监。
国际期货成立于1992年，总部设在北京，在内陆和香港设有期货及证券经营子公司，拥有为客户提供基于中国和全球期货及金融衍生品交易服务的业务。
国际期货官网上一份上传于2012年2月14日的从业人员名单显示，帅百华自2011年5月10日起还曾任该公司直属业务部部门经理，拥有期货业执业证书。另一份上传于2012年3月9日的从业人员名单则没有帅百华。
此外，本报调查发现，中色金银会员单位公开宣传时确曾有股票配资业务，中色金银也网罗了一批操盘经验丰富的从业者，以及知名经济金融界人士作为智囊。
帅百华的这种人才和人脉储备早在其创立中色金银之前就已经开始。除了中色金银之外，帅百华至少曾经或者依然实际控制着两三家公司。
尽管有迹象表明，帅百华在2014年就开始部署“打扫战场”，先后清除了在多家公司的痕迹。但是，其代理人团队成员基本没有变化。
其中，中玺时代国际控股有限公司（以下简称“中玺控股”）就是帅百华曾实际控制的一家公司，该公司也曾开展过与中色金银类似的贵金属现货业务。
中玺控股投资设立的中玺研究院，旗下也网罗了多位尚且活跃在经济界的专家，这些专家长期在中玺研究院担任职务，从事一些具体事务。
本报曾与其中部分人士取得联系，但他们都拒绝受访。
帅百华幕后织网完成资金流转
帅百华习惯隐身幕后，中色金银的众多会员单位也惯于躲躲闪闪。本报曾联系过中色金银六家会员单位的法人代表，均不知中色金银为何物，都声称是有其他人将自己的身份证借去办理工商注册
除了人脉网，帅百华还织了一张公司网。这张通过会员单位、代理商，以及帅百华实际控制的其他公司织成的网，完成了投资者巨额资金的隐秘流转。这些公司之间关系盘根错节，导致很难理清巨额资金流转的具体形式，及利益分配。
帅百华这两年越来越习惯隐身幕后，台前的公司运作也都是云山雾罩。2014年世界男子冰壶世锦赛闭幕式上，帅百华以赞助商中色金银贸易中心董事长的身份为获奖队颁奖。这次公开露面已属罕见。
本报调查发现，中色金银的众多会员单位也惯于躲躲闪闪，会员单位实际控制人同样习惯隐身。本报曾联系过中色金银六家会员单位的法人代表，均不知中色金银为何物，都声称是有其他人将自己的身份证借去办理的工商注册。
章亚平等中色金银管理人员会定期赴会员单位考察，这些会员单位也经常以“总部”来称呼中色金银。目前，本报无法查明这些会员单位背后的实际控制人与中色金银、帅百华团队是否有关联。
中色金银各地会员单位一般会在北京注册一家贵金属交易公司，以此向普通投资人凸显既欣欣向荣又高大上的姿态。每当会员单位在北京注册公司的名称核准通过之后，章亚平就会在微博晒《企业名称预先核准通知书》以示庆贺。
除此之外，中色金银公司及其子公司名称也多与有色行业的一些央企名称有些雷同，貌似存在“血缘”关系。有中色金银的会员单位和个人在招商材料、宣讲资料里，甚至宣称中色金银的股东是中色国贸基金、国务院经济发展研究中心。
面对盘根错节的关系，以及各种名目的“中色”，表面上中色金银也曾出台一些整顿措施。比如，2014年9月，中色金银要求各会员发布信息时“不能私自加进例如‘央企’、‘国务院扶持项目’等不确切表述。”
本报暂时未能调查清楚其间是否存在直接或者间接的关系。但是，无疑这些暧昧不清都给普通投资人带来迷惑。
此外，中色金银平台上线仪式，邀请了众多退休高官出席，某经济学家任中色金银总裁，这些都让外界以为平台有背景、有“钱景”。
谭雅玲，女，1953年生，北京人。曾为中色金银贸易中心总裁。原为中国银行全球金融市场部高级分析师。现为中国银行高级研究员。中国国际经济关系学会常务理事。中联融国际投资顾问中心主任。中国外汇投资研究院院长。MG金融集团中国首席经济学家和首席分析师。北京大学金融衍生品研修院特约研究员。中国亚非发展交流协会常务理事。哈尔滨市政府经济顾问。同时为北京大学、清华大学、河北大学、中央财经大学兼职教授。为国内外知名专家学者。2006年被中国金融网等机构评选为中国金融杰出贡献专家。2009年被评为金融杰出贡献专家。
事实上，这位经济学家早已下海。对于前来问询的中色金银受害投资人，其微博回应称：“既然是黑平台，你为何参与？事情演变过程囤积了风险，学会识别与判断很重要，自己的认知是关键。”
这场微博对质，起于中色金银案发之后，投资人在该经济学家实名认证微博上发问，“你干嘛要去黑平台客串，是何居心。”
于是有了该经济学家的上述表态，同时还回应称：“最开始他们创业需要我帮助，就任此位，但只是虚名，不参与任何事情。随后一再提醒责任与风险，因为有人告知问题。只一年就不再担任任何职位，并提醒他们不要再用我的抬头，一而再再而三强调此事。特此告知与我无关，我从未参与任何业务。”
尽管众多个人投资者一再发帖询问，该微博再没有公开回应。
本报记者曾在7月中旬致电这位经济学家，确认微博上的言论出自其本人。其对本报记者仅表示：“期间，有中色金银的会员单位将一些问题私下转给我，我提醒过中色，但是他们不听。”
超高倍杠杆埋巨大隐患
退休官员、经济学家、社会名流抽身而退，留下了众多深陷漩涡的投资人。
近年来，这种以炒贵金属现货、原油等为名的投资活动愈发风靡。虽然为现货交易，实则类似证券期货交易，而且投资杠杆更大，交易机制更大胆，无论是金融风险还是社会管理风险都不容小视。
中色金银公开宣传的杠杆即为100倍，这在行业内属于超高倍的杠杆。
除了收取会员费以外，贵金属交易平台还收取可观的交易手续费。一位接近中色金银核心的知情人士向本报表示，中色金银每年收取会员费就有数千万元，但是这相对整体收入占比很小。
全行业每年总体利润在一两百亿元，但这只是交易平台层面，各类会员和二级代理等层面的收入未有准确统计，收益却并不低。
本报调查获悉，由于交易平台、会员单位、代理商越来越多，这个行业也存在价格战等恶性竞争。
中色金银就曾经将自身打扮成“受害者”身份。比如，在2014年10月底至11月中旬，中色金银曾多次声称遭受网络攻击。但是，之前有平台在案发之后被查明所谓的网络攻击、“断网”实则是欺诈普通投资人的伎俩之一。
据业内人士估计，截至目前全国约200家贵金属交易平台。自2006年始，初期行业发展经历过一轮“跑路潮”，后渐有规范起色，近年来平台欺诈案增多。
作为投资者，处处潜藏着风险，即便已经是受害者也可能二次受骗。比如，天津一家声称正规代理商，在其注册网站上义正辞严地罗列了贵金属诈骗的几种形式：盗用网站、自编交易所、自编会员、后台操作、限制交易、对赌模式等。
这些贵金属交易平台多数都是依据地方政府一纸批文就设立的，有些甚至没有任何手续。
“贵金属市场虽然现在更趋合法正规，但始终不是成熟的市场，投资者的接受程度不一样，行业仍需规范。”资深从业人士对本报表示。
全国性的交易所一共8个!切记!!
(配图来自互联网)
A股：
深圳证券交易所;
上海证券交易所;
新三板：
全国中小企业股份转让系统
期货：
中国金融期货交易所
上海期货交易所
大连商品交易所
郑州商品交易所
黄金：
上海黄金交易所。
其余全部是经地方政府审批的地方性交易所，擦亮眼睛，避免风险。
附文：当今社会十大合法骗局，你是否早已投身其中了呢？
所谓风光的背后不是沧桑就是肮脏，现在给大家整理了社会上的各种法骗局，这些骗子逍遥法外，法律却无法制裁他们，我们就只有强自身防范意识，才能让骗子饿死。
骗局1：投资现货白银
央视315晚会对现在热炒的“现货白银投资”进行了曝光，央视记者调查后发现，现货白银投资实际上是一场对赌游戏，“客户跟平台对赌，你赚了钱，那么公司就要亏钱。”交易所、会员、代理商层层设陷阱，他们利用夸大宣传欺骗投资者，利用高额回扣发展代理网络，吸引投资者投入大量金钱进行现货白银投资理财。然而，投资者万万没有想到，所谓交易软件完全被后台操纵，他们亏损的巨额资金竟然全部落入会员和代理商的腰包。
315晚会从天津所到各个小平台，由上往下从头梳理了一下，从做市商对赌机制，到各层级客户亏损利益分配，再到后台控制行情报价和出入金控制，把整个行业曝光的一点不剩。其实赚取客户亏损等很多内容已经不再是行业秘密，但是随着控制客户交易等细节部分的曝光，应该足以打消投资者仅存的一点赚钱希望。
风险=收益，这是永恒的，这是金融行业的定律，就像能量守恒定律一样，你永远做不出“永动机”来，也永远没有“低风险，高收益”这种事情。
骗局3：各种直销
很多人不知道直销和传销的区别，现在我告诉大家，通俗点说就是传销卖给你的东西一分钱不值，而直销卖给你的东西还能值3分钱。
1、能把酸性水变成碱性水的净水器实际效果不如5元一包的麦饭石。
2、吃了能治多种疾病的保健品成本不超过10元。
3、托玛琳水杯成本20元，且无任何效果。
4、各种洗涤用品，洗洁剂成本3元，牙膏成本2元（看牙膏尾部的颜色标示辨别牙膏成分更是瞎扯淡）。
5、化妆品本来利润就高，直销化妆品更是垃圾中的战斗机，最差的产品，最贵的价格。
此处不再一一列举，太多了。。。。
我和很多前辈商量过用直销的方法做点真东西，真正造福大众，但是前辈告诉我，直销的成本是不允许超过8%的，也就是卖1000元的东西，成本不允许超过80元，不然无法支撑直销利益链条。作为消费者，我不反对购买直销的产品，只是觉得不值那么多钱，如果您是土豪，那么请忽略我的说法。
骗局5：各种理由要你取消货到付款的公司
骗局6：对方要你先把货放在他的保险柜里
你带着货去拿钱，对方要你先把货放在他的保险柜里，先去吃个饭休息一下，还把钥匙交给你要你自己设密码，接着你把货放到他保险柜，回来就发现货没了，他说不知道，然后你发现保险柜后面的那块板是穿的，货从保险柜后面就被拿走了。你报警也没用，通常这种骗子都是有保护伞的，会要你吃不了兜着走。
骗局7：各种私募，外汇
说白了就是“庞氏骗局”，用后来的人支付前面人的利息，高额回报快速吸引成千上万的人加入这个骗局，最后骗局瓦解，投资打水漂。受害者罗先生之前被朋友介绍去做一个境外的投资，说投资回报高，投1万，一个月后可连本带利拿回1万1千元，罗先生将信将疑的试着投入了1万，过了一个月，果真连本带利拿回1万1千元，尝到甜头的罗先生继续追加投资10万，结果拿回11万，罗先生大喜，介绍亲戚一起做，总共投资几百万，原本以为可以收获几十万，没想到对方称项目出现巨额亏损，投资只能收回10万，罗先生和其亲戚痛苦不已。
骗局8：酒吧酒托骗局
骗局9：各种网络营销公司
骗局10：成功学
成功学教你的东西大部分可以在书籍（卡耐基的书、成功学全书等励志书籍）中找到，不必花几千几万去听什么课程，在我看来成功学就是：他成功了，你被坑了！！