外汇业务是很多银行的重要业务，所以大多数的银行管理者都会想知道银行外汇业务知识。下面为您精心推荐了工商银行外汇业务知识，希望对您有所帮助。
第一部分：产品知识
1.什么是结汇
结汇，是指客户将外汇卖给中国工商银行(以下简称“工行”)，工行根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(现钞或现汇买入价)付给客户等值人民币。
2.什么是售汇
售汇，是指工行向客户出售外汇，并根据交易行为发生时的中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率(卖出价)向客户收取等值人民币。
3.什么是个人外汇预结汇
个人外汇预结汇，是指客户在工行境外机构办理向工行境内机构的外汇汇款时，按照当日中国工商银行人民币外汇牌价中相应币种汇率约定结汇汇率，工行境内指定机构收到外汇汇款后，按照约定的结汇汇率，将所汇外币款项先结成人民币，再以人民币形式解付给收款人，从而为客户规避以外币形式解付后再结汇可能面临的汇率风险。境内个人或境外个人均可办理个人外汇预结汇业务,但客户办理个人外汇结汇汇款的收款人需为境内居民个人。
4.现汇和现钞有什么区别
5.工行可提供哪些币种的结售汇业务
个人客户可通过工行网点柜面办理的结售汇业务币种包括美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、丹麦克朗、挪威克朗、瑞典克朗、澳门元、新西兰元、韩元、新台币、马来西亚林吉特、卢布、哈萨克斯坦坚戈、泰国铢、菲律宾比索、越南盾、南非兰特、巴基斯坦卢比、巴西雷亚尔、印度尼西亚卢比等(其中部分币种的现汇或现钞结售汇业务以各营业网点实际开办情况为准)。
个人客户可通过工行网上银行和手机银行办理美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、新加坡元、瑞士法郎、俄罗斯卢布、新西兰元、挪威克朗、丹麦克朗、瑞典克朗、澳门币、泰铢、韩元和南非兰特等币种的储蓄账户中的现钞/现汇结售汇业务。
6.外汇牌价中的现钞和现汇买卖价有什么不同
工行公布的人民币即期外汇牌价包括现汇买入价，现钞买入价，现汇、现钞卖出价。其中，现钞买卖价是工行向客户买卖外币现钞时所使用的汇率，现汇买卖价是工行向客户买卖外币现汇时所使用的汇率。挂牌汇价中的现钞卖出价与现汇卖出价相等，现钞买入价低于现汇买入价。
第二部分：业务办理
7.哪些个人客户可以办理结售汇业务
居民个人与非居民个人均可在工行办理结售汇业务。
8.个人客户可通过工行哪些渠道办理结售汇业务
个人客户可通过工行网点柜面、电子银行(包括网上银行、手机银行等)办理结售汇业务。
10.个人客户在工行办理结售汇业务的起点金额是多少
个人客户通过工行网点柜面办理结售汇业务不受单笔交易起点金额限制，通过工行电子银行办理结售汇业务的单笔交易起点金额为1美元或等值外汇。
11.个人客户在工行按照什么汇率办理结售汇业务
工行在中国人民银行对外公布的当日人民币兑美元中间价的基础上，根据市场供需情况，为客户提供当日人民币即期外汇牌价。人民币即期外汇牌价根据市场变动而实时变动，客户根据工行发布的实时人民币即期外汇挂牌牌价办理结售汇业务。
12.个人客户在工行办理结售汇业务需要交纳手续费吗
个人客户按照工行人民币即期外汇牌价办理结售汇业务，不需要交纳手续费。
13.个人客户通过工行网点柜面办理结售汇业务须出示哪些证件
14.个人客户如何通过工行电子银行办理结售汇业务
个人客户通过工行电子银行办理结售汇业务，需办妥工行电子银行注册手续，由本人按照电子银行系统预设条件如实进行申请。
15.个人客户是否可委托他人代办结售汇业务，委托代办需提供哪些证明材料
16.个人客户在同一天内是否可以进行多次结汇或售汇
个人客户在管理政策范围内一天可以进行多次结汇或售汇交易。
17.工行可提供哪些购汇后的外汇结算服务
18.个人客户如何在工行办理预结汇汇款业务
一、外汇
具体包括：
①外币现钞，包括纸币、铸币;
②外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等;
③外币有价证券，包括债券、股票等;
④特别提款权;
⑤其他外汇资产。
二、汇率
汇率是指以一国货币兑换成另一国货币的比率或比价。
(一)汇率的标价
常用的标价方法包括直接标价法、间接标价法、美元标价法。
1.直接标价法
直接标价法是用一定单位的外国货币为标准来计算折合若干单位的本国货币，如我国使用“100美元=682元人民币”的汇率时，就是直接标价法。目前在国际经济交往中，大多数国家(或地区)采用的都是这种方法，我国也采用这种标价方法。
2.间接标价法
间接标价法是以本国货币为标准，用一定单位的本国货币来计算折合若干单位的外国货币。
(二)汇率的分类
(1)买入汇率
买入汇率又称为买入价，是指银行向持汇人(包含企业)买进外汇时所标明的汇率。
(2)卖出汇率
卖出汇率又称为卖出价，是指银行向购汇人(包含企业)卖出外汇时所标明的汇率。
(3)中间汇率
中间汇率又称中间价，是买入价与卖出价的平均价格，等于买入价加卖出价之和除以2。
(4)现钞汇率
现钞汇率又称现钞买卖价，是银行买入或卖出外币现钞时所使用的汇率。
2.电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率
(1)电汇汇率
电汇汇率就是银行卖出外汇后，以电报为传递工具，通知其国外分行或代理行付款给收款人时所使用的一种汇率。
(2)信汇汇率
信汇汇率就是在银行卖出外汇后，用信函方式通知付款地银行转付收款人时所使用的一种汇率。
(3)票汇汇率
票汇汇率是指银行在卖出外汇时，开立一张由其国外分支机构或代理行付款的汇票交给汇款人。
3.即期汇率、远期汇率
(1)即期汇率(SpotRate)
即期汇率就是在外汇买卖成交后的即期，也就是当天或在两个营业日内进行交割所使用的汇率。
(2)远期汇率(ForwardRate)
远期汇率一般出现在远期外汇买卖中，事先由买卖双方签订合同，达成协议汇率，约定在未来一定时期进行交割，到了交割日期协议双方使用的协议汇率就是远期汇率。
4.官方汇率和市场汇率
根据外汇管制情况的不同，汇率可以分为官方汇率和市场汇率。官方汇率是由一个国家的外汇管理机构制定公布的汇率。而市场汇率是在自由外汇市场上买卖外汇的实际汇率，它随外汇供求状况的变化而上下波动。
三、外汇收支项目
(一)经常项目
经常项目就是国际收支中涉及货物、服务、收益及经常转移的交易项目，也就是国际收支中经常发生的交易项目。
(二)资本项目
资本项目就是国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目。
四、结汇和售汇
在办理外汇业务的过程中，经常会遇到结汇和售汇的情况，接下来将对这方面问题进行简单介绍。
(一)结汇
结汇就是将外汇收入出售给外汇指定银行，银行按一定汇率付给本国货币的行为。
(二)售汇
售汇是指外汇指定银行将外汇卖给用汇单位和个人，按一定的汇率收取本国货币的行为。
五、外汇分账制和统账制
会计上对外汇进行核算时，经常会提到分账制和统账制，这部分内容出纳人员也有必要进行了解。
(一)外汇分账制
分账制又称分币记账制，就是在外币经济业务发生时直接按外币记账，期末再将各种外币账户的余额和发生额折合成本国货币，然后编制会计报表。
(二)外汇统账制
统账制又称统一货币记账制，分为两种，一种是本国货币统账制，一种是外国货币统账制。
在我国会计上对外汇的核算主要采用本国货币统账制，也就是以人民币为记账单位记录所发生的外汇交易业务，发生多种货币的经济业务，均折合为人民币加以反映，外币在账面上只作辅助记录。
直接标价法是以一定单位的外国货币为标准来计算应付出多少单位的本国货币。包括中国在内的世界上绝大多数国家目前都采用直接标价法。
间接标价法又称为应收标价法，是以一定单位的本国货币为标准，来计算应收若干单位的外国货币。
买入价、卖出价和中间价
在直接标价法下，数额较小的价格为外汇买入价，数额较大的价格为外汇卖出价。
1.远期外汇交易
2.金融衍生品业务
金融衍生品又称为“衍生金融工具”，是与基础金融产品相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础变量之上，其价格取决于后者价格(或数值)变动的派生金融产品。
银行交易金融衍生品的主要目的是风险管理。
①期货
期货合约是由双方订立的、约定在未来某日期(交割日)按成交时约定的价格(交割价格)交割一定数量的某种商品(标的资产)的标准化协议。期货交易是在交易所以公开的方式进行的期货合约的交易。
商品期货合约和金融期货合约。
②利率互换
利率互换是交易双方在一定时期内交换以相同的本金数量为基数的不同利率的利息，如固定利率与浮动利率互换。利率互换又称为利率掉期，是过去较为通用的叫法。
③货币互换
货币互换通常涉及两种货币，持有不同货币的交易双方兑换各自持有的一定金额的货币，并约定在未来某日进行一笔反向交易。
④期权
有买入金融资产权利的期权叫做看涨期权，有卖出金融资产权利的期权叫做看跌期权。