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文本内容:银行金库运营业务管理办法第一章总则第一条为加强银行金库运营业务管理，确保我行财产安全，提高现金物流的运转效率，保障业务正常进行，根据国家有关制度规定和监管要求，特制定本办法第二条金库是保管和配送本外币现钞、贵金属、有价单证和款箱（含柜员现金箱，下同）等重要物品的场所金库按照覆盖范围和管理要求分为现金中心、分支库和网点库（以下统称金库）
（一）现金中心是指在
一、二级分行设立的，为较大区域内的支行、营业机构提供现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的仓储保管、物流配送及钞币处理的场所
（二）分支库是指在二级分行或县支行设立的，为一定区域内的营业机构提供保管、配送现金、贵金属、有价单证及款箱等实物的场所
（三）网点库是指在营业机构设立的，只保管本营业机构柜员现金箱等实物的场所金库是银行的要害部位，其保管的现钞、贵重物品，是银行资产的重要组成部分各级行必须高度重视金库管理工作,加强领导，严格管理，做好安全防范工作，做到坚固可靠，管理严密，责任明确，确保账款相符、账实相符、账账相符第二十二条库房实物必须分区保管，按种类、券别有序摆放
（一）现金应按不宜流通券、可流通券、假币等分币种细分上架或指定区域规范堆放
（二）贵金属应按照类别保管
（三）有价证券按类别、年度和未发行、待销毁等分类保管，有价证券码放要求与人民币现钞相同对过期、失效的有价证券应及时提请有关部门组织上缴、销毁
（四）款箱应封箱专区保管第二十三条库存实物核对
（一）每日营业终了、临时性大宗款项出入库后，管库员必须碰库管库员要根据收付情况，结计《银行金库现金登记簿》（见附件广3）和《银行贵金属、有价单证、寄存款箱、票样及其它有价值品保管使用登记簿》，与金库保管实物碰库核对，并与ABIS账务进行核对，确保账实相符
（二）季末最后一天和非季末月的最后一个工作日管库员要进行一次全面盘库，确保账实相符
（一）现金清分应不少于两人在场，并在有效监控范围内进行
（二）清分人员在现金清分过程中不得进行收付、交接
（一）金库清分人员在现金清分过程中发现差错（长款、短款、假币等差错）时，必须现场换人复核，并保留腰条和封签，经确认后才可认定差错，并向运营主管或金库主任汇报
（三）原封新钞币开箱、拆包、拆捆和拆把清分时，必须两人以上在场发现长短款时，发现行要认真查明原因如经调查分析，认定确非发现行责任时，长短款项由发现行收益或出损，同时将封签腰条及证明报人民银行备案
（四）短款要查明原因，并落实赔偿责任因出纳机具原因误收假币或短款的，按采购合同规定向供应商索赔；柜员自身原因误收假币和短款的由柜员所在网点负责处理，假币实物按人民银行要求处理
（五）长款属于柜员清点错误形成的，经查实后退还经办人员或客户；无法查明原因的长款归公
（一）坚持“不相容岗位相分离”的原则
（二）坚持“双人管库、分区作业”的原则
（三）坚持“钱账分管、账实相符、日终碰库”的原则
（四）业务外包坚持“准入审批、职责明晰、相互制约、监督跟进”的原则
（二）网点库保管区门控应配备两个密钥，密钥由两个管库员分别掌管，执行“双人分管分用、同进同出、平行交接”原则，两个密钥同时使用才能开启金库门有条件的可比照现金中心标准配备管理第七十一条机械锁门控管理使用机械锁的，每个机械锁必须配有正钥匙和备用钥匙各1把
（一）转字密码锁密码由掌管人设定后当场封存并办理登记手续，参照机械锁钥匙管理方式执行
（二）电子密码锁电子密码应按季更换，岗位交接时必须由接收人及时更换密码，并登记《银行金库运营工作日志》，网点库登记《银行运营主管工作日志》电子密码锁不设置备用密码第七十三条生物门控管理生物门控应指定专人担任门控管理员，负责门控的设置与维护工作生物密钥不设置备用密钥
（一）生物门控管理员应由金库管辖行运营管理部门人员或金库主任担任
（一）现金中心所在行的运营管理部门至少每季进行一次业务检查（查库除外），分支库所在行运营管理部门和网点库上级行运营管理职能部门至少每季进行一次业务检查（查库除外）各级行运营管理职能部门定期或不定期进行业务检查（查库除外）
（二）现金中心现金中心运营主管每周查库一次，现金中心副主任每月参与运营主管查库两次，现金中心主任每月查库一次，现金中心管辖行的运营管理部门负责人每季查库一次,主管金库的行长每半年查库一次，行长每季通过查看录像抽查查库情况
（三）分支库分支库账务挂靠行运营主管每周查库一次,金库负责人每月查库一次，管辖行运营管理部门负责人每季查库一次，管辖行主管行长每半年查库一次，行长每季通过查看录像抽查查库情况
（一）查库以外的业务检查应事先选定检查人员（2人以上），确定检查内容和被检查单位
（二）业务检查必须手续完备、程序合规
1.运营主管、现金中心主任（营业机构负责人）检查本级金库及行长、主管运营管理行长、运营管理部门主要负责人和分管负责人组织检查本级金库，可直接进行
2.上级行对下级行金库进行检查时，应在被查行行长或分管行长及运营管理、安全保卫部门工作人员陪同下，经守卫人员对检查人出示的“银行金库检查通知书”（见附件1-8）.有效身份证件与检查人进行核准并登记《银行金库库区出入人员登记簿》（见附件1-7）后，方可进行检查上级行组织的调研式金库工作视察，入库手续比照办理
3.外部监管部门对金库进行检查时，必须凭单位介绍信、本人有效证件，到其管辖行开具“银行金库检查通知书”，并在被查行行长或分管行长及运营管理、保卫部门工作人员陪同下办理登记手续，进行检查
（三）业务检查完毕后，检查人员应根据检查要求做好记录工作或撰写检查报告，必要时，与被检查单位交换意见
（四）业务检查过程中发现问题的，检查人员和被检查单位负责人要签名确认有关部门应对发现的问题下发整改通知书、落实整改措施和责任人，并对整改情况进行跟踪检查，确保限期整改完毕，被检查单位应将整改情况及时反馈给有关部Ho在检查过程中发现重大问题，必须立即向上级行报告第八十四条金库应建立《银行查库登记簿》，查库完毕
（六）实物调拨坚持“根据指令、见单调拨、岗位制约、控制有效”的原则
（一）运营管理部负责金库业务管理，包括金库设废审批、人员岗位分工、库存实物保管和清分配送管理、账实核对及业务监督检查
（二）安全保卫部负责金库环境的安全管理工作，包括守库、押运、库房安全设施、安全检查、金库守押市场化管理等
（三）资产负债管理部负责资金头寸管理，限额管理，系统外及超限额现金调拨审批
（五）人力资源部负责金库的机构设置、人员配备、岗位轮换、岗前审核及行为排查
（六）财务会计部负责金库基建设施、机具配备等财务资源保障
（八）法律事务部门负责对市场化守押合同及其他有关合同进行审查
（九）科技部门负责金库管理系统软硬件技术支持及日常维护第九条新建、改（扩）建、撤销金库要求
（一）现金中心、分支库和网点库新建、改（扩）建、撤销的业务立项、设计方案审批、竣工验收和批准启用由一级分行负责
（五）分支库在区分保管区、作业区和守库区的基础上,可根据业务范围，比照现金中心进行分区管理第十条金库存放物品范围
（一）本外币现钞（含本外币票样、假币、现钞鉴别手册）
（二）贵金属
（三）银行持有或未发行的有价单证和已兑付未核销的有价单证（不含抵质押权证）
（四）款箱
（五）经一级分行批准，签订协议由我行代为保管的金融同业款箱
（一）现金中心
1.组织架构现金中心按照运营管理部的二级部设置或作为独立机构单独设置现金中心应实行主任负责制，原则上应设置独立的ABIS行号作为独立机构单独设置或业务规模较大的现金中心必须设置独立的ABIS行号
2.业务职能负责现金、贵金属、有价单证及款箱等重要物品的集中保管、配送，现金集中清分，现金、贵金属调缴，重要空白凭证等重要物品的配送，有条件的现金中心可对集中管理的自助设备进行加配钞等
（二）分支库
2.业务职能负责现金、贵金属、有价单证及款箱等重要物品的集中保管、配送，现金、贵金属调缴，重要空白凭证等重要物品的配送有条件的可比照现金中心增加业务职能
（三）网点库
1.组织架构隶属营业网点，账务纳入网点统一核算管理网点库的业务管理及守库（异地集中守库除外）由所在营业机构负责，调拨、押运分别由上级行金库或资产负债管理、安全保卫等职能部门负责，网点库所在营业机构主任（行长）负管理责任
2.业务职能负责柜员现金箱保管存放第二十条职责分工
1.现金中心应根据业务种类和业务规模配备主任、副主任、经理、运营主管、记账、管库、配送、清分、随车（解款）、守库、押运、枪支及监控管理、运钞车和护卫车司机等人员
2.记账、管库、配送、清分、随车为业务岗，守库、押运、枪支及监控管理、运钞车和护卫车司机为安全岗按照运营管理部二级部设置的现金中心，主任由运营管理部总经理或副总经理兼任，其安全岗人员由保卫部门派驻；独立设置的现金中心，其安全保卫岗由现金中心统一管理，保卫部门按照条线管理方式负责业务指导业务岗和安全岗之间不得兼任管库不得兼任记账和调拨，不得开立ABIS柜员号
1.分支库设主任、管库、随车等业务岗位，记账由账务管理行负责；守库、押运、枪支及监控管理、运钞车和护卫车司机，由管辖行安全保卫部门负责
2.分支库管库、随车为业务岗，守库、押运、枪支及监控管理、运钞车和护卫车司机为安全岗业务岗和安全岗之间不得兼任管库岗不得兼任记账和调拨，原则上不开立ABIS柜员号单点支行的分支库，报经一级分行运营管理部门批准,管库员可开设ABIS柜员号，但不得处理库房类交易业务规模大的分支库，可根据管理需要参照现金中心进行岗位设置
（二）严禁在金库内办理与金库业务无关的事项
（三）不宜流通币、残损币及假币应及时清理上缴
（四）金库应建立实物登记制度，设置《银行贵金属、有价单证、寄存款箱、票样及其它有价值品保管使用登记簿》（见附件厂2）,登记贵金属、有价单证、寄存款箱、票样及其它有价值品等保管及出入库情况。
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