张某组织发起10万元至100万元数额不等的“经济互助会”，变相非法吸收存款共计4000多万元。为隐匿非法吸收公众存款所获资金，张某以他人名义购买多处房产及车辆。叶某在明知该项资金是非法吸收公众存款所得情况下，将自己在上海开设的银行账户提供给张某。2007年4月至10月，张某先后将自己非法吸收公众存款的资金1900万元转入叶某账户，由叶某代为购买上海某高档别墅。期间，张某将其中的500万元转账给陈某委托其炒股，另将部分资金转借他人。案发后，为逃避追查，叶某将该银行账户注销。2009年12月，张某因犯非法吸收公众存款罪被判处有期徒刑7年，并处罚金50万元；叶某因犯洗钱罪被判处有期徒刑3年，并处罚金100万元。
案例二：网络赌博
顾某团伙为境外“皇冠“赌博公司提供代理服务，并向下发展了二级、三级代理进行网络赌博，发展参赌会员近6000人。刘某团伙私接境外“宝马”、“波音”、“新球”、“金沙”赌博公司服务器，自己坐庄进行非法网络赌博活动。两个团伙共同接受投注赌资近83亿元。顾某、刘某等人作为不同级别的代理，均按不同比率获得相应提成，并采取开设公司、投资股市、购买房产、汽车、理财产品、贵金属、保险产品以及转账取现等一系列方式清洗非法所得。某省人民法院对两个网络赌博团伙犯罪行为依法宣判，认定顾某、刘某等16人犯开设赌场罪，分别判处1年至9年不等有期徒刑；认定王某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑2年。
案例三：地下钱庄
2020年4月底，安徽省合肥市公安局经侦支队联合瑶海分局成功破获了以胡某为核心的“4.22”特大地下钱庄案件，涉案资金流水近百亿元。本次集中收网行动，成功斩断了一条跨越国境的地下钱庄犯罪通道。目前，专案组已扣押各类银行卡100余张，冻结涉案账户48个，冻结资金1500万元。同时，专案组正在对案件深度经营、深挖拓线，力争研判出更多地下钱庄线索，积极发起集群战役，实现战果最大化。
地下钱庄主要包含两种类型：支付结算型、非法买卖外汇型。
支付结算型
不法分子利用其控制的大量空壳公司账户和个人账户，采用网银转账等方式协助他人将资金从对公账户转到对私账户、套取现金等，从而实现偷逃税款，非法套现等不法目的。
非法买卖外汇型
非法买卖外汇型地下钱庄有以下两种交易方式：
“对敲型”外汇交易：不法分子在境内收取“客户”人民币后按照汇率计算好对应外币，然后通知境外合伙人将对应外币扣除佣金后划转到“客户”指定的境外账户，反之亦然。通过这种方式，实现非法资金的跨境转移。
“换汇黄牛”：不法分子在国内外汇黑市低买高卖，从中赚取汇率差价，俗称“换汇黄牛”。这种交易规模不大，现金交易较多。
案例四：电信诈骗
案例五：金融诈骗
案例六：利用疫情诈骗
案例七：骗税洗钱
某银行工作人员在整理客户企业银行回单时发现某信息技术有限公司回单特别多，款项用途为差旅费，每笔款项均为X.99万元，具有明显地逃避监管的意图，于是向当地人民银行提交了可疑交易报告。经过人民银行和警方的调查，该公司利用我国对软件行业的优惠政策，虚开增值税专用发票3072张，骗取出口退税约2900万元。为了逃避银行的大额交易监测，该公司将骗税所得拆成了每笔X.99万元，并以差旅费的名义进行转移。聪明反被聪明误，不法分子拆分交易的手法露出了马脚，最终被抓获归案。
案例八：涉黑洗钱
某公司法定代表人曾某利用公司账户转移犯罪所得洗钱，其明知熊某从事多种违法犯罪活动，仍应其要求，利用自己公司的账户帮助熊某接收犯罪所得款500万元。另外，熊某特意安排朋友陈某和洪某合伙成立了实业有限公司，由熊某本人实际控制，并由该公司账户先后接收犯罪所得款，共计3200万元。
曾某还以签订虚假合同的方式掩饰犯罪所得，其在得知熊某被立案侦查后，曾某以A公司的名义与B公司补签了一份虚假的工程预付款合同，用于掩饰帮助接收犯罪所得款500万元的事实。此外，A公司与B公司签订虚假工程施工合同，以掩饰3200万元巨额资金转款的非法性。
曾某将犯罪所得资金在不同银行账户之间频繁划转，其明知是黑社会性质组织的犯罪所得，仍采取提供、使用A公司及实业有限公司资金账户进行转账、提现等手段，帮助熊某将上述3700万元巨额犯罪所得款在多个银行账户之间进行频繁划转，以此来模糊资金往来关系，规避监管，逃避打击。
案例九：信用卡套现
正常使用信用卡会为大家带来许多资金上的方便，减少资金占用，但信用卡套现行为却可能面临被骗或被盗刷的风险，占小便宜吃大亏。以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支的，以信用卡诈骗罪定罪处罚。所以替他人套现更可能面临法律风险，要三思而后行。
案例十：恐怖融资
目前，我们可以把恐怖活动融资的方式分为两种类型。第一种类型的恐怖活动融资是指持续地为恐怖活动融资的过程，第二种类型的恐怖活动融资是为特定目的的袭击发生的融资。
国外最为典型的恐怖袭击活动莫过于美国的“9.11”事件。2001年9月11日，美国发生一起系列恐怖袭击事件。两架被恐怖分子劫持的民航客机撞向世界贸易中心，两幢楼在遭到撞击后相继倒塌。第三架被劫持的客机撞向美国国防部五角大楼，第四架被劫持的客机坠毁在宾夕法尼亚州的空地上。“911”事件是发生在美国本土的最为严重的恐怖攻击行动，遇难者高达2996人，对美经济损失达2000亿美元，对全球经济造成的损害高达1万亿美元左右。该事件中，所有劫机者用他们自己的名字开立账户，使用自己的护照和其他身份证件。劫机者的交易与一般的存款模式类似，这些大额存款都是通过ATM机和借记卡交易频繁地累积。他们也通过现金提取和开支票的方式获取资金。因为“911事件”美国国会在2001年10月颁布了《爱国者法》来阻止和避免恐怖主义活动，所以反洗钱也是保护国家人民生命财产安全的重要保障！