和实体现货交易所不同,微盘的交易单位很小,如1克银、0.1吨油,最低只要8元就能下单,但交易原理与现货交易所如出一辙,可谓“麻雀虽小,五脏俱全”。目前大多数平台交易周期均为60秒、180秒、300秒。
据了解,这类微盘交易平台多数提供5-10倍的杠杆,十分符合部分投资者“以小博大”的心理。有律师认为,微盘交易实际上就是一种电子盘对赌交易。这种交易的风险在于交易机制不是合法有效的,交易方式存在欺诈和虚假行为。
在该公号的新手介绍中,更是宣传了赚钱的“容易”。“选择要购买的方向,是买涨(采购)往上升,还是买跌(销售),买涨买跌双向交易,怎么样都可以赚到钱。举个例子,看看高手如何6小时收益翻番。某日,来自北京的李先生,选择最大本金2000一手(波动一个点30元)操作,买入白银10手即20000元,短短几个小时,连续两笔总盈利高达近42000元,成功实现翻两番。”
不过,一位曾经参与微盘交易的小张对新快报记者介绍,比如说一位投资人在某微盘上对某现货买涨(跌),投资100万元,仅仅只是在该微盘交易账户上有显示,可能并没有真的拿去投资,这100万元在投入之后可能就被提走了,投资人在微盘上的操作,所有损益都只是一个数字而已。
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“导师”喊单,循循善诱让你成为“赌徒”
新快报记者在百度招聘中,也看到了大量的微盘交易软件都在招聘客服人员。比如最近广州一家微盘招聘售前客服,月薪6000元,并号称“年终可分红”。
倩倩表示,业务员通过介绍客户,能赚取一定比例的佣金,一般而言每家平台每笔交易手续费是10%,然后其中6%的佣金归中介公司(代理商),比如说某客户投资100万元,要交10万元的手续费,中介公司(代理商)可以从中抽走6千元的佣金。
而参与现货交易的投资人,开始可能是几百元的尝试,越陷越深就开始砸钱,同时所谓的业务员(或者老师)不断地向投资人灌输赢钱和扳本的概念,放大投资人赌博心态,这些人也可以从中抽成,这笔抽称为“客损”。
对业务员而言,赚“客损”来钱非常快,据一个从业不到半年的业务员透露,他有一个月赚客损就有6万元,还有更老练的业务员赚得更多。该业务员向新快报记者表示,因为“后来发现像是诈骗,觉得昧良心”,现在已经转行了。
微盘之所以能吸引投资者不断投入,就是所谓的投资导师不断“喊单”,不断地向投资者灌输翻本的概念,放大投资者的赌博心态,这种跟赌博有点类似。“前期肯定是要让客户赚钱的,但是最后肯定是要全部都亏掉的,”上述业务员透露。
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十赌九亏!投资人与运营者是利益对立关系
据了解,微盘交易潜在的牟利手段有很多种,一是高比例的交易手续费;二是可能控制后台价格走势进行对赌;三是资金根本不是银行托管而是让客户把钱转进了他们的账户,累计到一定程度卷款走人。
小张告诉新快报记者,每笔微盘交易都要收取高额的手续费,每笔交易手续费为10%,“一天即使不亏损,只要做十笔交易本金就能亏完!”他表示,客户交易手续费的10%归交易所,会员公司、代理商、经纪人分得余下80%和全部的客户亏损。
也就是说,投资者都不是和其他投资者在对赌,而是和喊单老师、交易平台对赌;别以为这些介绍人、老师是在帮你赚钱,事实上,只有投资者亏损,这批人才能盈利。
早在今年初,证监会在清理整顿各类交易场所部际联席会议第三次会议上明确指出,“微盘”交易涉嫌聚众赌博。对于一些投资人来说,微盘像是电子盘赌博,赌现货是涨还是跌,不过微盘更像是一种新型网络金融诈骗交易。
上有对策,下有政策。虽然微盘面临监管的整顿,不少微盘则下架了旧微盘,再重新改名包装成为新盘,继续吸金。
权威解读
没有现货交易,微盘涉嫌赌博
北京工商大学证券期货研究所所长胡俞越表示,在今年初的部级联席会议上提到的涉嫌违法违规的内容中就包括贵金属、原油这些分散式柜台交易,非法期货交易,“像邮币卡发售模式涉嫌操纵市场价格,微盘交易涉嫌聚众赌博,都已经涉嫌违法了。这次监管风暴可能都会清掉,交易平台该关的可能要关掉一批,该停的停。”他表示,对于投资者来说,尽快退出这类交易活动,反而是最好的自我保护方式。
此外,胡俞越指出,微盘交易大多打着大宗商品现货交易的旗号,然而并没有对应的现货交易。“由于原油交易需要特殊资质,交割物流需要特殊资质的,我们一般散户、一般自然人没有这个资质参加交易。因此,我不认为微盘属于市场的范畴,它更像赌场,所以今年1月9日的部际联席会议把微盘交易定性为涉嫌聚众赌博。”胡俞越说。
有期货市场研究专家表示,目前“我国批准的期货交易场所只有大连、郑州、上海和中国金融期货交易所这四家机构。其他打着现货名义的交易平台,大多是在打期货的擦边球”。