民生银行海口分行关于黄金珠宝类洗钱的风险提示

近年，随着国务院持续推进“断卡行动”，挤压“两卡”犯罪的生存空间，犯罪分子利用银行结算账户转移涉诈资金的难度不断增加。由于黄金价格高、易变现的商品属性，现犯罪分子开始利用黄金、珠宝类商品进行洗钱犯罪。民生银行海口分行在此呼吁广大市民朋友应当了解新型洗钱手法，自觉远离洗钱活动。

一、黄金、珠宝类洗钱手法

犯罪分子用涉诈资金在黄金、珠宝类商户处购买黄金、珠宝开展洗钱套现，部分犯罪分子甚至租用铺面开设假金店，以此办理POS机具转移涉诈资金。犯罪分子已形成一条招募“跑腿员”购买黄金、将黄金迅速转手卖出，钱款通过非法渠道转移至境外的涉诈资金转移链条。首先，犯罪分子要求“跑腿员”进入黄金商行并完成购买黄金的动作，因交易所需资金已提前存入相应账户，“跑腿员”往往对于黄金的纯度、样式等漠不关心，对于店员的介绍也充耳不闻，目的只在于执行指令按照既定的购买总价完成交易。其次，“跑腿员”在完成购买动作后，立即将黄金进行转移到同城或其他城市的黄金商行、礼品回收店、黄金回收店等，以低价出售的方式兑换现金，完成“高买低卖”的不符合常理的交易。

二、风险提示

广大市民朋友应当保管好自己的身份证、银行卡、手机卡等重要凭证，一旦出现遗失应当及时挂失补办，做到不出租出借个人名下账户，避免重要凭证被犯罪分子利用，成为洗钱工具。如发现犯罪分子引导、教唆他人开立、出租、出借账户等行为的，应当及时报警。

作为贵金属销售行业的黄金饰品商户也需要提高警惕，切勿因“大客户”上门而放松警惕，发现客户存在上述黄金、珠宝类洗钱手中所提到的“跑腿员”特征的，也应当及时报警，积极协助警方开展案件侦办。