互联网外汇理财三大风险：高杠杆涉传销资质不明

鱼龙混杂的外汇理财市场有望迎来新一轮监管。

原标题：互联网外汇理财三大风险：高杠杆涉传销资质不明

鱼龙混杂的外汇理财市场有望迎来新一轮监管。日前，中国互联网金融协会（以下简称“协会”）发布风险提示称，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台均属于非法设立。北京商报记者通过调查发现，多数互联网外汇理财平台资质不明、承诺高收益、杠杆超高甚至涉嫌传销等乱象不断。在专家看来，投资者应选择在国内正规的金融市场进行交易，防止被骗。

数百倍杠杆放大交易风险

北京商报记者注意到，互联网上打着“涨跌都赚钱、有老师指导、24小时T+0交易”等旗号推荐投资者进行外汇交易的宣传随处可见，有不少投资者参与后损失巨大。协会明确，目前从事外汇、贵金属等杠杆交易的网络平台（含跨境）在我国无合法设立依据，金融监管部门从未批准，开展上述交易业务的网络平台属于非法设立，参与此类平台交易的双方权益均不受法律保护。

国家互联网金融安全技术专家委员会近期发布的《关于近期“互联网外汇理财”平台的巡查公告》（以下简称《公告》）指出，外汇理财平台JJPTR穷至富计划，承诺每个月获得投资额20%的利润，另一家外汇理财平台瑞威richway，承诺“月盈利30%，每10天自动提现，不用手动申请，本金随时可以提取，7个工作日之后到账”。

资深金融分析师肖磊表示，目前监管警惕的应该是外汇保证金交易，这种在内地很多，杠杆较大，用户资金安全得不到保障。

北京寻真律师事务所律师王德怡介绍，网络上的外汇电子盘交易在我国由来已久，自改革开放以来一直存在，是一个十分庞大的交易市场。而投资者的开户和交易通常在网络上进行，很少有书面协议。这些电子盘的庄家有的显示在中国香港、英国等境外地区，在国内有代理机构，其实背后操控人“假外国人”居多。

“目前的交易电子盘有内盘和外盘两种形式，交易标的为人民币兑某种外币的汇率，而汇率在实时波动，会体现行情K线；交易为保证金交易，目前市面上的外汇电子盘交易最高的倍数可能达到500倍杠杆，风险极大。另外，交易资金通过第三方支付平台或私人账号进出，无任何资金存管、托管、监管。”王德怡进一步表示。

发展线下模式涉嫌传销

除了杠杆交易外，北京商报记者了解到，部分外汇平台以“互助理财”的名义发展下线，按层级返利的方式不断吸引新投资者加入，分析人士表示，这种模式涉嫌传销。

如《公告》指出，外汇平台沃尔克声称是一家百年历史的英国金融公司，受FCA监管，保证客户本金安全，投资者每个月可获得最低比例收益和三次分红，同时投资者可以通过发展下线获得提成，一般可以获得10层下线一定比例的分红。

一位外汇分析人士表示，这类公司第一批入金的人条件优厚，基本上这些人发展起来都能赚到钱，而后来的人则要加码入金，比如1000美元、5000美元、1万美元这样。之后公司会以投资名额有限、让利期到了等借口推脱，最终连本金都拿不回来。

监管不明资质难核验

此外，由于国内对于互联网外汇理财并没有明确的监管，只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。投资者要选择好平台，需要确认平台的资质和安全性，测试交易平台稳定性，比对交易成本。

据了解，目前国际上比较严格的监管仅有英国金融行为监管局（FCA）、美国全国期货协会（NFA）、澳大利亚证券投资委员会（ASIC）。

上述外汇分析人士指出，目前，国内没有开放外汇交易，监管相对滞后，所以要想炒外汇，只能选择一些国外接受监管的平台进行投资。不要相信类似受新西兰、英属维尔京群岛、印尼、柬埔寨、塞浦路斯、开曼群岛等国监管的外汇平台，这些国家虽然存在对外汇保证金交易的监管，但监管程度相比于美国、英国等来说要弱很多，监管形同虚设，资金安全可能会没有保证。

中国（香港）金融衍生品投资研究院院长王红英指出，对于投资者来说，要参与我国规范的金融市场的交易，一定要去国家许可的交易所和银行开通的金融业务交易。王红英指出，目前包括期货、证券、贵金属交易所全国只有8家。也就是4家期货交易所、3家证券交易所、1家黄金现货交易所。另外，现在各个银行也都开通了外汇、期货、期权等投资的渠道，例如纸黄金就是一种，另外像一些大的银行，比如说工商银行也开通了一些大宗商品的买卖。