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1、实物贵金属销售及回购业务操作程序。为了规范实物贵金属销售及回购业务的柜台运营，根据中国银行出纳制度，中国银行实物贵金属代理销售及回购业务管理暂行办法，中国银行品牌实物贵金属业务管理办法，中国银行品牌实物贵金属业务会计核算办法，金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法特别制定牙齿程序。第一章业务简介第一节基本规定1.本规定提到的实物贵金属销售及回购业务包括我行自营品牌贵金属销售和代理贵金属企业贵金属销售两部分。1.自营品牌的实物贵金属销售：我行自行借入原材料或以公积金库存为黄金原料，进行自行设计，通过本店指定的贵金属加工企业铸造的牌子实物贵金属产品通过我们商店或其他电子渠道销售给
2、企业或个人。2.实物贵金属代理销售：我行接受贵金属企业委托，根据双方签订的合作协议，向银行指定营业网，或通过其他电子渠道代理贵金属企业和投资者(企业或个人)，进行实物贵金属产品销售。第二，产品销售模式。产品销售模式可以分为包装销售和订单销售。(a)包装式销售是指贵金属合作企业根据银杏销售需求提前生产加工产品，配送到银行店，通过银杏渠道销售。是指银行完成销售后，根据约定的资金清算结算流程，将销售基础金额分成本店金融市场中心指定账户，或将销售金额全部转入贵金属合作伙伴结算账户。(b)订单销售是指贵金属合作企业不提前生产产品，或者只提供少量产品进行网点柜台展示。客户提出需求订购时，贵金属合作企业是指
3、根据客户订单组织相应产品的生产和配送，在收到银杏或客户收取后，按照银行承诺的资金清算程序，将该金额全额转移到贵金属合作企业结算账户。在实物贵金属销售业务中，有关各种贵金属产品的销售模式、价钱定价方式、销售价钱、规格种类等销售信息，请参阅本店每期发行通知。第三，个人和机构客户都可以购买我们银行销售的实物贵金属产品。(a)个人客户可以从阳光卡(支票)转账或用现金购买。根据中国银行贵金属产品优惠申请表规定，交易金额单一转账类5万韩元以上，现金类1万韩元以上(包括在内)，客户必须提交有效的身份证原件。(2)机构客户只能以转帐方式(可以从其他银行转帐)购买，转帐支票和发票上的收款人以“中国银行”购买贵金
4、属产品为目的。客户必须填写有正式印章的申请表，申请中指定的管理员必须带着本人的有效身份证部件购买。(c)特别活动如果客户提供由分支机构签署的中国银行贵金属产品优惠申请表，价钱销售可以从原来的基础上打一级折扣。权利人暂定为分店零售、大公司线业务管理部负责人。优惠销售价钱不需要设立本店牙齿参数，通过系统控制计算、输入收银员，但是优惠业务需要柜台经理审查、批准。如果客户的购买重量已达到一定重量，系统将自动根据本店设置参数确定销售优惠价钱，无需提供现金收入/付出凭证。第四，实物贵金属产品的回购。(a)代理销售实物贵金属的回购业务由承包商处理，我们销售网暂时不接受实物贵金属的回购。(b)自营品牌的实物贵
6、有人可能与原始销售证明上指明的买方不同。(5)产品的防伪码与加工业回购系统中显示的数据档案检查一致。2、贵金属的下列情况之一不能回购：(一)破损包装；(2)不能提供产品证书和销售证明(销售证明或发票)。(3)贵金属产品、产品证书编号和规格徐璐不一致。(4)产品的防伪代码与回购系统中显示的数据档案检查不一致。3.牌子现货金持有人申请回购后，我将把资金从加工账户转移到持有人账户，不能现金支付给客户，也不能汇款到其他银行。回购价钱以客户回购申请日总公司通知的回购价钱为准。工商结算账户资金不足时，我不支付货款。4.回购的贵金属产品目前系统中不能包含张远贵金属行李箱管理。为了控制风险，采用帐簿，分管模型
7、。一个店员(包括仓库管理人员)拿到牙齿实物，另一个店员在系统上记帐。第五，开票。开立牌子实物贵金属发票：分支机构向客户销售自营牌子实物贵金属产品时，如果客户要求增值税开具发票，应在实物贵金属产品购买申请书中确认需要开具发票，集装箱公司在销售交易时应详细登记客户发票需求信息，在收到分支机构出具的发票后，应联系客户领取。代理销售并开具实际贵金属发票：我行实物贵金属代理销售业务的销售发票由贵金属合作企业向客户开具。顾客购买实物贵金属产品时，应选择是否在申请书上开具发票，店员在进行销售的交易时应在交易界面上登记。贵金属合作企业根据系统各处理行的申请开具发票，并根据我们银行要求的地址、联系方式邮寄到各分
9、使用“0427银杏库存祖怀”祖怀)，确保每个卖场的贵金属库存总额与表外馀额、实物贵金属销售系统总额相匹配，并签署确认结果。确认后，贵金属产品将与现金一起保管在保险柜里。如果网点以实物贵金属在展厅展出，牙齿贵金属也要分配到任何店员的尾箱上进行计算和管理，并在一月底复店后与现金一起保管。贵金属产品的工艺木箱包装可以与贵金属一起不合并到现金仓库保管，但必须保存在监控摄像头范围内。回购的贵金属产品(包括包装)和销售期结束后未售出的贵金属产品八，企划金。代理销售产品销售业务、总分公司运营管理部门根据总分公司业务部门的销售通知，统一与贵金属产品公司的资金分配和手续费清算。自营产品销售业务包括与对外或内部会
11、我们银行开了结算帐户的机构客户)、现金收入/支付证明、实物贵金属销售业务购买申请书(附件1)第五节费用我们银行向客户销售贵金属产品，按各品种的销售价钱销售，不另外接受手续费。第二章业务过程第一节贵金属产品出品一、地点收货1.任何销售模式，我们行收货人都是以供应商提供的商品信息、发货人(物流公司)提供的交付订单库存检查为基础的。每个地点应由指定收件人(2人)接收，并与发货方接收，交接应在监控的摄像头范围内进行。收信人一一检查并确认了贵金属产品的实物数量和收货目录、供应商提供的商品信息是否一致。收件人还应确认产品包装是否完好，收集证书和监督证书是否齐全。确认无误后，收货人在发货单上签了两个人的名。
13、35签入审核事务处理交易成功后，插入a4白纸打印出贵金属产品详细目录，将现金收入/付出凭证的附件连同配送目录一起装订成传票。二、退货1.贵金属合作企业持实物贵金属产品提取通知书(以下简称“提取通知书”，见附件3)处理返还。分行应通过检查系统确认提取通知书的印章是否正确(银杏和账户将在各发行通知书上详细说明)。必须确保提取通知书中的贵金属产品名称、规格、数量、总重量与我们银行要交换的传票原件(只有代理业务有牙齿传票)牙齿一致。确认提货者身份证，保存副本并确认网络，将检查结果打印在副本背面。自有品牌实物贵金属的退货，本店贵金属业务中心将附加业务工厂的贵金属制品提取通知书转交给分公司加工业，并通过指
14、定提货人持有通知书提取产品退货。如果委托加工者提货，加工者必须在通知书上加盖公章和负责人的签名。2、审核后，应呼叫分公司现金中心或中央处理中心业务，0428银杏库存管理关联曹征0440银杏退货公司申请退货。审阅者调用0431检入管理事务，通过ctrly关联0435检入审核完成退货审阅。仓库管理员按照现金发放规定，发放需要退货的贵金属产品，在监控摄像头范围内与提货人员交接和接收。对于交换，分行也应按照“(1)接收分行”的要求检验交换的贵金属产品，并在系统中进行接收交易。分公司应将提取通知书、身份证复印件、更换通知原件作为出库证书的附件与传票一起装订。三、分支机构送货分公司根据本行业业务部门的销
16、的提货网，将实物直接配送到网点。德库经理按照“1，地点接收”的程序检查库存，使用0451确认银杏订单接收事务处理确认系统中的库存，将打印的存档和发货单作为现金收入/付出凭证的附件一起召回五、网点内派遣1.网点仓库管理员要按照现金分配程序处理与庄园的贵金属产品批，使用0428银杏库存管理交易关联0436完成对庄园的未满发放。转入人员使用0437确认确认存档。目前系统不支持店员之间的贵金属产品部署。2.如果需要将退货或一个集装箱元的尾箱中的贵金属转让给另一个集装箱元，集装箱元返还给库存官时，请使用0429集装箱名金详查询关联0439调出尾箱，库管理员使用0431出库保管管理确认没有错误后，通过关联