在近年来的司法实践中，非法集资者把自己伪装成私募基金，或者私募基金募资运作不规范，演变成以私募基金之名、行非法集资之实。
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
2、以P2P网络借贷为名进行非法集资
根据银监会、公安部、工信部、互联网信息办公室联合发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定，网络借贷信息中介机构是指依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。该类机构以互联网为主要渠道，为借款人与出借人（即贷款人）实现直接借贷提供信息搜集、信息公布、资信评估、信息交互、借贷撮合等服务。
实践中，一些机构打着P2P的旗号，采用虚假宣传手段，一方面强调借款人项目规模大、前景好、收益高、风险低、回报快等；另一方面则弱化项目的审批瑕疵、保障不稳、模式非法，甚至掩饰标的虚假，具有极强的欺骗性。实际上，很多号称做P2P网贷的平台客观上突破了“金融信息中介”这一属性，由最初的独立信息中介平台向融资担保平台转变，直接参与资金募集，甚至成立空壳公司、以这些公司的名义为个人资金使用募集资金。有些P2P平台以虚假的项目募集资金，并随意支配、使用和挥霍资金，无法保证投资人的资金安全，无法保证有充足的资本应对消费者的赎回。
3、以消费各种商品为幌子进行非法集资
随着社会的不断发展，消费形式多种多样，网络商城、定期回购、积分兑换等经营模式络绎不绝，并出现了向混合模式发展的势头，尤其是假借销售网络商品之名变相进行非法集资的现象也时有发生。
涉案公司销售商品的种类多为投资人无法鉴别市场价格的商品、未流入公开市场的“自有产品”或以次充好标价虚高的廉价商品。集资者利用此类商品与投资者的投资款进行“对价”，或将商品作为附加收益赠与投资人。他们多与投资人约定定期对商品进行溢价回购，或约定对购买商品款项于一定期限后返还并返利，进而实现保本付息的承诺，吸引投资人。
1.承诺“还本付息”应警惕。实际上，股权投资、基金投资、合伙经营均须风险共担，投资有风险，承诺还本付息的要警惕。
为了解答大家的疑惑，一位常年奋斗斗在打击非法集资第一线的张敏警官，就用诙谐幽默问答方式为大家解析非法集资中的法律问题。
1、他们都是正规公司，都有营业执照啊？
答:营业执照对于公司如同一个人的身份证，有身份证并不代表他不会犯罪。
2、他们注册资本上亿啊？
答:注册资本可以随便写，想写多少都可以，现在注册资本就不要说了，那只能说明老板吹牛的力度，说明不了任何问题。
3、那工商局就不管了，这都能批准？
答:工商现在不是批准设立，只是登记，登记，明白吗，记录一下。
4、他们是互联网金融企业，总理都鼓励了？
答:总理鼓励创新，他们是打着创新的名义在犯罪。
5、他们是上市公司啊？
答:拜托看看他在哪上市的，上海股权交易中心，是吧，Q板，是个企业都能上，毫无门槛。这种股权交易中心每个省都有，他们为啥到上海去呢，容易混淆概念，让别人以为自己是上交所上市。
6、他们有外资背景？
答:呵呵，自己出去注册个公司，回来再填个股东，仅此而已。
8、某某名人给他站台了？
答:名人智商都一般，你还不知道啊，他们被忽悠了，可以起诉他去，民事索赔。
9、某某官员给他站台？
答:可以向纪委举报，一般这里面都有腐败勾当。但是平台的犯罪不因腐败而赦免
10、某某组织给他发奖了，最负责任企业？
答:这又能说明什么呢，那个组织就是他设的，什么野鸡组织也不知道。
11、我们一直觉得这个平台很好，利息一直在给我付的，你们为啥要打掉他？
答:拜托，公安机关吃饱撑得，任何一个经侦大队都不愿办非法集资案件，你以为谁愿办啊，真是那啥啥不识好人心。你前面拿的都是自己或者别人的本金的一部分而已。
12、我们不认可这是非法集资？
答:果然中毒很深，你被洗脑了，是不是非法集资也不是你能定的，那是依据法律和事实由法院判的。
13、我就不去报案，看你们怎么定案？
答:公安机关只能更加辛苦的去收集其他证据了，无非更累点，案件办的更慢点，资产处置更慢点。
14、你们要把钱都没收掉？
答:没有的事，一直以来非法集资追缴的赃款都是按比例发还投资人。
15、我投的这个平台有金融牌照？
答:金融牌照有很多，不是都可以吸收存款的，只有银行牌照可以吸收存款。
16、这个平台搞了这么久了，你们都没人管？
答:公安机关也不是神仙，一看就知道他是犯罪，现在都是法制社会，说什么都要讲证据的，要调查过才能知道啊。公安机关也不能未卜先知啊
17、我们这个平台有很多项目的？
答:大部分项目都是假的，你有核实过项目的真假吗。
18、我们投的这个平台在美国上市了（宜某贷）？
答:那又咋么样，在国外上市就牛了，美国才是注册制，上市没有中国那么难，上市企业一天暴跌百分之几十很正常，不像中国上市企业，上市就像捧到金饭碗了。
19、我们这个平台实力雄厚，旗下几十个公司呢？
答，现在注册个公司，比吃碗方便面都简单。
20、那我投资啥，这么多地雷？
答:心态要好，那么高的收益要是安全怎么能轮到你这样的人，早都被有钱有势又有信息的人抢光了。
21、我们这个公司都在钓鱼台国宾馆来推介会了，不正规，国宾馆会让他进吗？
答:国宾馆也是宾馆，商业机构，提供场地，不是法定审核部门。
22、那在人民大会堂开推介会呢？
答，很正常，人民大会堂在人大不开会的时候，是对外提供商业服务的，相当于一个五星级宾馆。
23、我投这个平台资金第三方托管的，很安全哩？
答:先问问度娘啥叫托管，不理解，炒过股票吧，到银行开个账户关联股票账户那个就是托管，你那平台没有第三方托管，仅仅有第三方支付做通道，傻傻的，分不清第三方支付，被忽悠认为是第三方托管。
24、那第三方支付就不能托管吗？
答:第三方支付与p2p一样，都是一种互联网金融业态，他自己都是需要第三方托管的，所以你这p2p的所谓的托管，就是把自己需要监管的三岁小孩给一个四岁小孩去监护，你想想会咋样，基本都是兜个圈进入平台自己控制的账户了，这就形成了资金池。
25、太专业了，啥叫资金池？
答:虐待过全中国所有中小学生的一个数学题知道吗，一个水池，这边一个管子进水，那边一个管子出水，进出水速度不一样，池子就有水了，水换成钱，你就是管子，资金池明白了吗，因为资金池有金融风险，所以不得随意设立，设立就可能非法集资。
26、我这个平台债标很安全的，都有担保的？
答:有没有仔细看，担保公司是谁，都是关联公司，实质是自担保，也就是爸爸借钱，妈妈担保，哥哥引荐，弟弟回购，相当于没担保。
27、我这个债标还有抵押物哩，厂房，汽车啥的？
答:先不说抵押物有没有，就算有，你有抵押权登记证书吗，人家都不知道给银行抵押登记几次了，将来拍卖轮得到你个小白啊。
28、我这平台很牛的，风控都是用大数据技术？
答:别扯了，他手里有啥数据，有几个数据，还敢讲大数据，中国有大数据的，除了政府部门，估计也就BAT那三家敢讲有大数据，他们三个爷把自己的数据转化到金融风控还有很长的路走呢，你们哪些草台班子就算了吧。
29、我投的这平台是国家批准的P2P平台？
答:算了吧，国家没有批准过一家，到现在监管细则还没出来，银监还想推给别人呢，让谁批都不知道。P2P现在没人批，都是石头缝蹦出来的，所以没爹娘管，下一步如来佛会收拾他的。
30、国家整顿结束后的平台风险总低了吧？
答:整顿方向——P2p要回归信息中介的本质，也就是他事实上仅提供信息，风险要你自己把握了。只是信息灵通，不能降低风险。说白了，借钱给上面的人，跟借钱给你们村爱折腾的二狗子钱没啥区别，可能逾期了，找二狗子要账还方便点。
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